En prévision du lancement prochain de sa nouvelle carte de débit conçue pour soutenir les entrepreneurs britanniques, Fintech britannique Payrow a mis en lumière les avancées technologiques réalisées dans le paysage des petites et moyennes entreprises du Royaume-Uni. Dans une interview avec financefeeds.com, la société a souligné l'adoption rapide de la technologie financière par les entreprises britanniques.

PME au Royaume-Uni : raisons de la numérisation et prévisions

Sur la base d'une étude de SumUp concernant les paiements sans contact, les taux d'adoption parmi les PME britanniques ont dépassé ceux de la Suisse, de l'Italie, de la France et de l'Allemagne, atteignant un impressionnant 90 %. De plus, les paiements sans contact au Royaume-Uni ont connu une croissance significative de 36 % de 2020 à 2022, tandis que les transactions en espèces ont chuté de 35 %.

La communauté des affaires voit ces développements comme des signes de résilience, soulignant la capacité des PME à innover et à prospérer face aux défis économiques. Avec plus de consommateurs optant pour les transactions sans contact, cela suggère une confiance croissante dans les paiements numériques.

Le passage aux canaux financiers numériques s'est accéléré pendant la pandémie, car de nombreuses succursales et magasins bancaires ont été fermés et les gens ne communiquaient pas autant entre eux en personne. Et à mesure que les consommateurs se familiarisent avec le numérique, le nombre de fournisseurs de technologies financières a augmenté.

Au cours des trois dernières années, les sociétés financières numériques ont fait des progrès significatifs en termes de développement et de popularité. Leur particularité réside dans la fourniture de services personnalisés à la demande aux entrepreneurs, petites entreprises, startups et indépendants. Les nouveaux services financiers concurrencent sérieusement les banques traditionnelles, car aujourd'hui, l'accent est mis sur la nécessité d'intégrer diverses bases de données, de fournir des services rapidement et de résoudre les problèmes des clients individuellement.

En règle générale, les sociétés de technologie financière modernes offrent des taux d'intérêt plus élevés, des frais moins élevés (ou aucun frais) et un niveau de service et d'assistance plus élevé. L'attractivité des nouvelles entreprises fintech ne se limite pas aux fonctions listées. Ils développent également des fonctionnalités et des produits supplémentaires qui peuvent aider les PME.

L'avenir des sociétés financières numériques au Royaume-Uni est prometteur, avec le potentiel d'atteindre 2.6 billions de dollars d'ici 2032, sur la base des tendances actuelles.

Le rôle de la Fintech dans la numérisation des entreprises britanniques

Le marché financier de Londres se démarque à l'échelle mondiale, avec des transactions quotidiennes en devises étrangères et des opérations de change d'une valeur de 3.6 billions de dollars, dépassant les chiffres combinés de New York, Singapour, Tokyo et Hong Kong. Le fuseau horaire avantageux et le positionnement international du Royaume-Uni ont traditionnellement joué un rôle essentiel, tandis que l'accent réduit de l'industrie technologique sur l'emplacement physique permet à Londres de conserver sa position de leader.

Selon Ligne de paiement, en tant que plus grand secteur de mise à l'échelle du Royaume-Uni, la fintech continue de dominer, représentant 41 % de la valeur globale du secteur et attirant 34 % de l'investissement total en 2021. Le paysage fintech britannique comprend 23 sous-segments, avec les technologies de la santé (WealthTech) et les paiements occupant la majorité. Ces secteurs représentent plus de la moitié des sociétés fintech britanniques cotées à Londres, qui couvrent les paiements, la gestion d'actifs, la banque numérique et la crypto-monnaie, entre autres.

Une étude Deloitte de 2022 révèle l'écosystème fintech florissant au Royaume-Uni, avec environ 2,500 XNUMX entreprises fintech, dont la plupart sont basées à Londres. Londres se classe ainsi au deuxième rang mondial en termes de nombre d'entreprises fintech présentes. L'étude souligne également qu'une entreprise sur trois considère l'expansion du marché comme un objectif clé. Par exemple, la mission de Payrow est d'augmenter le nombre d'entrepreneurs et de les aider à développer leurs entreprises en leur offrant un accès à des outils de gestion de l'argent pertinents, rentables et sans papier.

Selon le rapport du gouvernement britannique « Fintech State of the Nation », le Royaume-Uni vise à doubler le nombre d'entreprises fintech d'ici 2030, démontrant ainsi son engagement à favoriser un écosystème fintech florissant.

Avantages de la Fintech pour les petites et moyennes entreprises

Des représentants de Payrow ont expliqué pourquoi les services financiers modernes sont devenus si populaires parmi les petites et moyennes entreprises (PME), quels problèmes ils résolvent et les avantages qu'ils offrent par rapport aux banques traditionnelles.
Rationalisation des tâches financières de routine : Au cours des premières étapes de développement, les PME ont souvent une petite équipe mais un nombre important de tâches financières de routine à gérer, telles que l'enregistrement de l'entreprise, le tri des revenus et des coûts, le calcul des impôts et la gestion des salaires. À mesure que l'entreprise se développe, le nombre de ces tâches augmente. Fintech reconnaît ces défis et fournit des opérations financières automatisées, y compris la facturation, les paiements programmés, la génération de rapports, les états des résultats, la gestion des dépenses et l'analyse des flux de trésorerie. En automatisant ces processus, les services financiers gagnent du temps et minimisent les erreurs.

• Gestion des structures de propriété complexes : si les PME ont des structures de propriété complexes, avec de nouveaux investisseurs et bénéficiaires qui se joignent à mesure que l'entreprise se développe, les entreprises fintech accueillent les entreprises avec des structures de propriété complexes et disposent d'équipes dédiées expérimentées dans les environnements d'entreprise et de technologie financière pour comprendre et répondre à leurs besoins spécifiques.
• Contrôle des dépenses : les PME traitent divers paiements récurrents pour des services tels que les serveurs, les services de messagerie et les CRM. Les services financiers répondent à ce défi en proposant des services de contrôle des coûts, notamment de gestion des abonnements, pour aider les entreprises à gérer et suivre efficacement leurs dépenses.
  Capacité de paiement mondial : si le public cible d'une PME est réparti dans différentes régions du monde, elle a besoin d'une solution pour effectuer des paiements internationaux. La Fintech permet aux PME d'effectuer des transferts d'argent dans la zone euro et à l'international en quelques clics.
• Tarification rentable : les PME préfèrent des services rentables pour les paiements et la gestion financière. La plupart des fournisseurs de services financiers facturent un taux forfaitaire pour les frais de transaction, garantissant une tarification cohérente quelle que soit la taille de la transaction. En revanche, les comptes de paiement professionnels traditionnels facturent souvent des frais basés sur un pourcentage, qui peuvent devenir plus visibles pour les transactions plus importantes.
• Vitesses de transfert plus rapides : les fournisseurs de technologies financières au sein de l'industrie des technologies financières offrent des vitesses de transfert impressionnantes, garantissant des transactions rapides et transparentes par rapport aux virements bancaires traditionnels, dont le traitement peut prendre plusieurs jours.
• Ouverture de compte à distance : les entreprises Fintech permettent aux PME d'ouvrir des comptes à distance, éliminant ainsi le besoin de visites en personne ou d'attente dans les files d'attente. Cette commodité permet aux PME de créer leurs comptes de n'importe où et de commencer à utiliser les services immédiatement.
• Confidentialité et sécurité améliorées : Fintech donne la priorité à la sécurité et à la confidentialité des services bancaires en ligne et de la gestion de l'argent. Lorsqu'elles utilisent une solution de paiement numérique de services financiers, les entreprises peuvent être sûres que leurs informations sensibles resteront privées et sécurisées.

En saisissant les opportunités offertes par la fintech, les PME britanniques peuvent continuer à mener la charge en adoptant la transformation numérique et en façonnant l'avenir des affaires.

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• La source: https://financefeeds.com/uk-smes-take-the-lead-in-europes-technological-advancements/