À une époque marquée par une évolution technologique rapide, la fonction financière au sein des entreprises est à l'avant-garde de la transformation numérique dans la région Asie-Pacifique (APAC). 

Ce changement ne consiste pas simplement à adopter de nouvelles technologies ; il s'agit de réinventer le rôle de la finance dans la réussite future des entreprises.

Alors que nous nous penchons sur le rôle essentiel de la transformation numérique dans la finance, nous nous appuyons sur une étude approfondie de HSBC menée par Toluna, qui a interrogé des dirigeants ou des décideurs d'entreprise sur des marchés mondiaux clés, y compris une représentation importante de la région Asie-Pacifique.

Le rôle indispensable de la transformation numérique en finance

Une recherche récente menée par HSBC et Toluna intitulée «Horizons numériques», une enquête menée auprès de 2,900 XNUMX cadres supérieurs sur divers marchés mondiaux, notamment la Chine continentale, Hong Kong, l'Inde et Singapour, révèle un consensus sur le rôle essentiel de la transformation numérique dans la finance pour la réussite future des entreprises.

Ces personnes interrogées, tous des acteurs clés d'entreprises dont le chiffre d'affaires annuel varie de 2.5 à 50 millions de dollars et profondément impliquées dans la prise de décision financière, soulignent l'impératif numérique dans le paysage commercial actuel.

IA, automatisation et blockchain

L’avènement de l’IA et de l’automatisation est sur le point de révolutionner la productivité et l’efficacité. Le rapport HSBC prévoit des progrès spectaculaires dans ces domaines à mesure que les machines entreprennent des tâches de plus en plus complexes. 

Par exemple, l'adoption rapide de ChatGPT d'OpenAI, atteignant 100 millions d'utilisateurs en seulement deux mois, illustre la rapidité avec laquelle les outils numériques peuvent devenir partie intégrante des opérations commerciales. 

Transformation numérique en APAC

Cette accélération numérique suggère un avenir où l’IA et l’automatisation rationaliseront les opérations et ouvriront de nouvelles voies d’innovation et de croissance.

L'important de Singapour Investissement dans la fintech IA, qui a atteint 333.13 millions de dollars au second semestre 2023, est un exemple de la façon dont les innovations numériques permettent des écosystèmes financiers plus efficaces et plus inclusifs à l'échelle mondiale.

La technologie Blockchain illustre encore davantage cette tendance, en offrant des mécanismes de transaction sécurisés et transparents qui peuvent simplifier considérablement les activités financières transfrontalières. 

L'exécution réussie de la première opération de mise en pension (repo) en direct au monde utilisant une obligation émise numériquement sur une blockchain publique par UBS, SBI et DBS sous le nom de MAS Gardien du projet souligne le potentiel transformateur de la blockchain dans les pratiques financières traditionnelles.

Problèmes de cybersécurité dans le parcours de transformation numérique

L’intégration de technologies telles que l’IA et la blockchain dans les processus commerciaux et les transactions financières renforce la nécessité de mesures de cybersécurité robustes. 

L'IA générative (GenAI), tout en offrant d'importantes opportunités d'innovation et d'efficacité, présente également des risques potentiels en matière de confidentialité, de sécurité et d'utilisation éthique des données. 

L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) Comité consultatif sur la cybersécurité (CSAP) a spécifiquement sensibilisé aux avantages et aux risques de l’adoption de GenAI dans le secteur financier.

Par ailleurs, campagnes de phishing et les violations de données ont continué d'avoir un impact sur les entreprises singapouriennes, telles que le leader des services financiers OCBC, Starbucks, Shangri-La et Carousell. Le gouvernement reconnaît le nombre croissant de cyberattaques et collabore avec l’ensemble du secteur pour sensibiliser l’opinion.

Cela indique une reconnaissance plus large de la cybersécurité comme une préoccupation essentielle dans le parcours de transformation numérique.

Communication et transactions mondiales à l’ère numérique

L’enquête souligne l’importance croissante des plateformes numériques pour faciliter les opérations commerciales mondiales. 

Plateformes de paiement en temps réel, telles que L'interface de paiement unifiée de l'Inde (UPI), révolutionnent les transactions financières, permettant des paiements instantanés et favorisant l'inclusion financière.

Le succès d'UPI, avec plus de 30 % des transactions en Inde effectuées via cette plateforme, indique une évolution plus large vers des opérations financières sans friction et sans frontières. D’ici 2030, ce pourcentage devrait plus que doubler.

De même, la plateforme de paiement instantané du Brésil, Pix, a surpassé les transactions traditionnelles par carte de crédit et de débit, démontrant le potentiel de transformation des solutions de paiement numérique.

Cependant, la transition vers des modèles commerciaux axés sur le numérique nécessite également une compréhension nuancée du paysage réglementaire et culturel mondial. 

L'étude HSBC souligne la nécessité pour les entreprises de faire face à ces complexités, en tirant parti de la technologie pour favoriser la croissance tout en garantissant la conformité et l'adaptabilité culturelle.

Une approche centrée sur l’humain au milieu des avancées technologiques

Malgré la marche vers la numérisation, l’enquête souligne la valeur irremplaçable de l’ingéniosité humaine.

Alors que les entreprises adoptent l’IA, l’automatisation et la blockchain, il demeure un besoin sans équivoque d’une main-d’œuvre capable d’innovation, de pensée critique et d’empathie – des qualités que la technologie à elle seule ne peut reproduire.

Les résultats de l'enquête confirment encore davantage cette approche centrée sur l'humain : alors que 88 % des décideurs reconnaissent l'importance de la transformation numérique dans la finance, il existe un besoin urgent pour les entreprises d'investir dans perfectionnement des compétences initiatives. 

Seuls 60 % des personnes interrogées estiment que leur entreprise est bien préparée à l'émergence de nouvelles technologies, ce qui indique un écart important en matière de préparation qui doit être comblé par des programmes complets de formation et de développement.

La transformation technologique nécessite également de mettre fortement l’accent sur la formation et le perfectionnement, l’évolution rapide de la technologie exigeant que la main-d’œuvre non seulement s’adapte mais s’épanouisse. 

L'enquête révèle une attitude proactive parmi les entreprises, 84 % d'entre elles soulignant l'importance croissante des compétences d'analyste de données dans les fonctions financières, pointant vers un changement stratégique dans le développement des talents pour répondre aux demandes futures.

Transformation numérique en APAC

Le chemin vers la transformation numérique n’est pas sans défis. L'enquête identifie les principaux domaines de préoccupation des entreprises, notamment les risques liés à la sécurité des données, le coût des investissements dans de nouveaux systèmes et plates-formes et l'intégration de nouvelles technologies dans les flux de travail existants.

En outre, le manque de préparation constitue un défi de taille, une proportion considérable d’entreprises se sentant mal préparées à l’avenir numérique.

Trouver un équilibre pour le succès futur

L'enquête HSBC et Toluna dresse un tableau clair de l'avenir : la transformation numérique dans la finance n'est pas seulement une tendance mais un changement fondamental dans la façon dont les entreprises fonctionnent et sont compétitives. 

L’intégration de l’IA, de l’automatisation et de la blockchain promet de redéfinir l’efficacité opérationnelle, la prise de décision stratégique et l’avantage concurrentiel.

Toutefois, cette évolution technologique ne diminue en rien l’importance du talent humain. Au contraire, cela amplifie la nécessité pour les entreprises de favoriser un environnement où la technologie et l’ingéniosité humaine coexistent et se complètent.

 En se concentrant sur la transformation numérique tout en favorisant la créativité, l'adaptabilité et l'esprit de collaboration de leur personnel, les entreprises peuvent relever les défis de l'ère numérique, garantissant ainsi leur succès et leur durabilité dans les années à venir.

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• La source: https://fintechnews.sg/84908/ai/are-apac-businesses-ready-assessing-digital-preparedness-in-finance/