La Banque de Russie a recommandé aux banques commerciales d'accorder une attention accrue aux transactions de leurs clients liées aux crypto-monnaies. Le régulateur exige que les institutions financières surveillent une telle activité dans le contexte des restrictions sur les opérations de change au milieu des sanctions occidentales.
L'autorité monétaire exhorte les banques à contrôler les dépenses liées aux actifs cryptographiques
La Banque centrale de Russie (CBR) a informé les banques de la nécessité de suivre certaines transactions, y compris celles impliquant des crypto-monnaies. Le régulateur financier a envoyé une lettre appelant les institutions à identifier les "anomalies dans l'activité transactionnelle" de leurs clients comme les changements dans les dépenses de consommation et d'investissement.
Selon le document, cité par Forklog, les responsables bancaires devraient ouvrir les yeux sur une croissance inhabituelle du volume des transactions, des retraits vers d'autres juridictions et des transactions associées à la monnaie numérique. La surveillance devrait également couvrir les opérations effectuées par des personnes et des entités pour contourner les restrictions de change et le retrait d'avoirs par des organisations enregistrées dans des pays «inamicaux».
"Dans de tels cas, il est conseillé aux banques de procéder à une vérification approfondie du client, d'envisager de refuser de conclure la transaction et de la classer comme suspecte", a déclaré la CBR dans l'avis qui avait été coordonné avec Rosfinmonitoring, le principal organisme de surveillance financière en La fédération Russe.
La Banque de Russie a été un adversaire farouche de la efforts continus légaliser le marché de la cryptographie en Russie, invoquant des risques pour la stabilité financière du pays et ses citoyens. En janvier, l'autorité monétaire proposé une interdiction d'un large éventail d'activités telles que l'émission, l'extraction et le commerce de crypto-monnaies. Il a aussi auparavant informé banques pour bloquer les cartes et les portefeuilles utilisés pour effectuer des transactions avec les échanges cryptographiques.
La plupart des autres institutions et régulateurs russes, menés par le ministère des Finances, ont soutenu une approche différente qui met l'accent sur une réglementation sous stricte surveillance. En février, Minfin soumis un nouveau projet de loi "sur la monnaie numérique" qui vise à légaliser les opérations de cryptographie par l'intermédiaire de banques russes autorisées et à combler d'autres lacunes dans le cadre réglementaire établi avec la loi "sur les actifs financiers numériques" l'année dernière.
La dernière tentative du CBR pour freiner les transactions liées à la cryptographie survient malgré les déclarations récentes révélateur L'intérêt de la Russie à utiliser les monnaies numériques pour restaurer son accès aux finances mondiales, sévèrement limité par les sanctions liées à son invasion militaire de l'Ukraine. Les alliés occidentaux ont pris des mesures pour empêcher Moscou d'employer actifs crypto pour échapper aux restrictions.
Pensez-vous que la Banque centrale de Russie peut changer d'attitude à l'égard des crypto-monnaies dans un contexte de sanctions croissantes ? Dites-nous dans la section commentaires ci-dessous.
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- Source : https://news.bitcoin.com/russian-banks-told-to-track-crypto-related-transactions-amid-currency-restrictions/
