Les services de finance décentralisée (DeFi) menacent la sécurité nationale et doivent se conformer aux lois contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, a déclaré le département du Trésor américain dans un communiqué. rapport publié jeudi.

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Faits rapides

• Le département du Trésor a déclaré que les services DeFi qui ne sont pas conformes aux contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML / CFT) présentent le risque le plus important de financement illicite, car ils permettent aux criminels d'exploiter facilement leurs services. 
• Les services DeFi doivent se conformer aux obligations de LBC / FT, indépendamment de leur prétention à être «entièrement décentralisés», car ils sont toujours considérés comme des institutions financières en vertu de la loi sur le secret bancaire (BSA), selon le rapport. 
• "Notre évaluation révèle que des acteurs illicites, y compris des criminels, des escrocs et des cyberacteurs nord-coréens, utilisent les services DeFi dans le processus de blanchiment de fonds illicites." Brian Nelson, sous-secrétaire du Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, a déclaré dans un déclaration.
• Nelsons a ajouté que le secteur privé devrait utiliser les résultats de l'évaluation pour éclairer ses stratégies d'atténuation des risques et prendre des mesures claires pour empêcher les acteurs illicites d'abuser des services financiers décentralisés. 
• Le Trésor a recommandé au gouvernement américain d'améliorer sa supervision et son application existantes en exigeant que les services DeFi adhèrent aux mêmes règles anti-blanchiment que les banques et les institutions financières doivent suivre en vertu de la BSA. 
• Le département a également appelé à davantage de conseils pour le secteur privé sur la conformité DeFi et à combler les lacunes réglementaires pour les plateformes offrant des services DeFi. 
• Le rapport fait partie des efforts de l'administration Biden pour appliquer un cadre réglementaire plus large pour les actifs numériques. En mars 2022, le président Joe Biden a signé un décret ordonnant aux agences fédérales d'évaluer les avantages et les risques des actifs numériques. En octobre 2022, le Trésor a publié un rapport sur la lutte contre les risques financiers illicites liés aux actifs cryptographiques.
• Les régulateurs américains ont récemment réprimé les entreprises de crypto-monnaie, avec le Securities and Exchange Commission et par Commodity Futures Trading Commission prendre des mesures contre les principaux échanges.

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• La source: https://forkast.news/headlines/us-treasury-warns-defi-illicit-transfers/