Le Far West n'était pas
apprivoisé par les déclarations; les shérifs se sont disputés avec courage et
six coups. La frontière en ligne semble toutefois se contenter de déclarations,
laissant l’équivalent numérique des tumbleweeds – paiement push autorisé (APP)
fraude – rouler sans contrôle. Jusqu'à maintenant. Les nouvelles réglementations au Royaume-Uni visent à être la
un groupe se déplaçant en ville, mais seront-ils suffisants pour véritablement encercler ce cyber
un vol de bétail ?
La fraude APP prospère sur un
tromperie simple : inciter les victimes à autoriser les paiements aux fraudeurs.
C'est une astuce de confiance à l'ère numérique, et tout comme leur histoire
leurs homologues, ces escrocs en ligne s’attaquent à la confiance et exploitent les vulnérabilités.
Les conséquences, cependant, transcende l'individu. Cela érode la confiance dans le
ces systèmes qui sous-tendent nos interactions numériques.
La nouvelle réglementation du Royaume-Uni
sont une réponse à cette érosion.
Auparavant, un code volontaire offrait certaines
protection, mais cela ressemblait à un maréchal de ville avec un derringer à un coup –
limitée en portée et en efficacité. Les nouvelles règles, qui entreront en vigueur en octobre,
sont un six-shooter législatif. Ils imposent le remboursement des victimes de l'APP
fraude, imposant aux prestataires de services de paiement (PSP) d'agir comme des
des shérifs, chargés d'identifier et d'arrêter le braquage avant qu'il ne se produise,
ou rembourser la victime en cas d'échec.
Ce changement dans
la responsabilité est importante.
Auparavant, il incombait souvent à la victime de
prouver qu'ils n'étaient pas complices de leur propre fraude, un peu comme dans un Wild
Scénario occidental où la banque, après avoir découvert un sac d'or volé, a exigé
le déposant explique pourquoi il n'a pas été plus vigilant dans sa garde. Le nouveau
la réglementation démantèle cette logique biaisée. Ils reconnaissent le pouvoir inhérent
déséquilibre entre un fraudeur sophistiqué et une victime sans méfiance
naviguer dans les complexités des transactions en ligne.
Le succès de ces derniers
la réglementation repose sur deux facteurs clés : une détection robuste de la fraude par les PSP et une
définition claire de la « norme de prudence du consommateur ». L'ancien
exige une approche proactive de la part des PSP.
Fini le temps des mesures réactives
– déployer la technologie et l’expertise humaine pour identifier et signaler les suspects
transactions avant que l'argent ne quitte le compte de la victime. Ce dernier, le
« la norme de prudence du consommateur » est une danse délicate. Ce doit être
suffisamment strict pour dissuader la négligence tout en restant suffisamment flexible pour
reconnaître les réalités de la faillibilité humaine, en particulier lorsqu'il s'agit de
clients vulnérables.
L'approche du Royaume-Uni n'est pas
une solution miracle.
Tout comme le Far West comptait encore son lot de hors-la-loi après la
Lorsque les shérifs sont arrivés, les fraudeurs en ligne vont sans aucun doute adapter leur tactique.
Toutefois, ces réglementations représentent un pas en avant crucial. Ils déplacent la conversation
du blâme des victimes à la sécurité proactive. Ils incitent les PSP à investir dans
des défenses robustes, favorisant à terme un écosystème en ligne plus sécurisé pour
toutes les personnes.
Ce n'est pas seulement le Royaume-Uni
histoire. L’augmentation de la fraude APP est un phénomène mondial. L'approche du Royaume-Uni sert
comme cas de test, un modèle potentiel pour d'autres pays aux prises avec le même
problème. Est-ce que cela suffira ? Seul le temps nous le dira. Mais une chose est sûre : le numérique
frontière exige un nouveau type d’application de la loi, qui comprenne les
complexités de la tromperie en ligne et est équipé pour protéger les citoyens dans ce domaine.
nouveau paysage virtuel.
Le Far West n'était pas
apprivoisé par les déclarations; les shérifs se sont disputés avec courage et
six coups. La frontière en ligne semble toutefois se contenter de déclarations,
laissant l’équivalent numérique des tumbleweeds – paiement push autorisé (APP)
fraude – rouler sans contrôle. Jusqu'à maintenant. Les nouvelles réglementations au Royaume-Uni visent à être la
un groupe se déplaçant en ville, mais seront-ils suffisants pour véritablement encercler ce cyber
un vol de bétail ?
La fraude APP prospère sur un
tromperie simple : inciter les victimes à autoriser les paiements aux fraudeurs.
C'est une astuce de confiance à l'ère numérique, et tout comme leur histoire
leurs homologues, ces escrocs en ligne s’attaquent à la confiance et exploitent les vulnérabilités.
Les conséquences, cependant, transcende l'individu. Cela érode la confiance dans le
ces systèmes qui sous-tendent nos interactions numériques.
La nouvelle réglementation du Royaume-Uni
sont une réponse à cette érosion.
Auparavant, un code volontaire offrait certaines
protection, mais cela ressemblait à un maréchal de ville avec un derringer à un coup –
limitée en portée et en efficacité. Les nouvelles règles, qui entreront en vigueur en octobre,
sont un six-shooter législatif. Ils imposent le remboursement des victimes de l'APP
fraude, imposant aux prestataires de services de paiement (PSP) d'agir comme des
des shérifs, chargés d'identifier et d'arrêter le braquage avant qu'il ne se produise,
ou rembourser la victime en cas d'échec.
Ce changement dans
la responsabilité est importante.
Auparavant, il incombait souvent à la victime de
prouver qu'ils n'étaient pas complices de leur propre fraude, un peu comme dans un Wild
Scénario occidental où la banque, après avoir découvert un sac d'or volé, a exigé
le déposant explique pourquoi il n'a pas été plus vigilant dans sa garde. Le nouveau
la réglementation démantèle cette logique biaisée. Ils reconnaissent le pouvoir inhérent
déséquilibre entre un fraudeur sophistiqué et une victime sans méfiance
naviguer dans les complexités des transactions en ligne.
Le succès de ces derniers
la réglementation repose sur deux facteurs clés : une détection robuste de la fraude par les PSP et une
définition claire de la « norme de prudence du consommateur ». L'ancien
exige une approche proactive de la part des PSP.
Fini le temps des mesures réactives
– déployer la technologie et l’expertise humaine pour identifier et signaler les suspects
transactions avant que l'argent ne quitte le compte de la victime. Ce dernier, le
« la norme de prudence du consommateur » est une danse délicate. Ce doit être
suffisamment strict pour dissuader la négligence tout en restant suffisamment flexible pour
reconnaître les réalités de la faillibilité humaine, en particulier lorsqu'il s'agit de
clients vulnérables.
L'approche du Royaume-Uni n'est pas
une solution miracle.
Tout comme le Far West comptait encore son lot de hors-la-loi après la
Lorsque les shérifs sont arrivés, les fraudeurs en ligne vont sans aucun doute adapter leur tactique.
Toutefois, ces réglementations représentent un pas en avant crucial. Ils déplacent la conversation
du blâme des victimes à la sécurité proactive. Ils incitent les PSP à investir dans
des défenses robustes, favorisant à terme un écosystème en ligne plus sécurisé pour
toutes les personnes.
Ce n'est pas seulement le Royaume-Uni
histoire. L’augmentation de la fraude APP est un phénomène mondial. L'approche du Royaume-Uni sert
comme cas de test, un modèle potentiel pour d'autres pays aux prises avec le même
problème. Est-ce que cela suffira ? Seul le temps nous le dira. Mais une chose est sûre : le numérique
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