Les startups d'Amérique latine ont connu une baisse de 70 % d'une année sur l'autre du financement en capital-risque au cours du deuxième trimestre, signalant un environnement difficile. Cependant, il n'y a pas eu de baisse supplémentaire des flux d'investissement par rapport au premier trimestre de cette année, ce qui laisse présager une stabilisation potentielle de la crise des capitaux qui a touché les entrepreneurs à l'échelle mondiale.

Le financement des startups latino-américaines a enregistré 800 millions de dollars au cours des trois mois, selon les données préliminaires de la Latin American Venture Capital Association, ou Lavca. L'afflux contraste fortement avec les 2.6 milliards de dollars du trimestre de l'année précédente, la fintech étant le principal secteur attirant des capitaux d'investissement.

Partout dans le monde, les investissements dans les startups liées à la technologie ont connu une forte inversion après des années favorables. Pour l'Amérique latine en particulier, les fonds destinés aux startups ont connu des années record en 2021 et 2022, propulsant de nombreuses entreprises fintech à grande échelle.

Mais tout comme d'autres régions, l'Amérique latine a connu une baisse des investissements en capital-risque au cours des derniers trimestres. Certes, il n'y a pas vraiment eu de marché pour les gros tours de table cette année, car la plupart des investissements ont tendance à se concentrer sur les capitaux de démarrage et d'amorçage. Pour les rondes A qui reviennent progressivement, les fondateurs acceptent généralement des valorisations inférieures de 20 à 40 %, selon des sources du secteur.

Startups d'Amérique latine : les fintechs mexicaines ouvrent la voie

Ce quartier, licorne Clara conduit Le plus gros tour d'investissement en actions. La société mexicaine se concentre sur les logiciels de gestion des dépenses pour les entreprises d'Amérique latine, y compris le Brésil. Plus tôt en avril, il a exploité 60 millions de dollars lors d'une ronde dirigée par GGV Capital. L'investissement est une extension d'un tour de table de série B de 70 millions de dollars en 2021, la première année d'activité de l'entreprise. Au cours de ce dernier tour, l'associé directeur de GGV, Hans Tung, a pris place au conseil d'administration de la startup.

Dans le secteur des fintech également, Kapital au Mexique a connu l'un des plus gros rounds de la période. La société, qui fait partie de Y Combinator en 2022, propose aux PME des prêts et des outils de gestion de trésorerie. Il collectés 20 millions de dollars dans une série A et 45 millions de dollars dans une facilité de crédit en juin.

La fintech nord-américaine cherche à accroître l'accès des PME au financement en Amérique latine et affectera le capital au développement de produits et à son expansion en Colombie. Niya Partners et Tribe Capital ont mené le tour de table. Sur l'espace de la dette, Accial Capital a fourni la facilité de prêt.

Plus de place pour la dette à risque

Certes, la dette à risque est restée bien représentée parmi les plus gros tickets de la période, R2 et Stori étant les financements fintech les plus notables. Le premier a obtenu une ligne de crédit de 100 millions de dollars auprès de Community Investment Management, basée à San Francisco. L'objectif est de stimuler les prêts au Mexique, son plus grand marché.

Fintech licorne axée sur le Mexique Histoires, qui commercialise une carte de crédit pour les personnes sous-bancarisées, a également vu une ligne de crédit de Community Investment Management, cette fois pour 50 millions de dollars. Plus tôt cette année, la société a signalé 2 millions de clients sur le marché nord-américain.

Les nouvelles récentes offrent de l'espoir aux fondateurs de fintech latino-américains. Plusieurs initiatives dans le domaine du capital-risque indiquent une augmentation du financement au cours des prochains trimestres. L'ancien homme fort de Softbank Latam, Marcelo Claure, a récemment annoncé la création de son fonds, Bicycle Capital. En outre, QED Investors, l'un des fonds américains les plus actifs en Amérique latine, collectés 1 milliard de dollars en capital pour investir à l'échelle mondiale dans le secteur des technologies financières.

"Nous prévoyons de participer de manière importante en Amérique latine à travers l'ensemble du fonds", a déclaré son partenaire Mike Packer à Fintech Nexus. « En Amérique latine, cela ne fait que commencer. Bien que nous soyons probablement dans une phase de bégaiement ou un peu de ralentissement en ce qui concerne le capital, nous voyons toujours les opportunités être assez importantes.

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• La source: https://www.fintechnexus.com/latam-startup-funding-tops-800m-in-q2-indicating-a-stabilization-trend/