Un nombre croissant d’États exigent désormais des cours de littératie financière comme condition préalable à l’obtention du diplôme des élèves du secondaire. Cette reconnaissance souligne l'importance de transmettre des compétences de base liées à la budgétisation, à l'épargne, à l'investissement et à la gestion des dettes. Alors que les écoles s'efforcent d'intégrer ces cours, les institutions financières sont tout aussi enthousiastes à l'idée d'améliorer les compétences financières des familles de leurs clients. Goalsetter est une plateforme de littératie financière B2B destinée aux institutions financières, aux gestionnaires de patrimoine et aux coopératives de crédit qui permet aux élèves de la maternelle à la 12e année et à leurs familles d'en apprendre davantage sur les finances personnelles d'une manière engageante et adaptée à leur âge. Le programme primé de la plateforme combine des éléments de jeux, de GIF et de références à la culture pop pour favoriser un engagement significatif. Goalsetter a noué des partenariats stratégiques avec d’importants prestataires de services financiers pour offrir à leurs clients une solution bancaire jeunesse clé en main en marque blanche. La société propose actuellement des outils de gestion des comptes d'épargne et des dépenses et prévoit d'intégrer davantage de fonctionnalités bancaires en direct dans la plateforme, en tirant parti de ses relations solides avec les institutions financières et les coopératives de crédit.
AlleyWatch rencontré le fondateur et PDG de Goalsetter Cour de Tanya Van pour en savoir plus sur l'entreprise, les plans stratégiques de l'entreprise, la dernière ronde de financement, qui porte le financement total de l'entreprise à 39.7 millions de dollars, et bien plus encore…

Qui étaient vos investisseurs et combien avez-vous levé?

Cette nouvelle ronde pour Goalsetter était une extension de la série A et était dirigée par une filiale de Edward Jones et MassMutual à travers son Fonds catalyseur MM. Investisseurs de série A Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Astia Fund, et Fonds de partenariat pour la ville de New York a également participé au cycle avec de nouveaux investisseurs Groupe Réséda ainsi que  InTouchCU.
Parlez-nous du produit ou du service proposé par Goalsetter.

Goalsetter propose aux institutions financières, aux coopératives de crédit et aux prestataires de gestion de patrimoine une plateforme technologique et financière familiale primée et axée sur l'éducation, centrée sur des outils de littératie financière amusants et attrayants qui responsabilisent les élèves de la maternelle à la 12e année et leurs familles. En 2022, Goalsetter a été reconnue par Fast Company comme l'une des « marques qui comptent », soulignant son impact culturel et social et la valeur innovante qu'elle apporte au domaine de l'éducation financière.

Qu’est-ce qui a inspiré le lancement de Goalsetter ?

J'ai eu l'idée de créer cette entreprise après que ma fille de 8 ans ait demandé un compte d'investissement et un vélo pour son neuvième anniversaire. J'ai réalisé l'impact potentiel de doter chaque enfant américain des outils nécessaires pour épargner et investir, transformant ainsi leur rôle de consommateur en épargnant et investisseur.

En quoi Goalsetter est-il différent ?

Goalsetter est différent en ce sens qu'il se concentre sur des solutions financières axées sur l'éducation, visant à enseigner aux enfants et aux adolescents le langage de l'argent de manière pertinente et engageante à travers des jeux, des GIF et des références à la culture pop. Il offre une suite complète d'outils financiers, notamment des comptes d'épargne assurés par la FDIC, des plateformes d'investissement et des fonctionnalités de contrôle parental telles que « Apprendre à gagner », qui permet aux enfants de gagner de l'argent en répondant à des questions de quiz financiers, et « Apprendre avant de brûler », qui gèle leurs cartes de débit s'ils ne répondent pas aux quiz hebdomadaires. Cette approche vise à développer les connaissances et la richesse générationnelles de la maternelle à l'obtention du diplôme et au-delà.

Quel marché Goalsetter cible-t-il et quelle est sa taille ?

Goalsetter cherche principalement à travailler avec des institutions financières, des coopératives de crédit et des sociétés de gestion de patrimoine pour impliquer le marché des jeunes de la maternelle à la 12e année et leurs familles. Cette population est native du numérique, très diversifiée et est estimée à environ 68 millions de personnes aux États-Unis, représentant 25 % de la population et détenant 140 milliards de dollars de pouvoir d'achat. Il s'agit d'un marché important qui a une influence considérable sur les tendances financières actuelles et futures.

Quel est votre modèle commercial?

Le modèle commercial de Goalsetter comprend des partenariats avec des institutions financières, des coopératives de crédit, des sociétés de gestion de patrimoine et des systèmes scolaires pour donner sa plateforme en marque blanche. Ces partenariats et le modèle B2B permettent à Goalsetter de distribuer plus largement ses outils éducatifs et ses services financiers, transformant ainsi l'accès à l'éducation financière en Amérique.

Comment vous préparez-vous à un éventuel ralentissement économique ?

Diversifier les sources de revenus, gérer la consommation parallèlement aux opportunités de croissance, redoubler d'efforts pour atteindre la rentabilité et croître à mesure que les revenus arrivent.

À quoi ressemblait le processus de financement?

Nous disposons d’un modèle commercial robuste, d’une forte traction et d’un solide pipeline, et c’est ce que souhaitent les bailleurs de fonds. Les bailleurs de fonds apprécient les pivots lorsque l’économie change, mais se méfient des prétendus pivots dépourvus de plans solides. Goalsetter est une fintech axée sur le B2B depuis que nous avons sécurisé notre premier cycle de série A il y a 2 ans et avons mis en œuvre cette stratégie pour servir les coopératives de crédit, les banques, les sociétés de gestion de patrimoine et les systèmes scolaires avec une plate-forme qui les aide à la fois en sécurité et financièrement. préparer la prochaine génération de leurs clients. Nos investisseurs ont vu la valeur ajoutée que nous apportons à nos entreprises clientes et étaient ravis de se joindre à cette aventure avec nous. Cela a abouti à un processus de levée de fonds assez simple, puisque nous disposons d'un modèle commercial B2B éprouvé et que nous recherchons des capitaux auprès de partenaires stratégiques qui reconnaissent la nécessité de la solution Goalsetter dans l'écosystème.

Quels sont les plus grands défis auxquels vous avez été confrontés lors de la levée de capitaux?

Le plus grand défi auquel nous avons été confrontés était que les gens confondaient Goalsetter avec les plateformes bancaires pour adolescents B2C du marché. Une fois qu’ils ont compris à quel point notre produit est différent et à quel point notre modèle économique est différencié, les choses se sont mises en place. Nous sommes un leader du marché des offres de services financiers B2B et sommes 100 % alignés sur les institutions financières et leurs besoins. Nous ne sommes pas une entreprise de technologie financière B2C qui tente de perturber l’écosystème : nous renforçons en réalité l’écosystème des services financiers. Cela signifie que notre modèle, nos clients, nos partenaires et nos futures opportunités de marché sont très différents de ceux des banques challenger pour adolescents.

Quels facteurs concernant votre entreprise ont amené vos investisseurs à émettre le chèque?

Les investisseurs de Goalsetter ont reconnu que nous sommes un leader du marché des offres de services financiers B2B et que nous sommes 100 % alignés sur les institutions financières et leurs besoins. Nous ne sommes pas une entreprise de technologie financière B2C qui tente de perturber l’écosystème : nous renforçons en fait l’écosystème des services financiers. L’exécution réussie de notre stratégie de commercialisation d’entreprise qui touche les coopératives de crédit, les banques, les sociétés de gestion de patrimoine et les systèmes scolaires raconte notre histoire.

Quels sont les jalons que vous prévoyez atteindre au cours des six prochains mois? 

Au cours des six prochains mois, nous continuerons à améliorer notre gamme de produits et à signer et lancer de nouveaux partenaires. Nous utiliserons notre capital supplémentaire pour développer nos ressources humaines et nos ressources technologiques à un rythme mesuré, en veillant à ce que nous nous développions là où nos partenaires ont le plus besoin de nous et là où les plus grandes opportunités d'extension et d'expansion se trouvent dans les services financiers et les écosystèmes éducatifs.

Quels conseils pouvez-vous offrir aux entreprises de New York qui n'ont pas une nouvelle injection de capital dans la banque?

Le conseil que nous donnons à ces entreprises est que pendant les périodes de vaches maigres, vous devez vous asseoir et faire une séance de stratégie axée sur les 3 P : Pivot, Profit et Partenariats. Pouvez-vous évoluer pour rendre votre entreprise plus forte dans l’économie actuelle ? Y a-t-il quelque chose de différent que vous pouvez faire pour vous positionner sur la voie du succès ? Pouvez-vous atteindre la rentabilité en diversifiant vos sources de revenus ou en profitant d’opportunités à court terme qui peuvent vous aider à résister à la tempête et à vous préparer à une croissance à long terme ? Partenariats : Quels partenaires avez-vous dans votre équipe ou dans votre écosystème qui sont essentiels et peuvent alimenter votre croissance ? Comment pouvez-vous leur offrir une valeur démesurée, leur permettant de vous offrir également une valeur démesurée ?

Où voyez-vous la société évoluer à court terme?

Goalsetter a déjà ouvert la voie à ce à quoi devrait ressembler la finance familiale, et nous soutenons de plus en plus d’institutions financières qui réalisent que l’avenir de la finance est la finance familiale. Nous allons continuer à aider les coopératives de crédit, les banques communautaires et les sociétés de gestion de patrimoine à être pertinentes pour la prochaine génération, et notre produit leur permettra d'évoluer aussi rapidement que la prochaine génération en ce qui concerne leurs goûts et intérêts technologiques en constante évolution. .
Notre pays a vu des secteurs entiers bouleversés par des perturbateurs technologiques qui ciblent la prochaine génération de clients et les éliminent lorsqu’ils ont 16 ou 17 ans, et le secteur des services financiers n’est pas différent. Ils risquent d'être perturbés et notre évolution constante les aide à conserver une gamme d'offres viables à mesure que le paysage financier du pays – et les utilisateurs de services financiers – évoluent.

Quel est votre restaurant préféré en ville?

Tatiana à Brooklyn. Le gombo croustillant est fantastique, et mon enfant de 8 ans me dit qu'il n'y a pas de crevettes comme les crevettes Mom Dukes.

Vous êtes à quelques secondes de vous inscrire à la liste la plus chaude de NYC Tech!

Inscrivez-vous aujourd'hui

• Contenu propulsé par le référencement et distribution de relations publiques. Soyez amplifié aujourd'hui.
• PlatoData.Network Ai générative verticale. Autonomisez-vous. Accéder ici.
• PlatoAiStream. Intelligence Web3. Connaissance Amplifiée. Accéder ici.
• PlatonESG. Carbone, Technologie propre, Énergie, Environnement, Solaire, La gestion des déchets. Accéder ici.
• PlatoHealth. Veille biotechnologique et essais cliniques. Accéder ici.
• La source: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/