La Surintendance financière de Colombie a présenté un projet qui vise à clarifier la manière dont les liens entre les banques et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) seront gérés à l'avenir. Le document définit certains concepts clés et détermine un ensemble de conditions préalables que les banques doivent vérifier avant d'accepter des fournisseurs de services d'actifs virtuels en tant que clients.
Les fournisseurs de services d'actifs virtuels seront réglementés en Colombie
La réglementation devient un objectif clé pour les pays d'Amérique latine, où l'adoption de la crypto-monnaie augmente à un rythme significatif. Maintenant le Surveillance financière de la Colombie a présenté un document qui vise à établir des normes concernant les exigences que les échanges de crypto-monnaie et les fournisseurs de garde doivent respecter pour être servis en tant que clients par les banques. Le projet définit des concepts clés tels que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) et les actifs virtuels dans le cadre du règlement.
De la même manière, il établit que les fournisseurs de services d'actifs virtuels devront être connectés à l'UIAF, le bureau de renseignement financier de Colombie, et avoir un plan d'action pour faire face aux tentatives de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme qui pourraient éventuellement être faites en utilisant leur Plate-forme.
Le projet fait également une référence indirecte au respect de la règle de voyage promue par le Groupe d'action financière (GAFI). Il stipule que les banques doivent vérifier que ces VASP ont :
La capacité technologique et opérationnelle de surveiller les transactions avec des actifs virtuels, ainsi que d'obtenir, de conserver et de transmettre les informations de l'initiateur et du bénéficiaire de chaque transaction.
Plus d'exigences
La proposition établit que les VASP devront être en mesure de présenter des informations claires à leurs clients sur les services qu'ils proposent et les risques associés à ces services, les coûts associés à ces services et les actifs virtuels présents sur leurs plateformes.
Les VASP auront également un plan pour faire face aux risques opérationnels et liés à la cybersécurité afin de gérer les éventuels piratages ou problèmes de plate-forme qui pourraient affecter la manière dont leurs services sont fournis à leurs clients. De plus, les banques auront l'obligation de séparer leurs responsabilités de celles des VASP, en informant les clients que seuls eux et ces plateformes sont responsables des problèmes liés aux VASP.
La proposition établit également des restrictions concernant les investissements. Il est dit:
Les entités surveillées autorisées à capter des ressources par le biais de produits de dépôt ou de fonds doivent veiller à ce que les opérations de dépôt et de retrait de ressources en produits financiers de dépôt ou de fonds au nom d'un PSAV ne soient effectuées que par des canaux à distance.
La proposition est encore au stade des discussions et la Surintendance financière recevra des suggestions à ce sujet jusqu'au 12 août.
Que pensez-vous de la proposition de régulation VASP en Colombie ? Dites-nous dans la section commentaires ci-dessous.
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