Le marché immobilier printanier, habituellement chargé, est en cours, mais la demande de prêts hypothécaires ne bouge pas. Le volume des demandes est resté essentiellement stable la semaine dernière, en baisse de 0.7 % par rapport à la semaine précédente, selon l'indice désaisonnalisé de la Mortgage Bankers Association.

Le taux d'intérêt contractuel moyen pour les prêts hypothécaires à taux fixe de l'année 30 avec des soldes de prêts conformes (766,550 $ ou moins) a diminué à 6.93% par rapport à 6.97%, les points passant à 0.60 par 0.64 (y compris les frais d'origination) pour les prêts avec 20% acompte.

Les demandes de refinancement d'un prêt immobilier ont chuté de 2 % sur la semaine et étaient de 9 % inférieures à celles de la même semaine il y a un an. Aujourd’hui, les taux hypothécaires sont encore environ un demi-point de pourcentage plus élevés qu’à la même époque l’année dernière, de sorte que les emprunteurs récents ne sont pas incités à se refinancer. Toute personne ayant un prêt hypothécaire plus ancien que celui-ci a probablement un taux qui représente la moitié de celui actuellement proposé.

Les demandes de prêt hypothécaire pour acheter une maison ont diminué de 0.2 % par rapport à la semaine précédente et ont diminué de 16 % sur un an.

"Les demandes d'achat sont restées essentiellement inchangées, car les acheteurs continuent d'attendre des taux hypothécaires plus bas et davantage d'annonces sur le marché", a déclaré Joel Kan, économiste MBA, dans un communiqué. "Des taux plus bas devraient contribuer à libérer des stocks supplémentaires à mesure que l'effet de blocage est réduit, mais nous prévoyons que cela ne se produira que progressivement, car nous prévoyons que les taux évolueront vers 6 pour cent d'ici la fin de l'année."

Les taux hypothécaires ont globalement évolué latéralement depuis le début de cette semaine et il est peu probable qu'ils changent avant la semaine prochaine, lorsque de nouvelles données économiques devraient être publiées.

"Les taux sont déterminés par les obligations, et celles-ci attendent les données économiques les plus pertinentes pour commenter l'évolution de l'inflation et de l'économie en général", a écrit Matthew Graham, directeur de l'exploitation chez Mortgage News Daily. "Si l'inflation baissait un peu plus ou si l'économie montrait des signes évidents d'affaiblissement, cela ferait pencher la balance en faveur d'une baisse des taux."