Les tensions entre le secteur bancaire traditionnel et l'industrie de plus en plus populaire acheter maintenant, payer plus tard se sont propagées cette semaine alors que Klarna a riposté aux recherches de Barclays sur la réglementation BNPL, les qualifiant d'"époustouflantes" et d'irresponsables".
La banque a souligné le rôle des détaillants dans l'écosystème BNPL, arguant qu'ils ne comprennent pas pleinement les options de crédit qu'ils présentent aux clients et les «pièges des prêts non réglementés».
Alex Marsh, le responsable des activités britanniques de Klarna, a riposté en publiant une déclaration disant: «Il est ahurissant et franchement irresponsable dans une crise du coût de la vie, que Barclays utilise StepChange pour approuver son produit de crédit à tempérament à coût élevé qui facture 10.9 % d'intérêt et faire pression contre les produits Buy Now Pay Later sans intérêt et gérables. »
Marsh ajoute que les conclusions de Barclays sont "extrêmement condescendantes pour les détaillants britanniques" et qu'il n'est "pas surprenant que les détaillants britanniques, comme leurs clients, abandonnent les anciennes banques".
Plus tôt cette semaine, le gouvernement britannique a présenté des plans tant attendus pour obliger les fournisseurs de BNPL à effectuer des vérifications d'accessibilité et à s'abstenir de publicités et de promotions trompeuses.
Le gouvernement publiera une consultation sur un projet de loi vers la fin de cette année, dans le but de déposer une législation secondaire d'ici la mi-2023, après quoi la FCA consultera sur ses règles pour le secteur.
Le long délai a suscité des critiques de la part des champions de la consommation qui craignent que des millions de personnes au Royaume-Uni ne soient aux prises avec une dette inabordable en profitant des prêts BNPL faciles d'accès sans comprendre les répercussions des échecs de remboursement et de la notation de crédit.
