Les pièces et jetons cryptographiques sont deux types d’actifs numériques couramment utilisés mais distincts. Les deux peuvent être acceptés comme paiements via un passerelle de paiement crypto. Il est essentiel d’apprendre leurs différences pour comprendre les principes du monde des cryptomonnaies. Ce guide vise à clarifier les distinctions entre pièce et jeton, leurs processus de création et leurs rôles au sein de l'écosystème crypto.

Qu’est-ce qu’une crypto-monnaie ?

Les pièces cryptographiques sont des actifs numériques qui utilisent leurs propres réseaux blockchain. Cela signifie qu’elles sont distinctes des autres crypto-monnaies et monnaies fiduciaires. La plupart des pièces cryptographiques sont utilisées comme monnaie pour acheter et vendre des choses, et elles peuvent également être stockées comme investissements, comme l’or ou les actions.

Comment les pièces cryptographiques sont-elles créées ?

La production des cryptomonnaies suit les instructions codées dans les algorithmes de leurs blockchains sous-jacentes. Par exemple, Bitcoin est créé à l’aide de la méthode Proof of Work (PoW). En revanche, Ethereum, une autre crypto-monnaie bien connue, est passée du PoW à un système Proof of Stake (PoS) pour émettre de nouvelles pièces.

Exemples de pièces cryptographiques populaires

●   Bitcoin

Le pionnier des cryptomonnaies, BTC reste la monnaie numérique la plus renommée et la plus largement acceptée, connue pour sa nature décentralisée et ses fonctionnalités de sécurité robustes.

●   Ethereum

L'ETH sert à la fois de moyen d'échange et de carburant pour l'exécution de contrats intelligents et d'applications décentralisées (dApps).

●   Binance Coin

BNB est utilisé au sein de l'écosystème Binance pour des frais de négociation réduits, la participation à des ventes de jetons et l'accès à divers services.

●   Dogecoin

DOGE, inspiré du mème populaire Doge, a gagné du terrain grâce à son approche communautaire et légère.

Qu'est-ce qu'un jeton cryptographique ?

Les jetons cryptographiques sont des actifs hébergés sur des réseaux blockchain existants et représentent généralement des actifs secondaires au sein de leurs écosystèmes respectifs. Ils s'appuient sur des blockchains prenant en charge la fonctionnalité de contrat intelligent, permettant la création d'actifs programmables avec des cas d'utilisation spécifiques.

Types de jetons cryptographiques

Il existe quatre principaux types de jetons :

●   Jeton utilitaire

Donner accès à des fonctionnalités ou à des services spécifiques au sein d’une plateforme.

●   Jeton de gouvernance

Accordez aux titulaires le droit de vote sur les changements de protocole et la gouvernance communautaire.

●   Jeton de sécurité

Représentez numériquement des titres tels que des obligations ou des biens immobiliers. Le jeton d’équité est un autre exemple.

●   Jeton non fongible (NFT)

Certifiez la propriété d'objets de collection numériques, d'art, de musique et d'autres actifs uniques sur la blockchain.

Comment les jetons cryptographiques sont-ils créés ?

Les jetons sont généralement pré-minés, permettant aux développeurs de créer divers modèles économiques. À l'aide de contrats intelligents, les développeurs établissent l'offre totale dès la création, tandis que la dynamique de l'offre en circulation est déterminée par le modèle choisi.

Exemples de jetons cryptographiques populaires

●   Tether

L'USDT est le plus grand stablecoin, lié à la valeur du dollar américain.

●   Uniswap

UNI sert de jeton de gouvernance pour le protocole Uniswap, qui est un échange décentralisé faciliter les échanges de jetons.

●   Arbitre

ARB fonctionne comme un jeton de gouvernance pour Arbitrum, une solution blockchain de couche deux pour Ethereum.

Les principales différences entre les jetons et les pièces

Bien que les jetons soient plus faciles à créer, ils ont généralement des volumes de transactions plus faibles. En revanche, les pièces ont tendance à avoir des volumes d’échanges plus importants et une plus grande liquidité.

Cas d'utilisation et objectif

Par exemple, Bitcoin est initialement apparu comme une alternative aux monnaies fiduciaires traditionnelles, visant à répondre à divers objectifs similaires à ceux du papier-monnaie et des pièces de monnaie. Cela inclut le stockage de la valeur, la facilitation des échanges, le paiement de biens et de services et la possibilité de transferts P2P.

Les jetons cryptographiques sont généralement conçus pour être utilisés dans des projets de blockchain ou des dApps spécifiques. Ils ne sont pas extraits mais créés et distribués par les développeurs de projets et peuvent servir à de nombreuses fins au sein de leurs écosystèmes respectifs.

Technologie sous-jacente

Les pièces ont leur propre blockchain dédiée, tandis que les jetons sont construits sur les réseaux blockchain existants. Les jetons utilisent également souvent plusieurs blockchains.

La disponibilité des ressources matérielles et logicielles affecte les méthodes utilisées pour acquérir divers types d'actifs numériques. Alors que les pièces de crypto-monnaie peuvent être créées via santé respiratoire exploitation minière ou le jalonnement par toute personne disposant de l'équipement nécessaire, les jetons sont généralement contrôlés par leurs développeurs ou créateurs, qui ont la capacité de générer la totalité de l'offre en même temps.

Approvisionnement et distribution

Les pièces, telles que Bitcoin, sont créées grâce au minage, où les gens doivent résoudre des problèmes mathématiques complexes pour sécuriser le réseau. Les nouvelles pièces sont libérées progressivement selon un calendrier défini, gardant ainsi l'offre sous contrôle. Les jetons, quant à eux, sont créés par les créateurs de projets et distribués via Offre initiale de pièces (ICO) ou ventes de jetons.

Stablecoins : pièces ou jetons ?

Les Stablecoins sont une composante importante du marché des cryptomonnaies. Ils sont rattachés aux monnaies fiduciaires comme le dollar américain pour maintenir la stabilité. Bien que leur nom suggère qu’il s’agit de pièces, les pièces stables sont techniquement des jetons. Par exemple, Tether, initialement un token ERC-20, illustre cette distinction.

Le rôle des jetons et des pièces dans la finance décentralisée (DeFi)

Les pièces et les jetons jouent un rôle essentiel dans DeFi, servant de base à des protocoles et plates-formes financières innovantes. Explorons comment ces actifs numériques contribuent à l'écosystème décentralisé.

Jetons dans DeFi

DeFi prospère grâce à la capacité des contrats intelligents à faire fonctionner différents jetons ensemble. Cela permet des transactions faciles et de nouveaux services financiers. Les jetons alimentent de nombreux types de plates-formes DeFi, pas seulement des échanges.

Pièces dans DeFi

Les monnaies numériques telles que Bitcoin et Ethereum sont des éléments essentiels de la DeFi. Ils apportent de la liquidité et de la valeur à l’écosystème. Les plateformes DeFi utilisent ces devises pour garantir des prêts dans le cadre d'accords de prêt, créer des pools de liquidités dans des échanges décentralisés, etc.

Investir dans des jetons ou des pièces : ce qu'il faut considérer

De la tolérance au risque aux objectifs d’investissement, comprendre les nuances entre investir dans des jetons et dans des pièces peut avoir un impact significatif sur les performances du portefeuille.

Liquidité et capitalisation boursière

En général, les pièces ont tendance à avoir une liquidité plus élevée que les jetons, car elles ont souvent des volumes de transactions plus importants et des marchés plus établis. Une liquidité plus élevée peut offrir aux investisseurs une plus grande flexibilité et une exécution plus rapide des transactions. Les pièces avec une capitalisation boursière plus élevée ont généralement une plus grande stabilité et sont perçues comme des investissements moins risqués.

Cas d'utilisation utilitaires et réels

Les jetons sont fréquemment utilisés pour collecter des fonds pour des initiatives blockchain. Les pièces servent généralement de monnaie fondamentale au sein d’un réseau blockchain, facilitant les transactions de biens et de services. Cependant, certains jetons peuvent également offrir des droits de vote de gouvernance ou un accès à des fonctionnalités uniques de la plateforme.

Paysage réglementaire

Alors que certains pays ont adopté les actifs numériques et adopté des réglementations claires pour régir leur utilisation, d’autres ont adopté une approche plus prudente ou mis en place des interdictions pures et simples. L'incertitude réglementaire reste un défi important pour les investisseurs et les acteurs du secteur, influençant des facteurs tels que l'accessibilité du marché, les exigences de conformité et les mesures de protection des investisseurs.

L'avenir des jetons et des pièces dans le Web3 et au-delà

Avec l’évolution de la blockchain, les jetons et les pièces deviendront encore plus importants pour façonner l’avenir du Web3. Les jetons alimenteront DeFi, permettant la numérisation et l’échange d’actifs. Les pièces resteront essentielles comme moyens de paiement et pour contrôler les plateformes blockchain. Des avancées telles que les jetons non fongibles et l’interopérabilité entre les différentes blockchains alimenteront la croissance de l’économie numérique grâce aux pièces et aux jetons cryptographiques.

QFP

Ethereum est-il une pièce ou un jeton ?

L’ETH est la pièce native de la blockchain Ethereum, fonctionnant de manière similaire au Bitcoin comme moyen d’échange et réserve de valeur. Cependant, la conception d'Ethereum permet la fonctionnalité de contrat intelligent et le développement de dApp.

Un jeton peut-il devenir une pièce de monnaie ?

Oui, un jeton peut évoluer en pièce en migrant vers son propre réseau blockchain spécialement conçu.

Pourquoi utiliser un jeton au lieu d’une pièce ?

Les jetons offrent plus de flexibilité pour des cas d’utilisation et des fonctionnalités spécifiques au sein d’un écosystème blockchain. Ils sont souvent utilisés pour échanger et accéder à des fonctionnalités ou à des services uniques, tandis que les pièces servent principalement d'actifs d'investissement ou de transaction.

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