Les personnes qui investissent en actions assument toujours un certain risque. Cependant, c’est ce risque accru qui rend l’investissement attrayant. Vous bénéficierez également de gains considérables. Pour réduire le risque commercial, vous devez vous diversifier. C'est pourquoi les ETF sont des choix de trading populaires.

Que sont les ETF ?

Les fonds négociés en bourse (FNB) représentent un mélange d'actions qui vous donnent l'effet de levier dont vous avez besoin pour réduire les risques et accumuler de la richesse. Ils se négocient de la même manière que les actions. Cependant, vous ne négociez pas une action mais plusieurs titres à la fois.

Les gains de l'ETF compensent les pertes

Parce que les ETF offrent une diversification, ils répartissent votre risque d’investissement. Si vous n’achetez qu’une seule action et qu’elle perd de l’argent, vous aussi. Cependant, ETF les actions affichent à la fois des pertes et des gains. Les gains compensent donc les pertes.

Lorsque vous achetez une action, vous imputez vos gains ou vos pertes aux performances de cette entreprise. Cependant, les ETF permettent d’acheter des titres dans divers secteurs, ce qui est plus sécurisé. Par conséquent, les ETS offrent davantage d’opportunités de croissance financière à long terme.

Comme indiqué, vous pouvez négocier un ETF comme vous le feriez avec une action. De plus, des algorithmes surveillent l'indice sous-jacent de l'investissement, permettant ainsi aux détenteurs d'ETF de subir moins de changements dramatiques. Les actions ETF sont conçues pour correspondre à un indice spécifique afin de stabiliser les rendements au fil du temps.

Les hauts et les bas du trading de titres

Même si une action peut potentiellement offrir un meilleur rendement qu’un ETF, cela n’arrive souvent pas. Lorsque vous achetez et vendez des actions, vous gérez le timing du marché, le sentiment des investisseurs, ainsi que les aspects économiques et environnementaux. influences, et les développements de l’industrie. En conséquence, l’achat et la vente d’actions peuvent devenir des montagnes russes émotionnelles.

À moins que vous ne vous considériez comme un investisseur avisé ou comme quelqu’un capable d’analyser habilement les titres, il est préférable de placer votre argent dans un ETF. Les émotions peuvent perturber la prévisibilité du trading ainsi que le raisonnement.

Même les conseillers financiers et les investisseurs expérimentés ont du mal à surperformer l'indice Standard and Poor (S&P) 500. De plus, les sociétés représentant des actions à grande capitalisation sous-performent souvent le S&P 500 d'environ 82 %. Cela signifie que seulement 18 % des entreprises surperforment le S&P – un pourcentage qui ne favorise pas l’investisseur individuel.

Un pari que vous ne voudriez peut-être pas prendre

La plupart des investisseurs en actions n'ont pas les connaissances, le temps ou la tolérance au risque nécessaires pour suivre le marché boursier et effectuer régulièrement des transactions sur titres. C’est pourquoi certains experts financiers comparent la négociation d’actions au jeu.

Si vous souhaitez vous engager à investir dans des actions, les ETF offrent une bien meilleure alternative. Tant que les ETF que vous choisissez sont peu coûteux et suivent un indice, vous ne subirez pas de perte considérable. Lors de l’examen des ETF, vous devez sélectionner un investissement contenant des actions qui correspondent étroitement à vos objectifs et plans d’investissement.

Comment les actions ETF sont regroupées

Vous trouverez des ETF regroupés selon le secteur, les bourses ou la taille de l’entreprise. Vous pouvez également investir dans des ETF contenant des titres socialement et écologiquement responsables. Ces ETF sont des ETF ESG, « ESG » signifiant « environnemental, social et de gouvernance ».

ETF : avantages clés

Les FNB sont arrivés sur le marché en 1993. Ces investissements innovants offraient une alternative plus abordable à l'investissement dans des fonds communs de placement à cette époque. fiable. Le véhicule d'investissement fournissait une gamme de titres configurés pour suivre un indice boursier. Leur diversification et leurs opportunités de croissance comprenaient des ratios de dépenses plus faibles et une efficacité fiscale accrue.

Examiner de plus près la diversification

Les ETF nous permettent d’explorer la diversification, que les conseillers financiers considèrent comme des avantages cruciaux.

La diversification représente un outil de gestion des risques qui combine un large éventail d'investissements dans un portefeuille d'investissement. Par conséquent, un portefeuille diversifié comprend une combinaison de types d’actifs spécifiques, destinés à limiter l’exposition au risque. L’idée est de constituer un portefeuille d’actifs variés, afin que le rendement soit plus élevé sur le long terme.

Vous pouvez diversifier vos avoirs dans différentes classes d’actifs sur les marchés nationaux et étrangers. Par conséquent, la diversification représente un exercice d’équilibre, et non la « danse » incertaine que signifie investir dans un seul titre.

Les chercheurs ont créé des modèles mathématiques de portefeuilles diversifiés. Des études montrent qu'un portefeuille bien diversifié composé d'environ 25 actions s'avère le plus rentable en termes de risque.

Cependant, vous ne réaliserez pas les avantages de la diversification en investissant simplement dans plusieurs actions. Vous devez également corréler votre portefeuille. Assurez-vous de choisir des actions qui représentent des secteurs qui réagissent différemment ou qui s’opposent au marché pour que tout reste équilibré.

Alors que certaines actions d’un ETF peuvent connaître des ralentissements et des reprises économiques extrêmes, d’autres peuvent surmonter les tempêtes financières sans trop de difficultés. Par exemple, si vous investissez dans des actions d’acier, les performances du magasin sont liées à son utilisation.

Si les indicateurs économiques montrent des projets majeurs de modernisation des infrastructures, les ETF qui présentent des titres sidérurgiques méritent d’être examinés. Par conséquent, vérifiez les actions présentées dans un ETF et examinez attentivement les entreprises. Pensez-vous qu’ils représentent un bon mélange ?

Exemples de titres diversifiés

Les gestionnaires de fonds et les investisseurs diversifient fréquemment leurs avoirs entre les classes d'actifs, en déterminant le pourcentage de chaque allocation.

Voici des exemples de classes d'actifs :

• Actions
• Obligations (d'entreprises et d'État)
• Immobilier
• Fonds négociés en bourse (ETF)
• Produits de base – articles nécessaires à la production d’autres articles ou services
• CCE (trésorerie + équivalents de trésorerie à court terme) tels que les CD et les bons du Trésor

Réduire encore davantage vos risques

Vous pouvez réduire encore davantage votre risque en diversifiant les investissements dans chaque classe d'actifs. Par exemple, vous pouvez choisir des ETF de différents secteurs, des actions de divers secteurs ou des actions ou des ETF avec différentes capitalisations boursières (petite, moyenne et grande capitalisation).

Vous pouvez également répartir votre risque en incluant des titres étrangers. Par exemple, les événements économiques affectant certaines actions américaines pourraient ne pas avoir un impact de la même manière sur l’économie japonaise. Par conséquent, cette forme de diversification amortit tout coup dur financier.

Faire une sélection d'ETF

Pour choisir un ETF, examinez ses stocks et ses coûts. Plus le ratio de dépenses est bas, mieux c'est. Toutefois, cela ne devrait pas être votre première considération. Vous souhaitez également un ETF offrant une liquidité élevée et suivant un indice.

Par exemple, les ETF qui présentent des actions du S&P 500 sont généralement plus liquides qu'un fonds qui investit dans des actions mexicaines à petite capitalisation ou dans des entreprises d'énergie alternative. Avec des volumes d’échanges quotidiens plus élevés et davantage d’actifs gérés, un fonds se négociera avec des spreads plus serrés.

Un spread fait référence à la différence entre l'offre et le cours demandé de l'action. Les traders définissent cette différence comme l'écart acheteur-vendeur. Si votre distance est plus étroite, vous bénéficierez généralement de plus de liquidités et de moins de risques.

Investissez dans des ETF pour une croissance à long terme

Maintenant que vous comprenez un peu les ETF, il vous sera plus facile d’y investir pour une croissance à long terme si vous souhaitez accumuler de la richesse et acheter des actions ou des obligations qui réduisent les risques de trading. Vous souhaitez diriger votre argent vers les ETF.

Source : Platon Data Intelligence : PlatoData.io