L’histoire de la garde centralisée de Crypto n’est pas positive. Pour la plupart des crypto-curieux, les échecs très médiatisés des dépositaires de crypto viennent à l’esprit. MtGox, FTX et Prime Trust ne sont que quelques-uns de ceux qui ont laissé peu d’espoir aux investisseurs de récupérer intégralement leurs actifs. Aujourd’hui, pour beaucoup, l’auto-garde est la seule voie à suivre. 

Mais lorsqu’il s’agit d’institutions, l’idée de l’auto-garde cryptographique devient plus compliquée. Pour les gestionnaires d'actifs en particulier, Lois de la SEC, Qui Le président Gary Gensler a noté : « couvrir une quantité importante d’actifs cryptographiques » interdit l’auto-garde des actifs des clients. 

« Les lois sur les valeurs mobilières interdisent aux fiduciaires d'investissement soumis à la règle de garde de la SEC de gérer et de conserver les actifs des clients », a déclaré Caitlin Long, PDG et fondatrice de Custodia Bank. 

"Bien que Bitcoin ne soit pas un titre et bien que certains gestionnaires d'actifs (tels que les pensions, les dotations et les fondations) ne soient pas soumis à la règle de garde de la SEC, la plupart des fiduciaires d'investissement font appel à un dépositaire tiers pour tous les types d'actifs. pratique, même si cela n’est pas légalement requis.

Le 7 novembre 2023, Custodia Bank a lancé une plateforme de conservation Bitcoin pour les clients institutionnels.

Utilisant sa position d'institution de dépôt à vocation spéciale du Wyoming, la banque a combiné sa conformité aux réglementations axées sur les actifs numériques avec un modèle de compte séparé. Il affirme que cette approche fournit un cadre solide contre les risques auxquels les institutions peuvent être confrontées lorsqu'elles s'engagent dans des actifs numériques.

"Custodia avait pour objectif d'être prêt à s'adapter à l'environnement de réduction de moitié du Bitcoin d'avril 2024, dans lequel nous prévoyons une augmentation de la demande pour le service de garde, et nous avons atteint cet objectif", a poursuivi Long.

Créer la confiance dans un marché blasé

Custodia entre dans le domaine de la garde Bitcoin à un moment critique pour la confiance dans la cryptographie. 

Entachés par les échecs très médiatisés des plateformes cryptographiques centralisées en 2022, les actifs numériques ont perdu une partie de leur battage médiatique et, avec elle, de leur capitalisation boursière. L’incertitude persistante en matière de réglementation a également amené certaines institutions à rester prudentes. Custodia Bank elle-même a ressenti le poids de la méfiance des régulateurs à l'égard de l'espace cryptographique. L’accent mis par la banque sur la cryptographie a entraîné le refus de sa demande de compte principal plus tôt cette année. 

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Toutefois, l’adoption institutionnelle du bitcoin reste prometteuse. Un certain nombre de grandes institutions sont prêtes à lancer des applications Bitcoin ETF, et beaucoup ont lancé des produits donnant accès à l’espace crypto. 

Custodia a expliqué qu'au lieu d'utiliser l'approche omnibus, la solution était axée sur les comptes séparés. Avec cette approche, le dépositaire stocke les actifs numériques des clients en chaîne dans des comptes individuels séparés, protégeant ainsi les clés privées associées. "Les actifs ne sont pas déplacés et ne peuvent pas être mis en gage ou réhypothéqués à une autre partie pour quelque raison que ce soit", indique le livre blanc. 

Dans le modèle de conservation omnibus, souvent adopté pour les titres, les actifs sont déplacés vers un autre endroit après avoir été déposés. L'adresse finale est généralement destinée au stockage hors ligne ou « destinée à un accès immédiat à d'autres fins ».

C'est ici que Custodia identifie les risques potentiels pour la sécurité des actifs. "L'autorisation technique et juridique du dépositaire de déplacer les actifs numériques de l'emplacement de dépôt d'origine introduit de sérieux risques que les clients doivent prendre en compte, même si ce mouvement vise à améliorer la sécurité et la transparence de ces fonds", indique le livre blanc. 

La solution des comptes séparés permettrait aux institutions de conserver une visibilité sur leurs actifs tout en leur permettant d'en déléguer la garde à un tiers. Selon le livre blanc, les lois SPDI du Wyoming prévoient également des protections supplémentaires en cas de défaillance de Custodia. 

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"Aucun autre dépositaire n'est une banque capable de régler des dollars américains simultanément avec Bitcoin, d'offrir les protections spéciales aux clients qu'une banque offre en cas de faillite de l'institution et d'offrir les protections supplémentaires aux clients offertes par une structure de compte séparée qui sépare véritablement. le bitcoin des clients », a déclaré Long.  

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• La source: https://www.fintechnexus.com/custodia-launches-bitcoin-custody-solution/