Le secteur financier se prête bien à l’IA. L'industrie gère beaucoup de données, de service client et d'analyses de tendances quotidiennes.

Une recherche d’outils d’IA dans le secteur financier et vous trouverez des millions de résultats. La clé est de savoir quoi tester, où mettre l’IA au service de votre activité financière et de vos clients, et comment démarrer.

Nous avons contacté des professionnels de la finance et leur avons demandé comment ils utilisaient l'IA et l'automatisation, ainsi que leurs conseils pour démarrer avec l'IA. De plus, les outils que vous devriez essayer pour votre entreprise financière.

Table des matières

Exemples d'automatisation du marketing pour les entreprises financières

Marketing par e-mail et SMS

Le marketing par e-mail et SMS est un outil puissant pour les entreprises financières. Bien réalisées grâce à l'automatisation, les tâches de marketing des entreprises financières peuvent prendre la moitié du temps.

Les e-mails et les SMS sont plus efficaces lorsqu'une entreprise financière met en place une segmentation d'audience. Vous pouvez regrouper les audiences par centres d’intérêt ou types de services.

Lorsque vous utilisez un bon hub d'automatisation du marketing, même la segmentation s'effectue manuellement via les inscriptions par e-mail, les pages de destination et les flux de travail automatisés.

Au sujet de l'e-mail et de l'automatisation, le responsable marketing de CardUp Jancis Yap déclare : « L'automatisation des flux de travail et la segmentation des listes de HubSpot aident l'équipe à créer le bon parcours utilisateur qui convertit davantage de clients.

Yap note que la segmentation des listes était autrefois un long processus.

« Vous deviez accéder à notre système backend, indiquer au technicien le segment que vous souhaitiez, leur demander de télécharger une liste pour vous, puis de la télécharger sur le portail de marketing par e-mail. Désormais, le processus est réduit de moitié. Vous créez la liste vous-même et l'ajoutez à la fonctionnalité de courrier électronique marketing. dit Yap.

Les e-mails et les SMS fournissent des points de contact marketing personnalisés qui sont utiles, pertinents et opportuns ! Les e-mails et SMS peuvent être générés automatiquement en fonction d'événements, de tendances de données ou d'actions telles que la demande de service.

Landing Pages

Les pages de destination sont des pages spécifiques sur lesquelles vous pouvez cibler un public très spécifique avec une solution très spécifique.

Comme mentionné ci-dessus, les inscriptions générées par les soumissions de pages de destination ou les téléchargements peuvent être attirées vers des audiences segmentées prêtes pour un marketing ciblé.

L’objectif d’une landing page est d’attirer une audience qualifiée qui va y convertir sur la page. Une campagne bien pensée a généré une Conversion de 83 % pour les prêts hypothécaires Accord.

Reporting et analyse

Le reporting et l'analyse ne doivent plus nécessairement être une tâche chronophage et humaine.

Naturellement, le reporting et l’analyse sont des éléments clés de toute entreprise financière, mais grâce à l’IA et à l’automatisation, vous pouvez soulager une grande partie du travail administratif et le confier à l’IA qui fonctionne plus rapidement que n’importe quel humain.

Cela laisse aux experts le soin d'ajouter leurs réflexions finales et leur expertise à un rapport pour le faire passer d'une surcharge de données à un rapport passionnant et exploitable avec un objectif clair pour la suite, basé sur les recommandations des experts.

Les données peuvent être résumées par l'IA à l'aide d'outils tels qu'AlphaSense (plus d'informations ci-dessous), et ces résumés peuvent faire partie de la communication directe avec les clients.

Entreprises utilisant déjà l'automatisation du marketing [+ exemples]

L'automatisation du marketing peut soutenir vos clients et libérer votre personnel afin qu'il puisse se concentrer sur le travail qui compte le plus.

Voici quatre entreprises qui en font déjà bon usage.

1. Solutions financières de marché

Solutions financières de marché (MFS) utilise l'automatisation du marketing pour améliorer l'efficacité et augmenter les demandes de renseignements.

Pour de nombreuses sociétés financières, le scénario est le même : les équipes travaillent dans et hors de feuilles de calcul enregistrées à différents endroits, sans ordre ni efficacité réels. C'est précisément pourquoi MFS s'est tourné vers le CRM de HubSpot.

Le système CRM a permis à MFS de configurer des formulaires, des appels à l'action et des pages de destination sur l'ensemble du site. De plus, le marketing par e-mail automatisé leur a permis de mettre en place des campagnes qui nourrissent efficacement leurs clients.

MFS a dit : « Chaque nouveau contact est classé dans un segment, tel que les évaluateurs, les avocats, les clients directs et les courtiers. Nous utilisons des règles intelligentes pour ensuite envoyer des e-mails à chaque segment différemment en fonction de ses besoins.

Le flux de courrier électronique est déjà configuré pour chaque segment, ce qui signifie qu'une fois créé, il sert l'entreprise encore et encore. De plus, en utilisant le même flux, MFS peut analyser le succès de l'automatisation et peaufiner l'expérience pour des résultats optimaux.

C'est ainsi que MFS a augmenté son taux d'ouverture de 10 % et a enregistré une augmentation de 30 % des demandes de renseignements.

2. Groupe CSB

Malcolm Ferranté, directeur principal du développement des affaires et des services d'immigration chez Groupe CSB, utilise l'IA pour détecter la fraude.

« Nous explorons l'IA pour analyser les données sur les cas de risque passés. En identifiant des modèles qui indiquent des opportunités ou des problèmes, nous visons à faire des projections et des évaluations plus précises », dit-il. « L'IA peut également surveiller ce qui se passe en temps réel. Cela nous aide à prédire comment les marchés et les situations peuvent changer.

Parallèlement à l’identification des friandises, Ferrante recommande d’utiliser l’aide à la rédaction de l’IA pour les rapports.

Lorsqu'on lui a demandé un conseil sur la mise en œuvre de l'IA, il a répondu : « Je vous recommande de déterminer vos objectifs et les manières spécifiques dont l'IA peut effectuer des tâches à votre place. »

Ferrante affirme que les sociétés financières disposent de grandes quantités d’informations sur les clients que l’IA peut trier plus rapidement.

Au-delà de cela, dit-il, les modèles automatisés basés sur l’IA peuvent évaluer les actifs avec précision et efficacité pour soutenir la prise de décision.

« Mais les nouvelles technologies signifient aussi de nouvelles responsabilités. Réfléchissez bien aux avantages et aux inconvénients lorsque vous utilisez des systèmes qui consultent des informations privées sur les clients. Commencez petit et augmentez progressivement », dit-il.

3. Comptables merciens

Graham Loosley, associé principal chez Comptables merciens, est une FCCA avec plus de 35 ans d'expérience dans la comptabilité et la fiscalité au Royaume-Uni. Loosely utilise Quickbooks AI.

Loosley utilise Quickbooks AI pour rationaliser les processus de comptabilité. Utiliser l’IA qui fait partie du logiciel que vous utilisez déjà est une excellente façon de commencer. L’IA complétera vos processus existants et, en théorie, vous semblera familière.

Lorsqu'on lui demande un conseil pour débutant sur l'intégration de l'IA, Loosely répond : « Commencez par des tâches spécifiques, comme l'automatisation de processus répétitifs. Cela fait gagner du temps et améliore la précision, permettant aux professionnels de se concentrer sur la prise de décision stratégique.

Une crainte courante liée à la mise en œuvre de l’IA est que les connexions humaines en pâtissent, mais lorsqu’elles sont utilisées de manière réfléchie, les entreprises financières peuvent découvrir le contraire.

Librement d'accord, « La mise en œuvre de l'IA dans notre entreprise a amélioré la qualité de notre service. La rationalisation des processus fiscaux grâce à l’IA a non seulement amélioré l’efficacité, mais nous a également permis d’offrir des conseils plus personnalisés, renforçant ainsi les relations avec les clients.

4. Bouchon d'abonnement

Michel Guinan est le fondateur du Arrêt d'abonnement, une plateforme qui transforme la façon dont nous gérons les abonnements récurrents. Guinan utilise des algorithmes d'apprentissage automatique.

Subscription Stopper de Michael Guinan utilise l'apprentissage automatique pour analyser le comportement des utilisateurs et gérer les solutions récurrentes.

Guinan dit : « Les algorithmes d’apprentissage automatique sont au cœur de notre plateforme. Ils analysent les modèles de dépenses des utilisateurs pour identifier et catégoriser efficacement les paiements d'abonnement. Cela garantit non seulement un suivi précis, mais fournit également des analyses pertinentes des dépenses.

Lorsqu’on lui demande des conseils pour tirer parti de l’IA, Guinan répond : «Commencez par l’analyse des données. La capacité de l’IA à passer au crible et à interpréter de grandes quantités de données peut révéler des modèles cachés et des inefficacités. Par exemple, chez Subscription Stopper, nous avons utilisé l'IA pour repérer les frais récurrents qui passent souvent inaperçus, aidant ainsi les utilisateurs à économiser de l'argent.

Le conseil de Guinan constitue une prochaine étape pour les acteurs du secteur financier qui envisagent d'explorer l'IA et l'automatisation. Son conseil pour essayer l’analyse des données est un bon début. Cela permettrait d'économiser beaucoup de temps manuel et pourrait analyser les données plus rapidement et sans erreur humaine.

Des outils qui peuvent vous aider

L'automatisation du marketing est un excellent moyen de rationaliser les processus et d’offrir une meilleure expérience aux clients.

Mais trouver le bon outil peut s’avérer fastidieux, voire prendre beaucoup de temps. Nous avons discuté avec des professionnels de la finance qui ont partagé leur favori Outils d'automatisation du marketing.

1. IA de Quickbooks

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Quickbooks AI dispose d’Intuit Assist. L'IA est conçue pour aider à identifier les tendances et à recommander des solutions.

Graham Loosley, cité ci-dessus, a recommandé Quickbooks AI.

Il dit, « J’ai été témoin de l’impact transformateur des outils d’IA. Nous exploitons des algorithmes d’IA avancés pour améliorer la précision et l’efficacité des tâches d’analyse des données et de conformité fiscale. Notre outil incontournable est QuickBooks AI, qui rationalise les processus de comptabilité et permet d'obtenir des informations en temps réel.

Les outils d'automatisation peuvent identifier les tendances et recommander des solutions. Cela élimine le travail manuel (et chronophage) de votre équipe. Il est préférable de consacrer leur temps à transmettre les résultats aux clients et à entretenir des prospects potentiels.

Fonctionnalités d'IA pour la finance

• Traitement du langage naturel
• Automatisation avec MailChimp

CARACTERISTIQUES de base

• Vous pouvez utiliser l'assistance IA pour poser des questions ou accéder rapidement à des rapports. L'IA vous fournira des rapports et des informations directement
• Posez des questions à l'IA sur tout ce que vous aimeriez savoir, comme les produits les plus vendus
• Automatisez Quickbooks et MailChimp pour toucher davantage de clients et transformer les données en informations

Prix

• Les prix commencent à partir de 97 $ par an

2. Alpha Sense

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Marcus Phillips, Fondateur et directeur général de Hypothèques, recommande AlphaSense. Philips a mentionné l'importance de rester à jour dans le secteur financier.

Avec des changements ou des réglementations réguliers, Phillips recommande d'utiliser l'IA pour obtenir les dernières données et tendances.

Il déclare : « [AlphaSense] agit comme un moteur de recherche et fournit toutes les informations sur un large éventail de sujets. Grâce à lui, j'ai toujours une longueur d'avance. Je peux utiliser les données pour mener des négociations efficaces avec mes clients.

Fonctionnalités d'IA pour la finance

• IA générative

CARACTERISTIQUES de base

• L'IA générative a amélioré les flux de travail pour la finance
• Vous pouvez identifier des modèles dans les données
• Un niveau supérieur à celui ci-dessus est un résumé des données générées avec l'IA

Prix

3. Logiciel d'automatisation du marketing de HubSpot

Les entreprises financières qui utilisent l'automatisation du marketing restent en contact avec leurs clients, bénéficiant de taux de conversion améliorés et de taux d'ouverture de courrier électronique optimaux.

L'automatisation du marketing peut faire beaucoup pour bénéficier à la finance. Cela rend le marketing plus rapide et plus facile que jamais. En plus de cela, vous pouvez exécuter des tests fractionnés A/B et devenir très personnel et ciblé avec votre message.

Fonctionnalités d'IA pour la finance

• Les flux de travail
• ChatSpot

CARACTERISTIQUES de base

• Campagnes de tests fractionnés A/B afin que vous puissiez tester le marketing le plus attrayant pour votre public afin que vous puissiez générer les conversions qui comptent pour votre entreprise
• Intégrez-vous à HubSpot CRM pour un marketing hautement personnalisé
• Ciblez le message sur le bon segment grâce à la segmentation de l'audience

Prix

• Gratuit pour commencer
• Les prix pour les particuliers commencent à 18 $ par mois
• Les prix pour les professionnels commencent à 800 $ par mois

4. Algoriz

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Danielle Roberts, co-fondateur de Avantages pour les baby-boomers, les usages Algoriz pour le trading sur les marchés financiers.

Roberts le recommande et dit : "Cela me permet de créer et de tester des stratégies de trading algorithmiques en utilisant des données historiques et en temps réel."

Roberts a partagé une astuce pour démarrer avec l’automatisation de la finance et de l’IA.

Elle déclare : « Ces outils peuvent vous aider à identifier les tendances du marché et à exécuter les transactions plus efficacement, réduisant ainsi les préjugés émotionnels dans les décisions de trading et augmentant le potentiel de rendements plus élevés. »

Fonctionnalités d'IA pour la finance

• Automatisez entièrement les idées de trading
• Activez les notifications pour les déclencheurs souhaités

CARACTERISTIQUES de base

• Une base de données est connectée aux fournisseurs de données
• Vous pouvez connecter en toute sécurité les comptes de courtier à Algoriz et permettre à l'IA d'effectuer le trading à votre place.
• Vous pouvez recevoir des notifications si vous souhaitez conserver le manuel de trading
• Développement de stratégie algorithmique

Prix

• Gratuit pour commencer
• Le forfait professionnel est de 29 $ par mois
• Le forfait Premium est de 69 $ par mois

5 Chatbots

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Les chatbots étaient bien recommandés pour le secteur financier. Les cas d'utilisation courants concernaient les sites Web afin de servir les clients plus rapidement. Une envie que les professionnels de la finance reconnaissent dans un monde post-covid.

Carter Seuthe, PDG de Consolidation de la dette au sommet du crédit, Dit, « J'ai eu beaucoup de chance d'intégrer l'IA et l'automatisation dans certains processus de service client. J’ai surtout remarqué qu’après la pandémie, on semble s’attendre à un service client immédiat en cas de problème.

La mise en place de certains outils d'IA (comme un chatbot sur votre site Web ou des réponses automatisées aux e-mails des clients) peut aider à donner aux clients la réponse immédiate qu'ils recherchent, explique Seuthe. Ce « peut aider à résoudre des problèmes ou des questions faciles sans détourner l'attention d'un employé. »

Jennifer Kropf, Fondateur de Finances des femmes riches, reconnaît que les chatbots sont à la fois utiles et souhaitables pour les utilisateurs.

Elle dit, « Les chatbots et les assistants virtuels ont également été utiles. En fournissant des conseils 24h/7 et XNUMXj/XNUMX, cela signifie que les clients ont toujours accès aux informations de base quand ils en ont besoin. Cela a rendu le service client plus fluide tout en me permettant d’offrir une touche personnelle lorsque je le souhaite.

Fonctionnalités d'IA pour la finance

• IA conversationnelle

CARACTERISTIQUES de base

• Créez un chatbot pour votre site Web sans aucun code
• Personnalisez les réponses du chatbot lorsqu'il est utilisé conjointement avec HubSpot CRM
• L'IA conversationnelle émule la conversation humaine afin que vous puissiez parler à vos clients 24h/7 et XNUMXj/XNUMX.

Prix

• Gratuit pour démarrer avec HubSpot Centre de vente
• Les forfaits de démarrage coûtent 18 $ par mois
• Professionnel 450 $ par mois
• Entreprise 1,500 XNUMX $ par mois

Tendances à connaître en matière d'automatisation du marketing pour les services financiers

Le secteur financier a massivement bénéficié de l’automatisation et de l’IA.

Il est clair que même les avantages opérationnels de l’IA exploitent le succès marketing.

La synthèse des données et la rédaction de rapports avec l'IA signifient que les clients peuvent obtenir des informations plus rapidement et sans distraire le personnel dont il vaut mieux consacrer son temps à la collecte et à la synthèse des données par l'IA.

Les informations sont partagées avec les clients via l'automatisation du marketing, comme les e-mails et les SMS déclenchés par des actions.

Le consensus général parmi les professionnels de la finance est que les entreprises financières devraient suivre les tendances et investir du temps et de l’argent dans l’IA et l’automatisation.

Ce conseil s’accompagne souvent d’une mise en garde : il faut avancer prudemment, commencer lentement et progresser avec l’automatisation.

Considérez les tâches répétitives et indésirables pour les humains, mais à fort impact en termes de problèmes qu'elles résolvent ou de temps gagné.

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• PlatoAiStream. Intelligence Web3. Connaissance Amplifiée. Accéder ici.
• PlatonESG. Carbone, Technologie propre, Énergie, Environnement, Solaire, La gestion des déchets. Accéder ici.
• PlatoHealth. Veille biotechnologique et essais cliniques. Accéder ici.
• La source: https://blog.hubspot.com/marketing/marketing-automation-for-financial-services