La blockchain est à la pointe des technologies disruptives. Sa transparence, sa sécurité et sa rentabilité ont profité à de nombreuses industries comme la chaîne d'approvisionnement et les paiements pour faire le prochain bond en avant.

Cependant, il y a eu une traction minimale sur le marché des actifs du monde réel (RWA) de 360 ​​billions de dollars1, y compris la propriété intellectuelle, les matières premières et d'autres actifs.

Les marchés de ces actifs sont fragmentés et pleins de frictions, ce qui entraîne un manque de liquidités et d'intérêts de la part des propriétaires d'actifs et des investisseurs.

Voyant la taille des opportunités de marché, les plates-formes blockchain ont émergé avec des solutions prometteuses impliquant la tokenisation des actifs. En tirant parti des contrats intelligents et de la technologie blockchain, les RWA peuvent être transformés en jetons numériques, ce qui permet un meilleur accès à l'exposition et à la liquidité.

1La valeur réelle des actifs mondiaux est estimée à 256 milliards de dollars en 2018 et applique une croissance annuelle de 5 % jusqu'en 2025 (article sur le futurisme basé sur les chiffres du Credit Suisse)

Donner vie aux actifs du monde réel

Prenons un exemple de matières premières. Chaque lingot d'or, baril de pétrole et centimètre de bien immobilier a une valeur combinée de plus de 510 2021 milliards de dollars en XNUMX, selon un récent rapport du McKinsey Global Institute. Cependant, seule une fraction de ces actifs est considérée comme liquide.

Pour que RWA ait des liquidités, la participation doit être répartie, de la même manière que les entreprises lèvent des sommes massives lorsqu'elles émettent une introduction en bourse. Avec la blockchain, les actifs sont représentés sous forme de jetons (jetons adossés à des actifs) qui peuvent être facilement échangés sur un marché ouvert. Les investisseurs peuvent éviter les courtiers traditionnels et effectuer des transactions à moindre coût.

La blockchain garantit également la transparence et la prouvabilité des jetons sur le grand livre distribué, ce qui aide beaucoup à la découverte des prix et à la création de marché. Même sur le plan réglementaire, les entreprises n'auront à faire face à aucun contrôle lors de l'émission de jetons soutenus par RWA, qu'ils soient tangibles ou intangibles.

De ce fait, les barrières à l'entrée et la « prime de liquidité » sont considérablement abaissées. Cela ressemble à des solutions gagnant-gagnant pour les deux côtés de l'équation, n'est-ce pas ?

Débloquer le financement des actifs du monde réel

La conversion d'actifs illiquides en actifs liquides n'est qu'une partie de l'équation. Pour qu'une entreprise utilise efficacement ses actifs pour augmenter son fonds de roulement, elle doit également obtenir des évaluations correctes. Cela est encore plus essentiel lorsque quelqu'un décide d'utiliser la propriété intellectuelle comme les marques et les brevets comme garantie.

Mais le problème avec l'évaluation des RWA est qu'il n'y a pas assez de données ou d'historique financier. Cela implique de prendre de nombreuses hypothèses concernant les flux de trésorerie futurs et la croissance. Il est donc nécessaire de disposer d'un estimateur de valeur précis pour combler les lacunes du financement RWA. Alors que les marchés se réveillent pour saisir cette opportunité, très peu d'institutions financières l'ont compris.

D'autre part, les plates-formes technologiques et logicielles profondes comme Ovenue intègrent la blockchain combinée aux technologies d'intelligence artificielle (IA) et d'apprentissage automatique (ML) pour développer des solutions innovantes. De la fourniture d'une évaluation et d'un cadre juridique à la tokenisation des actifs et au marché, Ovenue a construit un ensemble parfait de produits financiers pour extraire une valeur maximale pour les RWA. Le modèle d'Ovenue est facile à comprendre ; valoriser, tokeniser et monétiser.

Actuellement, il faut des semaines, voire des mois et de multiples parties prenantes pour monétiser la majorité des RWA, ce qui entraîne une complexité, des coûts supplémentaires ainsi que de nombreux biais et erreurs.

Avec Ovenue, ces processus suivent désormais une expérience sans friction grâce à une technologie de pointe. L'évaluation des actifs et la tokenisation prennent désormais quelques minutes !!

Avec plus de 80 millions de dollars de RWA sous gestion, Ovenue met en place des moyens permettant aux propriétaires d'actifs de lever des capitaux et aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles.

De plus, Ovenue s'appuie sur des technologies avancées pour mettre en œuvre des méthodes standard de l'industrie telles que Relief from Royalty afin de libérer pleinement le potentiel de RWA. Actuellement, le pool d'actifs diversifié sur Ovenue comprend des marques de mode, un inventaire pour les plateformes de commerce électronique, des brevets médicaux et de technologies propres, des accords de droit d'auteur et de franchise et des biens immobiliers de premier ordre.

Les jetons adossés à des actifs, une forme de jetons non fongibles (NFT) délivrés aux propriétaires d'actifs peuvent alors représenter divers utilitaires et opportunités qui sont véritablement déterminés par le propriétaire d'actifs.

Par exemple, le propriétaire de l'actif peut obtenir un financement non dilutif en utilisant les jetons adossés à des actifs (au format NFT) comme garantie.

Comme Ovenue utilise des contrats intelligents, les termes et conditions de l'accord peuvent être personnalisés à l'aide de divers instruments financiers. Les possibilités sont infinies.

Les jetons émis par Ovenue sont des jetons adossés à des actifs, et non des titres. Il s'agit d'un type de NFT, un identifiant numérique unique qui ne peut être copié, remplacé ou subdivisé, qui est enregistré dans une blockchain et qui est utilisé pour certifier l'authenticité et la propriété.

Lancement d'une nouvelle classe d'investissements alternatifs

Ovenue peut compenser la détérioration du bilan d'une entreprise en symbolisant les RWA et en tirant parti de la technologie. Il aide à créer des marchés privés pour des pools d'actifs homogènes et fournit des évaluations précises. En conséquence, les actifs qui étaient simplement inactifs pourront servir de vecteur de croissance. De nombreuses entreprises ont des actifs non divulgués et sous-évalués. Ovenue déverrouille et monétise la valeur de votre RWA.

En outre, la tokenisation des actifs des RWA crée également des investissements alternatifs sur les marchés financiers. Les investisseurs peuvent enfin puiser dans un large éventail de classes d'actifs à forte croissance et diversifier véritablement leurs portefeuilles. Avec plus de sensibilisation et de participation institutionnelle, de telles solutions de blockchain peuvent véritablement révolutionner la finance et rendre l'industrie accessible à tous.