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Une nouvelle étude de HtAG Analytics a révélé combien de temps il faut pour payer une hypothèque en Tasmanie. Image : Fourni

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Les prix des maisons SKY-HIGH et la hausse des taux d'intérêt signifient que les acheteurs de maisons tasmaniens doivent désormais passer jusqu'à six décennies pour rembourser leurs hypothèques, révèle une nouvelle étude.

La société de technologie immobilière HtAG Analytics a montré comment l'abordabilité du logement continuait de s'effondrer en analysant la métrique des "années à posséder" qui estimait le nombre d'années qu'il faudrait à un acheteur pour rembourser son prêt immobilier en fonction des prix de l'immobilier, des taux d'intérêt et des niveaux de revenu familial médian.

Les maisons de Sandy Bay étaient les moins abordables de Tasmanie, prenant en moyenne 64 ans à posséder.

La recherche a montré que la plupart des 10 meilleures banlieues se trouvaient en dehors de la ville, à part Battery Point au n ° 8 et 50 ans à posséder.

Les maisons de Glengarry, Orford, Cradoc et Mole Creek avaient entre 54 et 58 ans.

Nombre moyen d'années pour posséder une maison pour chaque État. Source : HtAG Analytics.

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Le secteur unitaire était dominé par les banlieues de la ville, avec Battery Point et Hobart à 35 ans, suivis de Sandy Bay et Lindisfarne à 31 ans.

Au niveau du conseil, les maisons de Tasman étaient les moins abordables à 72 ans, puis George Town (56 ans) et Hobart City (52 ans).

Les unités Derwent Valley et Sorell sont arrivées à 29 ans, suivies de Southern Midlands et Kingborough à 28 ans.

Une maison de plusieurs millions de dollars au 33 Duke St, Sandy Bay est sur le marché avec Lennard McLure.

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À travers le pays, les maisons sont les moins abordables de la Nouvelle-Galles du Sud, prenant en moyenne 42 ans pour être achetées, suivies de Victoria avec une moyenne de 39 ans et de la Tasmanie à 38 ans.

Le co-fondateur de HtAG Analytics, Alex Fedoseev, a déclaré que les principaux facteurs qui ont eu un impact sur les années à posséder la métrique étaient les prix élevés des maisons, le salaire médian par banlieue, la hausse des taux d'intérêt et la situation socio-économique de la région.

"Il pourrait y avoir une situation où les prix ne seraient peut-être pas si élevés mais où les salaires dans cette localité seraient inférieurs à la moyenne de la ville... la mesure de l'abordabilité sera en fait plus élevée", a déclaré M. Fedoseev.

Alex Fedoseev, co-fondateur de HtAG Analytics.

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"Plus les taux d'intérêt sont élevés, plus les remboursements sont élevés, moins les familles du quartier en fonction de leurs salaires actuels peuvent se permettre les remboursements."

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Le président de l'Institut australien de l'immobilier, Hayden Groves, a déclaré que la hausse rapide des taux avait encore détérioré l'abordabilité du logement et que le montant moyen des prêts n'avait pas beaucoup changé.

"Tout cela revient à un problème de manque d'approvisionnement pour expliquer pourquoi nous voyons toujours les prix de l'immobilier augmenter", a déclaré M. Groves.

« Il y a moins de transactions immobilières et il y a moins d'inscriptions sur le marché. Les personnes qui possèdent déjà un bien immobilier et qui cherchent à se déplacer sur le marché trouvent qu'il est très difficile de trouver la prochaine propriété qui répond à leurs besoins. Ils restent sur place.

Hayden Groves, président de la REIA.

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M. Groves a déclaré qu'il n'était pas certain du moment où les conditions d'accessibilité au logement s'amélioreraient à mesure que la demande augmenterait sur le marché et que l'offre serait à la traîne, en particulier avec les contraintes du secteur de la construction qui maintiennent les projets en attente.

Il a déclaré que la REIA appelait les Verts et l'opposition au Parlement fédéral à adopter le Housing Australia Future Fund.

«Nous avons besoin de plus d'approvisionnement sur le marché et nous en avons besoin maintenant. Moins nous en parlons et plus nous en faisons, mieux ce sera pour l'abordabilité du logement à l'avenir », a déclaré M. Groves.

"Je pense que l'abordabilité continuera de se détériorer avant de s'améliorer et cela pourrait être jusqu'en 2025, 2026."