Le blanchiment d'argent a toujours été un acte criminel lourd et est beaucoup plus souvent que vous ne le pensez.
Casinos que l'on parle de terre ou en ligne ont toujours été la cible de criminels qui veulent blanchir leur argent gagné illégalement.
Si vous regardez de vieux films mafieux sur les casinos de Las Vegas comme casino 1995, vous remarquerez que de nombreux criminels notoires possèdent ou ont été liés à des casinos.
Prenons par exemple le notoire Bugsy Siegel qui a mis en place des tripots et des yachts de jeu tout en dirigeant les opérations de prostitution, de stupéfiants et de blanchiment d'argent déjà existantes via ses lieux de jeu à Las Vegas.
L'action de blanchiment d'argent dans le casino se traduit par l'action d'acheter des jetons en espèces et de recevoir des remises à la banque lors du paiement.
De nombreux casinos paient également de l'argent sous forme de chèques que vous pouvez déposer à la banque et utiliser pour vos dépenses.
Une fois que vous avez payé l'argent au casino, il sera considéré comme si vous avez gagné. Aujourd'hui, c'est un peu différent et de nombreuses nouvelles lois ont rendu le blanchiment d'argent plus difficile pour les particuliers.
Mais cette méthode n'a pas toujours été éradiquée. Apprenons un peu plus ci-dessous.
Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?
En bref : le blanchiment d'argent est un acte consistant à donner l'impression qu'une somme acquise illégalement a été gagnée par le biais d'actions en justice.
Les contrevenants « nettoient » leur argent gagné illégalement par le biais de types particuliers de transactions, d'actifs et d'autres activités qui cachent la source initiale du budget.
L'objectif final est que l'argent "illégal" devienne légal et disponible pour une utilisation sans aucun soupçon.
Le terme « blanchiment d'argent » vient du célèbre mafieux Al Capone. Il avait l'habitude de légaliser ses revenus illégaux dans ses magasins de laveries automatiques à travers l'État de New York.
Aujourd'hui, ce terme est devenu synonyme de nombreuses techniques différentes pour tromper les organismes fiscaux sur l'origine de l'argent. Selon une enquête de l'ONU, le montant estimé de l'argent blanchi dans le monde est d'environ 2 XNUMX milliards de dollars sur une base annuelle.
Nous devons mentionner que ce nombre n'est qu'approximatif, pas réel car en raison du secret de ces actions, il est impossible de trouver le montant exact d'argent qui est « blanchi » dans le monde chaque année.
Comment fonctionne le blanchiment d'argent ?
Bien que le blanchiment d'argent soit présent dans la société depuis des siècles et au fil du temps, il est devenu très compliqué, il se termine en seulement trois étapes fondamentales.
Cela signifie que chaque criminel qui envisage de blanchir son argent devra suivre des étapes telles que : le placement, la superposition et l'intégration.
La connaissance de ces actions a facilité la tâche des autorités et des organisations qui luttent contre le blanchiment d'argent, mais malheureusement, elle ne l'a pas complètement empêchée. Regardons les trois étapes de base pour blanchir de l'argent
1. Placement
Une fois que les criminels ont obtenu de l'argent sale, la première étape consiste à le placer dans le système financier. Cela implique de déposer les sommes dans une banque d'affaires ou des comptes bancaires intermédiaires.
L'étape du placement est la plus risquée où les criminels se font prendre le plus souvent.
Cela se produit en raison du dépôt de sommes importantes sur un compte particulier de nulle part. Fondamentalement, cela semble très suspect si ce n'est pas fait avec prudence.
2. Superposition
L'étape suivante est la stratification, ce qui signifie que les fonds doivent être camouflés en créant des couches complexes de transactions monétaires afin de rendre l'origine de l'argent non traçable.
C'est l'étape où les blanchisseurs dissimulent la trace de l'argent et en créent un traçage aussi difficile que possible.
Il existe de nombreuses techniques pour que cela fonctionne, y compris certaines des plus connues comme le changement de devise, la diffusion sur divers comptes bancaires dans différents pays et noms, ou l'achat d'actifs et de biens immobiliers.
3. Intégration
En fin de compte, les criminels qui ont blanchi de l'argent ont maintenant récupéré de l'argent propre grâce à des intégrations dans les systèmes financiers légaux.
L'argent propre peut désormais être fusionné via un virement bancaire vers une nouvelle entreprise fraîchement créée ou sous la forme d'un salaire.
Une fois les fonds blanchis, il devient très difficile pour le gouvernement et les organisations anti-blanchiment de les retrouver en raison d'activités criminelles obtenues.
Blanchiment d'argent par le jeu
Les jeux de hasard et les casinos, comme nous l'avons dit au début de cet article, ont toujours été l'une des solutions les plus courantes pour le blanchiment d'argent.
Ainsi, même avec de nouvelles lois, exigences et mesures par les forces de l'ordre, les jeux d'argent seront toujours utilisés comme une plate-forme intraçable pour convertir l'argent sale en argent propre.
Blanchiment d'argent via les casinos terrestres
Une partie de la
Les techniques les plus courantes pour blanchir de l’argent dans les casinos comprennent :
- Achetez des jetons au casino, jouez un certain temps et rendez-vous à la caisse pour le paiement. Dans la plupart des cas, les casinos versent les gains sous la forme d'un chèque qui peut être converti en argent par l'intermédiaire des banques et des bureaux de poste.
- Déposez dans des terminaux de paris à cotes fixes (FOBT) jouez quelques tours, perdez une petite somme et touchez l'argent. En encaissant, les joueurs reçoivent un reçu qui peut être une preuve de gain au casino.
Blanchiment d'argent via les casinos en ligne et les paris sportifs
En ce qui concerne les casinos en ligne, on remarque dernièrement une forte augmentation du blanchiment d'argent grâce aux énormes sommes d'argent qui transitent par sites de jeux en ligne tels que les casinos en ligne et livres de sport quotidienne.
En outre, il existe de nombreuses méthodes pour nettoyer les profits répugnants via les sites de jeux d'argent, mais la plus courante comprend :
- Déposez une grosse somme d'argent sur un compte de casino et dépensez quelques petites mises juste pour la formalité, avant de vous diriger vers la page de la caisse pour le paiement.
Cette méthode est encore plus difficile à attraper si les blanchisseurs sont plus prudents et fractionnent leurs sommes en plus petits montants de dépôt.
Cela va si loin que les criminels créent des centaines de comptes de casino avec de faibles dépôts qui ne peuvent susciter aucun soupçon ni attention. Après une courte période, ils remboursent tous leurs dépôts. Dans ces cas, aucun suspect ne peut tenir, car tout semble légitime.
Application et réglementation de la lutte contre le blanchiment d'argent
De nombreux sites de jeu en ligne sans licence gardent les yeux fermés lorsqu'il s'agit de blanchiment d'argent.
La plupart de ces sites sans licence sont en collaboration avec des criminels ou budgétisés par des criminels.
Ces sites n'ont aucune politique anti-blanchiment ni ne sont autorisés par l'un des organismes de réglementation des jeux de hasard.
Pire encore, selon un rapport du FBI de 2021 sur de nombreux sites Web agréés et réglementés, il existe des possibilités de transférer de grosses sommes d'argent vers et depuis divers comptes de jeu. C'est pourquoi les opérateurs proposent des précautions telles que :
- Processus d'identification des clients
- Protocoles KYC
- Rapports de transactions
- Dépistage et collecte d'informations
Mais, les organisations anti-argent sont déterminées à lutter plus que jamais contre le blanchiment d'argent dans les jeux d'argent en ligne, avec de nombreux personnels formés travaillant sur les opérateurs de jeux d'argent.
Quelles que soient les mesures et réglementations imposées par le gouvernement et les organisations dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent, les valeur du marché des jeux d'argent en ligne en 2023 est fixé à plus de 92.9 milliards de dollars, à l'échelle mondiale. (Kiwis dépensés en jeux d'argent en ligne 2020)
Ces chiffres vont inciter les agences de lutte contre le blanchiment d'argent à lutter encore plus durement. Mais aussi à séduire les criminels pour qu'ils l'utilisent encore plus.
Cependant, tous les opérateurs de jeux d'argent réglementés auront la tâche et le devoir moral de protéger les clients et d'empêcher le blanchiment d'argent d'entrer sur le marché des jeux d'argent en ligne.
Blanchiment d'argent via la crypto-monnaie
L'avènement des crypto-monnaies et des transactions bancaires numériques a permis aux criminels de déplacer de l'argent très rapidement et secrètement, ce qui a rendu encore plus faciles des actions telles que le blanchiment.
En juin 2021, le nombre de crypto (Bitcoin) les utilisateurs atteignent plus de 221 millions. Le plus grand avantage pour les criminels et le plus grand inconvénient pour les forces de l'ordre est l'anonymat lors de l'utilisation de la cryptographie.
Il est donc encore plus facile pour les criminels de blanchir de l'argent et plus difficile pour la loi de le retrouver.
Mais ce qui va se passer et comment les gouvernements vont essayer d'arrêter le blanchiment de crypto sera intéressant à voir jusque-là, la crypto continue de croître en termes d'utilisation et de popularité.
Questions fréquentes
Les casinos sont-ils utilisés pour le blanchiment d'argent ?
Malheureusement oui. Le jeu a toujours attiré les blanchisseurs d'argent, qu'il s'agisse de casinos physiques ou virtuels. Il existe de nombreuses méthodes de blanchiment d'argent, mais le jeu est l'une des plus courantes et des plus répandues.
Comment fonctionne le blanchiment d'argent dans les casinos ?
La façon la plus simple d'expliquer est que le blanchiment d'argent dans les casinos fonctionne de sorte qu'une personne qui veut blanchir de l'argent entre dans le casino et achète des jetons avec de l'argent acquis illégalement, passe un certain temps dans le casino tout en dépensant un certain montant, et retire rapidement l'argent et quitte le casino avec des fonds qui ressemblent maintenant à des bénéfices de jeu.
Avez-vous besoin de déclarer vos gains de casino à l'agence fiscale (DIA) ?
Cela dépend du pays dans lequel vous vivez, mais en Nouvelle-Zélande, la taxe sur les bénéfices des jeux de hasard est régie par la Lottery Tax ACT (552/1922) et la NZ Income Tax Act (1535/1992), tandis que la loi sur les jeux de hasard est administrée par le Département des affaires intérieures (DIA).
Mais vous, en tant que particulier de Nouvelle-Zélande, après avoir gagné un casino, quel que soit le montant, n'êtes pas tenu de payer des impôts ou de déclarer vos gains.
