La technologie de l'intelligence artificielle a massivement perturbé le secteur financier. Joe McKendrick a publié un article dans Forbes sur le rôle que l'IA jouera dans la démocratisation à venir des services financiers.

Il y a bien d'autres raisons L'IA et la technologie du Big Data changent la finance. L'un des plus importants est que de plus en plus d'institutions financières utilisent des outils d'analyse prédictive pour aider à la gestion des actifs. Predictive Asset Analytics, Riskalyze et Altruist sont quelques-uns des outils qui utilisent l'analyse prédictive pour améliorer la gestion des actifs pour les investisseurs individuels et institutionnels.

Cet article fournira un aperçu des concepts d'allocation d'actifs et de gestion des immobilisations, avant de se plonger dans certains des avantages uniques offerts par la technologie d'analyse prédictive.

Qu'est-ce que l'allocation d'actifs et comment l'analyse prédictive peut-elle améliorer son efficacité ?

Vous avez probablement entendu parler du vieil adage, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. L'allocation d'actifs consiste à suivre ce conseil et à l'appliquer à vos investissements. Non seulement cela peut vous aider à bâtir un portefeuille rentable, mais cela peut également vous offrir une certaine protection pour votre avenir.

L'allocation d'actifs est une stratégie qui répartit votre argent entre les différentes classes d'actifs de votre portefeuille. Contrer les investissements volatils par des investissements moins volatils augmente votre stabilité et vos chances de générer des rendements plus élevés dans l'ensemble.

La bonne nouvelle est que la technologie d'analyse prédictive permet aux gens d'augmenter plus facilement leur retour sur investissement et d'ajuster leurs portefeuilles pour s'aligner sur leurs objectifs d'investissement. Brad Fisher, associé et responsable des données et de l'analyse pour KPMG, a parlé de certains des avantages de l'analyse prédictive.

« Dans l'environnement commercial difficile d'aujourd'hui, il ne suffit pas de faire un travail moyen de gestion des immobilisations. La technologie habilitante et les personnes qualifiées dans l'interprétation des données ont abouti à une convergence où l'analyse prédictive peut et doit faire partie intégrante de la plupart, sinon de la totalité, des opérations commerciales », écrit Fisher.

Comment puis-je utiliser l'analyse prédictive pour améliorer ma stratégie d'allocation d'actifs ?

La technologie d'analyse prédictive peut aider à optimiser votre profil pour mieux atteindre vos objectifs d'investissement. Cependant, si vous n'établissez pas d'objectifs clairs et objectifs en premier lieu, vous ne bénéficierez pas de l'utilisation de l'analyse prédictive.

Avant de pouvoir créer une stratégie, vous devez déterminer votre tolérance au risque. Trouver le bon équilibre entre le risque et la récompense dépend de l'établissement d'objectifs de placement personnels. Vous devez donc vous demander avec quel degré de volatilité êtes-vous à l'aise ? En fin de compte, la décision d'allouer vos fonds est personnelle et il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse.

Une fois que vous avez défini votre tolérance au risque, il vous sera plus facile d'utiliser des outils d'analyse prédictive pour améliorer votre stratégie d'allocation d'actifs. Cela signifie que vous devez tenir compte des deux facteurs suivants. Voici les deux facteurs que vous devez prendre en considération lorsque vous utilisez l'analyse prédictive pour améliorer votre stratégie de gestion de portefeuille.

● Horizon temporel

L'horizon temporel se résume à vos objectifs à court et à long terme. Aurez-vous besoin de l'argent que vous investissez d'ici un an ou dans dix ans ? Vous constaterez peut-être que votre âge peut jouer un grand rôle dans votre réponse à cette question. Par exemple, un jeune investisseur pourrait ne pas avoir besoin de son argent épargné pendant un certain temps, tandis qu'un investisseur plus âgé qui prendra bientôt sa retraite voudra peut-être y accéder dans un proche avenir.

Inversement, l'âge pourrait ne jouer aucun rôle. Disons que vous voulez prendre des vacances coûteuses cette année et que vous avez besoin d'argent dans les six prochains mois. Dans ce cas, vous avez un horizon temporel court.

Les outils d'analyse prédictive comme Predictive Asset Analytics par AVEVA prendront en compte le calendrier de vos décisions d'investissement. Les algorithmes d'IA évalueront les performances probables des actifs sur différents intervalles de temps et écarteront tout résultat en dehors de la période souhaitée.

● Tolérance au risque

Votre tolérance au risque correspond au montant que vous êtes prêt à risquer de perdre pour potentiellement obtenir un meilleur rendement. Préférez-vous jouer la sécurité ou tout mettre en jeu ? Il y a quelques éléments à considérer lors de l'évaluation de votre tolérance au risque. Quelqu'un qui débute et qui a une petite somme d'argent mais plus de temps pour jouer peut être plus disposé à faire des investissements volatils. Ils veulent construire leur portefeuille et ont des années pour rebondir après toute perte. Quelqu'un dans les derniers stades de la vie peut ne pas vouloir prendre un si gros coup de dés.

Predictive Asset Analytics et d'autres applications d'analyse prédictive pour la gestion d'actifs évalueront la volatilité probable de diverses conditions de marché pour évaluer le risque de faire des investissements à court et à long terme pendant ces périodes.

L'année dernière, Xiafei Li et ses deux collègues en Chine publié une étude dans les Annales de la recherche opérationnelle sur la capacité à prévoir la volatilité des marchés boursiers avec des modèles d'analyse prédictive. Leurs recherches ont montré que les indicateurs d'incertitude de la politique économique et les indicateurs de l'indice de volatilité du CBOE (VIX) sont meilleurs pour prédire la volatilité du marché que les indices financiers. Par conséquent, ces mesures sont susceptibles d'être utilisées par la plupart des outils d'analyse prédictive utilisés pour déterminer le risque.

Comme vous pouvez le voir, ces deux facteurs interagissent et la technologie d'analyse prédictive peut aider à les gérer plus facilement. Votre horizon temporel influencera probablement votre tolérance au risque et vice versa. Il s'agit de déterminer ce qui fonctionnera le mieux pour vous. Des outils d'analyse prédictive comme Riskalyze et Altruist aideront à la gestion de portefeuille, mais vous devez d'abord établir vos objectifs.

Quels sont les différents types d'actifs de votre portefeuille que l'analyse prédictive peut aider à gérer ?

Vous avez donc défini vos objectifs de placement personnels et vous savez où vous en êtes par rapport à ce qui est important pour vous. Vous avez également investi dans un nouveau logiciel de pointe qui utilise l'analyse prédictive pour vous aider à mieux gérer votre portefeuille.

Quelle est la prochaine étape ? Vous voulez regarder le types d'actifs et comment ils constitueront un portefeuille diversifié. Bien qu'il existe un nombre croissant de classes, voici les principales catégories.

● Actions

Lorsque vous achetez une action, elle représente votre part de la société dans laquelle vous avez investi. Il peut s'agir de l'investissement le plus risqué que vous faites, mais il peut aussi avoir les rendements les plus élevés. Sa volatilité dépend de nombreux facteurs, notamment la performance de l'entreprise, l'économie et l'environnement politique. En raison de sa nature imprévisible, il est généralement recommandé de détenir des actions pendant cinq ans ou plus.

● Obligations

Les obligations consistent à prêter de l'argent à une entreprise ou à une entité gouvernementale pendant une période déterminée. La société ou l'entité vous remboursera alors votre investissement plus les intérêts. Dans l'ensemble, ils sont moins volatils que les actions et constituent un excellent atout de diversification qui peut aider à équilibrer votre portefeuille. Ils offrent de la stabilité, mais les rendements ne seront probablement pas aussi importants que les actions à long terme.

● Équivalents de trésorerie

Les équivalents de trésorerie sont censés être détenus à court terme, généralement un an ou moins, et comprennent les certificats de dépôt (CD), les bons du Trésor et les acceptations bancaires. Il s'agit de l'actif le plus liquide, ce qui signifie que vous pouvez y accéder à tout moment avec peu ou pas de pénalités. Ils sont l'un des investissements les moins risqués et ont tendance à avoir des rendements minimes.

● Biens immobiliers/immobilisations corporelles

L'immobilier et d'autres actifs tels que le bétail, l'or et l'argent peuvent être utilisés dans la stratégie d'investissement. Ils ont une faible corrélation avec les mouvements du marché et fonctionnent généralement bien pendant la hausse de l'inflation, ce qui aide à compenser le risque dans un portefeuille.

Un logiciel d'analyse prédictive peut aider à gérer tous ces actifs.

Dois-je utiliser un logiciel financier qui utilise l'analyse prédictive pour aider à l'allocation d'actifs ?

Le moyen le plus simple de gérer votre allocation d'actifs est d'utiliser un logiciel financier. Des sites comme Stock Market Eye éliminent toutes les conjectures rapport sur le portefeuille d'investissement. Bon nombre de ces outils utilisent également l'analyse prédictive pour prévoir les prix futurs des actifs avec leurs modèles d'évaluation.

Ils décomposent chaque aspect en rapports d'allocation, transactions, gains, pertes et rendements. Vous pouvez même voir à quoi ressemblait votre portefeuille un jour précis grâce à leur fonction de rapport rétrospectif.

Existe-t-il des risques associés à l'allocation d'actifs ?

L'investissement est une entreprise qui comporte un certain degré d'incertitude, mais l'allocation d'actifs peut vous aider à mieux comprendre comment prendre des risques calculés. Le niveau de risque, bien sûr, dépend entièrement de vous et de ce que vous attendez de votre expérience.

Faites passer votre portefeuille au niveau supérieur avec l'allocation d'actifs

Le rôle de l'allocation d'actifs dans la gestion de portefeuille est une question de risque par rapport à la récompense. La création d'un portefeuille diversifié avec des actifs non corrélés peut équilibrer votre volatilité et potentiellement augmenter vos rendements. Êtes-vous prêt à faire passer vos investissements au niveau supérieur ?

L'analyse prédictive est l'avenir de la gestion des actifs financiers

L'utilisation de la technologie d'analyse prédictive pour la gestion des actifs présente d'énormes avantages. Nous avons souligné précédemment que un logiciel d'analyse prédictive peut aider les traders Forex, mais d'autres investisseurs peuvent également en bénéficier. Vous voudrez vous familiariser avec les avantages de l'IA et l'utiliser à votre avantage.

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