Le terme Web3 fait référence à la prochaine génération d'Internet, où les applications sont construites sur des réseaux blockchain et des contrats intelligents. Une plus grande introduction de la technologie blockchain dans le Web3 l'équité crowdfunding Ce modèle a le potentiel d’avoir un impact significatif en offrant plusieurs avantages. 

Avantages de la blockchain pour le financement participatif en actions

Transparence et sécurité accrues

Les transactions seraient enregistrées sur un registre sécurisé et inviolable, ce qui faciliterait le suivi de la propriété et réduirait le risque de fraude. Les résultats de la diligence raisonnable, par exemple, seraient accessibles à tous les investisseurs potentiels, qui pourraient avoir davantage confiance dans la légitimité des offres et l’exactitude des enregistrements.

Efficacité, automatisation et protection des investisseurs améliorées

Les contrats intelligents, qui sont des accords auto-exécutables stockés sur la blockchain, peuvent automatiser des tâches telles que la tenue des registres des actionnaires, la distribution des dividendes et la gestion des droits de vote. Cela réduit les charges et les coûts administratifs pour les entreprises et les investisseurs. 

Dans le même temps, ils peuvent faire respecter les termes et conditions d’un cycle de financement participatif, tels que l’objectif, la date limite, les récompenses et – le cas échéant – les remboursements.

Il serait possible de prendre des mesures pour protéger les investissements des investisseurs particuliers (les investisseurs particuliers agissent à titre personnel avec leur propre argent). Leur argent pourrait être détenu et mis à la disposition des entreprises dans lesquelles ils ont investi par financement participatif, avec des accords de contrats intelligents liés à des indicateurs de performance clés. Si une entreprise se retrouvait en difficulté ou si le ou les fondateurs la prenaient dans une direction différente, les paiements en faveur de celle-ci cesseraient et les investisseurs pourraient récupérer au moins une partie de leurs investissements. Une entreprise qui décide de pivoter devrait convaincre à nouveau ses investisseurs de sa nouvelle orientation.

Amélioration de la liquidité

La croissance des marchés secondaires érode de plus en plus l’illiquidité antérieure des actions d’entreprises privées. Pour aller plus loin, les jetons basés sur la blockchain (NFT) représentant les actions peuvent être plus facilement négociés sur les marchés secondaires que les actions de sociétés privées traditionnelles. Cela permet aux investisseurs de sortir de leurs positions plus facilement et à moindre coût, augmentant ainsi potentiellement la liquidité du marché dans son ensemble.

Pool d’investissement mondialisé

La blockchain supprime les barrières géographiques, permettant aux entreprises d’accéder à un bassin plus large d’investisseurs internationaux sans les limitations des systèmes financiers traditionnels. Sur les plateformes de financement participatif en actions basées sur Web3, les investisseurs particuliers trouveront plus facile, plus rapide et moins coûteux de créer une gamme d'investissements plus diversifiée en soutenant des startups dans un certain nombre de pays.

Raisons de prudence

Le financement participatif en actions sur les plateformes Web2 peut être réalisé avec simplement un smartphone et une carte de paiement

Tous les investisseurs particuliers ne sont pas familiers avec la technologie blockchain, ce qui limite potentiellement la participation dans les premiers stades. Certains commencent tout juste à utiliser le financement participatif en actions, et devoir s'adapter aux actions basées sur la blockchain comme les NFT et aux investissements payés en jetons ou en crypto-monnaie, pourrait en faire une expérience utilisateur trop exigeante. Outre l'évolution des valeurs de l'entreprise, la volatilité des crypto-monnaies et des jetons ajoute une autre couche de complexité et de risque au financement participatif en actions Web3.

Les plateformes de financement participatif en actions sont généralement réglementées, par exemple par le SEC aux États-Unis et par FCA au Royaume-Uni. Les crypto-monnaies ne le sont pas. Les réglementations entourant les offres de titres basées sur la blockchain sont encore en cours d'élaboration, créant une incertitude pour les entreprises cherchant à utiliser cette méthode et ajoutant une couche de risque pour les investisseurs particuliers.

Concrètement, le développement et l’intégration de la technologie blockchain nécessitent un niveau d’expertise technique qui pourrait constituer un obstacle pour les petites entreprises. En outre, les plateformes blockchain actuelles pourraient ne pas être en mesure de gérer le volume élevé de transactions associé aux grandes campagnes de financement participatif.

Il serait peut-être rassurant de voir certaines plateformes de financement participatif en actions établies, telles que Crowdcube et Seedrs au Royaume-Uni, et les principales plateformes d'actions au Royaume-Uni. Amérique du Nord (Republic, Wefunder et StartEngine), intégrez d'abord l'utilisation de la blockchain. 

Autrement, les investisseurs particuliers et les entreprises cherchant à exploiter les avantages du financement participatif en actions du Web 3 sont confrontés à des technologies peu familières utilisées par des plateformes de financement participatif relativement peu familières et moins pertinentes, notamment :

• Gitcoin, un échange crypto décentralisé qui dispose également d'un programme de subventions 
• Giveth, qui finance des organisations à but non lucratif et des causes nobles
• PoolTogether, une startup défi qui a dû financer sa propre défense juridique contre un procès
• MintFund, qui vise à intégrer des créatifs mondiaux pour créer leurs premiers NFT

Cela pourrait être difficile à vendre.

Points clés

En résumé, l’intégration du financement participatif en actions Web3 avec la blockchain offre une voie prometteuse vers un paysage d’investissement plus efficace, plus sûr et plus accessible. Toutefois, la résolution des problèmes réglementaires, l’amélioration de l’évolutivité et la promotion de l’éducation des investisseurs sont essentielles à son adoption généralisée.

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• La source: https://crowdsourcingweek.com/blog/blockchain-equity-crowdfunding/