Analyse réglementaire et législative de la crypto-monnaie #12

Analyse réglementaire et législative – GLOBAL

La BRI affirme qu'il pourrait y avoir plus de 20 CBDC actives d'ici 2030

Un 2023 de juillet papier publié par la Banque des règlements internationaux (BRI), révèle que 93 % des banques centrales du monde recherchent activement les monnaies numériques des banques centrales (CBDC). L'enquête menée par la BRI prévoit que d'ici 2030, il pourrait y avoir jusqu'à quinze CBDC de détail et neuf CBDC de gros en circulation. Les marchés émergents et les économies en développement prennent la tête de l'adoption des CBDC, avec un pourcentage plus élevé de banques centrales pilotant des projets de CBDC de détail et de gros par rapport aux économies avancées.

Document de réflexion de l'OCDE soulignant les valeurs démocratiques des CBDC

Le 5 juillet, l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE), basée en France, a publié une papier "Les monnaies numériques des banques centrales (CBDC) et les valeurs démocratiques". Au lieu de se concentrer sur le risque potentiel que représentent les CBDC, ce document explore comment la conception et la mise en œuvre des CBDC peuvent aider les pays à atténuer les menaces aux libertés individuelles et aux droits de l'homme, ainsi qu'à promouvoir le traitement équitable des citoyens (c'est-à-dire les disparités entre les sexes, les personnes âgées, les personnes handicapées ou sans pièce d'identité), la protection de la vie privée et la confiance des citoyens dans les banques centrales.

Le président du CSF soumet une lettre aux ministres des Finances et aux gouverneurs des banques centrales du G20

Le 11 juillet, Klaas Knot, président du Conseil de stabilité financière (FSB) envoie ceci lettre aux ministres des Finances et aux gouverneurs des banques centrales du G20, en amont de la réunion du G20 des 17 et 18 juillet. La lettre traite des événements récents dans le secteur bancaire et du plan de travail du FSB pour tirer les leçons, ainsi que les implications politiques associées, de l'épisode. La lettre comprend des recommandations pour la réglementation, la supervision et la surveillance à la fois des crypto-actifs et des marchés et des marchés mondiaux. stablecoinLes Stablecoins peuvent être des crypto-monnaies ou des algorithmes émis en privé… Plus dispositions; recommandations révisées à proposDans un contexte de crypto-monnaie, une adresse est un k cryptographique… Plus les vulnérabilités liées à l'inadéquation des liquidités dans les fonds ouverts ; une boîte à outils politique pour améliorer la gestion et la surveillance des risques de tiers et un rapport d'avancement sur la feuille de route du CSF pour faire face aux risques financiers liés au climat.

BIS publie un rapport qui examine les failles structurelles de l'écosystème crypto

En juillet 2023, la Banque des règlements internationaux (BRI) a publié un rapport qui a examiné le crypto-monnaieUne crypto-monnaie (ou crypto-monnaie) est un actif numérique des… Plus écosystème et identifié un certain nombre de ses défauts structurels. Le rapport comporte trois points clés. Premièrement, ils notent que l'écosystème crypto est soumis à un degré élevé de fragmentation et se caractérise par une congestion et des frais élevés. Malgré une philosophie originale de décentralisation, la crypto et la DeFi présentent également souvent une centralisation de facto substantielle, ce qui introduit divers points douloureux. Enfin, alors que DeFi réplique principalement intégrésLes services généraux, y compris les organismes à but non lucratif, les forums et les sites d'actualités… Plus offert par le système financier traditionnel, il ne finance aucune activité de l'économie réelle, est hautement spéculatif et amplifie les risques connus. Le rapport suggère qu'en somme, les défauts structurels inhérents à la crypto la rendent inapte à jouer un rôle constructif dans le système monétaire.

Le FSB publie des recommandations sur la réglementation mondiale des crypto-actifs et des stablecoins

Le 17 juillet, le Conseil de stabilité financière (CSF) a publié son rapport final de haut niveau recommandations sur la régulation et la supervision des crypto-actifs et des « global stablecoins ». Les recommandations incluent : la volonté des autorités de réglementer et de superviser les pièces stables mondiales conformément aux normes internationales ; Partage d'informations et coopération transfrontalière ; Structures de gouvernance et opérations décentralisées ; Cadres de gestion des risques efficaces ; Stockage des données et accès aux cadres de données ; Plans de reprise et de résolution ; Divulgations ; Droit de rachat et stabilisation ; Conformité à la réglementation, à la supervision et à la surveillance avant de commencer les opérations.

Analyse réglementaire et législative – NAM (États-Unis et Canada)

Le Nasdaq soumet à nouveau les iShares mis à jour BitcoinLe terme « Bitcoin » peut soit faire référence au réseau Bitcoin, … Plus Demande d'ETF de confiance

Le Nasdaq a apparemment a déposé à nouveau une demande modifiée pour l'ETF iShares Bitcoin Trust, anciennement connu sous le nom d'ETF BlackRock Spot Bitcoin. Suite aux préoccupations de la SEC concernant le dépôt initial, la version révisée inclut désormais Coinbase dans un accord de partage de surveillance. Le CBOE a également soumis des dépôts mis à jour pour les ETF bitcoin au comptant, pour Invesco Galaxy Bitcoin ETF, VanEck Bitcoin Trust, WisdomTree Bitcoin Trust, Wise Origin Bitcoin Trust et ARK 21Shares Bitcoin ETF.

Gemini poursuit DCG en les accusant d'activités frauduleuses

Le 7 juillet, Gemini a déposé une procès contre Digital Currency Group (DCG) et son fondateur Barry Silbert, les accusant d'activités frauduleuses. Le procès vise spécifiquement la filiale de DCG, Genesis, qui détenait des fonds pour Gemini liés au programme Earn de ce dernier. L'action en justice vise à récupérer les fonds de Gemini auprès de DCG, comme indiqué dans un dossier soumis à la Cour suprême du comté de New York. Gemini s'était associé à Genesis, permettant à ses clients de gagner un pourcentage de rendement annuel pouvant atteindre 7.4 %. Pour faciliter ce programme, Gemini a transféré les fonds de ses clients à Genesis, qui, à son tour, les a prêtés à des entités telles que la défunte Three Arrows Capital.

Le fondateur de Kraken, Jesse Powel, sous enquête

Le 7 juillet, le co-fondateur de Kraken, Jesse Powel, a été apparemment fait l'objet d'une enquête fédérale, en raison d'allégations d'implication dans des activités de piratage et de cyberharcèlement ciblant une organisation à but non lucratif qu'il a aidé à créer, connue sous le nom de Verge Center for the Arts '. Verge affirme que Powell a entravé les opérations commerciales et limité l'accès aux e-mails de l'entreprise. Des agents du FBI ont mené une perquisition à la résidence de Powell en Californie, où ils ont saisi plusieurs appareils électroniques. Powell n'a été accusé d'aucun crime, tandis qu'un avocat de Powel a déclaré qu'il n'avait «rien fait de mal» et que l'affaire n'était pas liée à «M. L'emploi de Powell ou sa conduite dans le domaine de la crypto-monnaie.

Le procureur américain annonce le tout premier criminelUn criminel est un individu ou un groupe qui a été condamné… Plus affaire impliquant une attaque contre un contrat intelligent opéré par une crypto-bourse décentralisée

Le 11 juillet, l'avocat américain Damian Williams annoncé la toute première affaire pénale impliquant une attaque contre un contrat intelligent exploité par une entreprise décentralisée échange de cryptomonnaieUn échange de crypto-monnaie est une entreprise qui permet au client… Plus, sur le récent litige d'exploitation Solana de 9 millions de dollars. Cela signifie la volonté du DOJ de poursuivre des poursuites pénales si une personne utilise intentionnellement un protocole d'une manière qu'il n'était pas destiné à être utilisé. "Nous alléguons également qu'il a ensuite blanchi les fonds volés par une série de virements complexes sur le blockchainUne blockchain est un grand livre numérique partagé, ou un registre continuellement… Plus, où il a échangé des crypto-monnaies, sauté sur différentes chaînes de blocs et utilisé des échanges cryptographiques à l'étranger. Mais aucune des actions n'a couvert les pistes des accusés ni trompé les forces de l'ordre. Et ils n'ont certainement pas empêché mon bureau ou nos partenaires chargés de l'application de la loi de suivre l'argent. »

La Cour fédérale décide que le jeton XRP de Ripple est une sécurité pour les ventes institutionnelles, mais pas pour les ventes publiques

En décembre 2020, la Securities and Exchange Commission (SEC) a apporté cette action contre Ripple Labs Inc. et deux de ses hauts dirigeants, Bradley Garlinghouse et Christian A. Larsen, affirmant qu'ils se seraient livrés à l'offre et à la vente illégales de titres. Le 13 juillet, la juge Analisa Torres du tribunal de district américain du district sud de New York, a statué que XRP, le jeton lui-même, n'est pas un contrat d'investissement et donc pas en soi une sécurité. Le XRP de Ripple n'est pas un titre lorsqu'il est vendu au grand public et Ripple n'a donc pas violé le droit des valeurs mobilières dans ce cas. Cependant, elle a décidé que la vente de XRP constituait un contrat d'investissement lorsqu'elle était utilisée pour des ventes institutionnelles.

Coinbase interrompt temporairement le service de jalonnement au détail dans quatre États américains

Le 14 juillet, Coinbase annoncé qu'il a temporairement interrompu son service de jalonnement au détail en Californie, au New Jersey, en Caroline du Sud et au Wisconsin en raison d'exigences réglementaires dans ces États. Suite au procès de la SEC contre Coinbase plus tôt en juin, un total de dix États américains ont engagé leurs propres procédures concernant les services de jalonnement de détail de Coinbase. Les quatre États mentionnés ont exigé de Coinbase qu'il empêche les clients de détail de jalonner des actifs supplémentaires pendant la poursuite de leur procédure. Coinbase a annoncé qu'il se conformerait aux ordonnances préliminaires de l'État, mais défendrait vigoureusement ses services de jalonnement dans ces procédures, en étant fortement en désaccord sur le fait que leurs services de jalonnement sont des titres.

Le Conseil des gouverneurs du système de la Réserve fédérale publie 109^th rapport annuel

En juillet 2023, le Conseil des gouverneurs du système de la Réserve fédérale a publié le 109e Rapport annuel. Faits saillants concernant les CBDC : La Réserve fédérale est engagée dans des recherches sur la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC), cependant, ses travaux n'indiquent pas une décision d'émettre une CBDC ; La recherche se concentre sur la façon dont une CBDC pourrait améliorer un système de paiement national déjà sûr, efficace, dynamique et efficient et reconnaît que les implications doivent être réfléchies très attentivement afin de prendre en compte la politique monétaire importante, la stabilité financière, la protection des consommateurs, la cybersécurité, considérations juridiques et de confidentialité.

La SEC porte plainte contre Quantstamp

Le 21 juillet, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a déposé des charges contre Quantstamp, dont le siège est à San Francisco, une société de sécurité blockchain, pour avoir mené une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) non enregistrée de titres d'actifs cryptographiques. Via l'ICO, Quantstamp a levé plus de 28 millions de dollars auprès d'environ 5,000 1,979,201 investisseurs. Sans admettre ni nier les conclusions de la SEC, Quantstamp a accepté de restituer les fonds à ses investisseurs, a accepté une ordonnance de cesser et de s'abstenir et a payé une restitution de 494,314 1 XNUMX $, des intérêts avant jugement de XNUMX XNUMX $ et une amende civile de XNUMX million de dollars.

Le GAO américain découvre des lacunes réglementaires sur les marchés au comptant qui ne sont pas des valeurs mobilières et des pièces stables

Le 22 juillet, le Government Accountability Office (GAO) des États-Unis a publié une rapport intitulé "Blockchain in Finance - Des actions législatives et réglementaires sont nécessaires pour assurer une surveillance complète des actifs cryptographiques", à la suite de demandes du Congrès. Le GAO souligne que bien que la blockchain ait le potentiel de générer des économies de coûts, des transactions plus rapides et d'autres avantages par rapport à leurs homologues traditionnels, ces avantages n'ont pas été pleinement réalisés. En outre, des risques importants se sont matérialisés (c'est-à-dire la volatilité des prix) et ont eu des effets négatifs sur les consommateurs et les investisseurs. La faillite de FTX a conduit à la découverte qu'une partie importante des actifs de la plate-forme pourrait être manquante ou volée. Le GAO constate qu'aucun régulateur financier fédéral n'a le pouvoir de réglementer les marchés au comptant des actifs cryptographiques qui ne sont pas des valeurs mobilières. Il trouve également des lacunes dans autorité de régulationLe nom de l'agence de régulation auprès de laquelle un VASP est enregistré… Plus dans la surveillance des stablecoins. Il n'existe pas de normes uniformes pour les niveaux de réserves et les risques ou pour la divulgation publique des réserves. Ces lacunes pourraient poser des risques pour la stabilité financière, les consommateurs et les investisseurs, que le Congrès devrait aborder.

Le régulateur canadien annonce de nouvelles règles pour les institutions qui détiennent la crypto

Le 26 juillet, le Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) du Canada annoncé de nouvelles règles pour les institutions qui détiennent la crypto. Les régulateurs canadiens ont proposé des plans de capital pour les banques et les assureurs traitant des actifs cryptographiques, alignant leurs propositions sur les recommandations du Comité de Bâle. Les plans offrent aux institutions le choix entre une formule complète qui évalue la cryptographie en fonction du risque ou une option plus simple mais moins précise, visant à clarifier la manière de gérer les expositions aux crypto-actifs concernant le capital et la liquidité.

La SEC ordonne aux entreprises de cryptographie de divulguer les failles de sécurité

Le 26 juillet, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis mandat que toutes les sociétés cotées, y compris les sociétés de cryptographie, doivent publier chaque année des rapports sur leur « gestion, stratégie et gouvernance des risques liés à la cybersécurité ». De plus, la nouvelle règle impose la divulgation de tout incident de cybersécurité «important» dans les quatre jours ouvrables. L'objectif est de renforcer la confiance des investisseurs dans les entreprises publiques en fournissant des informations rapides et complètes sur l'impact potentiel des cyberattaques et un rapport détaillé de l'incident et de sa chronologie.

Le Sénat américain adopte un projet de loi sur les dépenses militaires comprenant le langage crypto AML

Le Sénat américain a adopté la National Defense Authorization Loi pour l'exercice 2024, qui comprend une disposition pour une surveillance plus stricte des institutions financières impliquées dans le commerce de crypto et la gestion des actifs cryptographiques améliorant l'anonymat. Le projet de loi, avec un soutien bipartisan, oblige le secrétaire au Trésor à établir des normes d'examen pour les actifs cryptographiques afin d'évaluer les risques et la conformité aux lois anti-blanchiment d'argent et aux sanctions, parallèlement à une étude sur la lutte contre les transactions cryptographiques anonymes. Le projet de loi attend d'être négocié et adopté dans les deux chambres.

Analyse réglementaire et législative – EMEA

Licence BitOasis suspendue par la VARA de Dubaï en raison de retards dans les conditions post-licence

Le 10 juillet, la Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) de Dubaï a publié une alerte marché et des mesures d'exécution contre BitOassis. En raison de retards dans le respect des conditions post-licence, VARA a suspendu la licence de produit minimal viable (MVP) de BitOassis, maintenant le statut de licence de BitOasis comme non opérationnel. BitOasis est devenue la première plateforme de trading à avoir reçu une licence MVP opérationnelle en avril 2023, et travaillerait désormais avec VARA pour remplir les conditions post-licence.

Discours du gouverneur de la Banque d'Angleterre au Royaume-Uni : de nouvelles perspectives d'argent

Le 10 juillet, Andrew Bailey, gouverneur de la Banque d'Angleterre, a donné un discours: "De nouvelles perspectives pour l'argent". Andrew Bailey décrit le travail que fait la Banque pour explorer l'innovation monétaire tout en satisfaisant à deux fondements importants. La première est que partout où nous détenons notre argent, nous pouvons être sûrs de sa valeur (appelée l'unicité de l'argent). La seconde est que lorsque nous utilisons de l'argent pour payer quelque chose, nous pouvons être sûrs que le paiement sera réglé (appelé finalité du règlement). Autres temps forts : "Les cryptos ont sans valeur intrinsèque, sont très volatils et mieux traités comme des investissements extrêmement spéculatifs". "Les pièces stables utilisées comme actif de règlement pour les transactions dans le monde de la cryptographie ne sont pas robustes et, telles qu'elles sont actuellement organisées, ne répondent pas aux normes que nous attendons de l'argent sûr dans le système financier. En particulier, les deux échouent aux tests de base du célibat et de la finalité de l'établissement. Ce ne sont pas de l'argent.” Le gouverneur Bailey reste plus optimiste quant à la perspective de formes améliorées de monnaie numérique telles que la monnaie programmable utilisant contrats intelligentsUn smart contract est un protocole informatique destiné à digitaliser… Plus.

La FCA du Royaume-Uni poursuit sa répression contre les guichets automatiques cryptographiques non enregistrés

Dans un 11 juillet communiqué de presse, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni poursuit sa répression contre les guichets automatiques cryptographiques non enregistrés. Depuis le début de 2023, la FCA a visité et inspecté 34 emplacements à travers le Royaume-Uni soupçonnés d'héberger des guichets automatiques cryptographiques et a perturbé 26 guichets automatiques fonctionnant illégalement à travers le pays.

Le Koweït interdit la crypto et Actif virtuelLe terme « actif virtuel » fait référence à toute représentation numérique… Plus transactions

Le 18 juillet, l'Autorité du marché des capitaux (CMA) du Koweït a publié une circulaire dans lequel il a souligné que l'utilisation des actifs virtuels comme moyen d'investissement et l'extraction de crypto-monnaie sont absolument interdites dans le pays. Les titres réglementés par la Banque centrale du Koweït et les autres titres et instruments financiers réglementés par la CMA sont exemptés de cette interdiction.

L'unité de cryptographie de la Société Générale, Forge, obtient sa première licence en France

Le 19 juillet, Société Générale apparemment est devenue la première banque en France à obtenir une licence pour les services de cryptographie, via son unité de cryptographie Forge. Via le Agrément AMF n° A2023-001 Forge peut désormais offrir des services comprenant : la garde d'actifs numériques, l'achat/la vente d'actifs numériques ayant cours légal (crypto/fiat), l'échange d'actifs numériques contre d'autres actifs numériques (crypto/crypto), la réception et la transmission d'ordres de tiers pour le numérique actifs. trading crypto garde, trading et vente.

Le gouvernement britannique rejette la proposition du comité du Trésor de classer le trading de crypto comme jeux d'argent« Gambling » consiste à accepter, enregistrer ou enregistrer des paris, ou… Plus

Le 20 juillet, le HM Treasury du Royaume-Uni rejeté une recommandation du Comité du Trésor de la Chambre des communes soumise plus tôt en mai 2023, pour classer le trading de crypto comme jeu d'argent. Le ministère britannique des Finances affirme qu'il "n'est pas du tout d'accord" avec cela et que classer le commerce d'actifs cryptographiques comme jeu créerait un désalignement avec les normes et approches mondiales d'autres juridictions majeures, y compris l'UE, et créerait potentiellement des mandats peu clairs et qui se chevauchent entre les régulateurs financiers et le Royaume-Uni. Commission.

Le gouvernement israélien s'enquiert des DAO pour identifier les réglementations appropriées

Le 26 juillet, le gouvernement israélien a émis une consultation se renseigner sur les Organisations Autonomes Décentralisées (DAO) et identifier la réglementation appropriée. La consultation est ouverte jusqu'au 3 septembre 2023

La SEC du Nigéria avertit que l'activité de Binance dans le pays est illégale

Le 28 juillet, la Securities and Exchange Commission (SEC) du Nigéria a émis une avertissement soulignant que les activités de Binance dans le pays sont illégales, car Binance n'est ni enregistrée ni réglementée au Nigeria. La SEC exhorte le public investisseur à se méfier des investissements dans des actifs cryptographiques et d'autres produits proposés par des entités non enregistrées ou réglementées par la SEC.

Crypto.com obtient l'approbation d'enregistrement aux Pays-Bas

Le 28 juillet, Crypto.com annoncé il a reçu l'approbation de la banque centrale néerlandaise pour opérer en tant que fournisseur de services de crypto-monnaie aux Pays-Bas, après avoir satisfait aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, rejoignant 36 autres entreprises de crypto-monnaie enregistrées dans le pays.

Analyse réglementaire et législative – APAC

Circle envisage d'émettre des stablecoins au Japon selon de nouvelles règles

Le cercle est apparemment envisager d'émettre un stablecoin au Japon. En vertu de la loi japonaise révisée sur les services de paiement actuellement en vigueur, les émetteurs de pièces stables devront respecter des règles strictes, tandis que les pièces stables doivent être indexées sur le yen et garantir que les détenteurs peuvent les racheter à leur valeur nominale. Seules les institutions financières agréées pourront émettre des stablecoins.

Binance réintègre le Japon après avoir acquis le Sakura Exchange Bitcoin réglementé

Après avoir été absent du Japon pendant cinq ans, Binance annoncé plus tôt en novembre 2022, il avait acquis 100% de Sakura Exchange Bitcoin (SEBC), une bourse réglementée par la Japan Financial Services Agency (JFSA). SEBC cessera ses services d'ici le 31 mai 2023 et rouvrira sous le nom de Binance Japan. Les utilisateurs au Japon devront s'inscrire auprès de la nouvelle entité (passer par un nouveau processus de vérification d'identité KYC) et un processus de migration sera disponible du 1er août 2023 au 30 novembre 2023.

Analyse réglementaire et législative – BAC

Les autorités américaines confisquent des fonds de la banque bahamienne crypto-friendly Deltec dans le cadre d'une enquête pour fraude

Les autorités américaines ont confisqué environ 58 millions de dollars de fonds appartenant à Deltec Bank and Trust, une banque bahamienne favorable à la cryptographie plus tôt en juin, dans le cadre d'une enquête sur le blanchiment d'argent et la fraude selon un parent. document fédéral déposé le 17 juillet 2023.

La fintech bahamienne Island Pay lance une plate-forme de transfert de fonds cryptographique pour la région

La fintech basée aux Bahamas Island Pay lancé « CiNKO », un numérique portefeuilleUn portefeuille est un appareil (un appareil matériel, un programme ou un service… Plus propulsé par le stablecoin USDC de Circle. La plate-forme vise à fournir des capacités de transaction dans 30 pays et est conçue pour répondre aux besoins des populations bancarisées et non bancarisées. Les rapports indiquent qu'il existe des économies potentielles allant jusqu'à 80% par rapport aux méthodes de transfert de fonds traditionnelles. Island Pay chercherait à en intégrer environ 100,000 XNUMX d'ici l'année prochaine.

La start-up crypto Ramp Network entame son expansion en Amérique latine au Brésil

Ramp Network, une startup de la société fintech Ramp qui propose une infrastructure de paiement pour connecter la crypto et la finance traditionnelle, a récemment ouvert une entité locale au Brésil dans le but de se développer dans la région. Ramp Network proposera son kit de développement logiciel (SDK) à ses clients, permettant à leurs utilisateurs d'acheter de la cryptographie via une rampe d'accès non privative de bout en bout, ainsi que d'offrir une crypto à fiat off-ramp. La société a cité la clarté réglementaire à la suite du régime brésilien de licences de fournisseurs de services virtuels de décembre 2022 comme l'une des raisons du choix de la juridiction.

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• La source: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-12/