• La SEC a émis des avertissements contre des entités non agréées, dont 6 sociétés de prêt et de financement et une entreprise d'investissement.
• Les 6 sociétés de prêt ont reçu l'ordre de cesser les pratiques déloyales de recouvrement de créances, en violation des règles de protection des consommateurs.
• La société d'investissement, Moca Farm, offre des rendements élevés ressemblant à un « schéma de Ponzi », tandis que QUICK4SPEED prétend se spécialiser dans les parties de projets et le trading forex, promettant des bénéfices constants.

La Securities and Exchange Commission (SEC) a émis une autre série d'avertissements contre les entités opérant sans licence. La commission a stoppé les opérations de 6 sociétés de prêt et de financement ; il a également émis un avis sur une entreprise d'investissement et un autre pour une entreprise affirmant qu'elle est un maître commerçant sur le marché des changes. 

6 Ordonnance de cesser et de s'abstenir des entreprises prêteuses

La division des sociétés de financement et de prêt de la SEC a émis des ordonnances distinctes le 26 juin à six sociétés ; ces ordonnances ordonnent aux entreprises de cesser immédiatement de se livrer à toute pratique déloyale de recouvrement de créances en rapport avec leurs activités ou transactions de prêt. La directive s'applique également aux succursales, extensions, bureaux satellites, unités et plateformes de prêt en ligne (OLP) des sociétés, ainsi qu'à leurs propriétaires, exploitants, promoteurs, représentants et agents.

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Selon la Commission, il a été constaté que les sociétés se sont livrées à des pratiques abusives de recouvrement ou de recouvrement de créances, ce qui constitue une violation de leur obligation de traiter leurs clients de manière équitable et respectueuse en vertu de la circulaire SEC Memorandum No. 18, Series of 2019 (MC 18) et la loi de la République n° 11765, également connue sous le nom de loi sur la protection des consommateurs de produits et services financiers (FCPA), ainsi que ses règles et règlements d'application (SEC FCPA IRR).

Surity Cash Lending Corp.

Il s'agit d'une société de services financiers qui a été officiellement enregistrée et agréée aux Philippines le 18 juillet 2019 - elle figurait sur la liste de la SEC des sociétés financières et de prêt enregistrées jusqu'à Novembre 2021. L'entreprise fournit des services de prêt en espèces, répondant à divers besoins tels que les dépenses récurrentes et les urgences imprévues. 

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Le 28 mai 2022, un utilisateur nomme « R. Guadario” signalé et demandé une enquête sur l'entreprise via le site Internet Freedom of Information (FOI) pour harcèlement et diffamation. 

Au moment d'écrire ces lignes, l'application mobile de la firme n'est plus accessible via Google Play.

Société de prêt Populus

L'entreprise offre une variété de produits de prêt, y compris des prêts personnels, des prêts commerciaux et des prêts automobiles, pour répondre à différents besoins d'emprunt. La demande de prêt oblige les demandeurs à remplir un formulaire et à soumettre les documents nécessaires.

La société est enregistrée auprès de la SEC depuis le 28 août 2019 et figurait sur la liste jusqu'à Mars 2022.

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En juillet 2022, le bureau de Populus Lending Corp. a été perquisitionné par le groupe anti-cybercriminalité de la police, à la suite de plaintes de clients concernant des menaces de la part de l'entreprise pour des dettes impayées. Les employés de l'entreprise sont accusés de faire honte aux clients en envoyant des messages blasphématoires.

Au total, 117 employés ont été arrêtés, dont certains ont été surpris en train de taper des messages obscènes sur leur poste de travail. Les employés sont désormais accusés d'avoir enfreint la loi sur la prévention de la cybercriminalité (loi de la République 10175).

Société de prêt U-Peso.PH

U-Peso.PH Lending Corporation est une plate-forme de prêt en ligne fonctionnant principalement sur son application mobile, toujours accessible sur Google Play au moment de la rédaction. La plupart des avis sur l'application affirment qu'il s'agit d'une "escroquerie aux usuriers".

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L'application recueille des données telles que des informations sur l'emprunteur, y compris des détails tels que le système de sécurité sociale (SSS) et des informations relatives à l'emploi ; des informations sensibles telles que l'identifiant mobile, la station de base IP, les informations sur l'appareil et potentiellement d'autres données confidentielles. 

La demande figurait sur la liste de la Commission des sociétés financières et de prêt enregistrées jusqu'à Novembre 2021.

FESL Lending Corp.

La société est enregistrée auprès de la SEC depuis le 30 avril 2020, mais la liste la plus récente où elle figurait était dans Novembre 2021. 

En juin 2022, le cabinet a également été rapporté via le site Web FOI pour violation de la loi sur la protection des données.

Philippine Microdot Financement Corp.

La société gère les applications de prêt mobile Pautang Peso, Borrow Peso, King Loan, Loan peso, Lendpeso Market, Loan Quick, Cash Cloud, Cash Star, Free Peso, Going Loans, Peso Network et Red Cash. Il était toujours inclus dans la liste SEC des sociétés financières et de prêt enregistrées à partir de Novembre 2021. 

L'une de ses applications de prêt, Loan Network, était auparavant rapporté via le site Web FOI pour avoir menacé un emprunteur.

Prêts Armorak, Inc.

Selon les dossiers, Armorak Lending Incorporated a été enregistré auprès de la SEC depuis le 28 mai 2019, il gère les applications de prêt Ayuda et Weloan - les deux ne sont plus dans Google Play Store. Il a été répertorié pour la dernière fois dans le Novembre 2021 mettre à jour.

Entreprise d'investissement

Laiterie Moca Farm Inc.

En juin 2021 consultatif, la SEC a mis en garde le public contre "MOCA FARM/MOCA FARM DAIRY INC." pour la sollicitation non autorisée d'investissements. Selon la Commission, elle a reçu des rapports et recueilli des informations indiquant que des individus ou des groupes prétendant représenter et opérer sous le nom de « MOCA FARM/MOCA FARM DAIRY INC. utilisent les plateformes de médias sociaux pour inciter le public à investir dans leur entreprise.

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La société promet aux investisseurs de gagner 100.00 ₱ dans les cinq jours ou jusqu'à 51,600.00 120 ₱ dans les 50.00 jours. De plus, si un investisseur recrute un utilisateur de première génération, il peut gagner Php7 avec 7% de la valeur du produit et 4% du revenu quotidien. De plus, il y a un dividende supplémentaire de XNUMX% sur le revenu quotidien de deux générations d'utilisateurs.

De plus, la SEC a noté que le schéma d'investissement utilisé par Moca Farm ressemble à un "Ponzi Scheme", offrant des rendements élevés avec peu de risques. Ces systèmes sont frauduleux et non viables et la Commission n'autorise ni ne cautionne de telles pratiques.

Société commerciale

RAPIDE4VITESSE

L'entité QUICK4SPEED prétend se spécialiser dans la fourniture de pièces de projet de haute qualité pour les motos et les voitures, ainsi qu'être un maître commerçant sur le marché des changes. Ils promettent des revenus et des bénéfices constants malgré l'inflation et les défis économiques. QUICK4SPEED appartient à M. Jowill Olasiman.

Il a été délivré un consultatif publié le 21 juin, où la SEC a noté qu'elle attirait les investisseurs par le biais de divers packages d'investissement, promettant un rendement mensuel de 10% sur le montant investi une fois leurs bénéfices cibles atteints ou un gain en capital de 120% dans un délai d'un an.

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Cet article est publié sur BitPinas: [Alerte aux investisseurs] La SEC met en garde le public contre 8 entités sans licence

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