Les consommateurs d'aujourd'hui ont l'embarras du choix lorsqu'il s'agit de payer et envoyer de l'argent en ligne. Une gamme de lisses applications de paiement numérique ont émergé ces dernières années pour rendre l'ensemble du processus aussi transparent que possible pour les utilisateurs finaux. Mais ils ne sont pas les seuls à gagner.

Malheureusement, les escrocs ont également trouvé des applications comme App Cash, Zelle et Venmo pour être des terrains de chasse fertiles.

L'histoire jusqu'ici

Venmo a commencé sa vie en 2009 en tant qu'outil basé sur SMS qui a donné à ses fondateurs un moyen pratique de s'envoyer de l'argent, sans avoir à utiliser d'espèces ou de chèques. Désormais intégré à PayPal, il s'agit d'un portefeuille numérique à part entière et d'un service de paiement qui permet aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir des fonds rapidement, facilement et gratuitement, via des comptes bancaires connectés. Il traité environ 230 milliards de dollars américains dans le monde en 2021.

Cependant, contrairement aux paiements par carte, les utilisateurs ne sont pas protégés s'ils paient accidentellement un fraudeur. Une fois l'argent transféré, il est difficile à récupérer. Il est donc important que les utilisateurs repèrent les signes avant-coureurs de la fraude avant qu'il ne soit trop tard.

Escroqueries Venmo courantes à surveiller

Les escroqueries Venmo peuvent prendre plusieurs formes. Certains sont liés à d'autres types de fraude comme les escroqueries amoureuses. D'autres peuvent impliquer de faux liens ou des tentatives de vol non seulement d'argent mais aussi d'informations personnelles. Voici parmi les 10 plus courants au moment de la rédaction.

1. Faux prix/cadeau

Un fraudeur envoie un e-mail ou un SMS non sollicité affirmant que le destinataire a gagné de l'argent à Venmo. Parfois, on peut leur demander de répondre à un faux sondage afin de recevoir les gains. Quel que soit le leurre, le lien joint au message amènera généralement la victime à une page de phishing conçue pour obtenir des informations de connexion personnelles et Venmo.

La source: Twitter

2. Arnaques à l'achat

Pour les acheteurs en ligne, en particulier ceux qui recherchent des articles très demandés, il y a aussi de quoi se méfier. L'une des escroqueries les plus simples consiste pour un fraudeur à persuader la victime d'envoyer de l'argent (ou une partie de celui-ci) sans livrer l'article en question. Ils peuvent même partager de fausses captures d'écran prétendant montrer que l'article a été livré. L'escroc peut également demander à la victime de ne pas marquer un paiement comme un achat. Cela permettra à la victime de se qualifier pour la protection des achats si un article n'est pas livré.

3. Erreur de paiement

La victime reçoit une note à l'improviste d'un inconnu disant qu'elle a été accidentellement payée. Ils demanderont à la victime de renvoyer l'argent. Cependant, l'argent d'origine a généralement été payé via les détails d'une carte volée. Ainsi, lorsque le véritable titulaire de la carte le découvrira, il demandera une rétrofacturation et cet argent disparaîtra du compte de la victime.

La source: Reddit

4. Usurpation d'identité/demande d'argent

Les fraudeurs se font parfois passer pour les amis des victimes, en utilisant les informations de leurs flux publics, y compris les photos de profil, pour effectuer des demandes de paiement. Ils ajouteront généralement une sorte de pression temporelle pour forcer le paiement, comme prétendre que l'ami a été pris en flagrant délit sans argent et a besoin de toute urgence d'un paiement Venmo rapide.

5. Hameçonnage Venmo

Dans une variété, un fraudeur parvient à se connecter au compte Venmo de la victime, peut-être en achetant leur nom d'utilisateur et mot de passe d'un site Web sombre. Cependant, ils ne peuvent pas dépasser l'étape de l'authentification à deux facteurs (2FA). C'est pourquoi ils appelleront, prétendant être un membre de l'équipe Venmo et demandant à l'utilisateur de fournir le code d'accès unique MFA qu'il aura reçu. La victime vient d'être la proie de vishing.

N'oublions pas l'escroquerie de phishing classique où la marque reçoit une notification à l'improviste pour dire qu'il y a un problème avec son compte et qu'elle doit agir rapidement pour le résoudre.

La source: Twitter

6. Système pyramidal/cercle d'argent/roue de trésorerie

Il existe différents noms pour cette arnaque, mais ils reviennent tous au même. La victime reçoit une offre non sollicitée affirmant que si elle envoie une petite somme d'argent via Venmo, l'escroc la « transformera » en une somme d'une valeur plusieurs fois supérieure et la renverra. Ils peuvent se faire passer pour l'un des contacts de la victime pour ajouter de la légitimité à la réclamation absurde.

7. Faux paiements

Si les utilisateurs essaient de vendre un article en ligne, par exemple via Marché Facebook, les escrocs peuvent essayer d'utiliser Venmo pour leur faire croire qu'un paiement a déjà été effectué. Cela peut inclure une fausse capture d'écran prétendant confirmer le paiement. Ou l'escroc peut payer en utilisant les détails de la carte volée, ce qui signifie que le paiement est ensuite supprimé du compte Venmo de la victime. Ils peuvent même essayer de tromper la victime en lui disant que le paiement Venmo ne sera confirmé qu'une fois l'article envoyé et les détails d'expédition téléchargés sur l'application.

La source: Twitter

8. Arnaque aux chèques

Une victime essaie de vendre un article sur une place de marché en ligne. L'escroc envoie un chèque d'un montant supérieur à la somme convenue, puis demande que le supplément lui soit restitué via Venmo. Le chèque rebondira généralement, ce qui signifie que la victime a perdu l'article et l'argent qu'elle a envoyé.

9. Astuces de faux prétendants et de papas sucrés

Utiliser de faux profils, escrocs amoureux cultivez des relations avec des cœurs solitaires sur des sites de rencontres, puis déplacez la conversation sur des canaux non surveillés comme WhatsApp. Après quelques semaines de confiance et d'affection, ils demandent généralement à la victime de leur envoyer de l'argent pour une urgence inventée, comme des factures d'hôpital ou des billets d'avion. Faux papas de sucre ou les mamans ont aussi des tours similaires dans leurs manches.

10. Arnaque à la caution

Les escrocs annoncent des propriétés à louer en utilisant des images et des informations grattées. La propriété sera généralement proposée à un prix bien inférieur au taux du marché, attirant de nombreuses demandes de renseignements. Les victimes seront invitées à payer une caution via Venmo avant même d'avoir vu l'endroit.

Comment rester en sécurité sur Venmo

Venmo offre diverses protections de sécurité à ses utilisateurs, notamment le cryptage des données, la surveillance des comptes, 2FA et les codes PIN de compte. Cependant, cela ne protège pas toujours les utilisateurs des scénarios de fraude que nous avons décrits ci-dessus.

Assurez-vous de prendre les précautions suivantes :

• N'envoyez et ne recevez de l'argent que de personnes que vous connaissez et en qui vous avez confiance.
• Si vous recevez une demande étrange de quelqu'un que vous connaissez, vérifiez auprès de cette personne pour confirmer que le message était authentique.
• Ne cliquez sur aucun lien dans les messages non sollicités.
• Gardez vos transactions Venmo privées afin qu'elles ne soient visibles que par l'expéditeur et le destinataire. Pour choisir cette option, vous devrez peut-être aller dans "Paramètres", appuyer sur "Confidentialité" et modifier vos "Paramètres de confidentialité par défaut" en conséquence.
• Choisissez un mot de passe fort et unique pour votre compte Venmo et activer 2FA.

Venmo propose également un formulaire de contact pour les utilisateurs qui ont reçu une demande dont ils ne sont pas sûrs, et un mécanisme pour signaler les escroqueries présumées. Assurez-vous de rester attentif à la fraude lorsque vous utilisez Venmo.

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• La source: https://www.welivesecurity.com/2023/01/17/venmo-scams-how-stay-safe/