Dans le profil d'aujourd'hui, nous présentons Steve Round, le co-fondateur de SaaScada.

Qui êtes-vous et quel est votre parcours?

Je m'appelle Steve Round – co-fondateur de SaaScada et en résumé :

J'ai passé une grande partie de ma carrière à me concentrer sur l'inclusion financière d'une manière ou d'une autre, qu'il s'agisse des envois de fonds internationaux pour les travailleurs étrangers, de l'intégration de la durabilité dans l'octroi de prêts, le tout pour fournir un produit et un service de première classe.

Je suis membre du Institut agréé des spécialistes du marketing et, à l'époque où j'étudiais, nous rêvions d'un segment d'un seul morceau. Désormais, grâce aux données en temps réel et à l’IA, nous pouvons faire de ce rêve une réalité. Produits et services adaptés aux besoins de chacun. C’est une période passionnante pour ceux qui veulent explorer les possibilités !

Quel est votre titre d'emploi et quelles sont vos responsabilités générales?

Je suis co-fondateur de SaaScada et avons bâti cette entreprise aux côtés Nelson Wooton notre PDG. Je travaille en étroite collaboration avec notre équipe de développement commercial et notre équipe marketing, mais comme tout fondateur, je fais à peu près tout ce qui doit être fait ! Je ne suis pas fan de parler en public mais notre CMO m'a entraîné sur scène à chaque instant pour partager mon expérience de l'inclusion financière et pour mettre le secteur des services financiers au défi de faire mieux. Je le déteste et l’aime dans une égale mesure.

Pouvez-vous nous donner un aperçu de votre entreprise?

Parce que SaaScada a été fondée sur la conviction que des produits de première classe doivent être accessibles à tous, nous avons réorganisé la manière dont les services bancaires de base sont fournis pour rendre plus facile et moins coûteuse la création de produits innovants pour d'excellents résultats pour les clients.

NOTRE Hub de produits unifié offre accès à une suite complète de fonctionnalités de produits avec des registres multidevises et polyvalents – dès le premier jour. Aucun module de produit coûteux n’est requis. Mieux encore, notre structure de facturation simple par compte couvre tous les produits, offrant à nos clients la liberté de développer rapidement leur activité, de s'adapter lorsque le marché l'exige et de tester de nouvelles offres.

Notre architecture cloud native prend en charge l'analyse et le reporting de données les plus complexes, sans affecter le débit transactionnel ultra-rapide nécessaire pour générer des expériences client exceptionnelles via des API ouvertes vers l'écosystème des partenaires.

Le moteur bancaire de base de SaaScada permet la création de produits et services riches en fonctionnalités, rentables et personnalisés pour tous les types de clients.

Dites-nous comment vous êtes financé ?

Notre financement initial provenait simplement de Nelson et de moi. Nous avons ensuite reçu un financement de démarrage en 2022 et avons été régulièrement contactés au cours des deux dernières années avec des offres de financement supplémentaire. Nous avons reçu une petite injection de financement de démarrage supplémentaire l'année dernière pour développer nos activités de marketing, mais pour l'instant, nous réussissons sans dépenser d'argent comme nous avons vu de nombreuses start-ups le faire.

Quelle est l'histoire d'origine ? Pourquoi avez-vous créé l’entreprise ? Pour résoudre quels problèmes ?

En 2012/2013, en ma qualité de Président de la Fondation Big Issue, j'ai souhaité créer un compte répondant aux besoins des personnes non bancarisées et souvent sans abri : le Change Account. J’ai donc cherché la technologie qui me permettrait de créer un produit bancaire de premier ordre. Ce que j’ai découvert, c’est qu’il n’existait rien sur le marché qui puisse offrir un produit bancaire riche en fonctionnalités à un prix abordable. Je ne pensais pas qu'un compte bancaire de base allait aider ceux qui cherchent à sortir de la pauvreté avec les outils dont ils avaient besoin pour budgétiser et épargner. Ainsi, en travaillant avec un ancien collègue, Nelson Wootton, nous avons construit le nôtre – et SaaScada est né.

Quels sont vos clients cibles? Quel est votre modèle de revenus?

Nous pouvons travailler avec n’importe quelle entité réglementée pour l’aider à créer une large gamme de produits financiers à partir des produits bancaires traditionnels. Nous nous concentrons sur les niveaux 3 et inférieurs, mais pouvons également nous associer aux technologies existantes dans les banques de niveaux 1 et 2 pour aider à créer de nouveaux produits avec une rapidité et une flexibilité supérieures à celles que leur technologie existante permettrait. Nous avons un certain nombre de clients vivant au Royaume-Uni et en Suisse et travaillons avec de nouveaux clients à travers l'Europe. Nous avons un modèle de facturation simple par compte, ce qui signifie que le succès de nos clients est vraiment notre succès et nous aimons travailler dans ce type de partenariat. Nous aimons travailler avec des clients qui brisent les normes dans leurs domaines respectifs – quelle que soit leur taille, notre technologie facilite l’innovation. Nous pouvons servir les FS qui proposent du microfinancement et la même plateforme offre aux banques le soutien aux particuliers fortunés – l’inclusivité est intégrée au cœur de ce que nous faisons.

Si vous aviez une baguette magique, que changeriez-vous dans le secteur bancaire et / ou FinTech?

Je mettrais au défi tous les acteurs du secteur d’être un peu plus courageux pour promouvoir le programme d’inclusion financière. Il y a plus de 7 milliards de personnes sur cette planète – 1 milliard ne sont pas bancarisés mais avec un accès aux 6 milliards de banques dans le monde, cela pourrait faire une réelle différence en apportant un réel changement. Cela donne à l’industrie un ÉNORME potentiel pour conduire un réel changement.

Une grande partie de l’ESG commence réellement par S - Sociale. Faites bien les choses et le reste suivra. L'industrie a parcouru un long chemin depuis mes débuts, mais il reste encore beaucoup de chemin à parcourir. J'adopte une position plutôt controversée selon laquelle le « greenwashing » peut en réalité être considéré comme un pas dans la bonne direction. Le fait que le terme « greenwashing » existe signifie qu'il est désormais pris en compte dans l'ensemble de l'industrie – cela montre une sorte de progrès.

Autrefois, l’ESG ne faisait même pas partie des discussions. Aujourd’hui, les gens réalisent que c’est suffisamment important pour mentir – mais ils seront bientôt tenus responsables par leurs clients s’ils n’y donnent pas suite !

Quel message adressez-vous aux grands acteurs du marché des services financiers ?

Une large clientèle s’accompagne de la capacité d’effectuer des changements sociaux et environnementaux à grande échelle. Les dernières technologies riches en données dans les services financiers peuvent être utilisées pour informer les gens sur le pouvoir de leurs dépenses, leurs décisions d'investissement et la manière dont leurs choix peuvent avoir un impact sur les autres. Pour quiconque est en position de pouvoir, la tentation de maintenir le statu quo pour assurer une navigation fluide sur 'ta montre' est énorme. Mais pour ceux qui ont le pouvoir d’effectuer le changement, cela peut se faire sans risquer une approche big bang : en utilisant une technologie qui peut coexister avec votre technologie existante, vous pouvez apporter de l’innovation et du changement avec un minimum de complications. Vous avez la responsabilité non seulement de maintenir mais également d’améliorer les services à vos clients et il est possible de minimiser les risques et d’apporter des changements au fil du temps. NE ME DITES PAS QUE VOUS AVEZ UN SEUL PRODUIT VERT – TOUS VOS PRODUITS DEVRAIENT ME MESURER DANS UN CADRE ESG !

D’où obtenez-vous les actualités du secteur des services financiers/FinTech ?

Presse industrielle, LinkedIn, clients et, tout aussi important, presse non industrielle – nous, du secteur FS, pouvons apprendre beaucoup en dehors de notre espace principal.

Pouvez-vous citer 3 personnes que vous évaluez dans le secteur de la FinTech et/ou des services financiers et que nous devrions suivre sur LinkedIn, et pourquoi ?

• Léda Glyptis – Je me suis retrouvé à hocher la tête comme une figurine en lisant 'Des banquiers comme nous" Les scénarios qu'elle décrit sont très familiers et il est intéressant de les voir capturés dans un livre – les verrues et tout.
• Richard Davies, Chef de la direction Banque Allica – un gourou de la FinTech qui dirige une banque pour PME !!
• Charles Mc Manus – PDG du groupe chez Effacer.bank – la première véritable nouvelle banque de compensation au Royaume-Uni depuis 200 ans.

Quels services (et/ou applications) FinTech utilisez-vous personnellement ?

Sans compter les applications FinTech standard fournies par les banques – en tant que fournisseur de services bancaires de base, j'ai beaucoup d'applications bancaires dont beaucoup nécessitent beaucoup d'amour – j'ai Carte Tred avec ma passion pour le climat et Éthex qui est pour l'investissement vert.

Quel est le meilleur nouveau produit ou service FinTech que vous ayez vu récemment ?

Banque Perenna – une nouvelle approche de la banque hypothécaire.

Enfin, parlons des prédictions. Selon vous, quelles tendances vont définir les prochaines années dans le secteur FinTech?

Je pense que l’adoption (ou non) de l’intelligence artificielle a le potentiel de faire ou défaire la croissance de la plupart des sociétés de services financiers, des plus grandes banques aux plus petites fintechs. Les entreprises devront non seulement revoir la composition de leur conseil d'administration pour s'assurer qu'elles disposent des bonnes personnes autour de la table pour conduire ce changement technologique et culturel, mais elles devront également s'assurer que leur technologie peut fournir les données dont elles ont besoin et comprendre comment elles peuvent fonctionner. éliminer les préjugés.

À l’heure actuelle, la plupart des banques qui fonctionnent avec des banques traditionnelles n’auront pas l’opinion des clients dont elles ont besoin pour piloter ce segment que j’ai mentionné plus tôt. Ils ne disposeront pas non plus des données dont ils ont besoin pour véritablement comprendre leurs clients dans leur ensemble. Il y a trop de données précieuses enfermées dans les secteurs de produits. Cela devra changer s’ils ont le moindre espoir de disposer des informations en temps réel et centrées sur le client dont ils ont besoin pour conduire le changement à l’aide de l’IA.

Donc, essentiellement, ceux qui comprennent que la technologie et l’IA sont sur une courbe exponentielle et que la compréhension de cela au niveau de la direction et du conseil d’administration sera cruciale. Si une banque estime que la seule relation avec son client est transactionnelle, elle échouera !

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• La source: http://fintechprofile.com/2024/03/18/steve-round-co-founder-of-saascada/