Alors que 2023 touche à sa fin, les analystes et les acteurs de l’écosystème Web3 publient avec impatience leurs prévisions sur les tendances et les récits qui domineront le secteur de la cryptographie en 2024.

De nombreux analystes s’attendent à ce que Bitcoin continue de renforcer sa domination sur le marché plus large de la cryptographie, les chercheurs soulignant les tendances historiques entourant les événements quadriennaux passés de réduction de moitié de Bitcoin. La quatrième réduction de moitié devrait avoir lieu vers avril 2024, réduisant ainsi le taux de nouvelles émissions de BTC de 50 %.

Les analystes représentant Bitfinex, un échange cryptographique centralisé, ont suggéré que le sentiment des investisseurs entrerait dans une phase de « cupidité extrême » si Bitcoin testait ses précédents sommets historiques, suggérant que les entités institutionnelles pourraient mener la charge et prolonger la dynamique actuelle du marché de BTC. BTC a déjà augmenté de 160 % au cours de l’année écoulée, surpassant de nombreux actifs numériques de premier plan.

"Il est prévu que les investissements institutionnels continueront à favoriser principalement Bitcoin, au moins jusqu'au premier semestre 2024", Bitfinex a affirmé Valérie Plante.. "Parmi les 10 principaux actifs cryptographiques par capitalisation boursière, Bitcoin est devenu le troisième actif le plus performant cette année, derrière LINK et SOL."

"Nous pensons que les flux institutionnels resteront ancrés sur Bitcoin au moins jusqu'au premier semestre 2024 – aidés, en partie, par la demande refoulée des investisseurs traditionnels cherchant à entrer sur ce marché." a affirmé Valérie Plante. Coinbase

On s’attend à ce que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis approuve bientôt le premier projet de loi du pays. repérer Bitcoin ETF alimentent également les prémonitions haussières pour Bitcoin.

"L'approbation d'un ETF Bitcoin offrira un point d'entrée familier à la cryptographie pour ceux qui ont regardé de côté", a déclaré Bobby Zagotta, PDG américain de l'échange de crypto-monnaie Bitstamp, à The Defiant.

« Si les ETF [are] approuvés, nous nous attendons à une adoption beaucoup plus large des actifs cryptographiques », a déclaré Eli Ben-Sasson, co-fondateur et président de Starkware.

Certains analystes s'attendent à ce que les investisseurs tournent leur attention vers Ether si l'ETF Bitcoin reçoit l'approbation, de nombreux candidats à l'ETF de premier plan ayant également déposé pour lancer fonds négociés en bourse investissant dans l’ETH, notamment BlackRock et Grayscale.

"Après [Bitcoin], l'approbation d'un ETF Ethereum est attendue", a déclaré Gracy Chen, directrice générale de la plateforme de trading Bitget, à The Defiant. "La mise à niveau d'Ethereum Cancun est prévue pour le premier trimestre, au cours duquel les écosystèmes Ethereum et L2 libéreront davantage leur potentiel."

Des réglementations inclusives pourraient dynamiser la croissance du Web3

De nombreux commentateurs estiment que l’évolution du paysage réglementaire des actifs numériques pourrait être le facteur déterminant pour savoir si les actifs cryptographiques peuvent poursuivre leur trajectoire de croissance actuelle tout au long de 2024.

"La crypto est politique maintenant, et 2024 le prouvera à quel point" a affirmé Valérie Plante. Messari, un fournisseur d'analyses Web3. « L’industrie doit rester ferme et comprendre que les régulateurs, aux États-Unis et dans le monde, détiennent un pouvoir énorme pour créer ou défaire des fonctionnalités cryptographiques essentielles, et gagner ou perdre cette industrie pour leurs pays respectifs. Les États-Unis sont le champ de bataille le plus important et le plus gagnable de la cryptographie, si suffisamment de leaders de l’industrie ont la volonté de se battre.

Certains analystes soulignent également la concurrence croissante entre les pays cherchant à développer un appareil de réglementation inclusif pour les actifs numériques en tant que force haussière pour la cryptographie.

"Alors que la réglementation américaine reste une priorité, l'expansion stratégique mondiale sera également un objectif clé pour de nombreuses entreprises de cryptographie à succès", a déclaré Gavin Michael, PDG de Bakkt, à The Defiant.

"En dehors des États-Unis, il existe de nombreux prétendants dynamiques aux principaux centres de cryptographie à travers le monde, et les entreprises engagées dans la conformité et la sécurité dans toutes les régions sont les mieux placées pour réussir au cours du prochain cycle de croissance de la cryptographie."

Les cofondateurs de Swarm Markets, une plateforme financière institutionnelle décentralisée, estiment que les développeurs DeFi chercheront à répondre aux critères des protocoles « décentralisés » conformément à la nouvelle législation européenne sur la réglementation des marchés de crypto-actifs (MiCAR). MiCAR, qui devrait entrer en vigueur le 30 décembre 2024, précise que « les régulateurs européens n'auront pas de contrôle réglementaire sur les applications suffisamment décentralisées », selon Swarm.

« DeFi véritablement sans autorisation ne nécessite aucune réglementation car le code le rend autorégulateur. Il est complètement inclusif et automatisé sans avoir recours à un intermédiaire », Swarm a affirmé Valérie Plante.. « De l’avis du régulateur, ce sont ces intermédiaires qu’ils ont le pouvoir de surveiller. S’ils ne sont pas là, aucune surveillance n’est nécessaire et l’activité est menée de manière totalement décentralisée.

Messari soutient également que la clarté croissante de la réglementation pour les protocoles financiers décentralisés offre au secteur DeFi une marge de croissance significative dans les années à venir. "L'évolution vers un paysage DeFi plus réglementé déclenchera le début d'une mise à niveau technique progressive sur plusieurs décennies, qui n'est pas sans rappeler la façon dont les sociétés financières se sont adaptées à Internet", a déclaré Messari.

Tokenisation et actifs du monde réel pour favoriser l’adoption grand public

Les chercheurs prévoient que la tokenisation croissante des actifs financiers réels et traditionnels continuera de prendre de l’ampleur en tant que récit majeur du Web3 au cours de la nouvelle année.

Felix Xu, PDG et co-fondateur d'ARPA Network, souligne que le nombre croissant de grandes institutions financières supervisant des projets pilotes explorant la tokenisation est un signal selon lequel les actifs du monde réel seront à l'avant-garde de l'adoption du Web3 par le grand public.

"Déjà, un nombre croissant de sociétés TradFi comme JPMorgan Chase, Goldman Sachs, BlackRock et Fidelity reconnaissent progressivement les avantages de cette technologie", a déclaré Xu. "Bien que l'accent ait été principalement mis sur les marchés du crédit, il existe un potentiel croissant pour la tokenisation d'étendre sa portée à d'autres classes d'actifs, notamment les actions, l'art, l'automobile, les matières premières et l'immobilier."

"La tokenisation est sur le point de rationaliser les processus, de réduire les charges administratives et d'ouvrir la voie à un trading d'actifs efficace... permettant des délais de règlement plus rapides, une augmentation de la taille du livre et une réduction des coûts opérationnels", a déclaré Farooq Malik, PDG et co-fondateur de la société de paiements cryptographiques. Pluie.

L’émergence de l’IA met en lumière les cas d’utilisation de la blockchain

La convergence croissante entre blockchain et intelligence artificielle est apparu comme un fil conducteur parmi les prédictions de fin d’année des commentateurs crypto.

Andreessen Horowitz, une société de capital-risque leader active dans le secteur de la cryptographie, argumenté que « les blockchains décentralisées sont une force de contrepoids à l’IA centralisée ». A16z a ajouté que les technologies de registre distribué sont particulièrement bien placées pour relever de nombreux défis associés à l’avancement accéléré de l’IA.

Nansen, un fournisseur de données cryptographiques, prédit que l’émergence d’un monde dans lequel les agents d’IA sont les « principaux utilisateurs » de la technologie blockchain n’est pas loin.

"Les agents d'IA peuvent aider à traiter des transactions, à détenir des objets de valeur et à échanger de la valeur au nom des utilisateurs", a déclaré Nansen. "Nous pourrions imaginer un monde dans lequel les agents d'IA deviendraient une catégorie principale d'utilisateurs sur la blockchain."

Dans ce contexte, Nansen soutient également que la vérification de l’identification basée sur la cryptographie deviendra un mécanisme crucial pour distinguer les êtres humains des agents d’IA en ligne.
Uri Kolodny, co-fondateur et PDG de Starkware, convient que la technologie web3 deviendra un mécanisme important pour lutter contre les menaces associées à l'IA générative.

"Le Web3 et la cryptographie prendront vraiment tout leur sens ici et nous commencerons à voir des développements dans lesquels la technologie blockchain peut être utilisée pour contrecarrer les contenus potentiellement dangereux générés par l'IA qui pourraient nuire à nos démocraties, tels que les robots et les contrefaçons profondes", a déclaré Kolodny. "Je suis également ravi de voir comment la philosophie Web3 pourrait être utilisée pour démocratiser le développement de l'IA et créer des réseaux d'IA décentralisés."

L’essor de l’architecture blockchain modulaire

Les initiés du secteur estiment que les blockchains modulaires continueront de gagner en popularité au cours de la nouvelle année, en s'appuyant sur le succès précoce de Celestia, EigenDA et Mantle.

Abdelhamid Bakhta, l'un des principaux développeurs d'Ethereum, a déclaré que l'émergence d'un nombre croissant de solutions de mise à l'échelle « hybrides » a consolidé la thèse des architectures blockchain modulaires.

Coinbase a noté la récente prolifération de protocoles de couche 1 cherchant à « remplir un ou plusieurs composants essentiels de la blockchain, notamment la disponibilité des données, le consensus, le règlement et l'exécution ». Cependant, Coinbase est sceptique quant à la disparition prochaine des conceptions de blockchain monolithiques, notant la résurgence explosive de Solana fin 2023.

Paul Veradittakit de Pantera Capital s'attend à ce que les preuves sans connaissance (ZKP) propulsent la croissance des conceptions modulaires en 2024, indiquant que les ZKP serviront d'« interface » entre les différents composants de la pile de blockchain modulaire. "Cela offre aux développeurs créant des DApp une bien plus grande flexibilité pour les fournisseurs et réduit la barrière à l'entrée pour la pile blockchain", a-t-il déclaré. a affirmé Valérie Plante..