Les petites banques britanniques comptent apparemment parmi les principales cibles de la fraude aux paiements.
C'est selon un rapport publié mardi (31 octobre) par le Royaume-Uni Régulateur des systèmes de paiement (PSR) examinant l’étendue de la fraude autorisée aux paiements push (APP).
"C'est la première fois que nous pouvons voir au niveau individuel dans quelle mesure les banques et les sociétés de paiement gèrent la fraude APP", Chris Hemsley, directeur général de PSR, a déclaré dans un communiqué communiqué de presse.
« Cela représente une amélioration substantielle de la transparence. Cela fournit de meilleures informations aux clients sur la manière dont les entreprises gèrent la fraude APP et encourage ces entreprises à prendre davantage de mesures pour y remédier.
La fraude APP se produit lorsqu'un criminel se fait passer pour un bénéficiaire légitime pour inciter quelqu'un à lui envoyer de l'argent. Le PSR a déclaré que ces escroqueries coûtent aux consommateurs plus de 600 millions de dollars par an.
Le PSR affirme que le rapport offre les données les plus complètes sur les escroqueries APP publiées jusqu'à présent, couvrant 95 % des paiements effectués via Faster Payments au Royaume-Uni. Il se concentre sur les paiements plus rapides, car il s'agit du moyen le plus courant pour les escroqueries APP.
Les résultats incluent les 14 plus grands groupes bancaires de Grande-Bretagne, ainsi que les données de 10 autres sociétés qui figuraient parmi les 20 plus grands destinataires de fraudes. Ces petites entreprises ont été incluses car « elles représentent un niveau de fraude disproportionné par rapport à leur taille », indique le communiqué.
Parmi les prêteurs les plus ciblés par les fraudeurs de l'APP figurait Banque Monzo ; le rapport montre que pour chaque million de transactions effectuées à la néobanque l'année dernière, 141 ont été signalées comme fraude à l'APP. Sur la liste figuraient également Starling Bank ainsi que Metro Bank, où les clients ont signalé 127 cas de fraude APP.
Hemsley a ajouté que dans les mois à venir, le PSR amènera toutes les entreprises de paiement dans de « nouveaux modalités de remboursement » pour offrir une protection plus cohérente.
"C'est important car nous pouvons voir dans le rapport d'aujourd'hui que cela n'a pas toujours été le cas", a déclaré Hemsley.
Ashley Hart, directrice de la fraude et des litiges chez Monzo, a déclaré : « La fraude APP est un problème majeur à l'échelle du secteur, les criminels ciblant les consommateurs britanniques et incitant les gens à leur envoyer des centaines de millions de livres sterling par an. La façon de lutter contre ce crime est de l'empêcher de se produire en premier lieu, c'est pourquoi nous avons investi massivement en 2023 dans des technologies de pointe, de l'IA et des outils d'apprentissage automatique pour protéger nos clients. Notre clientèle est touchée de manière disproportionnée par les escroqueries à l’achat, dont 70 % proviennent des réseaux sociaux – ces entreprises doivent prendre des mesures décisives comme nous.
Et le groupe industriel UK Finance a publié une déclaration soulignant que les données PSR ne montrent pas où commence la fraude.
"Nos données montrent que 94 % des fraudes autorisées commencent en ligne ou par téléphone, via les réseaux sociaux, de faux messages et bien plus encore", a déclaré le groupe. "Mais les secteurs de la technologie et des télécommunications n'ont aucune responsabilité dans le remboursement des victimes, ce qui signifie qu'ils n'ont que peu d'incitation commerciale à s'attaquer véritablement à l'énorme menace qui continue de proliférer sur leurs plateformes et leurs réseaux."
Comme l'a rapporté le PYMNTS en mai, le Royaume-Uni est en proie à une épidémie de fraude aux paiements ces dernières années, la fraude APP ayant augmenté de 40 % entre 2020 et 2021.
Kate Frankish, directeur du développement commercial chez Payer.UK, a déclaré à PYMNTS plus tôt cette année, qu'APP peut être difficile à identifier, en particulier pour les institutions financières.
« Du point de vue d'une banque, il semble que un vrai paiement, car le client l'a autorisé en utilisant toutes ses informations d'identification. Mais soit l'argent est versé sur un compte qui ne leur appartient pas, soit il est destiné à une personne réelle qui a été victime d'une arnaque », a-t-elle déclaré.
Lien : https://www.pymnts.com/news/security-and-risk/2023/smaller-uk-banks-make-up-higher-level-of-app-fraud/
Source : https://www.pymnts.com
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- La source: https://www.fintechnews.org/bank-push-payment-scams-now-40-of-uk-fraud/
