En novembre dernier, Hong Kong a lancé une consultation concernant la réglementation anti-blanchiment d'argent (LBC) et contre le terrorisme financier (CFT) qui aura un impact sur les échanges de crypto-monnaie ou fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). La date limite de réception des commentaires à Hong Kong Services financiers et Bureau du Trésor (FTSB), était le 31 janvier 2020. On s'attend à ce que de nouvelles règles soient incorporées plus tard cette année, ce qui mettra Hong Kong en conformité avec les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI) précédemment rapportées sur les VASP. Les fournisseurs devront être autorisés à offrir des services à Hong Kong
Récemment, Finance numérique mondiale (GDF), un groupe de défense basé au Royaume-Uni, a publié un réponse à la consultation. GDF représente plates-formes telles que Coinbase, Bitfinex, Chainalysis et bien d'autres.
Dans la réponse, GDF souscrit largement à de nombreuses propositions de Hong Kong. En bref, GDF estime qu'une réglementation équilibrée peut améliorer l'industrie:
«Fournir un système clair pour le fonctionnement et la réglementation des VASP à Hong Kong garantit que l'industrie des VASP peut continuer à croître et à se développer, tout en protégeant les intérêts des investisseurs. Comme toujours, il est important de veiller à ce que la réglementation soit claire et «adaptée» aux risques de LBC / FT qu'elle cherche à atténuer. »
GDF remet en question les propositions du FTSB en ce qui concerne le coût de la mise en conformité et recherche une meilleure clarté sur un certain nombre de questions.
L'une des plus grandes préoccupations de GDF est l'interdiction aux investisseurs de détail de participer aux marchés de la cryptographie. Pour citer GDF:
«Cependant, nous avons noté que les VASP agréés ne seront autorisés à offrir des services qu'aux investisseurs professionnels. Étant donné que les VASP autorisés en vertu du régime proposé ne fourniront pas de service sous forme de jetons de titres, nous aimerions proposer au FSTB de reconsidérer la suppression de cette condition pour les VASP autorisés. Nous pensons que la condition pourrait entraîner une conséquence inattendue pour le public investisseur à Hong Kong qui n'aura pas accès à un VASP sous licence, mais pour atteindre des VASP sans licence et des plates-formes peer-to-peer et sera donc exposé à des risques beaucoup plus importants. En référençant les approches adoptées par les régulateurs étrangers tels que la Monetary Authority of Singapore (MAS), la Japan Financial Services Agency (JFSA) et la Financial Conduct Authority au Royaume-Uni (FCA), les actifs virtuels qui ne sont pas des titres ne sont pas exclus pour le commerce de détail marché. Cette limitation peut freiner l'innovation et entraver la compétitivité du marché financier de Hong Kong dans l'espace des actifs virtuels. »
Un Hong-Kong investisseurs professionnels individuels doit avoir un portefeuille de 8 millions de HKD ou plus. soit environ 1 million de dollars américains.
Les inquiétudes concernant les abus de LBC ont augmenté ces derniers temps. Le nouveau secrétaire américain au Trésor Janet Yellen a récemment déclaré «… Les crypto-monnaies ont été utilisées pour blanchir les profits des trafiquants de drogue en ligne; ils ont été un outil pour financer le terrorisme. »
En Janvier, Christine Lagarde, le président de la Banque centrale européenne (BCE) commenté sur la nécessité de réglementer Bitcoin en disant qu'il y a des «affaires amusantes» affiliées à Bitcoin et son utilisation pour des activités illicites telles que le blanchiment d'argent.
