La grande majorité des individus gagnent leur vie grâce à des salaires, traitements ou autres formes de rémunération du travail. Cependant, cela a changé à mesure que notre vision du travail et de la manière de gagner un revenu évolue. Exploiter la richesse est une solution de gestion de patrimoine numérique accessible et une plateforme de planification fiscale lancée pour les besoins des constructeurs. La plateforme numérique est une plateforme qui se concentre sur la planification financière, fiscale et successorale et met en relation les clients avec une liste croissante de professionnels et de cabinets de conseil agréés. Les conseillers sur Harness se voient proposer un logiciel pour rationaliser la gestion du cabinet, une équipe de conciergerie interne et une communauté en plus de la génération de leads, tandis que les clients reçoivent des services de conseil spécialisés et de planification fiscale qui étaient auparavant réservés aux ultra-riches.

AlleyWatch rencontré le fondateur et PDG de Harness Wealth David Snider pour en savoir plus sur l'entreprise, les plans stratégiques de l'entreprise, la dernière ronde de financement, qui porte le financement total de l'entreprise à 36 millions de dollars, et bien plus encore…

Qui étaient vos investisseurs et combien avez-vous levé?

Nous avons levé 17 millions de dollars lors d'un tour de table sursouscrit. Le tour était mené par Capitale des Trois Poissons, la branche capital-risque de la famille Galvin (fondateurs de Motorola), avec la participation de Jackson Square Ventures (qui a mené notre série A), Entreprises mutuelles du Nord-Ouestet Paul Edgerley (ancien co-responsable de Bain Capital private equity) entre autres.

Parlez-nous du produit ou du service proposé par Harness Wealth.

Notre nouveau produit est Harness for Advisors, une plateforme complète de solutions de conseil fiscal pour les conseillers fiscaux qui rassemble de manière transparente des logiciels avancés, une équipe de conciergerie interne et une communauté professionnelle, le tout en un seul endroit. Harness for Advisors établit une nouvelle norme en matière de gestion efficace de cabinet qui alimente la croissance des revenus et une rentabilité accrue. Que vous essayiez de créer des capacités pour votre entreprise ou de démarrer votre propre cabinet après des années dans l'industrie, Harness peut vous propulser vers de nouveaux sommets. Optimisez votre pratique fiscale avec un logiciel avancé, un service de conciergerie et d'assistance client en interne, des présentations de clients de grande valeur et une communauté professionnelle de leaders et d'experts en matière de fiscalité. Le tout en un seul endroit.

Pour les clients, Harness offre des conseils fiscaux et financiers personnalisés par l'intermédiaire de conseillers spécialisés et agréés et de notre portail client convivial. Nos conseillers couvrent une gamme de spécialités et offrent des services flexibles adaptés aux besoins du client. Travailler avec Harness vous donne accès à des connaissances et à une expertise spécialisées sur les nuances de votre situation fiscale complexe pour vous assurer de tirer parti de toutes les déductions et crédits disponibles, conduisant ainsi à des économies potentielles à court et à long terme. Si vous avez des étapes de vie à venir ou des besoins en matière de planification financière, vous pouvez trouver des services financiers et successoraux supplémentaires sur notre marché de conseillers pré-approuvés. Notre mission est d'aider nos clients à renforcer leur confiance dans la voie vers leur meilleur avenir financier.

Qu’est-ce qui a inspiré le lancement de Harness Wealth ?

Harness a été fondée sur la conviction que la complexité des décisions financières des constructeurs était croissante et qu'il n'existait pas de solution idéale pour les personnes cherchant à résoudre de manière globale leurs besoins en matière de planification financière, fiscale et successorale.

D’après mon expérience dans la création de Compass, j’ai estimé que la solution idéale nécessitait de créer une plateforme où la technologie pourrait contribuer à la fois à la découverte et à l’expérience des clients travaillant avec des conseillers exceptionnels.

Les besoins les plus aigus sur notre marché sont liés à la planification et à la préparation fiscales, c'est pourquoi nous nous sommes concentrés de manière différentielle sur la création de la solution la plus complète pour les conseillers et les clients.

En quoi Harness Wealth est-il différent ?

Harness propose une solution unique qui améliore à la fois l'expérience client et celle du conseiller, permettant une offre plus complète que ce qui existe ailleurs sur le marché.

Harness est conçu pour offrir une expérience client exceptionnelle tout en offrant une efficacité et un impact accrus aux conseillers. Avec une interface intuitive et collaborative, la plateforme Harness permet aux clients fiscaux et aux conseillers de partager facilement des documents et des questionnaires, de gérer les paiements, de suivre de manière dynamique le processus de déclaration et de garantir le respect des déclarations importantes et des autres délais fiscaux. Et avec Harness Concierge, les conseillers fiscaux disposent d'une équipe interne de réussite client, la première du secteur, pour les mettre en contact avec de nouveaux clients potentiels et gérer les besoins d'intégration, de facturation, de dépôt électronique, etc. 

Quel marché Harness Wealth cible-t-il et quelle est sa taille ?

Harness opère sur le marché du conseil fiscal de plus de 10 milliards de dollars et sur les segments des conseillers financiers de plus de 50 milliards de dollars.

Quel est votre modèle commercial?

Le modèle commercial de Harness repose à la fois sur le paiement par les conseillers et les clients pour l'accès à nos logiciels et/ou services.

Comment vous préparez-vous à un éventuel ralentissement économique ?

Nous avons la chance d'être bien capitalisés après ce cycle et nous ne prévoyons pas de ralentissement économique à court terme ayant un impact significatif sur nos opérations. Cela dit, les besoins en matière de services fiscaux sont constants. En période de croissance économique ou de récession, nous nous attendons à ce que la demande pour nos services reste forte.

À quoi ressemblait le processus de financement?

Les investisseurs restent réticents à déployer des capitaux à moins que les entreprises démontrent des performances bien au-delà des références habituelles pour chaque étape. Ce n'est pas une période facile pour lever des capitaux, que vous soyez un VC ou un fondateur, nous avons donc rendu la voie vers un fort retour sur capital très évidente et claire pour nos investisseurs.

Quels facteurs concernant votre entreprise ont amené vos investisseurs à émettre le chèque?

Harness innove sur un marché vaste et non discrétionnaire où les prestataires et les clients estiment qu'une amélioration significative est à la fois possible et nécessaire.

Quels sont les jalons que vous prévoyez atteindre au cours des six prochains mois?

Nous avons intégré des milliers de clients sur notre nouveau portail et prévoyons que ce chiffre triplera cette année.

Quels conseils pouvez-vous offrir aux entreprises de New York qui n'ont pas une nouvelle injection de capital dans la banque?

Développer des clients qui défendent votre offre et sont prêts à faire tout leur possible pour soutenir votre réussite peut être votre plus grand atout.

Où voyez-vous la société évoluer à court terme?

Nous continuons de remplir notre mission consistant à rendre le processus fiscal transparent et perspicace afin de devenir une ressource financière clé pour nos clients. Nous sommes enthousiasmés par les améliorations apportées à cette expérience et par les informations que nous construisons autour des données fiscales.

Quel est le meilleur endroit pour tenir une équipe hors site dans la ville ?

New York est un endroit extraordinaire où avoir son siège social, car les employés distants sont ravis de s'y rendre pour le visiter. Étant donné qu'une partie importante de notre équipe est distante, nous avons hébergé plusieurs sites hors site à New York. Industrious a été un hôte formidable pour notre dernier événement et nous avons organisé des dîners au domicile des membres de l'équipe, au Niche Niche, au District et dans plusieurs autres endroits du centre-ville. Le billard d'Amsterdam, les jetées de Chelsea et les chasses au trésor dans la ville ont tous été des activités amusantes.

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• La source: https://www.alleywatch.com/2024/03/financial-advisory-tax-planning-marketplace-builders-equity-employees-david-snider/