Pourriez- AI ont-ils évité la crise de la Silicon Valley Bank (SVB) ? Peut-être pas complètement, mais l’analyse du sentiment des consommateurs aurait pu réduire considérablement son impact.

C'est ce que l'équipe chez Constellation a appris en utilisant Aurora, sa nouvelle technologie basée sur l'IA, pour analyser les discussions publiques sur SVB. 

SVB fournit deux leçons importantes

Deux enseignements principaux se dégagent. Même si cette ruée n'aurait pas été totalement évitée, si la Silicon Valley Bank avait correctement évalué le sentiment et les conversations des consommateurs via la technologie d'écoute sociale, de nombreux dégâts auraient été évités.

La deuxième est que les institutions financières devraient tirer parti des outils de surveillance sociale pour mieux se protéger des périls futurs.

Les ennuis du SVB se sont produits tôt

La fondatrice et PDG de Constellation, Diana Lee, et le responsable de la science des données, Yusuf Khan, ont déclaré qu'Aurora avait entendu parler d'inquiétudes il y a un an. Revenons aux semaines précédentes, où des problèmes couvaient sur les blogs X et de niche début février, un mois complet avant l'effondrement. La majeure partie (82.8 %) concernait X, ce qui a entraîné une augmentation de 101,696 XNUMX % du sentiment négatif tout au long du mois de mars.

La semaine dernière, le sentiment négatif a augmenté, avec 11,000 53,000 expressions sur Wall Street Bets, 210,000 93 sur CNBC et XNUMX XNUMX sur X, avec XNUMX % de négatifs ou neutres. Une grande partie de l’opinion venait des côtes américaines.

Des voix surprenantes ont mené la charge

Certaines voix de premier plan comme Joe Biden, Donald Trump, Gavin Newsom, Peter Thiel et Elon Musk n’ont pas été une surprise. D’autres, comme Oprah Winfrey et Tyra Banks, l’étaient. Musk est resté parmi les plus positifs, tandis que Martha Stewart était parmi les plus négatives. Alors que les commentaires de Peter Thiel ont attiré l'attention, d'autres, comme Bill Mason, ont lancé des avertissements plus tôt.

Comment Constellation exploite le pouvoir de la foule

Lee a fondé Constellation en 2016 pour proposer un système modulaire produisant du contenu réglementé tel que des pages Web et des publications sur les réseaux sociaux pour les détaillants automobiles (et plus tard pour les produits pharmaceutiques). Le processus comprenait l’étude des avis des consommateurs sur Reddit, Twitter, Pinterest et Snapchat.

Même si les avis influencent les décisions d’achat, les gens les considèrent individuellement et non globalement. Une opinion précoce et puissante pourrait conduire à une décision mal informée. Cette myopie s’étend aux marques, qui ne peuvent pas déduire le sentiment général.

Étendez ces préoccupations aux institutions financières. Que dit la foule et quelle est son importance ?

Ce sont des conversations intéressantes et parfois étrangères au sein de la C-Suite. De nombreux dirigeants sont issus de générations plus âgées et n’ont même pas leur propre page sur les réseaux sociaux. Alors que les fintechs montrent à la sphère financière l’importance de rencontrer le client là où il se trouve, de nombreuses personnalités établies échouent gravement.

"Ils ignorent ce que ressentent ou pensent la jeune génération et les millennials, mais ce sont eux qui déterminent le sentiment des clients", a déclaré Lee. «Ils ne vont même pas à des rendez-vous à moins qu'ils n'utilisent les réseaux sociaux pour s'assurer qu'ils peuvent rencontrer ces personnes en toute sécurité. 

"Mais quand vous regardez les industries réglementées, il y a des industries dont elles ne tiennent même pas compte, car ce sont les profils qui achètent leurs produits actuellement."

Le problème des LLM et des fausses informations

Khan a déclaré que Reddit et X stimulent le sentiment général, ce qui a des implications en matière d'IA. ChatGPT et d'autres grands modèles linguistiques actualisent leurs données à partir de presque toutes les voies accessibles au public.

"L'un des plus grands défis réside dans les fausses informations qui peuvent être intégrées", a déclaré Khan. Pensez au nombre de conversations que les gens pourraient avoir et qui sont les plus éloignées de la vérité. Mais… aucun être humain ne serait capable de concevoir entièrement un système si évolutif qu’il puisse tout classer comme informations exactes ou fausses.

"Ils doivent donc faire circuler tous les types d'informations dans ces modèles."

C'est le prix à payer pour la vitesse. Il est facile de voir des exemples dans lesquels un LLM recommande un produit de qualité inférieure parce qu'il contient de fausses informations.

Comment Constellation lutte contre les fausses informations

La solution de Constellation est l'écoute sociale contextuelle. Khan a déclaré que Constellation relie les informations à d'autres mesures pour identifier les relations contextuelles entre certaines voix ou opinions et actions. Différentes catégories de voix ont des pondérations différentes. Peter Thiel aura une voix plus importante dans le domaine de la finance qu'un influenceur des réseaux sociaux qui ne laisse que quelques commentaires.

"Même si nous différencions cela, il y aura toujours ce défi de fausses informations circulant", a prévenu Khan. « L’écoute sociale à grande échelle est en train de mourir parce que beaucoup de fausses informations y circulent. Et la situation va continuer à empirer avec les contenus générés par l'IA, qui (conduisent à) des hallucinations, où un système d'IA crache quelque chose qui semble réel, mais qui ne l'est pas.»

Une solution évidente à cela est de vérifier l’exactitude de ce qu’on nous dit. Si seulement tout le monde faisait ça.

« Être capable d'influencer les vidéos, la parole et le son, ce niveau de fausses informations… Si cela se propage, imaginez la quantité de contenu qui sort maintenant, qui n'est pas (de) la pensée humaine, et qui peut être un peu plus éloigné de la vérité sur le terrain », a déclaré Khan. « Cela rendra de plus en plus difficile la mesure et la contextualisation de certaines de ces choses. »

L’importance de l’écoute sociale contextuelle

Si vous êtes un dirigeant d'une institution financière et que vous vous demandez : « Quel est le problème avec l'écoute sociale contextuelle ? Faut-il y investir ? », vous êtes déjà à la traîne.

"Ce qui m'inquiète pour les industries réglementées, c'est que si vous êtes si loin derrière, vous ne prêtez même pas attention à ces influenceurs", a déclaré Lee. "En regardant les choses d'un niveau contextuel, ou même au niveau local, vous allez être aveugle à ce qui finit par se produire du côté de l'IA parce que c'est le fondement de tout ce qu'ont été les médias sociaux, et ensuite ils construisent en plus de ça.

« Lorsque (les marques) ne savent pas comment réduire elles-mêmes les risques, les médias sociaux vont jouer un rôle important dans leur façon de prendre des risques et d'examiner les choses dans leur contexte, pour voir où elles se classent en termes de risque, en fonction de leurs risques. Ce que disent les gens devrait être un facteur important pour savoir si les gens vont continuer à faire des paniques bancaires à l’avenir.

Soyez proactif dans la mise en place d’une stratégie, car si vous êtes obligé de réagir, vous pourriez être mort dans l’eau. L’information devient virale en un éclair. Lorsque cela est remarqué et que le PDG est impliqué, cela échappe souvent au contrôle de l'entreprise.

Comment l'écoute sociale contextuelle aurait pu aider avant le SVB

Et si vous pensez : « Nous surveillons nos mentions sur les réseaux sociaux, tout va bien », vous passez à côté de l'essentiel. Lee a déclaré que la valeur est d'apprendre comment les sentiments globaux du secteur sont liés à votre entreprise.

Pensez aux banques qui ont dû intervenir après l’effondrement de la SVB. Lee a déclaré qu'ils n'avaient pas réalisé qu'ils devraient arrêter la propagation en rachetant certaines banques. Les banques régionales étaient menacées.

"À ce stade, cela a créé beaucoup de chaos, de chaos et de peur, les gens se demandant si leur argent était en sécurité", a déclaré Lee. « C'est là que nous intervenions et disons, contextuellement, que si tous ces gens savaient ce qu'ils faisaient et ce à quoi ils contribuaient, il n'y aurait pas que l'effondrement du SVB. C’est ce que nous ressentons en général à l’égard du secteur bancaire, des banques avec lesquelles nous faisons affaire.

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• La source: https://www.fintechnexus.com/could-ai-have-stopped-the-svb-crash/