Les revenus du marché FinTech n’ont cessé de croître, ce qui en fait un espace attractif pour les entrepreneurs à la recherche d’opportunités lucratives. Selon Deloitte, les revenus mondiaux de l’industrie fintech ont presque doublé depuis 2017 et pourraient atteindre 197.8 milliards de dollars en XNUMX. 2024.

À mesure que le marché FinTech se développe, la concurrence augmente également, portée par l’émergence de startups et de technologies de pointe, créant un paysage dynamique plein d’opportunités et de défis. 

Dans cet article, nous présentons les meilleurs conseils de développement de logiciels financiers pour créer une solution de paiement fiable qui vous aidera à devancer vos concurrents dans cette course.

Le marché FinTech en pleine croissance

Selon Statesman, le marché du paiement numérique est en croissance significative et devrait atteindre 5.48 milliards d'utilisateurs d'ici 2027.

La source: Statesman

La transition vers les plateformes numériques a considérablement influencé la taille du marché, les utilisateurs adoptant des solutions numériques telles que les applications et les services bancaires mobiles pour leurs tâches financières. Selon un article, 75% des consommateurs ont utilisé un service de transfert d’argent ou de paiement FinTech.

Source : Deloitte

Cependant, la croissance du marché financier est comme une pièce de monnaie à double face. Cela ouvre de nouvelles opportunités à ses acteurs, mais cela crée également des obstacles supplémentaires, comme une forte concurrence.

C'est pourquoi nous mettons en avant les meilleurs conseils d'experts en matière de développement de logiciels financiers qui peuvent vous aider à accélérer le lancement de votre produit et à conquérir le marché FinTech plus rapidement que vos concurrents.

7 conseils d'experts pour un développement réussi de logiciels financiers 

Le développement de logiciels financiers diffère du développement de logiciels pour d’autres domaines par sa complexité et l’attention accrue portée à la sécurité et à la conformité réglementaire. Nous mettons ci-dessous en évidence les conseils les plus essentiels pour bâtir un système financier puissant.

1. Concentrez-vous sur la conception et l'architecture des produits

Dans le monde FinTech, l’architecture d’un système logiciel constitue l’épine dorsale, une base essentielle qui peut faire la différence entre le succès et l’échec.

Comme l'a récemment souligné Pavlo Sidelov, directeur technique de SDK.finance : « Pour réussir dans ce secteur dynamique, les entreprises FinTech doivent reconnaître l'importance d'une conception et d'une architecture robustes en tant qu'éléments essentiels de leur succès ».

Les idées de Pavlo soulignent que la plupart des produits FinTech ont environ 90 % de leurs composants en commun. C'est là qu'interviennent les fournisseurs de logiciels. La solution SDK.finance accélère le développement de logiciels financiers en proposant un Plateforme FinTech qui sert de base évolutive pour le développement de produits de paiement.

En utilisant une base logicielle puissante, les produits financiers peuvent être développés plus rapidement en mettant l'accent sur la fourniture d'expériences utilisateur intuitives, essentielles pour être compétitifs sur le marché actuel.

2. Le code hérité comme tremplin

Le développement réussi d’un logiciel financier implique de gérer efficacement le code existant. Le code existant, bien que souvent considéré comme un défi, peut également constituer un avantage s’il est géré de manière stratégique. 

Plutôt que de le considérer comme un obstacle, considérez-le comme une opportunité de modernisation progressive. Donnez la priorité à la compréhension et à la documentation du code existant, qui peut fournir des informations précieuses et justifier les décisions de conception précédentes. 

Cette approche minimise les risques, réduit le potentiel de perturbation et maximise la valeur des investissements existants. En traitant stratégiquement le code existant, vous pouvez progressivement transformer votre logiciel financier en un système plus flexible, efficace et sécurisé tout en maintenant la continuité et la stabilité du système.

3. Compréhension approfondie des spécificités du domaine

Le domaine financier du développement de logiciels a des exigences spécifiques en raison de la sensibilité des données financières, du respect des réglementations et de la nécessité d'une sécurité et d'une fiabilité élevées. 

Par exemple, le produit doit respecter les réglementations :

• RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données). La protection des données des utilisateurs et de la confidentialité est primordiale. La conformité au RGPD est essentielle pour protéger les informations personnelles sensibles et maintenir la confiance des clients.
• PCI DSS (norme de sécurité des données de l'industrie des cartes de paiement). Le traitement des données des cartes de paiement nécessite des mesures de sécurité strictes. La conformité à la norme PCI DSS est une exigence fondamentale pour les solutions de paiement fintech.
• KYC (Connaissez votre client). Les produits FinTech doivent établir des procédures KYC robustes pour vérifier l’identité de leurs utilisateurs. Cette mesure permet de prévenir les activités frauduleuses et garantit le respect de la réglementation antifraude.
• AML (lutte contre le blanchiment d'argent). Les réglementations AML sont essentielles pour détecter et prévenir les activités de blanchiment d’argent. 

Le développement de logiciels financiers doit également inclure des mesures de sécurité robustes pour se prémunir contre les menaces de sécurité courantes, notamment :

• Injection SQL : les attaques par injection SQL peuvent compromettre l’intégrité des bases de données et des données utilisateur. Des mesures de sécurité robustes doivent être mises en place pour contrecarrer de telles attaques.
• Cross-Site Scripting (XSS) : les vulnérabilités XSS peuvent conduire à l'exécution de code non autorisée dans le navigateur d'un utilisateur, posant ainsi de graves risques de sécurité. Les produits Fintech doivent disposer de protections contre les attaques XSS.
• Cross-Site Request Forgery (CSRF) : les attaques CSRF peuvent inciter les utilisateurs à effectuer des actions indésirables sans leur consentement. La mise en œuvre de protections contre CSRF est cruciale pour maintenir l’intégrité et la sécurité des produits.

En séparant clairement la conformité réglementaire et les mesures de sécurité, les produits fintech peuvent garantir qu'ils répondent aux normes essentielles de l'industrie tout en protégeant leurs utilisateurs et leurs données contre les menaces de sécurité potentielles.

4. Technologies de pointe 

La finance nécessite une pile technologique spécialisée pour le développement de logiciels en raison de ses exigences exigeantes en matière d’évolutivité et de sécurité des données. Par exemple, les langages de programmation tels que Java, C# et Python sont connus pour leur fiabilité et leur sécurité et sont largement utilisés dans le secteur financier.

Les logiciels de paiement doivent souvent s'intégrer à divers systèmes externes tels que les bureaux de change, les passerelles de paiement et les régulateurs. 

La pile comprend des outils pour une intégration transparente des API. Le SDK.finance Plateforme FinTech fournit plus de 400 points de terminaison API qui vous permettent de vous connecter à un large éventail de fournisseurs de paiement et d'autres services et de traiter les transactions rapidement et de manière rentable. Ici vous pouvez obtenir plus de détails sur notre pile technique pour les logiciels de paiement.

5. Intégration et livraison continues

La pratique du CI/CD dans le développement de logiciels automatise le processus de création, de test et de déploiement du code. Cette approche améliore la qualité du code, augmente l'efficacité des développeurs et réduit les coûts. Le concept de base est d’établir et de maintenir une source de vérité centrale et fiable. Cela garantit que les développeurs travaillent toujours sur un système intégré.

Source : Logiciel TIBCO

Martin Fowler, développeur de logiciels britannique, auteur et conférencier international sur le développement de logiciels, a déclaré : « De nombreuses équipes trouvent que cette approche réduit considérablement les problèmes d'intégration et permet aux équipes de développer plus rapidement des logiciels cohérents. » Au sein de CI/CD, les tests logiciels et la détection des erreurs jouent un rôle important. Il garantit également un processus de livraison contrôlé et cohérent. 

6. Approche axée sur les données

Le développement de logiciels basés sur les données est basé sur des indicateurs de performance clés (KPI) tels que des mesures de performance (temps de réponse) et des mesures de qualité (taux de défauts, taux de livraison et Net Promoter Score pour la satisfaction client). 

Ces mesures claires, objectives et sans ambiguïté encouragent les équipes de développement à réfléchir aux objectifs stratégiques à long terme de leur travail quotidien et à la valeur commerciale de chaque projet.

« Développement de logiciels basés sur les données, tel qu'approuvé par Brett King, co-fondateur de la société FinTech Moven, exploite des informations en temps réel sur le comportement des clients, en utilisant les principes du Big Data, de la mobilité et de la gamification. » 

La FinTech prospère grâce aux données, et l’opportunité réside dans l’exploitation des informations basées sur les données pour développer des produits financiers innovants. 

Utilisez l'analyse des données, l'apprentissage automatique et l'IA pour développer des solutions qui non seulement traitent les transactions, mais fournissent également des services financiers prédictifs et personnalisés.

7. Utiliser une solution pré-développée pour accélérer le processus de développement

Le développement de logiciels financiers est un processus difficile qui nécessite beaucoup de temps et d’efforts humains. Selon la complexité du produit, le développement d'un produit prêt à être commercialisé peut prendre de plusieurs mois à plusieurs années. 

Au lieu de créer les fonctionnalités de base à partir de zéro, vous pouvez utiliser un logiciel pré-développé pour accélérer le processus de développement. Mis à part toute modestie inutile, SDK.finance se trouve être l'un des fournisseurs proposant un logiciel backend FinTech personnalisable pré-développé. Avec cette solution en place, votre équipe de développement peut se concentrer sur la création des fonctionnalités d'expérience client qui distingueront votre produit FinTech.

Ces stratégies englobent divers aspects, de l'architecture et de la gestion du code existant aux connaissances spécifiques au domaine et à une approche basée sur les données. En comprenant et en appliquant ces principes, les logiciels financiers peuvent non seulement répondre aux exigences réglementaires, mais également fournir des solutions innovantes pour un paysage financier en constante évolution.

Choisir le partenaire de développement de logiciels financiers

Le choix d'un fournisseur de logiciels FinTech peut avoir un impact significatif sur le succès et l'efficacité de votre produit de paiement. Il est essentiel de prendre en compte des facteurs tels qu'une expérience dans le secteur financier, des antécédents en matière de fourniture de solutions sécurisées et conformes, une expertise dans des technologies spécifiques et la capacité de s'aligner sur vos objectifs commerciaux. 

La plateforme pré-développée par SDK.finance sert de base puissante pour construire portefeuilles numériques, transfert d'argent Systèmes, grands livres commerciaux, néobanques et d'autres produits FinTech plus rapidement, sans repartir de zéro. Utiliser notre plateforme prête à l'emploi et coopérer avec notre équipe dévouée avec plus de 10 ans d'expérience dans la FinTech, vous offre une solution complexe pour créer votre produit PayTech plus rapidement et plus efficacement. 

Emballage en place

Le passage aux plateformes numériques a eu un impact significatif sur la taille du marché financier et offre des opportunités pour le développement de nouvelles solutions de paiement. 

En suivant les stratégies décrites dans cet article, vous pouvez naviguer dans ce paysage dynamique, vous conformer aux exigences réglementaires et proposer des solutions innovantes pour répondre aux besoins financiers des consommateurs.

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• La source: https://sdk.finance/7-expert-tips-for-successful-financial-software-development/