Mikä on pankin täsmäytyslausunto

Pankkien sovittelu on prosessi, joka varmistaa, että yrityksen kirjatut kassasaldot vastaavat pankkitileillä olevia varoja. Pankkien täsmäytyslausunto on taloudellinen asiakirja, joka varmistaa, että käteinen saldot Sisäiseen talouskirjanpitoon kirjatut kirjanpitotiedot vastaavat tiliotteessa esitettyjä tilinpäätöstietoja. Käytännössä täsmäytyslausunto on asiakirja, joka esittää vertailun yrityksen sisäisen talouskirjanpidon välillä (esim. Pääkirja) ja pankin tiedot (esim Tiliote). Se tyypillisesti kuvaa maksamattomia shekkejä, siirrettyjä talletuksia, pankkimaksuja, virheet ja kaikki muut erot näiden kahden tietueen välillä. 

Etsitkö sovitusohjelmistoa?

Tarkista Nanonetsien sovinto jossa voit helposti integroida Nanonetsit olemassa oleviin työkaluihisi, jotta voit löytää kirjasi välittömästi ja tunnistaa eroavaisuudet.

Integroi nanonetit

Täsmäyttää tilinpäätökset minuuteissa

Kokeile ilmaiseksi

Tämä artikkeli esittelee pankkien täsmäytyslausuntojen tärkeyden ja antaa näkemyksiä automaation eduista pankkien täsmäytyslausunnon luomisessa.

Pankkien sovinnon merkitys

Pankkien täsmäytys on prosessi, jossa verrataan yrityksen taloudellisia tietoja tiliotteissa näkyviin tapahtumiin. Se on tärkeää taloudellisen eheyden avoimuuden ja terveyden ylläpitämisen kannalta. Pankkien täsmäytystoiminto toimii seuraavasti.

1. Varmistaa talouskirjanpidon tarkkuuden: Pankkien täsmäytys toimii suojana ja varmistaa, että yrityksen sisäisessä talouskirjanpidossa näkyvät luvut vastaavat tarkasti pankin kirjaamia tapahtumia. Tämä on ratkaisevan tärkeää taloustietojen eheyden säilyttämiseksi ja tietoisen päätöksenteon helpottamiseksi.
2. Havaitsee virheet, puutteet ja epäsäännöllisyydet: Vertaamalla kutakin tiliotteessa olevaa tapahtumaa vastaavaan yrityksen tietueen merkintään, pankin täsmäytys voi havaita poikkeavuuksia, virheitä ja puutteita, joita on voinut tapahtua taloustietojen tallennuksen tai siirron aikana. Näiden eroavaisuuksien havaitseminen ja korjaaminen auttaa estämään epätarkkuuksien muuttumisen merkittäviksi taloudellisiksi virheellisyyksiksi.
3. Suojat petoksia ja luvatonta toimintaa vastaan: Pankkien täsmäytys toimii etulinjan suojana vilpillisiltä toimilta, kuten luvattomilta nostoksilta, kavalluksilta tai shekin peukalointilta. Sovitteluprosessin aikana paljastuneet ristiriidat voivat nostaa punaisia ​​​​lippuja, mikä saa aikaan lisätutkimuksia ja toimenpiteitä taloudellisten menetysten estämiseksi ja organisaation suojauskäytäntöjen noudattamiseksi.
4. Osoittaa sitoutumista taloudelliseen eheyteen ja säännösten noudattamiseen: Säännöllinen ja tarkka pankkien täsmäytys heijastaa yrityksen sitoutumista korkean rahoituksen läpinäkyvyyden ja säännösten vaatimusten noudattamiseen. Pankkitilit täsmäyttämällä ahkerasti organisaatiot voivat osoittaa noudattavansa sisäistä valvontaa ja ulkoisia säännöksiä, mikä lisää luottamusta sidosryhmien ja sääntelyviranomaisten keskuudessa.
5. Herättää luottamusta sidosryhmien keskuudessa: Läpinäkyvä ja luotettava talousraportointi, jota tukevat vahvat pankkien täsmäytyskäytännöt, herättää luottamusta sidosryhmien, mukaan lukien sijoittajien, velkojien ja liikekumppaneiden, keskuudessa. Tarkkojen taloustietojen varmistaminen lisää uskottavuutta ja vahvistaa suhteita, mikä helpottaa pääoman saantia, edullisia luottoehtoja ja liiketoimintamahdollisuuksia.
6. Tarjoaa vankan perustan kestävälle kasvulle ja menestykselle: Tehokas pankkien täsmäytys ei ainoastaan ​​takaa nykyisten taloustietojen tarkkuutta, vaan myös luo pohjan tulevalle kasvulle ja menestykselle. Ylläpitämällä puhdasta ja ajan tasalla olevaa taloustietoa organisaatiot voivat tehdä tietoon perustuvia strategisia päätöksiä, pienentää taloudellisia riskejä ja asemoida itsensä kestävän kasvun ja kannattavuuden takaamiseksi pitkällä aikavälillä.

Mikä on pankin täsmäytyslausunto

Pankkien täsmäytyslausunto on tietue yrityksen sisäisiin talousasiakirjoihin kirjattujen tapahtumien ja tiliotteen tapahtumien vertailusta. Se toimii työkaluna, jolla varmistetaan tarkkuus ja taloustietojen eheys tunnistamalla mahdolliset erot kahden tietuejoukon välillä.

Tyypillisesti pankin täsmäytyslausunto sisältää seuraavat osat:

1. Avaussaldo: Tämä on tiliotteen mukainen yrityksen pankkitilin saldo täsmäytysjakson alussa.
2. Liiketoimet: Tiliotteessa luetellaan kaikki tapahtumat, jotka ovat vaikuttaneet pankkitiliin täsmäytysjakson aikana. Tämä sisältää talletukset, nostot, myönnetyt sekit, sähköiset siirrot, pankkikulut, ansaitut korot ja kaikki muut asiaankuuluvat tapahtumat.
3. Oikaistu pankkisaldo: Tämä on saldo, joka lasketaan muokkaamalla aloitussaldoa kaikkien tiliotteessa lueteltujen tapahtumien summalla.
4. Sisäiset tietueet: Yrityksen sisäistä talouskirjanpitoa verrataan tiliotteessa lueteltuihin tapahtumiin. Tämä sisältää talletuksista, nostoista, myönnetyistä shekeistä ja kaikista muista täsmäytysjakson aikana tapahtuneista tapahtumista tehdyt kirjanpitokirjaukset.
5. Säädetty sisäinen saldo: Kuten oikaistu pankkisaldo, tämä on saldo, joka lasketaan tarkistamalla aloitussaldo kaikkien yrityksen kirjaamien sisäisten tapahtumien kokonaissummalla.
6. Kohteiden sovittaminen yhteen: Mahdolliset erot oikaistun pankkisaldon ja oikaistun sisäisen saldon välillä luetellaan täsmäytyserinä. Näitä voivat olla maksamattomat sekit, siirrettävät talletukset, pankkivirheet, ajoituserot ja muut korjattavat erot.
7. Tasapainotettu saldo: Lopuksi täsmäytyssaldo määritetään lisäämällä tai vähentämällä täsmäytyserät oikaistusta pankkisaldosta. Tämä edustaa yrityksen pankkitilin todellista saldoa, kun kaikki täsmäytystekijät on otettu huomioon.

Kuinka laatia pankin täsmäytyslausuma

Pankkien täsmäytyslausunnon laatiminen on huolellinen prosessi, jolla varmistetaan yrityksen talouskirjanpidon ja sen pankin kirjanpito. Tässä on vaiheittainen opas pankin täsmäytyslausunnon laatimiseen:

1. Kerää pankkitietueita: Hanki kattava luettelo tapahtumista pankistasi. Sen voi hankkia tiliotteiden tai verkkopankkiportaalien kautta. Jos yritykselläsi on useita tilejä, varmista, että keräät tiliotteita jokaisesta tilistä.
2. Kokoa Business Records: Avaa kirjanpito, joka sisältää tiedot tuloista ja kuluista. Pidetäänpä sitä lokikirjassa, laskentataulukossa tai kirjanpito-ohjelmistossa, varmista, että kaikki taloustapahtumat kirjataan. 
3. Määritä aloituspiste: Tunnista viimeisin tapaus, jossa yritystietojesi saldo vastasi pankkitilisi saldoa. Tämä toimii sovintoprosessin lähtökohtana.
4. Tarkista pankkitalletukset: Varmista, että jokainen pankin tallentama talletus näkyy tulona liiketiedoissasi. Jos talletuksia puuttuu, tutki lähde, olipa kyseessä myynti, korko, palautus tai muu tapahtuma, ja varmista, että se kirjataan tarkasti.
5. Tarkista tulomerkinnät: Tee ristiviittaus jokaiseen yritystietojesi tulomerkintään vastaaviin talletuksiin tiliotteessasi. Tutki poikkeavuuksia varmistaaksesi, ettei tulonlähteitä jää huomiotta tai kirjata väärin, kuten pomppineet asiakkaiden maksut.
6. Tarkista pankin nostot: Tili kaikki pankin nostot, mukaan lukien palkkiot, yritysasiakirjoissasi. Tämä vaihe varmistaa, että kaikki kulut näkyvät taloustiedoissasi, myös ne, jotka on alun perin jätetty pois, kuten pankkikulut.
7. Vahvista kulukirjaukset: Yhdistä jokainen yritysasiakirjasi kulukirjaus tiliotteellasi oleviin nostoihin. Tarkista mahdolliset erot, kuten selvittämättömät maksut tai vaihtoehtoisilla menetelmillä tehdyt tapahtumat, jotta tilit täsmäytetään tarkasti.
8. Laske loppusaldo: Kun olet vertaillut huolellisesti kaikkia talletuksia ja nostoja, varmista, että yrityksesi pankkitilisi lopullinen saldo vastaa yritystietojesi kokonaissaldoa. Tämä sovitettu tasapaino toimii lähtökohtana seuraavalle sovitteluprosessille.

Täsmäytyslausuman ristiriidat ovat yleisiä ja hallittavissa. Lähteitä ovat ajoituserot, tietojen syöttövirheet, pankkikulut, maksamattomat talletukset tai sekit, täsmäytysvirheet, kirjaamattomat tapahtumat, virheet tiliotteissa ja petolliset toimet. Ajoituseroja syntyy, kun tapahtumat näkyvät eri tavalla pankin ja yrityksen tiedoissa, kun taas tapahtumien kirjaamisen aikana tapahtuu tiedonsyöttövirheitä. Pankkikulut voivat kirjata virheellisesti, ja jäljellä olevat talletukset tai sekit voivat aiheuttaa eroja. Myös täsmäytysvirheet, kirjaamattomat tapahtumat ja tiliotevirheet vaikuttavat asiaan. Vilpilliset toimet, kuten luvattomat nostot tai väärennetyt tarkastukset, voivat johtaa eroihin, ja niihin on puututtava viipymättä.

Automatisoinnin merkitys pankkien täsmäytyslausunnon luomisessa

Yrityksen kasvaessa ja tapahtumien määrän kasvaessa manuaalinen pankkien täsmäytys tulee tehottomaksi. Tässä on joitain syitä, miksi manuaalinen pankkien täsmäytys ei ole hyvä idea:

1. Aikaa vievää: Manuaalinen täsmäytys tarkoittaa, että jokainen tiliotteessa oleva tapahtuma täsmäytetään yrityksen arkiston vastaaviin merkintöihin manuaalisesti. Tämä prosessi voi olla erittäin aikaa vievä, etenkin yrityksille, joilla on paljon tapahtumia.
2. Alttia virheille: Inhimilliset erehdykset ovat väistämättömiä tapahtumien manuaalisessa täsmäyttämisessä. Virheet tietojen syöttämisessä tai laskennassa voivat johtaa ristiriitaisuuksiin täsmäytysprosessissa, mikä voi johtaa epätarkkoihin taloustietueisiin.
3. Rajoitettu skaalautuvuus: Kun yritykset kasvavat ja tapahtumavolyymit kasvavat, manuaalisesta täsmäytyksestä tulee yhä epäkäytännöllisempää. Suurempien tapahtumamäärien manuaaliseen yhteensovittamiseen vaadittava aika ja vaiva voivat olla ylivoimaisia ​​ja kestämättömiä.
4. Muutosten seurannan vaikeus: Manuaalinen täsmäytys tekee pankkitapahtumien muutosten ja päivitysten tehokkaasta seuraamisesta haastavaa. Kaikki tapahtumiin tehdyt muutokset tai korjaukset vaativat huolellisia manuaalisia säätöjä, mikä lisää virheiden todennäköisyyttä.
5. Reaaliaikaisten näkemysten puute: Manuaalinen täsmäytys tapahtuu tyypillisesti säännöllisesti, kuten kuukausittain tai neljännesvuosittain. Tämä tarkoittaa, että yrityksillä ei välttämättä ole reaaliaikaista näkyvyyttä taloudellisesta asemastaan, mikä johtaa päätöksenteon viivästymiseen ja mahdollisiin mahdollisuuksien menettämiseen.
6. Petosriski: Manuaaliset täsmäytysprosessit ovat alttiimpia petollisille toimille, kuten luvattomille tapahtumille tai tietueiden manipuloinnille. Ilman automaattisia tarkastuksia ja saldoja petolliset toimet voivat jäädä huomaamatta pitkiä aikoja.
7. Tarkastushaasteet: Manuaalinen täsmäytys voi aiheuttaa haasteita tarkastusten tai taloudellisten tarkastusten aikana. Tarkastajilla voi olla vaikeuksia tarkistaa manuaalisten täsmäytysten tarkkuutta ja täydellisyyttä, mikä saattaa johtaa tarkastushavaintoihin tai eroihin.
8. Mahdollisuuskustannukset: Manuaaliseen täsmäytykseen käytetty aika ja resurssit voitaisiin hyödyntää paremmin strategisempiin toimintoihin, kuten talousanalyysiin, ennustamiseen tai liiketoiminnan kehittämishankkeisiin.

Nanonetit pankkien täsmäytyslausuntoja varten

Automaatiotyökalut, kuten Nanonetit voi auttaa yksinkertaistamaan pankkien täsmäytyslausuntojen luomista, mikä tekee prosessista tehokkaamman ja tarkemman. Nanonetsin avulla yritykset voivat automatisoida tietojen poiminta tiliotteet, luottokortin tiliotteetja laskut, mikä säästää huomattavasti aikaa ja vaivaa. Alustan edistynyt tekoälymoottori varmistaa tarkan tiedon poiminnan ilman ennalta määritettyjä malleja, mikä parantaa tarkkuutta. Jotkut Nanonetsin erityisominaisuudet, jotka tekevät siitä ihanteellisen valinnan pankkien täsmäytykseen, ovat:

Etsitkö sovitusohjelmistoa?

Tarkista Nanonetsien sovinto jossa voit helposti integroida Nanonetsit olemassa oleviin työkaluihisi, jotta voit löytää kirjasi välittömästi ja tunnistaa eroavaisuudet.

Integroi nanonetit

Täsmäyttää tilinpäätökset minuuteissa

Kokeile ilmaiseksi

• Automaattinen tietojen poiminta tiliotteista, luottokorttiotteista ja laskuista
• Kehittynyt AI-moottori varmistaa tarkan tiedon poiminnan ilman ennalta määritettyjä malleja
• Joustavat konfigurointivaihtoehdot, jotka on räätälöity tiettyjen liiketoimintasääntöjen ja tarpeiden mukaan
• Saumaton integrointi olemassa oleviin konsolidoitujen rahoitusprosessien työkaluihin
• Parannettu tarkkuus sovitusprosesseissa
• Reaaliaikaiset petosten havaitsemisominaisuudet, kaksoiskappaleiden merkitseminen, puuttuvat maksut, poikkeamat tai luvattomat tapahtumat
• Koodittomat lohkot sovelluksen sisäiseen täsmäytykseen ja todentamiseen, mikä eliminoi monimutkaisten Excel-taulukoiden ja useiden kirjanpitotyökalujen tarpeen
• Vie tiedot suoraan CRM:ään, WMS:ään tai tietokantaan tai valitse useista tiedostomuodoista offline-käyttöä varten
• Käyttövalmiita ratkaisuja yleisiin täsmäytyskäyttötapauksiin, jotka voidaan mukauttaa yksilöllisten työnkulkujen ja raportointitarpeiden mukaan.

ottaa pois

Pankkien täsmäytyslausunnot ovat välttämättömiä liiketoiminnan taloudellisen eheyden ja läpinäkyvyyden säilyttämiseksi. Ne varmistavat tarkkuuden, havaitsevat virheet ja epäsäännöllisyydet, suojaavat petoksia vastaan ​​ja mahdollistavat säännösten noudattamisen. Automatisoidut työkalut, kuten Nanonets, yksinkertaistavat täsmäytyslausuntojen luomista tarjoten ominaisuuksia, kuten automaattisen tiedonpoiston, edistyneitä tekoälyominaisuuksia, joustavia konfigurointivaihtoehtoja, saumattoman integroinnin olemassa olevien työkalujen kanssa, parannetun tarkkuuden, reaaliaikaisen petosten havaitsemisen ja mukautettavia ratkaisuja. Automaatiota hyödyntämällä yritykset voivat virtaviivaistaa täsmäytysprosessejaan, säästää aikaa ja vaivaa sekä varmistaa taloustietojensa tarkkuuden ja luotettavuuden, mikä helpottaa tietoon perustuvaa päätöksentekoa ja kestävää kasvua.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://nanonets.com/blog/bank-reconciliation-statement/