Nykypäivän nopeasti muuttuvassa sijoitusmaailmassa yritys- ja vakuutusomaisuuden omistajat toimivat hämärässä, ja sitä haittaa standardoidun toimialakohtaisen vertailuarvon puuttuminen omaisuuden yleisen suorituskyvyn arvioimiseksi. Omaisuuden omistajilla on yleensä monia muita velvollisuuksia salkkustrategioiden hallinnan lisäksi, mikä vaikuttaa heidän kykyynsä varata aikaa rahanhoitajiensa suorituskyvyn kokonaisvaltaiseen arvioimiseen ja optimointiin. Ongelmaa pahentaa entisestään se, että kun yritykset hallinnoivat omia rahojaan, ne usein siirtyvät omaisuudenhoidon turvavyöhykkeelle jättäen arvokasta tuottoa pöydälle.

Nykyiset menetelmät, joita omaisuuden omistajat käyttävät arvioidakseen portfoliostrategioitaan ja suorituskykyään, riippuvat suuresti epätäydellisistä, jäljessä olevista ja erilaisista tietolähteistä, mukaan lukien sanat, mukautetut vertailuarvot ja keskustelut yksityisissä verkoissa. Tämä aidosti vertailevan tiedon puute rajoittaa läpinäkyvyyttä ja omaisuuden omistajien kykyä laatia luotettavia sijoitusstrategioita rahanhoitajiensa kanssa. Tämän seurauksena alituotto ja mahdollisten voittojen menetys voivat vaikuttaa haitallisesti omaisuuden omistajien koko sijoitetun pääoman tuottoon (ROI). 

Yritykseni äskettäin julkaisema raportti paljasti, että keskimääräinen yrityssalkku tuotti yli 3 % vain kahden viime vuoden aikana. Tämä herättää kysymyksen, miten organisaationne on vertailussa?

ROI-dilemma aiheuttaa nämä ongelmat

1. Haasteet objektiivisessa päätöksenteossa: Rahanhoitajien asettamien vertailuarvojen käyttö asettaa omaisuuden omistajat epävarmaan asemaan, mikä vaikeuttaa suoritusten puolueetonta arviointia. Tämä objektiivisten standardien puute voi estää treasury-ryhmiä ehdottamasta tarvittavia strategiamuutoksia, koska hallituksen jäsenten vakuuttamisesta ilman selkeitä, standardoituja vertailuarvoja tulee valtava tehtävä. Tämä voi johtaa liian konservatiivisiin salkkuihin, koska yritykset eivät aktiivisesti seuraa mahdollisia saavutettavia voittoja.

2. Suusta suuhun ja yksityisen verkon keskusteluihin luottaminen: Tiedon puutteen vuoksi osa johtajista luottaa investointipäätöksissään yksityisiin verkkokeskusteluihin. He eivät voi todella ymmärtää, kuinka he ylittivät tai ylittivät markkinoiden tai toimialan vertailuarvon. Tietojen riippuvuus rahanhoitajista vain lisää läpinäkyvyyttä. Omaisuuden omistajat eivät tiedä salkkuissaan toteuttamiaan strategioita, mikä estää heidän kykyään arvioida ja optimoida suorituskykyä. Tämä läpinäkyvyyden puute johtaa suoraan mahdollisuuksien menettämiseen.

3. Muokatut vertailuarvot: Rahanhoitajien usein luomat ja käyttämät mukautetut vertailuarvot aiheuttavat lisäkustannuksia. Nämä vertailuindeksit, jotka on suunniteltu "ihanteellisen portfolion yhdistelmän" ympärille, ilmentävät luonnostaan ​​subjektiivista käsitystä "ihanteellisesta" - näkökulmasta, joka vaihtelee merkittävästi sen mukaan, kuka valitsee vertailuarvon. Tämä käytäntö vaikeuttaa omaisuuden omistajien prosessia, kun he yrittävät arvioida suorituskykyään standardoitujen alan vertailuarvojen perusteella, mikä antaa heille lopulta hajanaisen kuvan salkkunsa todellisesta suorituskyvystä.

Tie standardoituun toimialaan

Näiden ongelmien ratkaiseminen ei ole helppoa. Mutta se voidaan saavuttaa integroimalla tekniikkaa, joka pystyy käsittelemään pari avainelementtiä, jotka voivat poistaa kuolleet kulmat ja antaa omaisuuden omistajille vertaansa vailla olevan näkyvyyden salkkuihinsa. 

Omenoiden ja omenoiden välisten vertailujen luominen

Todelliset omenoista omenoihin -vertailut ovat keskeisiä avoimuuden lisäämisessä ja organisaatioiden parantamisessa dataan perustuvat päätökset, mikä puolestaan ​​johtaa optimoituun suorituskykyyn ja parempaan sijoitetun pääoman tuottoprosenttiin.

Rahoitusorganisaatioiden on keskityttävä löytämään tapoja käyttää teknologiaa tavalla, joka valaisee omaisuusallokoinnin merkitystä ja sen vaikutusta tuottoon yksityiskohtaisten esimerkkien avulla, kuten tarkastelemalla eri luottoprofiilien vaikutusta vertaisorganisaatioiden kesken. Jos esimerkiksi aggressiivisemman luottoluokituksen omaavat kumppanit saavuttavat edelleen paremman tuoton ottamalla korkeammat riskit sijoituspolitiikkansa rajoissa, se ehdottaa mahdollista strategiamuutosta organisaatiollesi. Alustaen on helpotettava yhteistoimintaa rahanhoitajien kanssa sijoitusstrategioiden hienosäätämiseksi hyödyntäen näistä vertailuista saatuja oivalluksia. Lisäksi alustojen on mahdollistettava vertaisryhmien räätälöinti, jotta organisaatiot voivat verrata niitä vastaaviin luottokelpoisuuksiin tai riskistrategioihin, mikä varmistaa kohdistetun ja relevantin analyysin.

Makrotrendien näkyvyys

Tehokkaat organisaatiot ovat keskittyneet ymmärtämään makrotrendejä, jotka aiheuttavat markkinoiden liikkeitä. Jos sinulla on alusta, joka voi näyttää sinulle, mihin omaisuusluokkiin yritykset sijoittavat tietyn markkinatapahtuman aikana, voi olla ero lisätuoton saavuttamisen vai puuttumisen välillä. Word-of-mouth -kaupankäynti ei salli sinun vangita tätä, koska on yleensä liian myöhäistä saada materiaalia tuottoa kuultuasi näistä tapahtumista.

Kun horisontissa on toinen vuosi koronmuutoksia, makrotrendien ymmärtäminen voi olla ero oikean ja heikommin tuottavan sijoitusten välillä. Rahanhoitajien asianmukainen arvioiminen tulee kriittiseksi mahdollisuuksien hyödyntämisessä. 

Taloudellisen päätöksenteon tehostamiseksi räätälöidyt tiedot useiden rahanhoitajien päättäjille ovat tärkeitä treasury-osastoilla. Siksi minkä tahansa käyttöön otettavan teknologian on annettava organisaatioille mahdollisuus hallita sijoitustietojaan, eliminoida subjektiiviset tiedot ja tarjota validoituja vertailuja alan johtaviin yrityksiin.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/