Maaliskuussa 26, 2024

Kuva: Freepik/macrovector

Rahanpesun torjunta on ongelma, joka vaivaa muutakin kuin vain rahoitusalaa. Johtuen arjen digitalisoitumisesta, on helpompaa kuin koskaan osallistua taloudellisiin resursseihin.

Rahanpesun vastaisia ​​määräyksiä on olemassa petosten, ihmiskaupan, veronkierron ja muun laittoman toiminnan sääntelemiseksi ja lopettamiseksi. Valitettavasti täytäntöönpanomääräykset tuskin riitä estämään rahanpesua.

Useat haasteet muodostavat esteitä viranomaisille ja eri instituutioille löytää kaikki ja lopullinen ratkaisu.

Nykyisten haasteiden ei kuitenkaan pitäisi olla kokonaisuus, joka pysäyttää kaikki pyrkimykset rahanpesun minimoimiseksi.

Järjestelmän kanssa kamppailevien tulisi oppia haasteista ja harkita mahdollisia ratkaisuja, jotka mainitsemme tässä artikkelissa.

1. Riittävien järjestelmien ja prosessien puute

Jotkut organisaatiot ovat yksinkertaisesti liian pieniä ottamaan käyttöön riittäviä järjestelmiä ja prosesseja rahanpesuuhkien torjumiseksi.

Yksi asia on tietää liiketoimien valvontasäännöt ja seulontaprosesseja ja toista, jotta niillä on todella riittävästi resursseja toimivan järjestelmän luomiseksi.

Asiakastiedot, tapahtumat ja kolmannen osapuolen osallistuminen luovat monimutkaisen ekosysteemin. Eikä kyse ole vain puuttuvista työkaluista. Huolimatta automaation edistymisestä, päteviä virkamiehiä ja tiimejä on silti oltava, jotta kaikki pysyy kurissa.

Miten selviämme tästä haasteesta? Toimielimet voisivat etsiä tapoja kohdentaa enemmän resursseja, vaikka se tarkoittaisi ottamista toiselta sektorilta.

Kehittyneiden analyyttisten työkalujen käyttöönotto ja pätevän henkilöstön palkkaaminen tai investoiminen AML:n henkilöstö- ja koulutusohjelmiin ovat myös huutamisen arvoisia.

2. Sisäpiirin uhkat

Sisäpiiriuhat ovat toinen esimerkki haasteesta, joka häiritsee organisaation työnkulkua. Nykyiset työntekijät voivat hyödyntää asemaansa hyötyäkseen henkilökohtaisesti.

He välttävät havaitsemisen käyttämällä modernia teknologiaa ja tekemällä yhteistyötä ulkoisten rikollisverkostojen kanssa.

Etuoikeuksien väärinkäyttö antaa sisäisten uhkien väärinkäyttäjille mahdollisuuden manipuloida tietoja ja suorittaa kehittyneitä hyökkäyksiä, joita on vaikea havaita.

Sisäpiiriläinen pahantahtoinen toimija saattaa livahtaa paikalle ja jäädä kiinni. Sen laskeminen on kuitenkin kaikkea muuta kuin älykästä.

Ennakoiva lähestymistapa on tehokkaampi ratkaisu. Organisaatioiden tulee arvioida sisäpiiririskejä ja ottaa käyttöön analyyttisiä työkaluja epäilyttävän toiminnan seurantaan ja tunnistamiseen.

Merkittävät rangaistukset sääntönä tekevät myös tehtävänsä. Jos joku tietää rahanpesun mahdollisista seurauksista laitoksessa, hän ei todennäköisesti osallistu sellaiseen toimintaan.

3. Muuttuvien säännösten mukana pysyminen

Kun otetaan huomioon rahanpesun määrä maailmanlaajuisesti ja paikallisesti, sääntelyympäristö kärsii jatkuvasta kehityksestä. Ainakin siinä mielessä, että instituutiot kamppailevat pysyäkseen perässä.

Itse modernisointi ja tehokkaampien ratkaisujen toteuttaminen on hyvä asia, mutta yrityksen näkökulmasta ajan tasalla pysyminen on hankalaa. Muutokset johtavat vaatimustenmukaisuusaukoihin ja varmistavat hämmennystä, mikä merkitsee lisäkustannuksia jo ennestään kalliille hankkeelle.

Koska muuttuvien säännösten mukana pysyminen on välttämätöntä, paras tapa edetä asiassa on löytää AML-ratkaisu, joka toimii yhtenä ainoana vaatimustenmukaisuuden lähteenä. Muutoksesta huolimatta ratkaisu pysyy ajan tasalla, samoin kuin viranomaisvaatimukset.

4. Nykyaikaiset rahanpesujärjestelmät

Rikolliset ovat yleensä edellä, koska he löytävät uusia tapoja pestä rahaa. Sääntelyviranomaisten on reagoitava ja havaittava nämä toimet estääkseen ne. Ja kun he tekevät, rikollisilla on luultavasti toinen tai kaksi uutta menetelmää hihassaan, valmiina jatkamaan ja pysymään edellä.

On vaikea kuvitella skenaariota, jossa sääntelijät ovat edessä ja ennustavat, miltä seuraava rahanpesuohjelma näyttää. He omistavat resursseja nykyisten ongelmien ratkaisemiseen.

Katso:  Kasvavat uhkat: Push-maksupetosten maailmanlaajuinen vaikutus

Riittävillä resursseilla eron kaventaminen ei kuitenkaan ole poissuljettu. Ainakin uusimman teknologian hyödyntäminen uusimpien rahanpesumenetelmien tunnistamisessa niiden hallitsemiseksi auttaa.

- Kansallinen joukkorahoitus- ja Fintech-yhdistys (NCFA Canada) on taloudellisten innovaatioiden ekosysteemi, joka tarjoaa koulutusta, markkinatietoa, teollisuuden ohjausta, verkostoitumista ja rahoitusmahdollisuuksia ja palveluita tuhansille yhteisön jäsenille ja tekee tiivistä yhteistyötä teollisuuden, hallituksen, kumppaneiden ja tytäryhtiöiden kanssa luodakseen elinvoimaisen ja innovatiivisen fintechin ja rahoituksen. teollisuus Kanadassa. Hajautettu ja hajautettu NCFA on tekemisissä maailmanlaajuisten sidosryhmien kanssa ja auttaa inkuboimaan projekteja ja investointeja fintech-, vaihtoehtoisen rahoituksen, joukkorahoituksen, vertaisrahoituksen, maksujen, digitaalisten omaisuuserien ja tokenien, tekoälyn, lohkoketjun, kryptovaluutan, regtech- ja vakuutustekniikan aloilla. . Liity Kanadan Fintech- ja rahoitusyhteisö tänään ILMAISEKSI! Tai tulla a maksava jäsen ja saada etuisuuksia. Lisätietoja osoitteessa: www.ncfacanada.org

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/