Estamos entrando en 2023 con cinturones más apretados este año. Sin embargo, nos vamos de 2022 con una experiencia blockchain inigualable, tanto para bien como para mal. ¿Llegarán las tendencias de 2022 al nuevo año? Observamos cómo reaccionó el sistema financiero a la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) en 2022 y qué predice sobre su dirección en 2023.
Para abreviar, deberíamos ver 2023 como un año de reinicio. Las instituciones financieras reducirán los casos de uso, se centrarán menos en proyectos de cielo azul para centrarse en aquellos que generan ROI y unirán más los mundos de negociación y liquidación.
Esto nos lleva a cinco predicciones sobre lo que traerá los próximos 12 meses para la tecnología financiera en los mercados regulados:
1. La principal preocupación para 2023 será la gestión de garantías
La presión por esto se acumuló a lo largo de 2022 tanto en DeFi como en el espacio financiero tradicional. En DeFi, el colapso de Terra/Luna de mayo hizo que los reguladores y los emisores se centraran más en la importancia del respaldo garantizado transparente de estos instrumentos. Los datos turbios de incluso las monedas estables más establecidas han convencido a los reguladores de que esto tendrá que cambiar, aunque no está claro qué harán.
Prueba de reservas fue un esfuerzo de la industria en esta dirección, pero la aceptación ha sido irregular. Esto también revela una tendencia de algunos actores del mercado a buscar soluciones puramente técnicas para la gestión de garantías, mientras ignoran las características políticas y sociales del desafío de la credibilidad. Un esfuerzo que gana terreno es
requisitos de fondos segregados para intercambios criptográficos que reflejan el marco de los mercados de futuros. Después del colapso de FTX, existe apoyo para segregar las cuentas de los clientes y aplicar sanciones civiles y penales donde no lo estén.
2. A nivel regional, el movimiento más rápido en fintech será el Medio Oriente
Fue una de las únicas geografías que experimentó un crecimiento continuo hasta 2022, mientras que gran parte del resto del mundo se dirigía a la recesión. Esta región es un fuerte promotor de la innovación tecnológica y exportadora de recursos naturales, lo que sugiere que la moneda digital del banco central (CBDC) o el comercio probablemente sean los sectores de enfoque. La geopolítica, incluidas las relaciones con China y los EE. UU., puede afectar la dirección del enfoque, ya que China ha impulsado CBDC a través de la
proyecto de intercambio CBDC multidivisa (mBridge), y Estados Unidos avanza mucho más lentamente en ese tema.
Arabia Saudita está solicitando ser parte de los BRICS, que señala su deseo de encabezar el Sur Global y asumir un papel de liderazgo en la economía global.
3. Deberíamos prepararnos para más fracasos, ya que persiste la volatilidad del mercado
Después de la considerable volatilidad económica de 2022, podríamos esperar un 2023 más tranquilo, pero esto es poco probable. Las instituciones financieras continuarán reduciendo la fuerza laboral y reduciendo los proyectos riesgosos. En las finanzas descentralizadas (DeFi), la volatilidad continuará debido a la correlación entre las criptomonedas y entre los intercambios centralizados y los proveedores de servicios. Esto también significa que podemos esperar más pérdidas y fallas en el espacio de las criptomonedas. La volatilidad no se limita a la cadena de bloques pública. Enterprise blockchain también vio a algunos grandes jugadores salir del mercado o
reduciendo su inversión, y también tenía algunos
liquidaciones notables, que pone de manifiesto la dificultad de construir buenos modelos de gobernanza y de negocio. Para proyectos donde
la gobernanza se construye cuidadosamente, podemos esperar escala y diversificación.
4. Mayor atención a las inversiones que mejoran la eficiencia, debido a las tasas de interés elevadas
Es probable que las tasas de interés se estabilicen pero permanezcan elevadas en comparación con las bajas tasas que caracterizaron la mayor parte de las últimas tres décadas. La desaceleración económica resultante aumentará el interés en proyectos que ofrezcan eficiencia operativa sobre nuevas fuentes de ingresos. A más largo plazo, a medida que el mundo se acostumbre a tasas de interés más altas, los proyectos deberán resaltar el ROI para nuevas fuentes de ingresos. A corto plazo, habrá una menor inversión general en criptoactivos.
Las rondas de financiación están tardando más, por lo que se retrasan los nuevos proyectos en blockchain que involucran a las nuevas empresas. Esto exacerba el post-FTX
disminución en la financiación de riesgo para criptografía, un nuevo titubeo que debería nivelarse en el segundo o tercer cuarto. Cuando el capital es escaso, los proyectos que mejoran las ofertas existentes ganan terreno. Un ejemplo de esto es el
pasar a liquidación T+1 para operaciones. Sin embargo, las empresas deben tener cuidado, ya que un enfoque demasiado estrecho en la eficiencia del proceso puede resultar a expensas de la resiliencia, ya que los gerentes de la cadena de suministro se enteraron por las malas.
5. Más complicaciones para la aprobación de nuevas criptorregulaciones a medida que se fractura la política mundial
Esto está sucediendo tanto a nivel global (como
guerra en Ucrania aumenta disputas globales como EE.UU. vs China) y a nivel nacional en algunas de las principales economías (EE. UU., Reino Unido). 2023 estará definido por estas fracturas, ya que la legislación inevitablemente será más difícil de aprobar. El sector criptográfico no está protegido de esto. En el pasado, hemos visto problemas con China vs ROW. Directrices de Basilea IV sobre la exposición de criptoactivos entró en vigor el 1 de enero, aunque rLos legisladores tienen hasta 2025 para implementarlo. Hoy, las reglas cambiantes han llevado a los bancos a mantener criptografía a través de subcustodios, y ahora pueden contribuir a la expansión limitada de estos programas. La orientación regulatoria es clave para la expansión tanto de la tecnología blockchain (incluido DLT) como de las monedas digitales que la utilizan. 2022 vio muchos llamados a la regulación; esperamos que 2023 produzca la legislación. Dado el entorno, es probable que parezca bastante restrictivo. Como ejemplo, el
SEC emitió el Boletín de Contabilidad del Personal 121 a principios de este año, que requiere que las empresas que custodian criptomonedas enumeren esos activos como pasivo en su balance, una pauta costosa.
Con todo, 2023 está listo para hacer olas en el espacio de mercado regulado y DLT, y solo aquellos con la experiencia en ecosistemas podrán navegar en estas aguas tormentosas. Si desea desarrollar más conocimientos sobre lo que está por venir y cómo afrontar el próximo año, no dude en comuníquese con nuestro equipo experimentado en R3. ¡Estamos aquí para ayudar!
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