El retador digital Bunq ganó su apelación contra el Banco Central Holandés (DNB) con respecto al uso de tecnología moderna como IA y aprendizaje automático para cheques contra el lavado de dinero (AML).
Bunq gana la apelación contra el DNB
La firma llevó al regulador a los tribunales a principios de este año para desafiar lo que llama la estrategia ALD "anticuada e ineficaz" del DNB.
“Donde DNB insistió en usar informes unilaterales de los titulares de cuentas, un sistema que se basa directamente en la honestidad de los estafadores, Bunq favoreció el uso de tecnología como el aprendizaje automático para combatir el lavado de dinero de manera efectiva”, dice Bunq.
“Hoy, el tribunal holandés falló a favor de la postura de Bunq”.
Al describir la apelación como un "caso histórico", Bunq dice que es la primera vez que un banco demanda a un regulador "por un tema tan fundamental", y agrega que las empresas generalmente prefieren resolver cualquier disputa "a puerta cerrada".
“Sin embargo, Bunq consideró el perjuicio a largo plazo para sus propios usuarios y, en mayor escala, la estabilidad del sistema bancario en su conjunto, si hubiera cedido a la estrategia contra el lavado de dinero de DNB”, dice el banco.
El fundador y CEO de Bunq, Ali Niknam, agrega: “Hoy hicimos historia. La corte ha allanado el camino para el progreso”.
En mayo de este año, el retador se convirtió en el segundo neobanco más grande de la Unión Europea con la adquisición de la fintech belga Tricount por una suma no revelada.
