Análisis regulatorio y legislativo de criptomonedas #14
Análisis Normativo y Legislativo – GLOBAL
IOSCO emite recomendaciones de políticas para DeFi; propone que DeFi se regule de manera consistente con el principio "Misma actividad, mismo riesgo, mismo resultado regulatorio"
El 7 de septiembre, la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO), emitió un Recomendaciones de política para Finanzas descentralizadas (DeFi)DeFi significa Finanzas Descentralizadas. DeFi pretende eliminar… Más Informe de consulta. Este informe de consulta analiza DeFi y propone nueve recomendaciones de políticas que IOSCO planea finalizar a finales de 2023, para direcciónEn un contexto de criptomonedas, una dirección es un k criptográfico... Más preocupaciones sobre la integridad del mercado y la protección de los inversores. Entre otras cosas, IOSCO recomienda que los reguladores:
- Analizar productos DeFi y xDSLServicios generales, incluidas organizaciones sin fines de lucro, foros y sitios de noticias... Másy aplicar el principio de “misma actividad, mismo riesgo, mismo resultado regulatorio”
- Tratar de identificar a las personas físicas y entidades de un supuesto acuerdo o actividad DeFi que podrían estar sujetas a su marco regulatorio aplicable (es decir, aquellos que ejercen control o influencia suficiente sobre un acuerdo o actividad DeFi).
- Identificar y abordar los riesgos materiales (es decir, riesgos operativos y tecnológicos), que deben gestionarse y mitigarse de manera efectiva;
- Exigir divulgaciones claras, precisas y completas a los usuarios e inversores sobre los productos y servicios DeFi ofrecidos, para garantizar que los usuarios sean plenamente conscientes de los riesgos asociados de los productos o servicios con los que interactúan.
- Hacer cumplir las leyes aplicables, promover la cooperación transfronteriza y comprender las interconexiones de DeFi con los mercados financieros tradicionales.
IOSCO agradece las aportaciones de todas las partes interesadas como parte de este proceso de consulta hasta el 19 de octubre de 2023.
FMI-FSB publica documento de síntesis: Políticas para criptoactivos
El 7 de septiembre, el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) publicado su informe conjunto sobre criptoactivos, para identificar y responder a los riesgos macroeconómicos y de estabilidad financiera asociados con los criptoactivos. El documento destaca que los criptoactivos existen desde hace más de una década y han mostrado una volatilidad significativa y han aumentado en complejidad. Hasta ahora, las conexiones directas entre los criptoactivos y las instituciones financieras de importancia sistémica, los principales mercados financieros y las infraestructuras de mercado han sido limitadas. Sin embargo, tienen el potencial de surgir como una fuente de riesgo sistémico en jurisdicciones específicas si ganan terreno para pagos o inversiones minoristas. El FMI ha esbozado los elementos clave de una respuesta política adecuada, incluidas consideraciones de integridad macroeconómica, jurídica y financiera y sus implicaciones para las políticas monetaria y fiscal. Paralelamente, el FSB y los organismos de normalización (SSB) han publicado recomendaciones y estándares regulatorios y de supervisión para abordar la estabilidad financiera, la integridad financiera, la integridad del mercado, la protección de los inversores, los riesgos prudenciales y otros riesgos derivados de los criptoactivos.
Declaración de los líderes del G20 en Nueva Delhi sobre criptoactivos y CBDC
Los líderes del G20 se reunieron en Nueva Delhi los días 9 y 10 de septiembre bajo el tema "Vasudhaiva Kutumbakam', una frase sánscrita que se encuentra en textos hindúes que significa “El mundo es una familia“. Entre otros temas el Declaración de los líderes del G20 en Nueva Delhi referido a criptoactivos y monedas digitales del banco central (CBDC). En cuanto a los criptoactivos, la declaración destacó que “Respaldamos las recomendaciones de alto nivel del Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) para la regulación, supervisión y vigilancia de las actividades y mercados de criptoactivos y de las finanzas globales. stablecoinLas monedas estables pueden ser criptomonedas o algoritmos emitidos de forma privada... Más preparativos". Respecto a la Moneda Digital del Banco Central, la declaración dice: “Damos la bienvenida a los debates sobre las posibles implicaciones macrofinancieras que surgen de la introducción y adopción de las monedas digitales del banco central (CBDC), en particular en los pagos transfronterizos, así como en el sistema monetario y financiero internacional..
Análisis Normativo y Legislativo – NAM (Estados Unidos y Canadá)
La CFTC emite órdenes contra operadores de tres protocolos DeFi por ofrecer comercio ilegal de derivados de activos digitales
El 7 de septiembre, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) órdenes emitidas presentar y resolver cargos simultáneamente contra tres Protocolos de Finanzas Descentralizadas: Opyn Inc.: una empresa registrada en Delaware con sede en California; ZeroEx, Inc.: una empresa de Delaware con sede en California; y Deridex, Inc.: una empresa de Delaware con sede en Carolina del Norte. Deridex y Opyn están acusados de no registrarse como centro de ejecución de swaps (SEF) o mercado de contratos designado (DCM), de no registrarse como comerciante de comisiones de futuros (FCM) y de no adoptar un programa de identificación de clientes como parte de un Ley de secreto bancarioLa Ley de Secreto Bancario (BSA) es una legislación estadounidense destinada a... Más programa de cumplimiento, como se requiere de los FCM. ZeroEx, Opyn y Deridex también están acusados de ofrecer ilegalmente transacciones minoristas de productos básicos apalancadas y con margen en activos digitales. Las órdenes requieren que Opyn, ZeroEx y Deridex paguen multas monetarias civiles de $250,000, $200,000 y $100,000, respectivamente, y que cesen y desistan de violar la Ley de Bolsa de Productos Básicos (CEA) y las regulaciones de la CFTC, según se les acusa.
FinCEN emite una alerta sobre la prevención de estafas de criptoinversión por "carnicería de cerdos"
El 8 de septiembre, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) emitió una alerta para resaltar una destacada estafa de inversión en moneda virtual conocida como “carnicería de cerdos”. Las víctimas invierten en oportunidades de inversión en moneda virtual supuestamente legítimas antes de que les estafen su dinero. Los estafadores se refieren a las víctimas como “cerdos” y pueden aprovechar identidades ficticias, la apariencia de relaciones potenciales y tramas elaboradas para “engordar” a la víctima haciéndole creer que forma parte de asociaciones confiables antes de defraudar a las víctimas de sus bienes: la “masacría”. .” Múltiples fuentes policiales estadounidenses estiman que las víctimas en Estados Unidos han perdido miles de millones de dólares debido a estas estafas y otros fraudes de inversión en moneda virtual. La alerta de FinCEN explica la metodología de la estafa; proporciona señales de alerta de comportamiento, financieras y técnicas para ayudar a las instituciones financieras a identificar y reportar actividades sospechosas relacionadas; y recuerda a las instituciones financieras sus requisitos de presentación de informes según la Ley de Secreto Bancario.
La FDIC publica un informe que detalla la supervisión del antiguo First Republic Bank de California
El 8 de septiembre, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) publicó Supervisión de la FDIC del First Republic Bank, una revisión interna que evalúa la supervisión de la agencia del First Republic Bank de San Francisco desde 2018 hasta su quiebra en mayo de 2023. First Republic Bank cerró el 1 de mayo de 2023 y nombró a la FDIC como síndico. La FDIC celebró un acuerdo de compra y asunción con JPMorgan Chase Bank para asumir todos los depósitos y sustancialmente todos sus activos. El informe proporciona información sobre las causas de la quiebra del First Republic Bank y evalúa la supervisión del banco por parte de la FDIC.
La SEC acusa al creador de la serie web Stoner Cats por oferta no registrada de NFT
El 13 de septiembre de 2023, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cargado Stoner Cats 2 LLC (SC2) con la realización de una oferta no registrada de valores de criptoactivos en forma de supuestos tokens no fungibles (NFT) que recaudó aproximadamente $ 8 millones de inversores para financiar una serie web animada llamada Stoner Cats. Según la orden de la SEC, SC2 ofreció y vendió a inversores más de 10,000 NFT por aproximadamente 800 dólares cada uno, y se agotaron en 35 minutos. La orden determina que tanto antes como después de que los NFT de Stoner Cats se vendieran al público, la campaña de marketing de SC2 destacó los beneficios específicos de poseerlos, incluida la opción para los propietarios de revender sus NFT en el mercado secundario, además de la expectativa de ganancias, considerándolos así. como valores que están sujetos a la SEC y deben registrarse. Sin admitir ni negar las conclusiones de la SEC, SC2 acordó una orden de cese y desistimiento y pagar una multa civil de $1 millón.
Legisladores estadounidenses avanzan en legislación que bloquea el dólar digital
El 20 de septiembre, el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes marcó dos proyectos de ley sobre un potencial dólar digital, según un anuncio del presidente Patrick McHenry. Los márgenes son sesiones en las que los legisladores discuten los detalles de un proyecto de ley, antes de que la legislación pase al pleno de la Cámara. Uno de los proyectos de ley es la Ley de Prevención Piloto del Dólar Digital, o HR 3712, que prohíbe a la Reserva Federal iniciar programas piloto para probar CBDC sin la aprobación del Congreso. La segunda legislación es una enmienda a la Ley de la Reserva Federal que prohíbe a los bancos de la Fed ofrecer ciertos productos o servicios directamente a un individuo, además de prohibir el uso de CBDC para la política monetaria y para otros fines.
El Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes interrogó al presidente de la SEC, Gary Gensler, sobre temas criptográficos
El 27 de septiembre, el presidente de la SEC, Gary Gensler según se informa defendió el enfoque de la SEC sobre la regulación de las criptomonedas ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara (HFSC). El presidente del comité, Patrick McHenry, calificó la inacción de la SEC en los últimos meses como "vergonzosa", refiriéndose a que la SEC no actuó para abordar las preocupaciones bipartidistas relacionadas con las acciones de la agencia contra empresas dentro del ecosistema de activos digitales.
La SEC retrasa aún más la decisión sobre cuatro BitcoinEl término "Bitcoin" puede referirse a la red Bitcoin,... Más Presentaciones de ETF
El 28 de septiembre, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) volvió a supuestamente retrasado su decisión sobre cuatro presentaciones de fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin. La SEC anunció extensiones separadas para BlackRock, Bitwise, Invesco Galaxy Digital y Valkyrie. Esta es la segunda ronda de retrasos para estas solicitudes de ETF en un mes. Este retraso se suma al creciente número de solicitudes de ETF que han enfrentado aplazamientos por parte de la SEC este año.
El nuevo proyecto de ley tiene como objetivo exigir que los proveedores de servicios criptográficos informen todas las transacciones fuera de la cadena
El 29 de septiembre, el representante demócrata estadounidense Don Beyer Introducido las Ley de informes de transacciones de productos básicos digitales fuera de la cadena, legislación que protegería a los participantes en el mercado de activos digitales al exigir que las plataformas comerciales informen todas las transacciones fuera de la cadena dentro de las 24 horas, a un repositorio registrado en la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).
Análisis normativo y legislativo – EMEA
La FCA del Reino Unido establece nuevas reglas para divulgaciones y reglas de cripto marketing
El 7 de septiembre, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido fijó el las expectativas sobre la implementación de nuevas normas más estrictas. Estas reglas están diseñadas para hacer que la comercialización de productos de criptoactivos sea más clara, más precisa, etiquetada con advertencias de riesgo destacadas, que no deben incentivar inapropiadamente a las personas a invertir (es decir, se prohibirán incentivos como los bonos por "recomendar a un amigo"). Estas nuevas reglas entrarán en vigor el 8 de octubre; sin embargo, las empresas podrían tener hasta el 8 de enero de 2024 para introducir características que requieran un mayor desarrollo técnico, y las reglas básicas seguirán entrando en vigor a partir del 8 de octubre de 2023.
Europol publica un informe destacado y examina las tendencias en las actividades de ciberdelincuencia
Tras el Evaluación de la delincuencia organizada en Internet (IOCTA) 2023, el 15 de septiembre de 2023, Europol publicó el informe destacado “Ciberataques: la cúspide del crimen como servicio”. Examina la evolución de los ciberataques y analiza nuevas metodologías y amenazas observadas por los analistas operativos de Europol. El informe también describe los tipos de criminalUn criminal es un individuo o grupo que ha sido condenado... Más estructuras que están detrás de los ciberataques, y cómo estos grupos cada vez más profesionalizados están explotando los cambios en la geopolítica como parte de su modus operandi.
BaFin de Alemania pide reglas globales que regulen también los centros financieros especializados
El 18 de septiembre, Rupert Schaefer, Director Ejecutivo de Estrategia, Política y Control de BaFin, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania, publicó un post, se centró en lo que el regulador puede aprender de la “turbulencia” en los mercados de cifrado. “Algunos criptoactivos y proyectos financieros descentralizados ciertamente se parecen a objetos voladores no identificables. Sería negligente simplemente ignorarlos”. Schaefer comparó la necesidad de una regulación criptográfica con las reglas de vuelo, argumentando que los pasajeros están en riesgo si no hay un “tráfico aéreo ordenado” y destacó que “como reguladores financieros, estamos sentados en la torre. Debemos conocer sus características, comprenderlos, conocer su recorrido e intervenir si es necesario. Sólo así podremos garantizar un tráfico aéreo seguro y ordenado. Los participantes del mercado también podrán beneficiarse de la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) a largo plazo”.
Bybit suspende sus servicios en el Reino Unido
El 22 de septiembre, Bybit anunció que suspenderá proactivamente sus servicios en el Reino Unido, en vista de las nuevas reglas introducidas por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido con respecto al marketing y las comunicaciones de las empresas criptográficas (Declaración de política PS23/6). En el Reino Unido, Bybit Fintech Limited está registrada con el número de empresa 14804337. A partir del 1 de octubre de 2023, Bybit ya no aceptará solicitudes de apertura de cuentas nuevas por parte de ningún residente o nacional del Reino Unido identificado. A partir del 8 de octubre de 2023, los clientes existentes del Reino Unido ya no podrán realizar nuevos depósitos, crear nuevos contratos ni aumentar ninguna de sus posiciones existentes para todos los productos y servicios. Pueden reducir y cerrar sus posiciones y retirar sus fondos de nuestra plataforma.
Análisis regulatorio y legislativo – APAC
MAS emite órdenes de prohibición por nueve años contra Three Arrows Capital Pte. Ltd. Ltd., fundadores
El 14 de septiembre de 2023, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) emitido órdenes de prohibición de nueve años contra Zhu Su (director ejecutivo) y Kyle Livingston Davies (presidente y director) de los fondos de cobertura Three Arrows Capital, Pte. Ltd. Ltd., por contravenciones del Reglamento de Valores y Futuros, y por no establecer un marco de gestión de riesgos adecuado, entre otras violaciones.
Japón facilitará las regulaciones sobre criptomonedas para permitir que las empresas emergentes recauden fondos a través de activos digitales
Según un informe del 16 de septiembre, reporte por Nikkei, Japón es según se informa preparándose para permitir que las nuevas empresas obtengan nueva financiación de empresas de capital de riesgo mediante la venta de activos digitales. Actualmente, Japón restringe las sociedades limitadas a activos convencionales como acciones, opciones sobre acciones y tokens de valores definidos por la ley de valores japonesa. La nueva regla agregaría otros tokens y criptoactivos a esa lista, ampliando un área de inversión que ha estado relativamente subdesarrollada en el país. El gobierno planea presentar las revisiones legales necesarias al parlamento a partir de 2024.
- Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
- PlatoData.Network Vertical Generativo Ai. Empodérate. Accede Aquí.
- PlatoAiStream. Inteligencia Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
- PlatoESG. Carbón, tecnología limpia, Energía, Ambiente, Solar, Gestión de residuos. Accede Aquí.
- PlatoSalud. Inteligencia en Biotecnología y Ensayos Clínicos. Accede Aquí.
- Fuente: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-14/
