Un número cada vez mayor de estados ahora exigen cursos de educación financiera como requisito previo para la graduación de los estudiantes de secundaria. Este reconocimiento subraya la importancia de impartir habilidades básicas para la vida relacionadas con la elaboración de presupuestos, el ahorro, la inversión y la gestión de la deuda. Si bien las escuelas se esfuerzan por incorporar estos cursos, las instituciones financieras están igualmente entusiasmadas por mejorar la competencia financiera entre las familias de sus clientes. Goalsetter es una plataforma de educación financiera B2B para instituciones financieras, administradores de patrimonio y cooperativas de crédito que permite a los estudiantes K-12 y sus familias aprender más sobre finanzas personales de una manera atractiva y apropiada para su edad. El galardonado plan de estudios de la plataforma combina elementos de juegos, GIF y referencias a la cultura pop para fomentar una participación significativa. Goalsetter ha forjado asociaciones estratégicas con los principales proveedores de servicios financieros para ofrecer a sus clientes una solución bancaria juvenil llave en mano de marca blanca. Actualmente, la compañía ofrece cuentas de ahorro y herramientas de gestión de gastos con planes para integrar más capacidades bancarias en vivo en la plataforma, aprovechando sus sólidas relaciones con instituciones financieras y cooperativas de crédito.
AlleyWatch habló con el fundador y director ejecutivo de Goalsetter tanya van corte para obtener más información sobre el negocio, los planes estratégicos de la empresa, la última ronda de financiación, que eleva la financiación total de la empresa recaudada a 39.7 millones de dólares y mucho, mucho más...

¿Quiénes fueron sus inversores y cuánto recaudó?

Esta nueva ronda para Goalsetter fue una extensión de la Serie A y fue dirigida por un afiliado de Edward Jones y MassMutual a través de su Fondo catalizador MM. Inversores serie A Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Fondo Astiay Fondo de asociación para la ciudad de Nueva York También participó en la ronda junto con nuevos inversores. Grupo Reseda y InTouchCU.
Cuéntenos sobre el producto o servicio que ofrece Goalsetter.

Goalsetter ofrece a instituciones financieras, cooperativas de crédito y proveedores de gestión patrimonial una plataforma de tecnología y finanzas familiares galardonada y centrada en la educación que se centra en herramientas de educación financiera divertidas y atractivas que empoderan a los estudiantes K-12 y sus familias. En 2022, Goalsetter fue reconocida por Fast Company como una de las “Marcas que Importan”, lo que subraya su impacto cultural y social y el valor innovador que aporta al espacio de la educación financiera.

¿Qué inspiró el inicio de Goalsetter?

Me inspiré para iniciar la empresa después de que mi hija de 8 años me pidiera una cuenta de inversión y una bicicleta para su noveno cumpleaños. Me di cuenta del impacto potencial de equipar a cada niño en Estados Unidos con las herramientas para ahorrar e invertir, cambiando así sus roles de consumidores a ahorradores e inversores.

¿En qué se diferencia Goalsetter?

Goalsetter se diferencia en que se centra en soluciones financieras que priorizan la educación, con el objetivo de enseñar a niños y adolescentes el lenguaje del dinero de una manera atractiva y con la que puedan identificarse a través de juegos, GIF y referencias de la cultura pop. Ofrece un conjunto completo de herramientas financieras que incluyen cuentas de ahorro aseguradas por la FDIC, plataformas de inversión y funciones de control parental como "Learn to Earn", que permite a los niños ganar dinero respondiendo preguntas de cuestionarios financieros, y "Learn Before You Burn", que congela sus tarjetas de débito si no responden cuestionarios semanales. Este enfoque tiene como objetivo desarrollar el conocimiento y la riqueza generacional desde el jardín de infantes hasta la graduación y más allá.

¿A qué mercado se dirige Goalsetter y qué tamaño tiene?

Goalsetter busca principalmente trabajar con instituciones financieras, cooperativas de crédito y empresas de gestión patrimonial para involucrar al mercado juvenil K-12 y sus familias. Este grupo demográfico es nativo digitalmente, muy diverso y se estima que cuenta con unos 68 millones de personas en Estados Unidos, lo que representa el 25% de la población y un poder adquisitivo de 140 millones de dólares. Es un mercado importante con una influencia sustancial en las tendencias financieras actuales y futuras.

¿Cuál es tu modelo de negocio?

El modelo de negocio de Goalsetter incluye asociarse con instituciones financieras, cooperativas de crédito, empresas de gestión patrimonial y sistemas escolares para etiquetar su plataforma. Estas asociaciones y el modelo B2B permiten a Goalsetter distribuir sus herramientas educativas y servicios financieros de manera más amplia, transformando el acceso a la educación financiera en Estados Unidos.

¿Cómo se está preparando para una posible desaceleración económica?

Diversificar los flujos de ingresos, gestionar el consumo junto con las oportunidades de crecimiento, duplicar los esfuerzos para lograr rentabilidad y crecer a medida que llegan los ingresos.

¿Cómo fue el proceso de financiación?

Tenemos un modelo de negocio sólido, una fuerte tracción y una sólida cartera de proyectos, y eso es lo que los financiadores quieren ver. Los financiadores aprecian los pivotes cuando la economía cambia, pero desconfían de los supuestos pivotes sin planes sólidos. Goalsetter ha sido una fintech centrada en B2B desde que conseguimos nuestra ronda inicial de Serie A hace 2 años, y hemos ejecutado esa estrategia para servir a cooperativas de crédito, bancos, empresas de gestión patrimonial y sistemas escolares con una plataforma que les ayuda tanto a ser seguros como financieramente. preparar a la próxima generación de sus clientes. Nuestros inversores vieron el valor que aportamos a nuestros clientes empresariales y estaban entusiasmados de unirse al viaje con nosotros. Esto resultó en un proceso de aumento bastante sencillo, ya que tenemos un modelo de negocio B2B probado y buscamos capital de socios estratégicos que reconocen la necesidad de la solución de Goalsetter en el ecosistema.

¿Cuáles son los mayores desafíos que enfrentó al obtener capital?

El mayor desafío al que nos enfrentamos fue que la gente confundiera Goalsetter con las plataformas de banca para adolescentes B2C del mercado. Una vez que comprendieron lo diferente que es nuestro producto y lo diferenciado que es nuestro modelo de negocio, todo encajó. Somos líderes del mercado en ofertas de servicios financieros B2B y estamos 100% alineados con las instituciones financieras y sus necesidades. No somos una empresa fintech B2C que intenta alterar el ecosistema; en realidad, estamos reforzando el ecosistema de servicios financieros. Eso significa que nuestro modelo, nuestros clientes, nuestros socios y nuestras futuras oportunidades de mercado son significativamente diferentes a los de los bancos adolescentes retadores.

¿Qué factores de su negocio llevaron a sus inversores a emitir el cheque?

Los inversionistas de Goalsetter reconocieron que somos líderes del mercado en ofertas de servicios financieros B2B y que estamos 100% alineados con las instituciones financieras y sus necesidades. No somos una empresa fintech B2C que intenta alterar el ecosistema; en realidad, estamos reforzando el ecosistema de servicios financieros. La ejecución exitosa de nuestra estrategia empresarial de acceso al mercado que llega a las cooperativas de crédito, los bancos, las empresas de gestión patrimonial y los sistemas escolares nos cuenta la historia.

¿Cuáles son los hitos que planea alcanzar en los próximos seis meses? 

En los próximos seis meses, continuaremos mejorando nuestro conjunto de productos y firmaremos y lanzaremos nuevos socios. Utilizaremos nuestro capital adicional para hacer crecer nuestros recursos humanos y nuestros recursos tecnológicos a un ritmo mesurado, asegurando que estamos creciendo donde nuestros socios más nos necesitan y donde las mayores oportunidades de extensión y expansión se encuentran en los servicios financieros y los ecosistemas educativos.

¿Qué consejo puede ofrecer a las empresas de Nueva York que no tengan una nueva inyección de capital en el banco?

El consejo que damos a esas empresas es que en tiempos de escasez hay que sentarse y hacer una sesión de estrategia centrada en las 3 P: pivote, beneficios y asociaciones. ¿Puedes dar un giro para fortalecer tu negocio en la economía actual? ¿Hay algo diferente que puedas hacer para posicionarte hacia el éxito? ¿Puede lograr rentabilidad diversificando su flujo de ingresos o aprovechando oportunidades a corto plazo que pueden ayudarle a capear la tormenta y prepararse para el crecimiento a largo plazo? Asociaciones: ¿Qué socios tiene en su equipo o en su ecosistema que sean esenciales y puedan impulsar su crecimiento? ¿Cómo puede ofrecerles un valor enorme, permitiéndoles también ofrecerle un valor enorme a usted?

¿Hacia dónde cree que se dirige la empresa a corto plazo?

Goalsetter ya ha allanado el camino para cómo deberían ser las finanzas familiares, y estamos impulsando cada vez a más instituciones financieras que se dan cuenta de que el futuro de las finanzas son las finanzas familiares. Continuaremos ayudando a las cooperativas de crédito, los bancos comunitarios y las empresas de gestión patrimonial a ser relevantes para la próxima generación, y nuestro producto les permitirá moverse tan rápido como lo hace la próxima generación con respecto a sus gustos e intereses tecnológicos en constante cambio. .
Nuestra nación ha visto industrias enteras trastornadas por disruptores tecnológicos que apuntan a la próxima generación de clientes y los eliminan cuando tienen 16 y 17 años, y la industria de servicios financieros no es diferente. Están en peligro de sufrir una disrupción y nuestra constante evolución les está ayudando a mantener un conjunto viable de ofertas a medida que evoluciona el panorama financiero del país (y los usuarios de servicios financieros).

¿Cuál es tu restaurante favorito de la ciudad?

Tatiana en Brooklyn. La okra crujiente es fantástica y mi hijo de 8 años me dice que no hay camarones como los camarones Mom Dukes.

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