Το παρακάτω είναι ένα guest post του Brendan Cochrane,
Τα εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης θα μπορούσαν να φέρουν επανάσταση στις προσπάθειες κατά του ξεπλύματος χρήματος στις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Αυτά τα εργαλεία μπορούν να αναλύσουν πολύ περισσότερες συναλλαγές γρήγορα από οποιονδήποτε άνθρωπο, βοηθώντας τις τράπεζες και τις αρχές επιβολής του νόμου να συμβαδίζουν με τον όγκο των συναλλαγών, εκ των οποίων υπάρχουν εκατομμύρια ανά ημέρα.
Δεδομένου ότι οι δημοφιλείς στρατηγικές ξεπλύματος χρήματος περιλαμβάνουν την πραγματοποίηση γρήγορων συναλλαγών μεταξύ λογαριασμών, η γρήγορη αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών μπορεί να δώσει πλεονέκτημα στις αρχές επιβολής του νόμου – αλλά πρέπει να θυμόμαστε ότι η τεχνητή νοημοσύνη δεν είναι πανάκεια για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος. Οι εγκληματίες, τα αδίστακτα κράτη και οι τρομοκράτες έχουν επίσης πρόσβαση σε εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης, τα οποία μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να διαπράξουν περισσότερες απάτες και να αποφύγουν τους ελέγχους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Τα εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης μπορούν να βοηθήσουν τις αρχές επιβολής του νόμου να βρουν ύποπτα πρότυπα στις οικονομικές συναλλαγές πολύ πιο γρήγορα από τους ανθρώπους.
Σύμφωνα με τον ερευνητή Mathieu Weill, η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να συμβάλει στη μείωση των ψευδών θετικών στοιχείων στην εργασία κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες κατά 30-50 τοις εκατό, να βοηθήσει στην ψηφιοποίηση των διαδικασιών Γνωρίστε τον Πελάτη σας και στον εντοπισμό των τελικών πραγματικών δικαιούχων. Μπορεί επίσης να βοηθήσει στη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τους εθνικούς κανονισμούς και στον εντοπισμό κόμβων επικύρωσης που είτε υπόκεινται σε κυρώσεις είτε ελέγχονται από εγκληματίες.
«Η τεχνολογία Blockchain αναγνωρίζεται για τις δυνατότητές της να βελτιώσει σημαντικά τις διαδικασίες AML», γράφει ο Weill. «Οι εγγενείς ιδιότητές του, όπως η αμετάβλητη και η διαφάνεια, το καθιστούν ιδανικό εργαλείο για τη διατήρηση ασφαλών και αδιάψευστων αρχείων οικονομικών συναλλαγών. Το Blockchain μπορεί να διευκολύνει την κοινή χρήση ενημερωμένων εγγράφων KYC και ιστορικών συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο. . . καθιστώντας πιο δύσκολο για τους πλυντήρια να αποκρύψουν τις δραστηριότητές τους».
Οι επαγγελματίες επιβολής του νόμου χρειάζονται όλη τη βοήθεια που μπορούν να λάβουν. Μόνο οι ρυθμιστικές αρχές της πολιτείας της Νέας Υόρκης έχουν ένα ανεκτέλεστο δεκάδες χιλιάδες συναλλαγές για παρακολούθηση, σύμφωνα με τον Arthur Mueller του WorkFusion.
Τα εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης δεν βρίσκονται μόνο στα χέρια των αρχών επιβολής του νόμου και των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Οι κυβερνοεγκληματίες έχουν επίσης πρόσβαση σε αυτά, και σε ορισμένες περιπτώσεις χτίζουν το δικό τους. Αυτό θα περιπλέξει τα πράγματα για τον δημόσιο και τον ιδιωτικό τομέα, καθώς και θα επιτρέψει στους εγκληματίες να κλέψουν, να εξαπατήσουν ή να ξεπλύνουν χρήματα ακόμα πιο γρήγορα και σε μεγαλύτερη κλίμακα.
Σύμφωνα με Περιοδικό Infosecurity,
«Τα μοντέλα τεχνητής νοημοσύνης μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να κάνουν τις διαδικασίες ξεπλύματος χρήματος πιο αποτελεσματικές για οικονομικούς εγκληματίες – για παράδειγμα, βοηθώντας στη δημιουργία ψεύτικων εταιρειών, τιμολογίων, αρχείων και οικονομικών καταστάσεων, στην εύρεση κενών στη νομοθεσία και ακόμη και στη δημιουργία υπεράκτιων λογαριασμών για απόκρυψη κεφαλαίων. ”
Λιγότερο περίτεχνα εγκληματικά σχήματα έχουν επίσης αρχίσει να χρησιμοποιούν τεχνητή νοημοσύνη. Οι απατεώνες που εκτελούν ρομαντικές απάτες «χασάπης χοίρων» χρησιμοποιούν ήδη εργαλεία όπως το Chat GPT για να κάνουν πιο συναρπαστικές προτάσεις στα θύματα. Αντίπαλα εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης όπως το Fraud GPT και το Worm GPT πωλούνται στο Dark Web.
Το Fraud GPT βοηθά τους κακούς ηθοποιούς «να γράψουν κακόβουλο κώδικα. δημιουργία μη ανιχνεύσιμου κακόβουλου λογισμικού. εύρεση κάδων που δεν είναι VBV. Δημιουργία σελίδων phishing. κατασκευή εργαλείων hacking? εύρεση ομάδων, τοποθεσιών και αγορών hacking. Γράψιμο σελίδων απάτης και επιστολών. εύρεση διαρροών και τρωτών σημείων. και να μάθουν να κωδικοποιούν ή να χακάρουν."
Σύμφωνα με τον Gary Anderson της Kivu Consulting:
«Οι εγκληματίες του κυβερνοχώρου και η κοινότητα των φορέων απειλών είναι τεχνολογικά γνώστες, έχουν κίνητρα και τείνουν να υιοθετούν νωρίς τις τάσεις της νέας τεχνολογίας όταν βλέπουν πλεονεκτήματα και βελτιώσεις στον τρόπο με τον οποίο μπορούν να εξελίξουν τα εργαλεία, τις τεχνικές και τις πρακτικές τους».
Ορισμένοι εγκληματίες, από την άλλη πλευρά, χρησιμοποιούν τις υποσχέσεις της τεχνητής νοημοσύνης για να παρασύρουν ψεύτικα θύματα σε επενδυτικές απάτες. Σύμφωνα με δελτίο τύπου του DOJ:
«Ο David Gilbert Saffron, 51, από την Αυστραλία, και ο Vincent Anthony Mazzotta Jr., 52, από το Λος Άντζελες, φέρεται να συνωμότησαν για να λειτουργήσουν ένα δόλιο σχέδιο για να παρακινήσουν τα θύματα να επενδύσουν σε διάφορα προγράμματα συναλλαγών που υποσχέθηκαν ψευδώς να χρησιμοποιήσουν ένα αυτοματοποιημένο ρομπότ συναλλαγών τεχνητής νοημοσύνης να ανταλλάξουμε τις επενδύσεις των θυμάτων σε αγορές κρυπτονομισμάτων και να κερδίσουμε κέρδη υψηλής απόδοσης». Αυτή η παραπλανητική πρακτική αναφέρεται επίσης ως «πλύση AI».
Η εγκληματική υιοθέτηση της τεχνητής νοημοσύνης σημαίνει ότι οι αρχές επιβολής του νόμου, οι τράπεζες και άλλες επιχειρήσεις που εμπλέκονται στα κρυπτονομίσματα πρέπει να υιοθετήσουν οι ίδιες αυτά τα εργαλεία προτού κατακλυστούν εντελώς. Πρέπει επίσης να συμμετάσχουν στη δημόσια προσέγγιση και να εκπαιδεύσουν τους ανθρώπους σχετικά με τις βέλτιστες πρακτικές ασφάλειας και την αποφυγή απάτης.
Ο Tim Vasko, ο ιδρυτής του BlockCerts, έχει αρθρώσει μια μεταμορφωτική λύση: τη σύντηξη της τεχνητής νοημοσύνης με την τεχνολογία blockchain για τη δημιουργία ενός ενισχυμένου και αξιόπιστου οικοσυστήματος για όλους τους συμμετέχοντες. Η έννοια της Authenticated Intelligence βρίσκεται στην πρώτη γραμμή της καινοτομίας της BlockCerts, συνδυάζοντας τα αμετάβλητα πρωτόκολλα απόδειξης που είναι εγγενή στο blockchain με τις εξελιγμένες διαδικασίες επικύρωσης που στηρίζουν την τεχνολογία του GPT.
Αυτό το προηγμένο μοντέλο επαλήθευσης εγγυάται ότι κάθε συναλλαγή όχι μόνο είναι κρυπτογραφημένη αλλά και επαληθευμένη σε πολλαπλά επίπεδα, μειώνοντας σημαντικά τον κίνδυνο δόλιων δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένου του ξεπλύματος χρήματος.
Ο Vasko τονίζει την πρακτικότητα και την αποτελεσματικότητα αυτής της προσέγγισης, δηλώνοντας, «Η στρατηγική μας υπερβαίνει τη θεωρητική θέση. είναι ένα ενεργό, απτό σύστημα που ενισχύει τόσο τη συμβατική σφαίρα των επιχειρήσεων και των οικονομικών, όσο και τη δυναμική του κλάδου των κρυπτονομισμάτων, με τις απαραίτητες αξίες της ακεραιότητας και της εμπιστοσύνης.
Η αυθεντικοποιημένη νοημοσύνη δεν είναι απλώς μια έννοια - είναι μια λειτουργική πλατφόρμα, μια δέσμευση για τη διασφάλιση ότι κάθε συναλλαγή συμμορφώνεται με τα μέγιστα ηθικά πρότυπα, καλλιεργώντας ένα θεμέλιο εμπιστοσύνης στα συνδεδεμένα ψηφιακά οικοσυστήματα που όλοι λειτουργούμε αυτήν τη στιγμή».
Το AI είναι ένα από τα πιο ισχυρά εργαλεία που δημιουργήθηκαν ποτέ. Η «τεχνολογική επιταγή» είναι η φιλοσοφική αντίληψη ότι οι νέες τεχνολογίες είναι αναπόφευκτες και ουσιαστικές και πρέπει να αναπτυχθούν και να γίνουν αποδεκτές για το καλό της κοινωνίας. Ως εκ τούτου, ενώ πρόκειται να αποκομίσουμε τα οφέλη από την υιοθέτηση της τεχνητής νοημοσύνης, είναι πρωταρχικής σημασίας για τους επαγγελματίες να παραμείνουν ένα βήμα μπροστά από τους κακούς παράγοντες τόσο με τον μετριασμό των κινδύνων που σχετίζονται με τη χρήση της γενετικής τεχνητής νοημοσύνης όσο και με την προληπτική χρήση της για την ενίσχυση της συμμόρφωσης.
Για καθοδήγηση σχετικά με την αξιοποίηση της δύναμης της τεχνητής νοημοσύνης για την επιχείρησή σας, επικοινωνήστε με την Katya Gozias στο [προστασία μέσω email] ή Brendan Cochrane στο [προστασία μέσω email].
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/
