Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – Δεκέμβριος 2023

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – GLOBAL

Ο Όμιλος Egmont δημοσιεύει συνοπτικά σημεία αναφοράς για τους κινδύνους χρηματοδότησης τρομοκρατών από εικονικά περιουσιακά στοιχεία

Ο Όμιλος Egmont (EG) κυκλοφόρησε το Δημόσια Συνοπτική Έκθεση σχετικά με την κατάχρηση εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VAs) για σκοπούς χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η έκθεση δίνει έμφαση στον εντοπισμό των τρωτών σημείων που σχετίζονται με τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία (VAs), παρουσιάζοντας τις βέλτιστες πρακτικές των Μονάδων Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (FIU) για την αντιμετώπιση της εκμετάλλευσης των VA για χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, καθώς οι VA αποτελούν πιθανή απειλή για την TF. Η πολυπλοκότητα της ανίχνευσης εικονικών περιουσιακών στοιχείων, σε συνδυασμό με την κίνηση κεφαλαίων για σκοπούς TF, θέτει ερευνητικές προκλήσεις για τις αρχές. Η κατανόηση των τάσεων και η ανταλλαγή βέλτιστων πρακτικών στις αναδυόμενες τεχνολογίες μπορεί να βοηθήσει στον εντοπισμό πιθανών τρωτών σημείων που σχετίζονται με τις νέες τεχνολογίες. Από τις ΜΧΠ που ερωτήθηκαν για την έκθεση, το 45% ανέφερε ότι οι δικαιοδοσίες τους δεν είχαν κανονιστικές απαιτήσεις για τις συναλλαγές VA. Μεταξύ των ΜΧΠ που συμμετείχαν, το 36% ανέφερε ότι είχε σαφή ορισμό των VA, το 26% είπε ότι δεν είχε ορισμούς σχετικά με το VA, το 6% απέτυχε να απαντήσει και το 32% παρείχε εναλλακτικούς ορισμούς του VA.

Ο Διεθνής Οργανισμός Επιτροπών Κινητών Αξιών δημοσιεύει την τελική του έκθεση με συστάσεις πολιτικής για την Αποκεντρωμένη Χρηματοδότηση

Ο Διεθνής Οργανισμός Επιτροπών Κινητών Αξιών (IOSCO) δημοσίευσε το τελική αναφορά, περιγράφοντας εννέα συστάσεις πολιτικής προς διεύθυνσηΣε ένα πλαίσιο κρυπτονομισμάτων, μια διεύθυνση είναι ένα κρυπτογραφικό κ… Περισσότερα ζητήματα ακεραιότητας της αγοράς και προστασίας των επενδυτών Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi)Το DeFi σημαίνει αποκεντρωμένη χρηματοδότηση. Το DeFi υποτίθεται ότι αφαιρείται… Περισσότερα. Οι συστάσεις περιλαμβάνουν την ανάγκη: Κατανόηση των προϊόντων DeFi, υπηρεσιεςΓενικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων μη κερδοσκοπικών οργανισμών, φόρουμ και ειδήσεων… Περισσότερα, δραστηριότητες κ.λπ. Προσδιορισμός υπεύθυνων προσώπων και οντοτήτων μιας υποτιθέμενης συμφωνίας DeFi που θα μπορούσε να υπόκειται στο ισχύον κανονιστικό της πλαίσιο· Επίτευξη κοινών προτύπων κανονιστικών αποτελεσμάτων. Προσδιορισμός και αντιμετώπιση συγκρούσεων συμφερόντων. Προσδιορισμός και αντιμετώπιση σημαντικών κινδύνων, συμπεριλαμβανομένων λειτουργικών και τεχνολογικών κινδύνων. Απαιτούνται σαφείς, ακριβείς και ολοκληρωμένες γνωστοποιήσεις. Εφαρμογή της ισχύουσας νομοθεσίας. Προώθηση της διασυνοριακής συνεργασίας και της ανταλλαγής πληροφοριών· Κατανοήστε και αξιολογήστε τις διασυνδέσεις μεταξύ του DeFi, της ευρύτερης αγοράς κρυπτονομισμάτων και των παραδοσιακών χρηματοπιστωτικών αγορών.

Η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών δημοσίευσε ένα συμβουλευτικό έγγραφο σχετικά με τροποποιήσεις των προτύπων της σχετικά με την έκθεση των τραπεζών σε κρυπτογραφικά στοιχεία

Η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών (BIS) δημοσίευσε α έγγραφο διαβούλευσης σχετικά με στοχευμένες τροποποιήσεις στο πρότυπό του σχετικά με την προληπτική μεταχείριση των ανοιγμάτων των τραπεζών σε κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία. Η BIS αναζητά ανατροφοδότηση σχετικά με τις προτεινόμενες τροποποιήσεις στο SCO60: Cryptoasset Exposures. Η επανεξέταση στοχεύει να αξιολογήσει, μεταξύ άλλων, εάν οι τράπεζες μπορούν να συμπεριλάβουν σταθερόκοκκοΤα σταθερά νομίσματα μπορεί να έχουν ιδιωτικά εκδοθεί κρυπτονομίσματα ή αλγόριθμοι… Περισσότερα έκθεση στον Όμιλο 1β κατηγορίαΗ κατηγορία οντοτήτων που ο οργανισμός ταξινομείται ως: ATM,… Περισσότερα (δηλαδή κρυπτοστοιχεία με αποτελεσματικούς μηχανισμούς σταθεροποίησης). Επιπλέον, αντίστοιχες αλλαγές στη σύνθεση του αποθεματικού ενεργητικού για stablecoins βρίσκονται υπό έλεγχο. Οι τράπεζες πρέπει να επιδεικνύουν τη δέουσα επιμέλεια σχετικά με τον μηχανισμό σταθεροποίησης του κρυπτογραφικού περιουσιακού στοιχείου και την αποτελεσματικότητά του. Οι τράπεζες που υπερβαίνουν το όριο του 1% του ορίου της Ομάδας 2 (χωρίς υποστήριξη κρυπτοστοιχείων) πρέπει να ασχολούνται με τον υπολογισμό των κεφαλαιακών απαιτήσεων. Η προθεσμία για τις απαντήσεις είναι η 28 Μαρτίου 2024.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – NAM (Ηνωμένες Πολιτείες και Καναδάς)

KuCoin να πληρώσει 22 εκατομμύρια δολάρια, να βγει από τη Νέα Υόρκη για να διευθετήσει την αγωγή της Πολιτείας

Στις 12 Δεκεμβρίου, με έδρα τις Σεϋχέλλες εικονικό περιουσιακό στοιχείοΟ όρος «εικονικό περιουσιακό στοιχείο» αναφέρεται σε οποιαδήποτε ψηφιακή αναπαράσταση… Περισσότερα ανταλλαγής KuCoin, συμφώνησε να πληρώσει 22 εκατομμύρια δολάρια και να σταματήσει τις δραστηριότητές του στην Πολιτεία της Νέας Υόρκης για να διευθετήσει κατηγορίες που ασκήθηκαν από τον Γενικό Εισαγγελέα της Πολιτείας της Νέας Υόρκης. Η μήνυση, που ξεκίνησε τον Μάρτιο, κατηγορεί την KuCoin ότι απέτυχε να εγγραφεί πριν επιτρέψει στους επενδυτές να εμπορεύονται κρυπτονομίσματα στην πλατφόρμα της. Η ανταλλαγή θα επιστρέψει 16.77 εκατομμύρια δολάρια σε πελάτες της Νέας Υόρκης και θα πληρώσει 5.3 εκατομμύρια δολάρια στο Γραφείο του Γενικού Εισαγγελέα της Νέας Υόρκης. Ο CEO της KuCoin, Johnny Lyu, επιβεβαίωσε τη συμφωνία μέσω Χ, δηλώνοντας ότι ενισχύει τη δέσμευσή τους για συμβατή λειτουργία.

Η Coinbase εισάγει τις spot συναλλαγές κρυπτονομισμάτων στο διεθνές της ανταλλακτήριο

Στις 13 Δεκεμβρίου, το Coinbase ανακοίνωσε spot διαπραγμάτευση κρυπτογράφησης για διεθνείς θεσμικούς επενδυτές, επιτρέποντάς τους να διαπραγματεύονται ζεύγη BTC-USDC και ETH-USDC. Η υπηρεσία προσφέρεται μέσω του Coinbase International Exchange (που δραστηριοποιείται ως Coinbase Bermuda), μιας νέας οντότητας που ιδρύθηκε τον Μάιο του 2023. Η Coinbase International Exchange έλαβε άδεια κατηγορίας F από τη Νομισματική Αρχή των Βερμούδων τον Απρίλιο του 2023, με αριθμός μητρώου 202302164.

Λίστα νομισμάτων συμβιβάζεται με το Office of Foreign Assets Control για 1.2 εκατομμύρια $ για παραβιάσεις κυρώσεων

Στις 13 Δεκεμβρίου, το Office of Foreign Assets Control (OFAC) ανακοίνωσε είχε συμβιβαστεί με τον πάροχο υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων CoinList Markets LLC (CLM) με έδρα το Σαν Φρανσίσκο. Ο διακανονισμός απαιτεί η CLM να πληρώσει 1,207,830 $ για να τακτοποιήσει την πιθανή αστική της ευθύνη που προκύπτει από την επεξεργασία 989 συναλλαγών για λογαριασμό χρηστών που διαμένουν συνήθως στην Κριμαία μεταξύ Απριλίου 2020 και Μαΐου 2022, κατά παράβαση των κυρώσεων Ρωσίας/Ουκρανίας του OFAC. Το ποσό διακανονισμού αντανακλά την αποφασιστικότητα της OFAC ότι οι προφανείς παραβιάσεις της CLM δεν αποκαλύφθηκαν οικειοθελώς και δεν ήταν κατάφωρες.

Το Συμβούλιο Εποπτείας Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας εκδίδει την ετήσια έκθεσή του για το 2023, επισημαίνοντας τις ευπάθειες των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων

Στις 20 Δεκεμβρίου, το Συμβούλιο Εποπτείας Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSOC) εξέδωσε τη σχετική Ετήσια έκθεση 2023, ένα νέο αναλυτικό πλαίσιο για τους κινδύνους χρηματοπιστωτικής σταθερότητας και τελική καθοδήγηση σχετικά με τη διαδικασία προσδιορισμού των μη τραπεζικών χρηματοπιστωτικών εταιρειών. Η Ετήσια Έκθεση του 2023, μεταξύ άλλων, υπογραμμίζει τομείς κινδύνου που η FSOC πιστεύει ότι θα πρέπει να παρακολουθούνται και να αντιμετωπίζονται στο εγγύς μέλλον. Κεφάλαιο 3.1.5. καλύπτει ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και επισημαίνει τρωτά σημεία εντός του οικοσυστήματος κρυπτονομικών περιουσιακών στοιχείων, τα οποία περιλαμβάνουν: Αστάθεια τιμών, υψηλή χρήση μόχλευσης, επίπεδο διασύνδεσης στον κλάδο, λειτουργικούς κινδύνους και κίνδυνο τρεξίματος σε πλατφόρμες κρυπτοστοιχείων και σταθερά νομίσματα. Τα τρωτά σημεία μπορεί επίσης να προκύψουν από τη συγκέντρωση βασικής ιδιοκτησίας, τους κινδύνους για την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο και τον πολλαπλασιασμό των πλατφορμών που δρουν εκτός ή εκτός συμμόρφωσης με τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – EMEA

Η γαλλική Société Générale εκδίδει ένα πρώτο ψηφιακό πράσινο ομόλογο στο Ethereum

Στις 4 Δεκεμβρίου, η Société Générale (SG) ανακοίνωσε την έκδοση των εγκαινίων του ψηφιακό πράσινο ομόλογο ως διακριτικό ασφαλείας, απευθείας καταχωρισμένο από την SG-FORGE. SG-FORGE, μια ρυθμιζόμενη θυγατρική του ομίλου SG, είναι εξουσιοδοτημένη να παρέχει υπηρεσίες διάρθρωσης, έκδοσης, ανταλλαγής και θεματοφυλακής ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, με άδεια λειτουργίας ως επενδυτική εταιρεία βάσει της MiFID 2 υπό την εποπτεία του Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Η SG-FORGE είναι εγγεγραμμένη ως Πάροχος Υπηρεσιών Ψηφιακών Πόρων (DASP) στην AMF. Το εκδοθέν ομόλογο είναι δομημένο ως μη εξασφαλισμένο ομόλογο ανώτερου προνομιούχου ύψους 10 εκατ. ευρώ με διάρκεια 3 ετών. Ποσό που ισοδυναμεί με τα καθαρά έσοδα αυτού του ομολόγου θα χρησιμοποιηθεί αποκλειστικά για τη χρηματοδότηση ή αναχρηματοδότηση Επιλέξιμων Πράσινων Δραστηριοτήτων, όπως ορίζεται στο πλαίσιο Ομολόγων Βιώσιμης και Θετικής Επιρροής της SG.

Το Crypto.com έλαβε την εξουσιοδότηση FCA EMI του Ηνωμένου Βασιλείου

Στις 4 Δεκεμβρίου, το Crypto.com ανακοίνωσε ότι είχε λάβει εξουσιοδότηση από την Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA) να λειτουργεί ως Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος (EMI). Ως αποτέλεσμα, η εταιρεία θα εισαγάγει μια σειρά προϊόντων ηλεκτρονικού χρήματος τοπικά προσαρμοσμένα στο Ηνωμένο Βασίλειο. Αυτή η έγκριση ακολουθεί την εγγραφή του Crypto.com ως επιχείρηση κρυπτονομισμάτων στην FCA τον Αύγουστο του 2022.

Η Binance αποσύρει την αίτησή της για άδεια στο Άμπου Ντάμπι

Στις 8 Δεκεμβρίου, το Binance σύμφωνα με πληροφορίες απέσυρε την αίτησή της για άδεια διαχείρισης επενδύσεων στο Άμπου Ντάμπι, αφού την έκρινε περιττή για τις παγκόσμιες ανάγκες της εταιρείας. Το χρηματιστήριο εξακολουθεί να έχει μια εφαρμογή για να προσφέρει φύλαξη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε επαγγελματίες πελάτες, σύμφωνα με την ιστοσελίδα της. Η απόφαση για απόσυρση της αίτησης άδειας ήταν «άσχετη» με τον διακανονισμό των ΗΠΑ, σύμφωνα με εκπρόσωπο της Binance. Μια μέρα νωρίτερα, στις 7 Δεκεμβρίου, ομοσπονδιακός αμερικανός δικαστής διέταξε τον πρώην διευθύνοντα σύμβουλο της Binance, Changpeng Zhao, να παραμείνει στις ΗΠΑ εν αναμονή της καταδίκης, επικαλούμενος ανησυχίες για τον κίνδυνο φυγής.

Η ΕΚΤ ζητά εκδήλωση ενδιαφέροντος για τη διερεύνηση νέων τεχνολογιών για χονδρικό διακανονισμό χρήματος από την κεντρική τράπεζα

Στις 13 Δεκεμβρίου το Ευρωσύστημα καλείται μετόχους της χρηματοπιστωτικής αγοράς, προτρέποντάς τους να εκφράσουν επίσημα το ενδιαφέρον τους για συμμετοχή στην επικείμενη προγραμματισμένη εξερεύνηση νέων τεχνολογιών για χονδρικό διακανονισμό χρήματος από την κεντρική τράπεζα. Τα ενδιαφερόμενα μέρη της χρηματοπιστωτικής αγοράς θα λάβουν μέρος σε δοκιμές με διακανονισμό χρήματος από την κεντρική τράπεζα και σε πειράματα με εικονικό διακανονισμό σε ελεγχόμενο περιβάλλον δοκιμών. Οι δοκιμές και τα πειράματα θα διεξαχθούν με τρεις λύσεις του Ευρωσυστήματος που επιτρέπουν τις χρηματοοικονομικές συναλλαγές χονδρικής που καταγράφονται σε τεχνολογικές πλατφόρμες κατανεμημένων λογιστικών βιβλίων να διακανονίζονται σε χρήμα κεντρικής τράπεζας εντός T2, το σύστημα ακαθάριστου διακανονισμού σε πραγματικό χρόνο (RTGS) του Ευρωσυστήματος.

Η Circle λανσάρει το σταθερό της νόμισμα EURC στο Solana blockchainΈνα blockchain είναι ένα κοινό ψηφιακό καθολικό ή ένα συνεχώς ανερχόμενο… Περισσότερα, λαμβάνει προσωρινή έγκριση ως DASP στη Γαλλία

Στις 18 Δεκεμβρίου, η Circle με έδρα τις Η.Π.Α., ο εκδότης σταθερού νομίσματος συνδεδεμένου με USDC, ανακοίνωσε  είχε λανσάρει το EURC, το σταθερό coin που υποστηρίζεται από το ευρώ στο blockchain Solana.  Με αυτήν την κυκλοφορία, το Solana είναι πλέον το τέταρτο blockchain όπου το EURC είναι εγγενώς διαθέσιμο μαζί με το Avalanche, το Ethereum και το Stellar. Με σχέδια για το EURC να επιτύχει πλήρη συμμόρφωση με τις αγορές κρυπτογραφικών στοιχείων (MiCA) ως διακριτικό ηλεκτρονικού χρήματος όταν το νέο ευρωπαϊκό καθεστώς τεθεί σε εφαρμογή, οι προγραμματιστές και οι χρήστες του EURC στο Solana μπορούν να συνεχίσουν να αναμένουν τα υψηλότερα πρότυπα εμπιστοσύνης και διαφάνειας και αξιοπιστία. Στις 21 Δεκεμβρίου Κύκλος ανακοίνωσε είχε λάβει προσωρινή έγκριση ως πάροχος υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων (DASP) από τη γαλλική ρυθμιστική αρχή Autorité des Marchés Financiers (AMF) και ανακοίνωσε ότι η Coralie Billman θα ηγηθεί της Circle στη Γαλλία. Η τελική έγκριση εξαρτάται από τη λήψη άδειας ηλεκτρονικού χρήματος. Σύμφωνα με τον κανονισμό MiCA της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ), η εγγραφή σε μία ρυθμιστική αρχή της ΕΕ επιτρέπει σε έναν πάροχο να δραστηριοποιείται σε ολόκληρη την ΕΕ.

Η ελβετική FINMA εκδίδει οδηγίες πονταρίσματος

Στις 20 Δεκεμβρίου, η Ελβετική Εποπτική Αρχή Χρηματοοικονομικής Αγοράς (FINMA) κυκλοφόρησε νέα καθοδήγηση ειδικά για τις υπηρεσίες πονταρίσματος. Η κύρια έμφαση της καθοδήγησης ήταν στην προστασία των πελατών σε περίπτωση χρεοκοπίας ενός πάροχου υπηρεσιών που στοιχηματίζει.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – APAC

Η SFC του Χονγκ Κονγκ προειδοποιεί το κοινό για το HongKongDAO και το BitCuped για εμπλοκή σε ύποπτες απάτες που σχετίζονται με εικονικά περιουσιακά στοιχεία

Στις 6 Δεκεμβρίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς του Χονγκ Κονγκ (SFC) εξέδωσε α δημόσιο προειδοποίηση σχετικά με ύποπτες απάτες που σχετίζονται με εικονικά περιουσιακά στοιχεία που αφορούν οντότητες που λειτουργούν με την επωνυμία «Hong Kong Digital Research Institute» ή «HongKongDAO» και «BitCuped». Το HongKongDAO εξέδωσε ένα διακριτικό με το όνομα "HKD" ή "HongKongDAO" (HKD Token), το οποίο είναι διαθέσιμο για αγορά στον ιστότοπο του HongKongDAO. Το SFC υποπτεύεται ότι το HongKongDAO ενδέχεται να διαδίδει ψευδείς και παραπλανητικές πληροφορίες μέσω διαδικτυακών καναλιών. Σύμφωνα με το SFC, η BitCuped ισχυρίστηκε ψευδώς ότι η "Laura Cha" και η "Nicolas Aguzin" υπηρετούν ως Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος αντίστοιχα, παρά το γεγονός ότι δεν είχαν καμία σχέση με την BitCuped. Σε απάντηση, η αστυνομία του Χονγκ Κονγκ, κατόπιν αιτήματος της SFC, έλαβε μέτρα για να μπλοκάρουνΤα μπλοκ διατηρούν παρτίδες έγκυρων συναλλαγών που έχουν κατακερματιστεί… Περισσότερα πρόσβαση στους ιστότοπους του HongKongDAO και του BitCuped. Η SFC εξέδωσε επίσης επιστολές παύσης και διακοπής σε σχετικούς χειριστές ιστοτόπων, καλώντας τους να σταματήσουν να προσφέρουν για αγορά ένα διακριτικό που εκδόθηκε από το HongKongDAO.

Οι ρυθμιστικές αρχές του Χονγκ Κονγκ αποκαλύπτουν έγγραφο δημόσιας διαβούλευσης, προτείνοντας νομοθεσία για τη ρύθμιση των εκδοτών stablecoin και εξετάζουν το ενδεχόμενο να εξουσιοδοτήσουν τα Διαπραγματεύσιμα Κεφάλαια Χρηματιστηρίου

Στις 27 Δεκεμβρίου, οι Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες του Χονγκ Κονγκ και το Γραφείο Οικονομικών (FSTB) και η Νομισματική Αρχή του Χονγκ Κονγκ (HKMA), εξέδωσαν από κοινού έγγραφο διαβούλευσης, προτείνοντας νομοθεσία για τη ρύθμιση των εκδοτών stablecoin στο Χονγκ Κονγκ. Τα ενδιαφερόμενα μέρη και το κοινό ενθαρρύνονται να παρέχουν σχόλια έως τις 29 Φεβρουαρίου 2024.  Στις 22 Δεκεμβρίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς του Χονγκ Κονγκ (SFC) και η HKMA εξέδωσαν κοινή κυκλική λεπτομερώς τις απαιτήσεις βάσει των οποίων η ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών θα εξετάσει το ενδεχόμενο να εγκρίνει επενδυτικά κεφάλαια με έκθεση σε εικονικά περιουσιακά στοιχεία άνω του 10% της καθαρής αξίας ενεργητικού τους.

Η κυβέρνηση της Ινδίας μπλοκάρει τις διευθύνσεις URL για εννέα υπεράκτιους VASP μετά την έκδοση "Ειδοποιήσεις αιτίας εμφάνισης"

Στις 28 Δεκεμβρίου, η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών της Ινδίας (FIU IND) εκδίδεται συμμόρφωση Εμφάνιση ειδοποιήσεων αιτίας^[1] για εννέα υπεράκτιους παρόχους υπηρεσιών Virtual Digital Asset (VDA SPs): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global και Bitfinex. Ο Διευθυντής FIU IND ζήτησε από τον Γραμματέα, το Υπουργείο Ηλεκτρονικής και Πληροφορικής να αποκλείσει τις διευθύνσεις URL των εννέα οντοτήτων που φέρεται να λειτουργούν παράνομα επειδή δεν συμμορφώνονταν με τις διατάξεις του νόμου για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος  2002   (Νόμος PML) στην Ινδία. Απαιτούνται VDA SP που λειτουργούν στην Ινδία (υπεράκτια και χερσαία) και ασχολούνται με δραστηριότητες όπως ανταλλαγή εικονικών ψηφιακών στοιχείων ενεργητικού και νομισμάτων fiat, μεταφορά εικονικών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, φύλαξη ή διαχείριση εικονικών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ή οργάνων που επιτρέπουν τον έλεγχο των εικονικών ψηφιακών στοιχείων κ.λπ. να εγγραφείτε στη FIU IND ως Αναφέρουσα Οντότητα και να συμμορφωθείτε με το σύνολο των υποχρεώσεων που επιτάσσει ο νόμος PML. Η υποχρέωση βασίζεται στη δραστηριότητα και δεν εξαρτάται από τη φυσική παρουσία στην Ινδία. Ο κανονισμός επιβάλλει την υποβολή εκθέσεων, την τήρηση αρχείων και άλλες υποχρεώσεις στα SP της VDA βάσει του νόμου PML, ο οποίος περιλαμβάνει επίσης εγγραφή στο FIU IND. Από τον Ιανουάριο του 2024, 31 SP της VDA είχαν εγγραφεί στο FIU IND. Ωστόσο, αρκετές υπεράκτιες οντότητες, αν και τροφοδοτούσαν σημαντικό μέρος της Ινδίας, δεν εγγράφηκαν, αλλά εμπίπτουν στην αρμοδιότητα του Κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML)Υπάρχουν κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για να βοηθήσουν στην προστασία… Περισσότερα και το πλαίσιο για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT).

Το μεγαλύτερο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα της Ιαπωνίας MUFG ανακοινώνει συνεργασία με το JPYC, το σταθερό νόμισμα που υποστηρίζεται από γεν

Στις 5 Δεκεμβρίου 2023, η ιαπωνική Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) ανακοίνωσε^[2] μια συνεργασία με το JPYC, το stablecoin που υποστηρίζεται από γιεν, που θα ξεκλειδώσει νέες υπηρεσίες που βασίζονται σε stablecoin, όπως οι διασυνοριακές πληρωμές. Το MUFG είναι το μεγαλύτερο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα της Ιαπωνίας. Το MUFG θα ενσωματώσει το JPYC στο Progmat, μια πλατφόρμα έκδοσης και διαχείρισης για μια σειρά ψηφιακών στοιχείων, ξεκίνησε τον Σεπτέμβριο του 2023, σε συνεργασία με άλλες μεγάλες ιαπωνικές τράπεζες.

Κανονιστική και Νομοθετική Ανάλυση – LATAM

Η βραζιλιάνικη τράπεζα Itaú Unibanco εγκαινιάζει ένα πρόγραμμα συναλλαγών και φύλαξης κρυπτονομισμάτων

Στις 4 Δεκεμβρίου το Reuters αναφερθεί ότι η Itaú Unibanco, η μεγαλύτερη τράπεζα της Βραζιλίας από άποψη ενεργητικού, εγκαινιάζει μια υπηρεσία συναλλαγών κρυπτογράφησης για πελάτες της επενδυτικής της πλατφόρμας. Η υπηρεσία αρχικά προσφέρει συναλλαγές κρυπτογράφησης BitcoinΟ όρος «Bitcoin» μπορεί είτε να αναφέρεται στο Bitcoin του δικτύου,… Περισσότερα και αιθέρας, αλλά η τράπεζα φέρεται επίσης να στοχεύει να προσθέσει και άλλα, σύμφωνα με τον επικεφαλής ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της τράπεζας Guto Antunes. Η Antunes σημείωσε επίσης ότι οι πελάτες της Itaú αρχικά δεν θα μπορούν να κάνουν κατάθεση και ανάληψη cryptocurrencyΤο cryptocurrency (ή το crypto currency) είναι ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο… Περισσότερα χρησιμοποιώντας εξωτερικά πορτοφόλια κρυπτογράφησης. Τα νέα έρχονται όπως είναι η Itaú και άλλες μεγάλες τράπεζες στη Βραζιλία σύμφωνα με πληροφορίες προετοιμασία για την κυκλοφορία του ψηφιακού βραζιλιάνικου ρεάλ, του Drex.  

Η Circle και η Nubank συνεργάζονται για την αύξηση της πρόσβασης σε ψηφιακό δολάριο στη Βραζιλία

Στις 5 Δεκεμβρίου, τόσο η Circle όσο και η βραζιλιάνικη neobank Nubank ανακοίνωσε την εισαγωγή του σταθερού νομίσματος USDC που εκδόθηκε από τον Κύκλο στην κρυπτογραφική πλατφόρμα της Nubank, Nubank Cripto. Η Nubank εξυπηρετεί περίπου 90 εκατομμύρια πελάτες στη Βραζιλία, το Μεξικό και την Κολομβία. Jeremy Allaire, συνιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος της Circle, Σημειώνεται ότι, «Συνεχίζουμε να βλέπουμε ισχυρή ζήτηση σε ολόκληρη τη Λατινική Αμερική για πρόσβαση σε δολάρια, ειδικά στη Βραζιλία, η οποία έχει αναδειχθεί ως κινητήρια δύναμη για τη χρήση και την υιοθέτηση ψηφιακών νομισμάτων στην περιοχή…Η συνεργασία μας με τη Nubank σηματοδοτεί μια σημαντική στιγμή για την επέκταση του παγκόσμιου προσέγγιση του USDC και ένα σημαντικό βήμα προς την οικοδόμηση του νέου χρηματοπιστωτικού συστήματος στο Διαδίκτυο.»

Το Ελ Σαλβαδόρ ανακοινώνει το πρόγραμμα «Freedom Passport», δεχόμενο 1 εκατομμύριο δολάρια σε Bitcoin ή Tether

Στις 7 Δεκεμβρίου 2023, η κυβέρνηση του Ελ Σαλβαδόρ και ο εκδότης stablecoin Tether από κοινού ανακοίνωσε η έναρξη της χώρας «Υιοθέτηση του προγράμματος Ελ Σαλβαδόρ Ελευθερίας Διαβατηρίων”, το οποίο έχει σχεδιαστεί για να προσελκύει άτομα υψηλής καθαρής αξίας εντός της κοινότητας ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Τα άτομα που επενδύουν ισοδύναμο 1 εκατομμυρίου δολαρίων είτε σε bitcoin είτε σε Tether (USDT) θα είναι επιλέξιμα για διαβατήριο Ελ Σαλβαδόρ. Το πρόγραμμα φέρεται να περιορίζεται σε 1,000 θέσεις ετησίως και όλοι οι αιτούντες πρέπει να περάσουν από μια διαδικασία επαλήθευσης KYC. Αν και η τιμή είναι σημαντικά υψηλότερη από τα επενδυτικά προγράμματα βίζας άλλων χωρών, τόσο η Tether όσο και η κυβέρνηση του Ελ Σαλβαδόρ το σημείωσαν ως ευκαιρία να συνεχίσουν να προάγουν την τεχνολογία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και την καινοτομία σε ράγες πληρωμών που βασίζονται σε blockchain.

Η κυβέρνηση της Αργεντινής δηλώνει ότι τα συμβόλαια μπορούν πλέον να διευθετηθούν σε bitcoin και άλλα κρυπτονομίσματα

Στις 21 Δεκεμβρίου 2023, η Υπουργός Εξωτερικών, Διεθνούς Εμπορίου και Λατρείας της Αργεντινής, Diana Mondino δημοσιεύτηκε στο X (επίσημα Twitter) ότι τα συμβόλαια στη χώρα θα μπορούσαν πλέον να διευθετηθούν νόμιμα σε bitcoin. Η ανάρτηση ήρθε μια μέρα μετά το α προεδρικό διάταγμα με τίτλο «Βάσεις για την ανασυγκρότηση της οικονομίας της Αργεντινής». Το άρθρο 1196 του διατάγματος ορίζει ότι τα μέρη μιας σύμβασης «έχουν την ελευθερία να προσδιορίζουν τα ποσά και το είδος του νομίσματος που χρησιμοποιείται για την ομολογία ή την κατάθεση τίτλων, καθώς και τον τρόπο αποπληρωμής του κατά τη σύναψη της μίσθωσης». Αν και το διάταγμα δεν αναφέρει συγκεκριμένα τα κρυπτονομίσματα, τέτοιες διατάξεις δίνουν στους οφειλέτες την επιλογή να πληρώσουν σε νομίσματα που δεν αναγνωρίζονται ως νόμιμο χρήμα στην Αργεντινή. Μοντίνο αναφέρεται περαιτέρω ότι τα συμβαλλόμενα μέρη μιας σύμβασης μπορούν επίσης να εγκατασταθούν σε «οποιαδήποτε άλλη κρυπτογράφηση και/ή είδος», συμπεριλαμβανομένων εμπορευμάτων όπως «κιλά βόχου ή λίτρα γάλακτος». Ο Πρόεδρος Javier Milei διόρισε τον Mondino ως υπουργό Εξωτερικών μετά τη νίκη του στις εκλογές τον Νοέμβριο του 2023.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-december-2023/