Τα Venture Capital Trusts (VCTs) επενδύουν σε επιχειρήσεις πρώιμου σταδίου υψηλής ανάπτυξης σε όλο το Ηνωμένο Βασίλειο, όπως τα παραδοσιακά ταμεία επιχειρηματικού κεφαλαίου. Είναι εταιρείες εισηγμένες στο χρηματιστήριο, που σημαίνει ότι πρέπει να συμμορφώνονται με αυστηρούς κανονισμούς και παρέχουν σημαντικές φορολογικές ελαφρύνσεις στους επιλέξιμους επενδυτές του Ηνωμένου Βασιλείου.

Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τα VCT, την ιστορία τους, τα οφέλη για τους επενδυτές και τους διαθέσιμους τύπους, ανατρέξτε στον οδηγό βαθιάς κατάδυσης εδώ.

Λοιπόν, πώς λειτουργεί η επένδυση VCT για τους ιδιώτες επενδυτές;

Βήμα 1: Επιλέξτε το VCT σας

Ένα από τα κύρια οφέλη της επένδυσης σε ένα VCT είναι ότι οι επενδύσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου προέρχονται, ελέγχονται και εκτελούνται από μια ομάδα έμπειρων επενδυτών. Επομένως, οι επενδυτές θα πρέπει να είναι βέβαιοι ότι θα εξετάσουν διεξοδικά την επενδυτική ομάδα του VCT πριν δεσμευτούν. Ένα άλλο πλεονέκτημα είναι ότι όταν επενδύετε σε ένα VCT, διαφοροποιείτε αμέσως όλες τις επενδύσεις στο χαρτοφυλάκιο του VCT. Επομένως, οι επενδυτές θα πρέπει επίσης να επανεξετάσουν το υπάρχον χαρτοφυλάκιο του VCT πριν επενδύσουν. 

Όλοι οι VCT έχουν τα ίδια φορολογικά πλεονεκτήματα, επομένως οι επενδυτές του Ηνωμένου Βασιλείου θα μπορούν να απολαμβάνουν αυτά τα οφέλη ανεξάρτητα από τον VCT που επιλέγουν, με την επιφύλαξη της επιλεξιμότητας. Μπορείτε να μάθετε περισσότερα σχετικά με τα οφέλη της επένδυσης σε ένα VCT αυτό το άρθρο.

Βήμα 2: Επενδύστε στο επιλεγμένο VCT

Οι επενδυτές επενδύουν σε ένα VCT «υποβάλλοντας αίτηση για μετοχές» κατά τη διάρκεια μιας «συνδρομής ανοιχτής προσφοράς». 

Οι επενδυτές μπορούν να υποβάλουν αίτηση για μετοχές σε ένα VCT μέσω 3 οδών:

1. Μέσω ενός μεσίτη μόνο για εκτέλεση, όπως ο Seedrs,
2. Μέσω οικονομικού συμβούλου ή
3. Απευθείας με το VCT

Οι VCT προσφέρουν συχνά μόνο μεμονωμένες επενδύσεις πάνω από ένα ορισμένο όριο, (συνήθως 5 χιλιάδες £) και πολλοί χρεώνουν υψηλότερη αρχική αμοιβή για άμεσες επενδύσεις. Εάν δεν εργάζεστε ήδη με έναν χρηματοοικονομικό σύμβουλο, τότε ένας μεσίτης μόνο για εκτέλεση είναι ίσως ο καλύτερος τρόπος για εσάς, υπό τον όρο ότι κατανοείτε τους κινδύνους που ενέχει η επένδυση σε VCT (περισσότερες πληροφορίες για τους οποίους μπορείτε να βρείτε εδώ).

Εάν επιλέξετε να επενδύσετε σε ένα VCT στο Seedrs, θα ακολουθήσει παρόμοια διαδικασία με τις καμπάνιες crowdfunding με μετοχικό κεφάλαιο στην πλατφόρμα:

Οι υποψήφιοι επενδυτές θα έχουν πρόσβαση σε μια σελίδα καμπάνιας που περιέχει όλες τις βασικές πληροφορίες σχετικά με τις επενδυτικές ευκαιρίες και τους κινδύνους. Οι επενδύσεις θα διεκπεραιώνονται μέσω της σελίδας της καμπάνιας, με τον επενδυτή να μπορεί να πληρώσει με όλες τις τυπικές μεθόδους μας: χρεωστική κάρτα, υπόλοιπο επενδυτικού λογαριασμού, πληρωμή μέσω τράπεζας και τραπεζικό έμβασμα. Οι επενδυτές πρέπει να ολοκληρώσουν τη δική τους δέουσα επιμέλεια πριν προχωρήσουν σε μια επένδυση.

Μετά το κλείσιμο της καμπάνιας, η Seedrs θα συγκεντρώσει όλα τα επενδυμένα κεφάλαια και θα εγγραφεί σε μετοχές στο VCT μέσω ενός υποψηφίου. Μόλις ολοκληρωθεί αυτό, τα φορολογικά πιστοποιητικά VCT θα εκδίδονται σε όλους τους επενδυτές απευθείας μέσω email και όχι μέσω του χαρτοφυλακίου Seedrs τους. Τα φορολογικά πιστοποιητικά θα εκδίδονται με τον ίδιο τρόπο, αφού εγκριθούν.

Βήμα 3: Διεκδικήστε τη φορολογική σας ελάφρυνση

Μόλις εκδοθούν οι μετοχές και τα φορολογικά πιστοποιητικά, μπορείτε να διεκδικήσετε την ελάφρυνση του φόρου εισοδήματος 30%. Αυτό μπορεί είτε να είναι μέρος της φορολογικής δήλωσης αυτοεκτίμησής σας είτε να το διεκδικήσετε υποβάλλοντας τις σχετικές φόρμες στο HMRC. Θα πρέπει να διατηρήσετε τις μετοχές σας για μια περίοδο 5 ετών, διαφορετικά, δεν δικαιούστε τη φορολογική ελάφρυνση, η οποία θα ζητηθεί πίσω από την HMRC. 

Θα πρέπει να σημειώσετε ότι οι φορολογικές ελαφρύνσεις βασίζονται στην ισχύουσα νομοθεσία, η οποία ενδέχεται να αλλάξει, ενδεχομένως αναδρομικά, και η ελάφρυνση του φόρου εισοδήματος περιορίζεται στο ποσό που μειώνει την υποχρέωση φόρου εισοδήματός σας στο μηδέν.

Βήμα 4: Μείνετε ενημερωμένοι, υποστηρίξτε το χαρτοφυλάκιο και λάβετε μερίσματα

Μόλις ολοκληρωθεί η συναλλαγή, τα κεφάλαια έχουν μεταφερθεί στο VCT και έχουν εκδοθεί τα πιστοποιητικά μετοχών, είστε επίσημα μέτοχος VCT! Αυτό σημαίνει ότι έχετε άμεσα ένα οικονομικό συμφέρον σε όλες τις επιχειρήσεις στις οποίες επενδύεται το αμοιβαίο κεφάλαιο. Λάβετε υπόψη ότι οι επενδυτές VCT είναι επενδυτές στα αμοιβαία κεφάλαια και όχι στις υποκείμενες επιχειρήσεις. 

Στην περίπτωση των ProVen VCT, αυτό σημαίνει ότι θα επενδύσετε έμμεσα στη Lucky Saint, μια βραβευμένη μάρκα μπύρας χαμηλής περιεκτικότητας σε αλκοόλ και την DASH Water, μια από τις κορυφαίες μάρκες seltzer-water του Ηνωμένου Βασιλείου, μαζί με πολλές άλλες συναρπαστικές νεοσύστατες εταιρείες του Ηνωμένου Βασιλείου.

Καθώς οι VCT είναι δημόσιες εταιρείες, υποχρεούνται να εκδίδουν ετήσιες και εξαμηνιαίες εκθέσεις, οι οποίες θα κοινοποιούνται στις «Ενημερώσεις» ή στην περίπτωση των VCT ProVen, στην ενότητα «Βασικά Έγγραφα», των ιστοτόπων του VCT, οι οποίες μπορεί εύκολα να προσπελαστεί στο δικό σας Seedrs Portfolio. Αυτή η αναφορά θα παρέχει ενημερώσεις για τις υπάρχουσες επενδύσεις, τυχόν νέες επενδύσεις που πραγματοποιήθηκαν, καθώς και τα οικονομικά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου. Όπως συμβαίνει με κάθε εκστρατεία πληθοχρηματοδότησης μετοχικού κεφαλαίου, μπορείτε επίσης να συμμετάσχετε σε συζητήσεις με άλλους επενδυτές στο «Φόρουμ Συζήτησης» στην επιχειρηματική σελίδα και να κάνετε ερωτήσεις στην ομάδα VCT που θα απαντήσει όταν μπορέσει.

Οι μέτοχοι των ProVen VCTs ενδέχεται επίσης να μπορούν να διαδραματίσουν ενεργό ρόλο στην υποστήριξη του χαρτοφυλακίου και των VCT στο σύνολό τους. Όπως σημειώνει η Karen McCormick, Chief Investment Officer της Beringea:

«Η Beringea δραστηριοποιείται στη συνεργασία με τους μετόχους των ProVen VCT για να σας παρέχει τακτικές ενημερώσεις σχετικά με τα νέα και τη δραστηριότητα σε όλο το χαρτοφυλάκιο. Οι μέτοχοι θα λάβουν εκπτωτικούς κωδικούς για προϊόντα και υπηρεσίες σχετικών εταιρειών χαρτοφυλακίου και βρίσκουμε ότι πολλοί από τους μετόχους μας γίνονται εξαιρετικοί υποστηρικτές της επωνυμίας!

Κατά καιρούς, έχουμε επίσης αξιοποιήσει την τεχνογνωσία στον τομέα των ιδιαίτερα έμπειρων μετόχων για να συμβουλεύσουμε εταιρείες χαρτοφυλακίου. Και είμαστε πολύ χαρούμενοι που λαμβάνουμε σχετική ροή συμφωνιών από επενδυτές αγγέλους μεταξύ της βάσης των μετόχων».

Ένα άλλο βασικό όφελος από την επένδυση σε VCT είναι η δυνατότητα να λαμβάνετε τακτικές, αφορολόγητες πληρωμές μερισμάτων. Αν και το μέγεθος αυτών ποικίλλει και δεν είναι εγγυημένο, τα ProVen VCT στοχεύουν σε ετήσιο μέρισμα 5% της συνολικής αξίας του αμοιβαίου κεφαλαίου και έχουν επιτύχει αυτόν τον στόχο τα τελευταία πέντε χρόνια. Τυχόν μερίσματα θα καταβληθούν απευθείας στο Seedrs σας Επενδυτικός Λογαριασμός υπόλοιπο, από όπου μπορούν να επανεπενδυθούν σε άλλες ευκαιρίες ή να αποσυρθούν στους προσωπικούς σας λογαριασμούς.

Ποια VCT είναι διαθέσιμα τώρα;

Ως πρώτη προσφορά VCT της Seedrs, συνεργαζόμαστε με την Beringea, η οποία διαχειρίζεται το ProVen VCT (PVN VCT) και το ProVen Growth and Income VCT (PGI VCT), δύο από τα μεγαλύτερα και μακροβιότερα καταπιστεύματα του Ηνωμένου Βασιλείου. 

Από την κυκλοφορία του PVN VCT το 2000 και του PGI VCT το 2001, τα ProVen VCT βρίσκονται πίσω από πολλές από τις ιστορίες επιχειρηματικής επιτυχίας του Ηνωμένου Βασιλείου. Πολλά επιτυχημένες επιχειρήσεις έχουν τροφοδοτηθεί από τα επενδυτικά οχήματα ProVen.

Ως γενικοί VCTs – που σημαίνει ότι τα κεφάλαια υποστηρίζουν εταιρείες σε αναδυόμενες τεχνολογίες όπως το fintech και η κλιματική τεχνολογία καθώς και καθιερωμένες βιομηχανίες όπως το λιανικό εμπόριο και η υγειονομική περίθαλψη – τα ProVen VCT έχουν αυξηθεί σε περισσότερα από 330 εκατομμύρια £ υπό διαχείριση και ένα χαρτοφυλάκιο που καλύπτει 52 startups και κλίμακα -ups που περιλαμβάνουν:

• DASH Water – μία από τις κορυφαίες μάρκες Seltzer του Ηνωμένου Βασιλείου, γνωστή για την καινοτόμο χρήση φρούτων και λαχανικών που αρωματίζουν τα ποτά της.
• Lucky Saint – μια βραβευμένη κορυφαία μάρκα μπύρας χαμηλής περιεκτικότητας σε αλκοόλ. 
• MPB – μια κορυφαία πλατφόρμα για την αγορά και πώληση μεταχειρισμένου εξοπλισμού κάμερας, η οποία συγκέντρωσε £50 εκατομμύρια στη Σειρά D της το 2021.
• CreativeX – μια πλατφόρμα με δυνατότητα τεχνητής νοημοσύνης που χρησιμοποιείται από εταιρείες όπως η Google, η Meta, η Amazon και η Nestlé για την ανάλυση της απόδοσης του οπτικού μάρκετινγκ, το οποίο συγκέντρωσε 25 εκατομμύρια δολάρια στη Σειρά Β του το 2022.

Καταχωρίστε το ενδιαφέρον σας για επένδυση στα ProVen VCT εδώ.

* Τα ProVen VCT πούλησαν μέρος της συμμετοχής τους στη Monica Vinader το 2016. Αυτός ο αριθμός σχετίζεται με την πώληση της υπόλοιπης εκμετάλλευσης το 2023. Συμπεριλαμβανομένης της μερικής εξόδου του 2016, η μικτή απόδοση ήταν 7.7 φορές.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://www.seedrs.com/insights/investing-features-insight/how-does-vct-investing-work?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=how-does-vct-investing-work