Τα πρωτόκολλα ασφάλισης που βασίζονται σε blockchain έχουν καταφέρει να γίνουν ένας ανεξάρτητος τομέας, παρόλο που η περιουσία τους ακολουθεί τη συνολική αγορά κρυπτογράφησης. Ωστόσο, η ζήτηση για ασφαλιστικές υπηρεσίες που στοχεύουν σε προϊόντα κρυπτογράφησης αναμένεται να αυξηθεί μακροπρόθεσμα.

Η συμβατική ασφάλιση είναι α Αγορά 4.5 τρισεκατομμυρίων δολαρίων, με τις προβλέψεις να υποδηλώνουν ότι θα μπορούσε να φτάσει τα 224.34 τρισεκατομμύρια δολάρια έως το 2028. Ενώ ο κλάδος κυριαρχείται από μεγάλους παίκτες όπως η Allianz, η Prudential και η Axa, το blockchain χρησιμοποιεί μια νέα προσέγγιση για την προστασία από ένα ευρύ φάσμα κινδύνων.

Συγκεκριμένα, τα αποκεντρωμένα πρωτόκολλα ασφάλισης επιτρέπουν στους χρήστες να καλύπτουν πολλαπλούς τύπους κινδύνων χρησιμοποιώντας έξυπνες συμβάσεις που βασίζονται σε blockchain, με τα δίκτυα να διέπονται από τις κοινότητες.

Σε αυτό το άρθρο, θα συζητήσουμε τα πιο ενεργά πρωτόκολλα αποκεντρωμένης ασφάλισης και θα εξερευνήσουμε τις ευκαιρίες για μακροπρόθεσμους επενδυτές κρυπτογράφησης.

Επισκόπηση κλάδου ασφαλιστικού πρωτοκόλλου

Η ασφάλιση είναι μία από τις κύριες περιπτώσεις χρήσης στην αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) – την τάση του blockchain που στοχεύει να θέσει όλες τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε αποκεντρωμένες υποδομές που βασίζονται στην κοινότητα.

Σε αυτό το σημείο, τα πρωτόκολλα ασφάλισης δύσκολα συγκρίνονται με μεγαλύτερους υποτομείς DeFi, όπως ο δανεισμός και τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια (DEX) όσον αφορά το ανώτατο όριο αγοράς και τη συνολική κλειδωμένη αξία (TVL). Ωστόσο, τα ασφαλιστικά έργα προσφέρουν μερικά μεγάλα οφέλη που θα μπορούσαν να ωθήσουν την ανάπτυξή τους τα επόμενα χρόνια.

Χάρη στα μοναδικά χαρακτηριστικά του blockchain της αποκέντρωσης, της διαφάνειας και της έλλειψης διαμεσολαβητών, τα ασφαλιστικά πρωτόκολλα μπορούν να αντιμετωπίσουν πολλές βασικές προκλήσεις των παραδοσιακών ασφαλιστικών εταιρειών. Για παράδειγμα, η τεχνολογία blockchain μπορεί να αξιοποιηθεί για τη μείωση της απάτης, την αύξηση της ταχύτητας των συναλλαγών και τη βελτίωση της διαχείρισης κινδύνου.

Κρίνοντας από την απόδοση των Nexus Mutual (NXM), Etherisk (DIP) και InsurAnce (INSUR), των εγγενών κουπονιών τριών δημοφιλών πρωτοκόλλων αποκεντρωμένης ασφάλισης, ο κλάδος υπέφερε καθ' όλη τη διάρκεια του χειμώνα κρυπτογράφησης: το DIP και το INSUR έχουν μειωθεί πάνω από 90% , ενώ η NXM έχει χάσει περισσότερο από 85% το 2022.

Τα πρωτόκολλα ασφάλισης DeFi μπορούν να προσφέρουν τις ίδιες λύσεις με τα παραδοσιακά αντίστοιχα, όπως ασφάλιση αυτοκινήτου και ασφάλιση υγείας. Τα έργα αποκεντρωμένης ασφάλισης μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για την προστασία από πιθανές απώλειες κεφαλαίων (λόγω hacks ή χρεοκοπιών) τόσο σε κεντρικά όσο και σε αποκεντρωμένα χρηματιστήρια.

Κορυφαία έργα ασφάλισης Blockchain

Διατριβή επενδύσεων

Σήμερα, τα περισσότερα αποκεντρωμένα πρωτόκολλα ασφάλισης επικεντρώνονται στην ασφάλιση χρηστών DeFi μετριάζοντας πιθανούς κινδύνους που σχετίζονται με επιθέσεις hacking και άλλες απώλειες κεφαλαίου. Αυτή είναι μια σημαντική ευκαιρία.

Η DeFi γνώρισε τεράστια ανάπτυξη μέχρι το 2022, προσελκύοντας τόσο ιδιώτες όσο και θεσμικούς επενδυτές. Ωστόσο, η ταχεία υιοθέτηση του DeFi οδήγησε επίσης σε αύξηση των τρωτών σημείων του πρωτοκόλλου. Οι χάκερ στέρησαν από τους επενδυτές πάνω από 3 δισεκατομμύρια δολάρια το 2022, σύμφωνα με στοιχεία της Chainalysis από τα τέλη Οκτωβρίου, που είναι κοντά στο ποσό που καταγράφηκε το 2021.

Αυτή η αυξανόμενη ζήτηση για προστασία από hacks DeFi σημαίνει ότι τα πρωτόκολλα ασφάλισης αναμένεται να γίνουν προτεραιότητα τα επόμενα χρόνια, χάρη στην αύξηση της ζήτησης για μηχανισμούς μετριασμού του κινδύνου.

Εκτός από τον χώρο του DeFi, αναμένουμε επίσης να δούμε πολλά πρωτόκολλα ασφάλισης να επικεντρώνονται στην κάλυψη κεντρικών ανταλλαγών όπως το Binance και το Coinbase, καθώς πρόκειται ουσιαστικά για «τράπεζες blockchain» αλλά χωρίς ασφάλιση FDIC.

Οι επενδυτές μπορούν να εκτεθούν σε πρωτόκολλα ασφάλισης με διάφορους τρόπους, όπως π.χ αγοράζοντας το εγγενές διακριτικό που τροφοδοτεί το οικοσύστημα (όπως η αγορά μετοχών), υποστηρίζοντας την ομάδα πίσω από το πρωτόκολλο, ή παροχή ρευστότητας για ασφαλιστική κάλυψη.

Ποιος επενδύει: Θεσμική υποστήριξη

Υπάρχουν μερικά σημαντικά πρωτόκολλα ασφάλισης σήμερα, και τα περισσότερα από αυτά έχουν εξασφαλίσει κεφάλαια από θεσμικούς επενδυτές ή εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων.

Στο δεύτερο εξάμηνο του 2021, Nexus Mutual εγείρει σχεδόν 3 εκατομμύρια δολάρια από μια ομάδα ιδρυμάτων που περιλάμβαναν το Blockchain Capital, το Collider Ventures, το 1kx, το Dialectic, το 1Confirmation, το Version One και το Delphi Digital. (Οι Collider, 1kx και Delphi επενδύονται επίσης στο Ease, μια άλλη ασφαλιστική λύση DeFi.)

Αλλού, Ασφάλιση εξασφάλισε κεφάλαια από τη Signum Capital με έδρα τη Σιγκαπούρη και την IOSG Ventures and HashKey με έδρα το Χονγκ Κονγκ.

(Η περίφημη Alameda Research επενδύθηκε σε όλα τα ασφαλιστικά πρωτόκολλα που αναφέρθηκαν παραπάνω, αλλά υπέβαλε αίτηση πτώχευσης λόγω της κρίσης φερεγγυότητας που βιώνει η αδελφή της εταιρεία κρυπτογράφησης, FTX.)

Nexus Mutual (NXM)

Το Nexus Mutual είναι ένα πρωτόκολλο ασφάλισης DeFi που παρέχει κάλυψη τόσο για DeFi όσο και για κεντρικές πλατφόρμες. Το κορυφαίο προϊόν της Nexus είναι το Smart Contract Cover, το οποίο προσφέρει κάλυψη για σφάλματα και hacks που σχετίζονται με έξυπνες συμβάσεις.

Τα νεότερα προϊόντα της βοηθούν επίσης τους πελάτες να προστατεύονται από hacks και διακοπή αναλήψεων σε κεντρικά χρηματιστήρια ή πορτοφόλια θεματοφυλακής, καθώς και από αστοχίες σε συμβάντα depeg που φέρουν τόκους.

[Ενσωματωμένο περιεχόμενο]

Για παράδειγμα, τον Αύγουστο του 2022, η πλατφόρμα δανεισμού κρυπτονομισμάτων Hodlnaut ανακοίνωσε ότι σταματούσαν τις αναλήψεις, τις ανταλλαγές συμβολαίων και τις καταθέσεις. Τα μέλη του Nexus που είχαν αγοράσει το κάλυμμα φύλαξης Hodlnaut προστατεύονταν από την παύση των αναλήψεων για περισσότερους από τρεις μήνες. Έτσι, τον Νοέμβριο, οι κάτοχοι του Hodlnaut Custody Cover άρχισαν να υποβάλλουν αξιώσεις και το Nexus καταβλήθηκε πάνω από 1 εκατομμύριο δολάρια στα μέλη που επηρεάζονται.

Το οικοσύστημα Nexus τροφοδοτείται από το εγγενές διακριτικό του, το NXM, το οποίο λειτουργεί επίσης ως διακριτικό διακυβέρνησης που δίνει στους κατόχους δικαιώματα ψήφου στο Nexus Mutual DAO (όπως οι ψήφοι των μετόχων).

Το Nexus είναι επί του παρόντος το πιο περιζήτητο πρωτόκολλο ασφάλισης DeFi, γεγονός που το καθιστά μία από τις καλύτερες επενδυτικές ευκαιρίες για όσους θέλουν να εκτεθούν στην ασφαλιστική αγορά DeFi.

Ενώ το NXM είναι διαθέσιμο μόνο στην εγγενή πλατφόρμα, η έκδοση Wrapped NXM (WNXM) είναι διαθέσιμη σε κεντρικά και αποκεντρωμένα χρηματιστήρια. Μόνο τα μέλη του NXM μπορούν να τυλίξουν και να ξετυλίξουν το διακριτικό στο Ethereum. Η τιμή και η απόδοση των δύο διαφέρουν, αλλά δείχνουν υψηλή συσχέτιση.

Κοινωνική απόδειξη:

• ακόλουθοι Twitter: 41,100
• Μέλη Discord: 9,100
• Τηλεγράφημα: 2,400

Ασφάλιση (INSUR)

Το InsurAce κυκλοφόρησε στις αρχές του 2021 και έγινε γρήγορα το δεύτερο μεγαλύτερο πρωτόκολλο ασφάλισης DeFi μετά το Nexus. Είναι ενσωματωμένο με Ethereum, Polygon, Binance Smart Chain, Solana και NEAR.

Προστατεύει τους χρήστες από κοινούς κινδύνους DeFi, συμπεριλαμβανομένων των εισβολών και των σφαλμάτων έξυπνων συμβολαίων που μπορεί να οδηγήσουν σε απώλεια διακριτικών. Επιπλέον, προσφέρει προστασία από απώλειες περιουσιακών στοιχείων που διατηρούνται σε κεντρικά ανταλλακτήρια, πορτοφόλια, καθώς και συμβάντα depeg stablecoin και IDO.

[Ενσωματωμένο περιεχόμενο]

Κάντε κλικ για να δείτε το απίστευτα ερασιτεχνικό Επεξηγητικό βίντεο InsurAce

Το οικοσύστημα InsurAce τροφοδοτείται από το εγγενές διακριτικό με το χαρακτηριστικό INSUR, το οποίο λειτουργεί ως διακριτικό διακυβέρνησης. Το διακριτικό χρησιμοποιείται επίσης για την επιβράβευση μελών που παρέχουν κεφάλαια για την αναδοχή κινδύνων στην ομάδα αναδοχής με μάρκες $INSUR. Παρά την πτωτική πίεση, η INSUR φαίνεται να είναι εδώ για να μείνει καθώς οι συμμετέχοντες στην αγορά DeFi και κρυπτογράφησης θα συνεχίσουν να αναζητούν αποτελεσματικές λύσεις για την ελαχιστοποίηση των κινδύνων.

Κοινωνική απόδειξη:

• ακόλουθοι Twitter: 42,600
• Μέλη Discord: 6,300
• Τηλεγράφημα: 8,700

Etherisc (DIP)

Το Etherisc κυκλοφόρησε πολύ πριν το DeFi γίνει το 2020. Η πλατφόρμα αποκεντρωμένης ασφάλισης που βασίζεται στο Ethereum προσφέρει ένα ευρύ φάσμα ασφαλιστικών προϊόντων, όπως Ασφάλιση καλλιεργειών, ασφάλιση καθυστέρησης πτήσης, προστασία από τυφώνα, ασφάλιση Crypto Wallet Insurance και Κοινωνική Ασφάλιση, μεταξύ άλλων.

[Ενσωματωμένο περιεχόμενο]

Κάντε κλικ για να δείτε το Επεξηγητικό βίντεο Etherisc

Το οικοσύστημα Etherisc υποστηρίζεται από το διακριτικό DIP, το οποίο χρησιμοποιείται για όλες τις συναλλαγές στην πλατφόρμα. Για τη διασφάλιση υψηλού επιπέδου ασφαλιστικών υπηρεσιών, οι πάροχοι υπηρεσιών υποχρεούνται να ποντάρουν διακριτικά DIP, τα οποία μπορεί να καταπέσει σε περίπτωση μη απόδοσης.

Το DIP διαπραγματεύεται κοντά σε χαμηλά επίπεδα ρεκόρ τη στιγμή που γράφονται αυτές οι γραμμές, αλλά το διακριτικό έχει τη δυνατότητα να ανακάμψει χάρη στο ευρύ φάσμα ασφαλιστικών προϊόντων της Etherisc, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που μιμούνται την παραδοσιακή κάλυψη.

Κοινωνική απόδειξη:

• ακόλουθοι Twitter: 11,200
• Μέλη Discord: 516
• Τηλεγράφημα: 3,333

Επενδυτής Takeaway

Τα αποκεντρωμένα πρωτόκολλα ασφάλισης προσφέρουν μια νέα προσέγγιση για την προστασία από ένα ευρύ φάσμα κινδύνων, ειδικά από αυτούς που σχετίζονται με συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, φύλαξη κρυπτογράφησης, έξυπνα συμβόλαια και γεωργικές εργασίες απόδοσης, μεταξύ άλλων.

Δεδομένου ότι ο τομέας είναι σχετικά νέος, οι εγγενείς μάρκες των ασφαλιστικών πρωτοκόλλων μπορεί να είναι πιο ασταθείς και να ανταποκρίνονται στη γενική διάθεση στον χώρο των κρυπτογράφησης. Ωστόσο, η ασφάλιση θα συνεχίσει να είναι απαραίτητη τόσο στο DeFi όσο και στην κεντρική χρηματοδότηση (CeFi).

Μπορεί να είναι πολύ νωρίς για να κάνετε μεγάλες επενδύσεις σε αυτόν τον χώρο, αλλά αξίζει να προσέχετε τους ηγέτες παραπάνω, ιδιαίτερα το Nexus Mutual. (Άλλες αξιοσημείωτες αναφορές περιλαμβάνουν Παρηγοριά και Χωρίς κοπή.)

Ο Γουόρεν Μπάφετ έκανε περίφημα μεγάλο μέρος της περιουσίας του στην ασφάλιση. Παρακολουθήστε προσεκτικά αυτόν τον χώρο: οι ίδιες ευκαιρίες έρχονται και στο crypto.

Εγγραφείτε στο Bitcoin Market Journal για να ανακαλύψετε περισσότερες επενδυτικές ευκαιρίες blockchain! 

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-insurance-protocols/