Αυτό το άρθρο υποστηρίζεται από Εν τω μεταξύ,

Η διαφοροποίηση αποτελεί εδώ και καιρό αντικείμενο συζήτησης μεταξύ των επενδυτών που συζητούν το κόστος και τα οφέλη της εξισορρόπησης του κινδύνου με την απόδοση. Στον κόσμο του Bitcoin, η συζήτηση επεκτείνεται στη διαφύλαξη των διαθεσίμων bitcoin από κλοπή ή απώλεια. Εν τω μεταξύ, μια πρωτοποριακή εταιρεία ασφάλισης ζωής που εκφράζεται εξ ολοκλήρου σε bitcoin προσφέρει μια νέα προσέγγιση στη διαφοροποίηση που μπορεί να είναι απαραίτητη για να πραγματοποιηθεί η Bitcoinization.

Τι είναι η διαφοροποίηση;

Η διαφοροποίηση είναι μια επενδυτική στρατηγική που στοχεύει στην κατανομή του κινδύνου σε μια ποικιλία περιουσιακών στοιχείων μέσα σε ένα χαρτοφυλάκιο. Η αρχή πίσω από τη διαφοροποίηση είναι η μείωση του συνολικού κινδύνου του χαρτοφυλακίου επενδύοντας σε διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων που δεν συνδέονται στενά μεταξύ τους.

Οι επενδυτές επιτυγχάνουν διαφοροποίηση επενδύοντας σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές, ομόλογα, ακίνητα, κ.λπ. Είναι δυνατό να επιτευχθεί περαιτέρω διαφοροποίηση σε κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων επενδύοντας σε διαφορετικούς τομείς, κλάδους, περιοχές και τύπους τίτλων.

Ο στόχος είναι να δημιουργηθεί ένα χαρτοφυλάκιο που να είναι λιγότερο επιρρεπές στις επιπτώσεις της απόδοσης οποιασδήποτε μεμονωμένης επένδυσης ή των συνθηκών της αγοράς. Αν και δεν εξαλείφει εντελώς τον κίνδυνο, είναι ιδιαίτερα χρήσιμο για τον μετριασμό του κινδύνου για μεγάλες περιόδους.

Είναι η διαφοροποίηση μια καλή στρατηγική;

Το αν είναι καλή ιδέα η δημιουργία ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου επενδύσεων εξαρτάται αποκλειστικά από τις δεξιότητές σας ως επενδυτής. Στον πυρήνα της, η διαφοροποίηση είναι η προστασία από την άγνοια. Warren Buffett, ίσως ο πιο διάσημος επενδυτής στην ιστορία, είπε, «[Η διαφοροποίηση] είναι μια ομολογία ότι δεν καταλαβαίνεις πραγματικά τις [μετοχές] που κατέχεις».

Σύμφωνα με τον Buffett, η επένδυση σε ένα ποικίλο χαρτοφυλάκιο, όπως ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δεικτών, είναι μια εξαιρετική ιδέα εάν δεν ξέρετε τι κάνετε. Σας προστατεύει από τον κίνδυνο, που σημαίνει ότι ο πλούτος σας θα αυξηθεί με το χρηματιστήριο. Δεδομένου ότι η χρηματιστηριακή αγορά αναπτύσσεται σταθερά για αρκετές δεκαετίες, οι άνθρωποι που επενδύουν μία φορά και απλώς κρατούν την επένδυση μέχρι τη συνταξιοδότηση τείνουν να έχουν καλύτερες επιδόσεις από τους ημερήσιους έμπορους που προσπαθούν να μετρήσουν την αγορά.

Μακροπρόθεσμα, οι ημερήσιοι έμποροι τείνουν να παρουσιάζουν χαμηλότερες αποδόσεις στις συνοριακές αγορές λόγω των κακών κριτηρίων λήψης αποφάσεων. Αυτό οφείλεται στην αδυναμία τους να διαχειριστούν με ακρίβεια τις προκαταλήψεις και τα συναισθήματά τους. Οι ειδικευμένοι επενδυτές δεν είναι καθημερινοί έμποροι. Εκτελούν βαθιά δέουσα επιμέλεια σε μια εταιρεία και επενδύουν όσο το δυνατόν περισσότερα στη συγκεκριμένη εταιρεία εάν πιστεύουν ότι θα είναι επιτυχής.

Έτσι έχτισε τον πλούτο του ο Γουόρεν Μπάφετ. Με τα δικά του λόγια, «Δεν υπάρχουν τόσες πολλές υπέροχες επιχειρήσεις». Επομένως, η επένδυση σε μία, δύο ή τρεις «υπέροχες επιχειρήσεις» είναι καλύτερη από την επένδυση σε 10 έως 20 επιχειρήσεις, οι περισσότερες από τις οποίες δεν θα είναι πολύ επιτυχημένες.

Μιχαήλ Σάιλορ το συνόψισε καλύτερα: «Διαφοροποίηση είναι να πουλάς τον νικητή για να αγοράσεις τους ηττημένους».

Πώς εφαρμόζεται η διαφοροποίηση στο Bitcoin;

Το Bitcoin δεν πρέπει να θεωρείται σαν μια μετοχή. Δεν είναι μια εταιρεία στην οποία επενδύετε. Το Bitcoin είναι χρήματα.

Εάν ζείτε στις Ηνωμένες Πολιτείες, πιθανότατα δεν έχετε «διαφοροποιήσει» τις διαθέσεις νομισμάτων σας. Πιθανότατα κατέχετε δολάρια ΗΠΑ και αυτό είναι όλο. Αυτό είναι, φυσικά, εκτός αν έχετε επίσης bitcoin, που σημαίνει ότι πιθανότατα χρησιμοποιείτε δολάρια στην καθημερινή σας ζωή και HODL bitcoin για το μέλλον.

Κάποιος μπορεί να επιτύχει διαφοροποίηση όχι μόνο κρατώντας μια ποικιλία τύποι των νομισμάτων, αλλά και με την κατοχή ενός συγκεκριμένου τύπου νομίσματος για διαφορετικά σκοποί. Για παράδειγμα, πιθανότατα έχετε δολάρια στο πορτοφόλι σας με τη μορφή μετρητών. Πιθανότατα έχετε κάποια στην τράπεζα σε λογαριασμό όψεως. Μάλλον έχετε και λογαριασμό ταμιευτηρίου. Ίσως ένα συνταξιοδοτικό πρόγραμμα στο οποίο έχετε επενδύσει. Ίσως επενδυτικός λογαριασμός. Ίσως ένα καταπιστευματικό ταμείο.

Αν και όλα αυτά εκφράζονται σε δολάρια, ο τρόπος με τον οποίο κρατάτε ή χρησιμοποιείτε αυτά τα δολάρια διαφοροποιείται ανάλογα με τους σκοπούς. Αυτό μπορεί (και πρέπει) να εφαρμοστεί και στο bitcoin. Τώρα, παρόλο που το bitcoin χρησιμοποιείται επί του παρόντος κυρίως ως αποθήκη αξίας, δεν υπάρχουν τόσοι πολλοί μηχανισμοί για να το διατηρήσετε παραγωγικά όσο με τα δολάρια. Ωστόσο, αυτό μπορεί να αλλάξει.

Γιατί πρέπει να διαφοροποιήσετε τις συμμετοχές σας σε Bitcoin

Με το νόμισμα fiat, η διαφοροποίηση του τόπου αποθήκευσης του νομίσματός σας σχετίζεται άμεσα με τον τρόπο χρήσης του. Αν είναι χρήματα που θέλω να έχω στη διάθεσή μου σε καθημερινή βάση, πηγαίνουν στον λογαριασμό όψεως. Αν θέλω να το αφήσω για μια βροχερή μέρα, μπαίνει στον λογαριασμό ταμιευτηρίου κ.ο.κ.

Με το bitcoin, ο πρωταρχικός λόγος διαφοροποίησης είναι η προστασία περιουσιακών στοιχείων. Η αποθήκευση όλου του bitcoin σας σε ένα πορτοφόλι σημαίνει ότι είστε ευάλωτοι στο να χάσετε ολόκληρη τη στοίβα σας εάν αυτό το πορτοφόλι παραβιαστεί. Για παράδειγμα, ο Rick Messitt είχε μια στοίβα 25 BTC που είχε δημιουργήσει για πάνω από 10 χρόνια, όταν παραβιάστηκε ο φορητός υπολογιστής του πατέρα του.

Όπως είπε ο ίδιος ο Ρικ σε ένα συνέντευξη, «Αν θέλετε να γίνετε η δική σας τράπεζα… μπορείτε να έχετε αυτά τα οφέλη μόνο εάν αναλάβετε και τις ευθύνες που απορρέουν από το να είστε η δική σας τράπεζα».

Επομένως, η αποθήκευση των αποθεμάτων σας σε πολλά πορτοφόλια είναι μια καλή ιδέα για αντιστάθμιση κλοπής ή απώλειας, επειδή η απώλεια ενός πορτοφολιού δεν σημαίνει ότι χάνετε ολόκληρη τη στοίβα σας. Για παράδειγμα, μπορείτε να αποθηκεύσετε το μεγαλύτερο μέρος του bitcoin σας σε ένα πορτοφόλι ψυχρής αποθήκευσης το οποίο διατηρείτε σε ασφαλή φυσική τοποθεσία. Ταυτόχρονα, μπορείτε να κρατήσετε ένα μικρό ποσό στο Lightning Network που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε σε συναλλαγές. Μπορεί επίσης να έχετε μερικά σε ένα διαδικτυακό πορτοφόλι, όπως ένα πορτοφόλι για κινητά, ώστε να μπορείτε ακόμα να κάνετε συναλλαγές στο κύριο δίκτυο Bitcoin.

Με αυτόν τον τρόπο, μπορείτε να διαφοροποιήσετε τον χώρο αποθήκευσης bitcoin σας παρόμοια με τον τρόπο που διαφοροποιείτε τον αποθηκευτικό χώρο του fiat, τόσο για ασφάλεια όσο και για ευκολία χρήσης. Αυτό που έλειπε στον χώρο του Bitcoin μέχρι τώρα είναι πιο προηγμένα χρηματοοικονομικά προϊόντα που επιτρέπουν στους ανθρώπους να επενδύουν τις αποθέσεις τους σε bitcoin με τον ίδιο τρόπο που μπορούν με το fiat.

Ωστόσο, εμφανίζονται νέες ευκαιρίες.

Εν τω μεταξύ και Bitcoin Insurance

Εν τω μεταξύ, είναι μια ασφαλιστική εταιρεία ζωής εξ ολοκλήρου σε bitcoin. Αυτό σημαίνει ότι τα ασφάλιστρά του καταβάλλονται σε bitcoin, οι αξιώσεις του καταβάλλονται σε bitcoin και οι πελάτες μπορούν ακόμη και να δανειστούν έναντι της αξίας της πολιτικής τους σε bitcoin.

Ίσως παραδόξως (ή ίσως όχι, γνωρίζοντας την αποστροφή της κοινότητας του Bitcoin για την παραδοσιακή χρηματοδότηση), είναι η πρώτη και επί του παρόντος η μοναδική ασφαλιστική εταιρεία στον κόσμο που εκφράζεται εξ ολοκλήρου σε bitcoin.

Και δεδομένου ότι τα ασφάλιστρα ζωής αποτελούν περίπου το 2-3% του εθνικού ΑΕΠ στις ανεπτυγμένες χώρες, υπάρχει ένα τεράστιο κενό στην αγορά εδώ για να εισέλθουν κεφάλαια στο Δίκτυο Bitcoin και να φέρουν το αποκεντρωμένο νόμισμα στις μάζες.

Το να βάζετε όλο το bitcoin σας σε πορτοφόλια υλικού και να τα θάβετε στην πίσω αυλή ή να τα κλειδώνετε σε χρηματοκιβώτια δεν είναι απαραίτητα μια τρομερή ιδέα, αλλά δεν είναι η καλύτερη ιδέα. Δεν θα το κάνατε αυτό με το νόμισμα που χρησιμοποιείτε καθημερινά, και αυτό είναι που ελπίζουν οι Bitcoiners ότι το bitcoin μια μέρα θα αποδειχθεί.

Για να γίνει το bitcoin πανταχού παρόν, πρέπει να υπάρχει η λειτουργικότητα της παραδοσιακής χρηματοδότησης. Προς το παρόν, το Meanwhile είναι το μόνο παιχνίδι στην πόλη.

Η χρήση μέρους της στοίβας σας για να πληρώσετε ασφάλιστρα BTC για ασφάλιση ζωής κάνει πολλά πράγματα που απλά το HODLing δεν κάνει:

• Εν τω μεταξύ πληρώνει περισσότερα BTC σε αξιώσεις από ό,τι λαμβάνει σε ασφάλιστρα, αυξάνοντας τη στοίβα σας.
• Η ασφάλιση ζωής έχει φορολογικό πλεονέκτημα και στην περίπτωση του Bitcoin, δεν υπόκειται σε υπεραξία ή φόρο εισοδήματος.
• Εν τω μεταξύ, σας επιτρέπει να δανείζεστε έναντι της αξίας του συμβολαίου σας, επιτρέποντας στα άτομα να αξιοποιήσουν τη ρευστότητα του συμβολαίου τους κατά τη διάρκεια της ζωής τους, δανειζόμενοι BTC από αυτό. Τα δάνεια συμβολαίου στην ασφάλιση ολόκληρης ζωής είναι επίσης φορολογικά πλεονεκτήματα.
• Σε αντίθεση με το χειρισμό του bitcoin σε ένα πορτοφόλι υλικού, το οποίο στερείται ρυθμιστικής εποπτείας και τεχνογνωσίας, η στήριξη σε μια ασφαλιστική εταιρεία ζωής προσφέρει ένα ασφαλέστερο και πιο αξιόπιστο μέσο για τη διασφάλιση της απρόσκοπτης μεταφοράς περιουσιακών στοιχείων στους δικαιούχους.

Το πρόβλημα με αυτό το μοντέλο είναι ακριβώς το ίδιο ζήτημα που έχουν οι άνθρωποι με τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά και τις μετοχές τους: κίνδυνος αντισυμβαλλομένου. Εν τω μεταξύ, έχει χαρακτήρα φύλαξης και εκπληρώνει τις υποχρεώσεις του να πληρώνει περισσότερο bitcoin από ό,τι λαμβάνει σε ασφάλιστρα επαναπροσδιορίζοντας και δανείζοντας το bitcoin του.

Παρόμοια με την προειδοποίηση του Rick ότι είστε η δική σας τράπεζα, εάν θέλετε τα οφέλη της παραδοσιακής χρηματοδότησης, πρέπει να αποδεχτείτε τους κινδύνους της παραδοσιακής χρηματοδότησης. Πολλοί Bitcoiners μπορεί να μην είναι πρόθυμοι να δεχτούν αυτούς τους κινδύνους, αλλά θα πρέπει να εξετάσουν πώς μπορεί να πραγματοποιηθεί η Bitcoinization εάν αυτά τα χρηματοοικονομικά προϊόντα και υπηρεσίες δεν διατίθενται ποτέ σε bitcoin.

Συμπέρασμα

Η διαφοροποίηση μπορεί να σημαίνει διαφορετικά πράγματα ανάλογα με το πλαίσιο. Σε ένα επενδυτικό πλαίσιο, σημαίνει επένδυση σε πολλές εταιρείες, βιομηχανίες κ.λπ. που δεν είναι συσχετισμένες (δεν επηρεάζουν η μία την άλλη και δεν επηρεάζονται από τα ίδια πράγματα).

Η διαφοροποίηση είναι μια καλή ιδέα για άτομα που δεν ξέρουν σε τι να επενδύσουν, συνήθως άτομα που δεν έχουν την τεχνογνωσία να αναλύουν εταιρείες. Εάν ξέρετε σε τι να επενδύσετε, είναι καλύτερο να μην κάνετε διαφοροποίηση. Διπλασιάστε αυτό που πιστεύετε ότι είναι ένα καλό στοίχημα.

Η διαφοροποίηση στο πλαίσιο του bitcoin αναφέρεται στην αύξηση του αριθμού των τρόπων αποθήκευσης ή επένδυσης του bitcoin σας. Αυτό γίνεται για να περιορίσετε την ποσότητα του bitcoin που θα μπορούσατε να χάσετε είτε λόγω κακής διαχείρισης είτε λόγω κλοπής.

Το Bitcoin θα πρέπει ιδανικά να διαφοροποιείται με παρόμοιο τρόπο με το νόμισμα fiat, τόσο για λόγους ασφάλειας όσο και για λόγους ευκολίας χρήσης. Εν τω μεταξύ, είναι η πρώτη και μοναδική εταιρεία ασφάλισης ζωής εξ ολοκλήρου σε bitcoin. Δίνει στους ανθρώπους την επιλογή να διαφοροποιήσουν τις διαθέσεις τους σε bitcoin αυξάνοντας τη στοίβα τους και αποθηκεύοντας τον πλούτο τους με φορολογικά πλεονέκτημα τρόπο που στη συνέχεια μπορούν να μεταβιβάσουν στους δικαιούχους τους.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://bitcoinnews.com/markets/diversification-sound-plan-or-illusion/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=diversification-sound-plan-or-illusion