Το Banking as a Service (BaaS) συνεχίζει να βρίσκεται στο στόχαστρο της ομοσπονδιακής κυβέρνησης.

Οι πιο πρόσφατες τράπεζες που πρέπει να χτυπηθούν εντολές συναίνεσης από το FDIC είναι η Sutton Bank και η Piermont Bank.

Η εντολή συναίνεσης της Sutton Bank με ημερομηνία 1 Φεβρουαρίου επικεντρώθηκε στη διαχείριση κινδύνου τρίτων. Οι τράπεζες πρέπει να εφαρμόσουν «ένα αναθεωρημένο πρόγραμμα AML/CFT που έχει σχεδιαστεί για τη διατήρηση της συμμόρφωσης των τραπεζών με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου». Πρέπει επίσης να καταρτίσει έναν κατάλογο όλων των σχέσεών του με τρίτους.

Η εντολή συναίνεσης της Piermont Bank χρονολογείται στις 26 Φεβρουαρίου και καθοδηγεί την τράπεζα να επανεξετάσει όλες τις συναλλαγές από τον Σεπτέμβριο του 2022 για κάθε ύποπτη δραστηριότητα που αναφέρθηκε. Υπήρξαν επίσης νέες απαιτήσεις για την εποπτεία της διαχείρισης και τη διαχείριση κινδύνου τρίτων.

Όπως σχολίασε η Διευθύνουσα Σύμβουλος της Piermont, Wendy Cai-Lee, «Κάθε τράπεζα που αγγίζει το BaaS λαμβάνει μέτρα επιβολής».

Παρά όλη αυτή την αρνητική προσοχή, η BaaS στην πραγματικότητα ανθεί με τις νέες τράπεζες να εξακολουθούν να φωνάζουν για να μπουν στο διάστημα. Ενδιαφέρουσες στιγμές.

Προτεινόμενα

> Οι τράπεζες Piermont, Sutton χτύπησαν με εντολές συναίνεσης FDIC για το BaaS

Από την Caitlin Mullen

Το FDIC διέταξε την Piermont να επανεξετάσει όλες τις συναλλαγές από τον Σεπτέμβριο του 2022 για να διασφαλίσει ότι αναφέρθηκαν όλες οι ύποπτες δραστηριότητες. Η Sutton, εν τω μεταξύ, πρέπει να συντάξει έναν κατάλογο των σχέσεών της με τρίτους.

Από το Fintech Nexus

> Εγκληματικοί εγκέφαλοι παίρνουν μια μέρα άδεια: Δεν υπάρχει απάτη Fintech σήμερα

Από το προσωπικό του Fintech Nexus

Για τον εορτασμό της Πρωταπριλιάς σας μεταφέρουμε μια απίστευτη ιστορία από τον κόσμο της απάτης στο fintech.

> Οι Κολομβιανοί fintechs πρωτοστατούν στις επενδύσεις VC

Του Ντέιβιντ Φελίμπα

Οι Κολομβιανοί fintechs ήταν πολύ ενεργοί στον χώρο VC το 2024, με μια σειρά από νεοφυείς επιχειρήσεις να έχουν συγκεντρώσει πάνω από 150 εκατομμύρια δολάρια σε χρηματοδότηση μέχρι στιγμής.

Podcast

> Chris Dean, Συνιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος της Treasury Prime στο τοπίο της τραπεζικής ως υπηρεσίας

Το Banking as a Service (BaaS) γνώρισε μια αναταραχή το πρώτο τρίμηνο του 2024. Ο Chris Dean, Διευθύνων Σύμβουλος της Treasury Prime,…

Ακου τώρα

Επίσης Δημιουργία Ειδήσεων

• Global: Το Rakuten θα μπορούσε να συνδυάσει τις λειτουργίες τράπεζας και FinTech
  Ο ιαπωνικός όμιλος ετερογενών δραστηριοτήτων Rakuten εξετάζει το ενδεχόμενο συγχώνευσης των χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων του σε μία μονάδα. Το σχέδιο, που ανακοινώθηκε τη Δευτέρα (1 Απριλίου), θα ενοποιήσει την τράπεζα, τις ασφαλιστικές, τις εταιρείες χρεογράφων και καρτών της εταιρείας και άλλες επιχειρήσεις Fintech σε έναν όμιλο. 

Για να υποστηρίξετε τα ενημερωτικά δελτία μας και να προσεγγίσετε 180,000 λάτρεις του fintech με το μήνυμά σας, επικοινωνήστε μαζί μας εδώ.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://www.fintechnexus.com/fintech-nexus-newsletter-april-1-2024-sutton-bank-and-piermont-bank-the-latest-baas-banks-to-be-hit-with-consent-orders/