Μαρτίου 26, 2024

Εικόνα: Freepik/macrovector

Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι ένα ζήτημα που μαστίζει περισσότερο από τον χρηματοπιστωτικό κλάδο. Λόγω του ότι η καθημερινότητά μας γίνεται πιο ψηφιοποιημένη, είναι πιο εύκολο από ποτέ να συμμετέχουμε σε οικονομικά μέσα.

Οι κανονισμοί AML υπάρχουν για να ρυθμίζουν και να εμποδίζουν την απάτη, τη διακίνηση, τη φοροδιαφυγή και άλλες παράνομες δραστηριότητες. Δυστυχώς, η εφαρμογή κανονισμών δεν αρκεί για να αποτρέψει το ξέπλυμα χρήματος.

Υπάρχουν πολλές προκλήσεις που θέτουν εμπόδια για τις αρχές και τα διάφορα θεσμικά όργανα στην εξεύρεση μιας λύσης για όλα και για όλα.

Τούτου λεχθέντος, οι τρέχουσες προκλήσεις δεν θα πρέπει να είναι μια οντότητα που σταματά όλες τις προσπάθειες για την ελαχιστοποίηση του ξεπλύματος χρήματος.

Όσοι παλεύουν με το σύστημα θα πρέπει να μάθουν για τις προκλήσεις και να εξετάσουν πιθανές λύσεις που θα αναφέρουμε σε αυτό το άρθρο.

1. Έλλειψη επαρκών συστημάτων και διαδικασιών

Ορισμένοι οργανισμοί είναι απλώς πολύ μικροί για να εφαρμόσουν επαρκή συστήματα και διαδικασίες για να αποτρέψουν τις απειλές νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Είναι ένα πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε κανόνες παρακολούθησης συναλλαγών και των διαδικασιών προσυμπτωματικού ελέγχου και ένα άλλο για να διαθέτει πραγματικά επαρκείς πόρους για τη δημιουργία ενός λειτουργικού συστήματος.

Τα δεδομένα πελατών, οι συναλλαγές και η συμμετοχή τρίτων δημιουργούν ένα περίπλοκο οικοσύστημα. Και δεν είναι μόνο τα εργαλεία που λείπουν. Παρά τις εξελίξεις στον αυτοματισμό, πρέπει να υπάρχουν ακόμα ικανοί αξιωματικοί και ομάδες για να ελέγχουν τα πάντα.

Πώς ξεπερνάμε αυτή την πρόκληση; Τα ιδρύματα θα μπορούσαν να αναζητήσουν τρόπους για να αφιερώσουν περισσότερους πόρους, ακόμα κι αν αυτό σημαίνει να πάρουν από άλλον τομέα.

Η υιοθέτηση προηγμένων αναλυτικών εργαλείων και η πρόσληψη εξειδικευμένου προσωπικού ή η επένδυση σε προγράμματα στελέχωσης και εκπαίδευσης AML αξίζουν επίσης.

2. Εσωτερικές Απειλές

Οι εσωτερικές απειλές είναι ένα άλλο παράδειγμα πρόκλησης που διαταράσσει τη ροή εργασίας ενός οργανισμού. Οι σημερινοί υπάλληλοι μπορεί να εκμεταλλευτούν τη θέση τους για να ωφεληθούν προσωπικά.

Αποφεύγουν τον εντοπισμό με τη χρήση σύγχρονης τεχνολογίας και τη συνεργασία με εξωτερικά εγκληματικά δίκτυα.

Η κατάχρηση προνομίων επιτρέπει στους καταχραστές εσωτερικών απειλών να χειρίζονται δεδομένα και να πραγματοποιούν εξελιγμένες επιθέσεις που είναι δύσκολο να εντοπιστούν.

Ένας μυστικός κακόβουλος ηθοποιός μπορεί να ξεφύγει και να πιαστεί. Ωστόσο, το να υπολογίζεις σε αυτό κάθε άλλο παρά έξυπνο είναι.

Η υιοθέτηση μιας προληπτικής προσέγγισης είναι μια πιο αποτελεσματική λύση. Οι οργανισμοί θα πρέπει να αξιολογούν τους εμπιστευτικούς κινδύνους και να εφαρμόζουν αναλυτικά εργαλεία για την παρακολούθηση και τον εντοπισμό ύποπτης συμπεριφοράς.

Οι σημαντικές ποινές ως κανονισμός κάνουν επίσης τη δουλειά τους. Εάν κάποιος γνωρίζει για τις πιθανές συνέπειες του ξεπλύματος χρημάτων σε ένα ίδρυμα, είναι λιγότερο πιθανό να συμμετάσχει σε τέτοιες δραστηριότητες.

3. Συνεχίζοντας με την αλλαγή των κανονισμών

Λαμβάνοντας υπόψη τον όγκο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες παγκοσμίως και σε τοπικό επίπεδο, το ρυθμιστικό τοπίο υποφέρει από συνεχή εξέλιξη. Τουλάχιστον με την έννοια ότι οι θεσμοί αγωνίζονται να συμβαδίσουν.

Ο εκσυγχρονισμός και η εφαρμογή πιο αποτελεσματικών λύσεων από μόνοι τους είναι καλό, αλλά από την άποψη μιας εταιρείας, είναι δύσκολο να παραμείνετε ενημερωμένοι. Οι αλλαγές οδηγούν σε κενά συμμόρφωσης και εξασφαλίζουν σύγχυση, κάτι που στη συνέχεια σημαίνει πρόσθετο κόστος σε ένα ήδη ακριβό εγχείρημα.

Δεδομένου ότι είναι επιτακτική ανάγκη να συμβαδίζετε με την αλλαγή των κανονισμών, ο καλύτερος τρόπος για να το κάνετε είναι να βρείτε μια λύση AML που λειτουργεί ως ενιαία πηγή συμμόρφωσης. Ανεξάρτητα από την αλλαγή, η λύση παραμένει ενημερωμένη, καθώς και οι κανονιστικές απαιτήσεις.

4. Σύγχρονα Σχέδια Ξεπλύματος Χρήματος

Οι εγκληματίες είναι συνήθως μπροστά γιατί βρίσκουν νέους τρόπους για να ξεπλύνουν χρήματα. Οι ρυθμιστικές αρχές πρέπει να αντιδράσουν και να ανιχνεύσουν αυτές τις δραστηριότητες για να τις αποτρέψουν. Και όταν το κάνουν, οι εγκληματίες έχουν πιθανώς μια άλλη νέα μέθοδο ή δύο στα μανίκια τους, έτοιμοι να προχωρήσουν και να παραμείνουν μπροστά.

Είναι δύσκολο να φανταστεί κανείς ένα σενάριο όπου οι ρυθμιστικές αρχές βρίσκονται μπροστά και προβλέπουν πώς θα είναι το επόμενο σχέδιο ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. Αντ' αυτού αφιερώνουν πόρους για την επίλυση των τρεχόντων προβλημάτων.

Βλέπω:  Αυξανόμενες απειλές: Ο παγκόσμιος αντίκτυπος της απάτης μέσω ώθησης πληρωμών

Ωστόσο, με αρκετούς πόρους, η μείωση του χάσματος δεν αποκλείεται. Τουλάχιστον, η χρήση της τελευταίας τεχνολογίας για τον εντοπισμό των πιο πρόσφατων μεθόδων ξεπλύματος χρήματος για τον έλεγχό τους βοηθά.

Η Εθνική Ένωση Crowdfunding & Fintech (NCFA Canada) είναι ένα οικοσύστημα χρηματοοικονομικής καινοτομίας που παρέχει εκπαίδευση, ευφυΐα αγοράς, διαχείριση της βιομηχανίας, δικτύωση και χρηματοδότηση ευκαιρίες και υπηρεσίες σε χιλιάδες μέλη της κοινότητας και συνεργάζεται στενά με τη βιομηχανία, την κυβέρνηση, τους εταίρους και τις θυγατρικές εταιρείες για τη δημιουργία ενός ζωντανού και καινοτόμου fintech και χρηματοδότησης βιομηχανία στον Καναδά. Αποκεντρωμένο και κατανεμημένο, το NCFA συνεργάζεται με παγκόσμιους ενδιαφερόμενους και βοηθά στην επώαση έργων και επενδύσεων σε τομείς fintech, εναλλακτικής χρηματοδότησης, crowdfunding, peer-to-peer χρηματοδότησης, πληρωμών, ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και διακριτικών, τεχνητής νοημοσύνης, blockchain, κρυπτονομισμάτων, regtech και insurtech . Συμμετοχή Η Κοινότητα Fintech & Funding του Καναδά σήμερα ΔΩΡΕΑΝ! Ή γίνετε α συνεισφέρον μέλος και λάβετε προνόμια. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφθείτε: www.ncfacanada.org

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/