Ο δανεισμός κρυπτονομισμάτων ήταν ένας ενδιαφέρον τομέας που πρέπει να παρατηρηθεί τον περασμένο χρόνο, καθώς νέα προϊόντα έχουν πολλαπλασιαστεί στην αγορά. Η αστάθεια συνεισέφερε πάντα ενεργά στα επιτόκια δανεισμού και με την πρόσφατη άνοδο της αστάθειας, τα επιτόκια δανεισμού στα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης έφτασαν έως και το 149% p/a σε ορισμένα κρυπτοστοιχεία (π.χ. ΝΕΟ), με ποσοστά ακόμη και τόσο υψηλά όσο 38% p/a με δυνατότητα κερδοφορίας σε USD. Αυτές οι εξελίξεις δημιουργούν την κατάλληλη στιγμή για εξερεύνηση δανεισμός περιθωρίου προϊόντα.
Δανεισμός περιθωρίου σε παραδοσιακές αγορές
Ο δανεισμός περιθωρίου είναι μια δημοφιλής υπηρεσία που προσφέρεται από τους παραδοσιακούς χρηματιστές για δεκαετίες. Είναι μια διαδικασία κατά την οποία οι χρηματιστές δανείζουν είτε τίτλους είτε μετρητά στους πελάτες τους για εμπορικούς σκοπούς. Επιτόκια δανεισμού που προσφέρονται από παραδοσιακούς μεσίτες (π.χ. Charles Schwarb) συνήθως ποικίλλω από 5.5% έως 11% ανάλογα με τον μεσίτη και την αξία του δανείου.
Για τους μεσίτες, ο δανεισμός είναι μια θαυμάσια κερδοφόρα επιχείρηση. Δεδομένου ότι ο Charles Schwarb πληρώνει ελάχιστα 0.18% για το προϊόν αποταμίευσης υψηλής απόδοσης, δεν είναι περίεργο ότι το 57% των εσόδων τους προέρχεται από καθαρά εισοδήματα από τόκους (δηλαδή κέρδη από τόκους δανεισμού μετά την αφαίρεση των τόκων που καταβλήθηκαν στους κατόχους λογαριασμών) σύμφωνα με το 2018 10-K SEC αρχειοθέτηση. Παρά το γεγονός ότι είναι μεσίτης και όχι τράπεζα, μόνο το 40% των εσόδων τους προέρχεται από προμήθειες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και συναλλαγών.
Δανεισμός σε αγορές κρυπτονομισμάτων
Η τεχνολογία Blockchain έχει γίνει συνώνυμη με το εκδημοκρατισμός των οικονομικών ευκαιριών; Αυτό ισχύει επίσης στον χώρο του δανεισμού περιθωρίου, καθώς ο καθένας μπορεί να δανείσει τα κρυπτογραφικά του στοιχεία και να κερδίσει τα επιτόκια που απολαμβάνουν οι μεσίτες και τα ιδρύματα εδώ και χρόνια. Πλατφόρμες όπως Celsius, Nexo και Invictus Capital έχουν επιτρέψει τα έσοδα από τόκους να μετακυλίονται απευθείας στο κοινό της λιανικής με επιτόκια που είναι, σε ορισμένες περιπτώσεις, 10 φορές τα διαθέσιμα στην παραδοσιακή αγορά.
Πηγές: Earncryptointerest.com; Loanscan.io, Fidelity.com
Η ανάπτυξη πλατφορμών δανεισμού κρυπτονομισμάτων μπορεί σε μεγάλο βαθμό να αποδοθεί στην ωρίμανση της αγοράς κρυπτονομισμάτων μετά το 2017. Τα πιο πρόσφατα αναφέρουν από το Credmark, ένα πιστωτικό γραφείο κρυπτονομισμάτων, υπογραμμίζει ότι η αγορά δανεισμού έχει επεκταθεί σε περισσότερα από 6.4 δισεκατομμύρια δολάρια σε δάνεια που προήλθαν από το τρίτο τρίμηνο του 3. Αυτό είναι υψηλότερο από μερικές εκατοντάδες εκατομμύρια μόλις λίγα χρόνια πριν. Επιπρόσθετα, η αγορά χορηγήσεων σημειώνει τριμηνιαία ανάπτυξη 497 σε νέα δάνεια που προέρχονται.
Στον τομέα των κρυπτονομισμάτων, η αγορά δανεισμού λειτουργεί κυρίως με λίγους σημαντικούς συμμετέχοντες, δηλαδή εξορύκτες, εμπόρους, άτομα υψηλής καθαρής αξίας και ιδρύματα. Ο σημαντικότερος παράγοντας της ζήτησης για δάνεια (ειδικά τα δάνεια που παρέχονται μέσω δανεισμός περιθωρίου), είναι από εμπόρους.
Τα περισσότερα από τα μεγάλα χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων διευκολύνουν κάποια μορφή συναλλαγών περιθωρίου κέρδους στις πλατφόρμες τους. Κάποιες ανταλλαγές όπως π.χ Bitfinex και Poloniex, ωστόσο, επιτρέψτε το peer to peer δανεισμό χρησιμοποιώντας μια αντίστοιχη μηχανή για να φέρει κοντά τους παρόχους ρευστότητας και τους εμπόρους. Οι όγκοι δανεισμού στο χρηματιστήριο αυξάνονται καθώς οι έμποροι αναζητούν γρήγορες, προσιτές επιλογές ρευστότητας και οι δανειστές αναζητούν ελκυστικές αποδόσεις.
Η αστάθεια της αγοράς συνεχίζει να ωθεί τη δραστηριότητα δανεισμού περιθωρίου κέρδους
Η αστάθεια των κρυπτονομισμάτων είναι ο βασικός μοχλός της αύξησης του όγκου δανεισμού περιθωρίου κέρδους, καθώς η υψηλότερη αστάθεια παρακινεί περισσότερη συναλλακτική δραστηριότητα.
Οι αυξήσεις στα επιτόκια δανεισμού συχνά συσχετίζονται με τις διακυμάνσεις των τιμών του bitcoin καθώς οι έμποροι προσπαθούν να αυξήσουν την έκθεσή τους στην αγορά. Για παράδειγμα, η άνοδος της τιμής του bitcoin κατά 30% στις 25 Οκτωβρίου 2019 προκάλεσε μια αντίστοιχη αύξηση των επιτοκίων δανεισμού σε δολάρια ΗΠΑ, με τα ετήσια επιτόκια να κλιμακώνονται έως και 20% ετησίως κατά τη διάρκεια του μήνα.
Ενώ τα επιτόκια δανεισμού σε δολάρια ΗΠΑ παρακολουθούν την αστάθεια της αγοράς κρυπτογράφησης, ο δανεισμός περιθωρίου σε δολάρια ΗΠΑ δεν εκθέτει το εμπορικό κεφάλαιο στις διακυμάνσεις των τιμών της υποκείμενης αγοράς κρυπτογράφησης. Εκτός από τους κινδύνους απόσυρσης κεφαλαίων, παρέχουν και αποδόσεις περιθωρίου δανεισμού οφέλη διαφοροποίησης.
Παρουσιάζοντας το Invictus Margin Lending Fund
Η Invictus Capital έχει μια διακεκριμένη ιστορία διαδρομής στον χώρο των κρυπτονομισμάτων με την κυκλοφορία του κεφαλαίου ευρετηρίουs CRYPTO20, Crypto10 Hedged και Υπερίων, (ένα ταμείο VC blockchain). Η Invictus έχει αναπτύξει περαιτέρω ένα καινοτόμο ταμείο δανεισμού περιθωρίου κέρδους που επιτρέπει στους επενδυτές να κερδίζουν παθητικά, υψηλής απόδοσης με βάση το δολάριο επιστρέφει. ο Invictus Margin Lending Fund (IML) oπροσφέρει στους επενδυτές μια μοναδική ευκαιρία να επωφεληθούν από μια αναδυόμενη αγορά που μέχρι σήμερα έχει εξασφαλίσει σταθερές αποδόσεις πολύ πάνω από τις παραδοσιακές αποδόσεις της χρηματαγοράς.
Με το τρέχον καλύτερο επιτόκιο βραχυπρόθεσμης αποταμίευσης στις ΗΠΑ 2% APY, το ταμείο IML παρέχει μια μοναδική ευκαιρία να κερδίσετε αποδόσεις άνω του 10%.
Μαζί με τις αποδόσεις, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει επίσης επιτακτικά διαρθρωτικά οφέλη, συμπεριλαμβανομένης της ρευστότητας 24/7 μέσω αυτοματοποιημένων συνδρομών έξυπνων συμβολαίων και εξαγορών. Οι επενδυτές είναι σε θέση να εξαργυρώσουν τα κουπόνια τους για TUSD (το νόμισμα λειτουργίας του αμοιβαίου κεφαλαίου) όπως και όταν επιθυμούν να πραγματοποιήσουν αποδόσεις.
Με τη συνεχιζόμενη ανάπτυξη της αγοράς δανεισμού και την αυξανόμενη ζήτηση από την πλευρά της αγοράς – αναμένεται ότι οι αποδόσεις των δανείων σε δολάρια ΗΠΑ, και συνεπώς οι αποδόσεις του Ταμείο IML wάρρωστος συνεχίζει να παραμένει εντυπωσιακός. https://invictuscapital.com/imlFund
Αυτή είναι μια υποβληθείσα χορηγία. Το CCN προτρέπει τους αναγνώστες να διεξάγουν τη δική τους έρευνα με τη δέουσα επιμέλεια για την εταιρεία, το προϊόν ή την υπηρεσία που αναφέρεται στο παραπάνω περιεχόμενο.
Τελευταία τροποποίηση: 23 Ιανουαρίου 2020 7:20 π.μ. UTC
