Bei der Gründung eines neuen Unternehmens kann der unternehmerische Prozess von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sein. Der gebräuchlichste Ansatz umfasst jedoch vier Stufen. Die Phasen sind die Ideenfindung, der Filterprozess, in dem Sie Ihre Ideen bewerten, die Geschäftsmodell- und Businessplanerstellung sowie die Kapitalbeschaffung und Erstfinanzierung.

Wenn es um die Finanzierung von Startups geht, bevorzugen die meisten Finanzinstitute die Finanzierung eines Unternehmens, das seit mehr als zwei Jahren besteht. Deshalb ist die Finanzierungsphase für jedes Startup entscheidend. 

Es gibt zwei Finanzierungsmöglichkeiten, aus denen Sie wählen können. Das ist Eigen- und Fremdfinanzierung. Eigenkapital bezieht sich darauf, einen Investor dazu zu bringen, Ihr Startup zu finanzieren, während er im Gegenzug einen Prozentsatz des Unternehmens besitzt. Schulden beziehen sich auf die Aufnahme von Krediten, die Sie zurückzahlen, um das Unternehmen zu finanzieren. Am besten wählen Sie als Unternehmer ein Finanzierungsmodell, das zu Ihrem Unternehmen passt. 

Dieser Artikel erläutert die verfügbaren Finanzierungsoptionen, um Ihnen bei der Auswahl des besten Finanzierungsmodells zu helfen.

1. Probieren Sie Geschäftskredite aus

Einige Finanzinstitute sind offen für die Finanzierung von Startups, solange Sie über eine gute Kredithistorie und einen guten Score verfügen. Sie müssen einen Geschäftsplan vorlegen, der Ihre Finanzzahlen und -prognosen, Ihre Wachstumsstrategie, Ihr Unternehmensleitbild sowie Ihre Produkte und Dienstleistungen festlegt. Der Arten von Kleinkrediten angeboten unterscheiden sich von einem Kreditgeber zum anderen. 

Einige der Kreditgeber, an die Sie sich für Geschäftskredite wenden können, sind Banken, Online-Kreditgeber, gemeinnützige Mikrokreditgeber und die Small Business Administration. Die Small Business Administration besteht aus einer Gruppe von Kreditgebern, die Unternehmen über eine Agentur finanzieren. Ihr Vorteil ist, dass sie verlängerte Rückzahlungsfristen bieten.

2. Erwägen Sie eine Serienfinanzierung

Wenn ein Startup Fundraising-Runden durchführt, wobei eine Runde mehr als die vorherige Runde sammelt und gleichzeitig den Geschäftswert erhöht, spricht man von Serienfinanzierung. Die Reihe ist alphabetisch: A, B, C, D und E.

• Serie A. Sobald Sie einen Geschäftsplan und klare erwartete Prognosen für Ihre Einnahmen und Leistungskennzahlen entwickelt haben, sind Sie bereit, mit Serie A zu beginnen. Ohne eine angemessene Strategie besteht für Unternehmen in dieser Phase eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass sie scheitern.
• Eine Seed-Runde wird zwischen 10 und 15 Millionen US-Dollar liegen. Sie können diese Mittel von Equity Crowdfunding, Risikokapitalgebern oder Angel-Investoren aufbringen.
• Serie B. Sobald das Unternehmen die in Serie A festgelegten Ziele erreicht hat, ist es an der Zeit, zur nächsten Serie überzugehen. In Serie B ist das Hauptziel Expansion. Die Geldgeber sind höchstwahrscheinlich dieselben Risikokapitalgeber in Serie A, die sich dafür entscheiden, ihr Geld zu reinvestieren und ihren Anteil am Unternehmen zu behalten. Neue Risikokapitalgeber können sich auch entscheiden, in das Startup zu investieren, obwohl sie nicht in die erste Serie investiert haben.
• Serie C.. In der Phase der Serie C geht es dem Unternehmen höchstwahrscheinlich sehr gut und es bereitet sich auf einen Börsengang (IPO), eine Übernahme oder Expansion vor. Die meisten Unternehmen gehen möglicherweise nicht zu Serie D oder E über, da sie keine weiteren Mittel benötigen. Die Bewertung der Serie C beträgt etwa 100 Millionen und 120 Millionen US-Dollar.
• Serie D.. Ein Unternehmen kann aus zwei Gründen zur Serie D übergehen. Wenn die Investoren eine Expansionsmöglichkeit erkennen, benötigen sie möglicherweise viel mehr Kapital als das Unternehmen hält. Der andere Grund ist, wenn das Unternehmen vor einer Abwärtsrunde steht oder seine finanziellen Ziele nicht erreicht hat.
• Serie E. Unternehmen erreichen selten die Serie E. Aber wenn, dann aus den in Serie D genannten Gründen, oder sie brauchen einen deutlichen Schub, bevor sie einen Börsengang anstreben. Einige Unternehmen erreichen diese Phase, wenn sie versuchen, ein Privatunternehmen zu bleiben oder ihre finanziellen Erwartungen nie erfüllen.

Als Startup müssen Sie die Bedingungen jeder Finanzierungsrunde sorgfältig prüfen, einschließlich der Unternehmensbewertung, der Höhe des den Investoren angebotenen Eigenkapitals und der Beteiligung der Investoren an der Geschäftstätigkeit des Unternehmens. 

4. Schauen Sie sich Crowdfunding an

Crowdfunding ist das Sammeln von Geld aus verschiedenen Quellen über Online-Plattformen im Austausch gegen Belohnungen oder Eigenkapital.

Wann Crowdfunding, müssen Sie einen Geschäftsplan, Prototypen und Marktforschung entwickeln und die Ideen dann Ihren Freunden, Ihrer Familie, einzelnen Investoren und Institutionen präsentieren. Sie können jederzeit online über Foren wie Kickstarter oder GoFundMe Crowdsourcing durchführen.

3. Suchen Sie nach Risikokapitalgebern

Risikokapitalgeber sind Finanziers in Kommanditgesellschaften, die ein Startup für eine Beteiligung an dem Unternehmen finanzieren. Eine von den Risikokapitalgebern ernannte Kommission überwacht den Deal und trifft finanzielle Entscheidungen im Namen der Partner.

Die Partner legen eine Laufzeit zwischen 7 und 10 Jahren fest, um einen signifikanten Gewinn für ihre Investition zu erzielen. Aus diesem Grund ist die Finanzierung durch Risikokapital ideal für Startups, die viel Geld benötigen, da die Renditen ebenfalls beträchtlich sein werden.

5. Gehen Sie für Angel Investments

Angel Investment ist eine Finanzierungsform, bei der vermögende Privatpersonen Kapital gegen Eigenkapital zur Verfügung stellen. Engel-Investor * innen sind vermögende Personen, die nach renditestarken Anlagemöglichkeiten suchen. Sie können dem Startup neben der Finanzierung auch Mentoring, Beratung und Branchenverbindungen anbieten.

Eine Angel-Investition hat Vorteile gegenüber anderen Finanzierungsmodellen, die ein Startup möglicherweise in Betracht ziehen möchte. Da Anleger in der Regel ihr eigenes Geld anlegen, sind sie in den meisten Fällen flexibler und weniger bürokratisch als institutionelle Anleger. Wie bereits erwähnt, können sie dem Startup wertvolle Ratschläge und Mentoring geben. Denn Business Angels verfügen oft über einschlägige Branchenerfahrung. Darüber hinaus können diese Investoren dem Startup auch bei der Vorstellung anderer potenzieller Investoren und Kunden helfen.

So wie dieses Finanzierungsmodell Vorteile hat, hat es auch seine Tücken. Investoren können hohe Erwartungen in Bezug auf die Investitionsrendite haben, was das Startup stark unter Druck setzen kann. Außerdem stellen Sie möglicherweise fest, dass einige Angel-Investoren möglicherweise am Tagesgeschäft des Startups beteiligt sein möchten. 

Fazit

Die oben genannten Finanzierungsmöglichkeiten sind nicht die einzigen, die es gibt. Bevor Sie sich also für ein Finanzierungsmodell entscheiden, stellen Sie sicher, dass es die Ziele des Unternehmens ergänzt, damit Ihr Cashflow nicht negativ beeinflusst wird. Berücksichtigen Sie das primäre Ziel des Modells und das Betriebskapital des Modells und wählen Sie aus, was für das Unternehmen am besten funktioniert.

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• Quelle: Plato Data Intelligence: PlatoData.io