Anfang dieses Monats gab die LGT Bank ihre Partnerschaft mit der SEBA Bank bekannt, um Verwahrungs- und Handelsdienste für Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) einzuführen. Dies war eine bedeutende Entwicklung für die LGT, die symptomatisch für den zunehmenden Trend traditioneller Institutionen ist, sich als Reaktion auf die Kundennachfrage Krypto zuzuwenden. 

Die LGT Bank ist Teil der LGT Group, der weltweit größten Private-Banking- und Vermögensverwaltungsgruppe in Familienbesitz, die von der Fürstenfamilie von Liechtenstein geführt wird. Die Gruppe verwaltet derzeit über CHF 280 Milliarden an Vermögen. 

„Die Nachfrage nach Kryptowährungen ist auch bei unseren Kunden in den letzten Jahren gestiegen“, sagt Roland Matt, CEO der LGT Bank, Liechtenstein. „Wir freuen uns sehr, dass wir unseren Kunden nun einen einfachen Zugang zu dieser Anlageklasse bieten können.“ 

„Bei der Entwicklung unseres neuen Angebots haben wir ein besonderes Augenmerk auf die Sicherheit gelegt und dabei auf klare, verlässliche Prozesse und Verfahren gesetzt. Sie ist zentral für den Umgang mit dieser dynamischen und relativ jungen Anlageklasse. Dank unserer Zusammenarbeit mit der SEBA Bank werden die digitalen Vermögenswerte unserer Kunden von einem professionellen und zertifizierten Anbieter mit umfassender Erfahrung in diesem Bereich verwahrt.“

Die SEBA Bank konzentriert sich ausschließlich auf digitale Vermögenswerte und unterstützt eine Reihe von Anlagedienstleistungen. Auf die Wärme- und Kältespeicherlösungen des Unternehmens konzentriert sich LGT in ihrer Partnerschaft. 

„Die SEBA Bank bietet hochmoderne Warm- und Kaltspeicherlösungen mit ISAE 3402-Zertifizierung“, sagte sie Matthias Schütz, Leiter Client and Tech Solutions bei SEBA-Bank. 

„Dies ermöglicht den höchstmöglichen Schutz für die digitalen Assets unserer Kunden. Unsere Custody-Lösung basiert auf Spitzenkomponenten von großen internationalen Anbietern, die intern gewartet und weiterentwickelt werden, um die Lösung vollständig zu kontrollieren und schnell auf sich ändernde Marktanforderungen zu reagieren.“

Die Nachfrage nach Krypto beeinflusst die institutionelle Entwicklung

Die Nachfrage nach Engagements in Krypto-Assets ist deutlich gestiegen. In 2021 rund 16 % der Amerikaner und 10 % der Europäer investierten in Krypto-Assets. Obwohl die Anlageklasse insbesondere aufgrund ihrer Volatilität etwas zögerlich ist, wird diese Nachfrage wahrscheinlich weiter steigen, wenn der Markt reift. 

Zunehmend nehmen Institutionen Krypto-Assets in ihr Angebot auf, um dieser Nachfrage gerecht zu werden. „Auch wenn die Beweggründe je nach Kunde unterschiedlich sind, zeigt dieser Schritt der LGT deutlich, dass die digitale Anlageklasse eine breite Akzeptanz erreicht hat“, sagte Schütz.

Im Februar 2022 kündigte BlackRock zusammen mit Goldman Sachs, KPMG und vielen anderen seinen Einstieg in die Kryptotechnik an. Bloomberg berichtet im Juni 2021 hatte diese institutionelle Investition zur Finanzierung der Diversifizierung in Krypto 17 Milliarden US-Dollar erreicht. 

Mit seiner Vielfalt an Lösungen hat sich SEBA mit vielen Unternehmen zusammengetan, um diese Entwicklung zu erleichtern. 

„Die SEBA Bank bietet eine Handels- und Verwahrungsinfrastruktur auf institutioneller Ebene, die einen schnellen, sicheren und bequemen Zugang zu Marktliquidität garantiert“, sagte Schütz. „Durch die Bereitstellung unserer Dienstleistungen können traditionelle Institutionen den Aufbau und die Wartung ihrer eigenen spezialisierten Infrastruktur umgehen. Stattdessen können sie sich voll und ganz auf die Ausgereiftheit und Expertise einer vollständig integrierten, von der FINMA lizenzierten Digital Assets Banking-Plattform verlassen.“

Laut Schütz wurden Privatbanken von Kunden unter Druck gesetzt, digitale Vermögenswerte in ihr Vermögensportfolio aufzunehmen und zu einem festen Bestandteil ihres Angebots zu machen. „In ähnlicher Weise“, sagte er. „Geschätzte 80 % der Zentralbanken erwägen oder entwickeln aktiv digitale Zentralbankwährungen (CBDCs).“ 

SEBA ist auch an diesem Aspekt der digitalen Aspekte beteiligt und trägt zu den Experimenten der Banque de France mit CBDCs im Juni 2021 bei und testet die Kontrolle und Vertraulichkeit von Transaktionen in der Blockchain. 

Zweidimensionaler Rollout von LGT und SEBA

Diese Partnerschaft mit der LTG Bank konzentriert sich zunächst auf die Entwicklung von Krypto-Wallets für Ethereum und Bitcoin, aber das ist nur der Anfang. 

„Der Rollout ist zweidimensional geplant: Zum einen geografisch“, erläutert Schütz. „Das bedeutet, dass andere Buchungszentren und RM-Standorte Zugriff auf das Angebot erhalten würden.“ 

In der zweiten Dimension kommen weitere Dienstleistungen und Produkte hinzu. Beginnend mit dem Hinzufügen von Wallet-Funktionen mit anderen Coins bis hin zur Integration anderer von SEBA angebotener Dienste.  

Laut Schütz, obwohl die Entwicklung von Institutionen in Richtung Krypto mit Kryptowährungen beginnt, haben sie eine Weiterentwicklung hin zu ertragssteigernden Angeboten wie Staking gesehen. SEBA bedient diese Nachfrage mit seiner SEBA Earn-Lösung, die sie in den zukünftigen Rollout mit der LGT Bank aufnehmen wollen. 

„Wir sehen auch eine starke Nachfrage, NFTs in die Produktpalette aufzunehmen, d. h. sichere Verwahrung zu bieten, Meldepflichten zu erfüllen usw.“ 

„Natürlich sind Stablecoins ein heißes Thema und bieten eine Vielzahl von Vorteilen; Allerdings muss weltweit noch regulatorische Sicherheit geschaffen werden. Die SEBA Bank ist an der Entwicklung von Stablecoin- und Tokenisierungstechnologie beteiligt und hat im Dezember 2021 einen wegweisenden Gold-Token eingeführt.“ 

„Als regulierter Stablecoin bietet der SEBA Bank Gold Token Anlegern die besten Eigenschaften einer digitalen und physischen Absicherung gegen Inflation, indem er es den Inhabern ermöglicht, ihr physisches Schweizer Gold bei Bedarf von Raffinerien einzulösen.“

Um mehr über den Anstieg der Investitionen in Gold Token und den Gold Token von SEBA zu erfahren, lesen Sie unseren Artikel; Gold-Token: das risikoarme digitale Gut?

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Isabelle ist kreative Projektmanagerin und freiberufliche Journalistin mit einem BA Honours Degree in Architektur und einem MA in Fotografie und visuellen Medien.

Mit über fünf Jahren Erfahrung in der Kunst- und Designbranche hat Isabelle an verschiedenen Projekten gearbeitet, für Immobilienentwicklungsmagazine und Design-Websites geschrieben und Projekte der Kunstindustrie geleitet. Sie hat unabhängige Dokumentarfilme über Künstler und den E-Sport-Sektor gedreht und bei der Produktion von BBC Two's mitgewirkt Biennale Venedig: Großbritanniens neue Stimmen. 

Isabelles Interesse an Fintech entspringt der Sehnsucht, die rasche Digitalisierung der Gesellschaft und das darin liegende Potenzial zu verstehen, ein Thema, das sie während ihrer akademischen Tätigkeit und ihrer journalistischen Karriere oft angesprochen hat.