DigFin Green ist unsere Serie, die führende Unternehmen von Fintech-Unternehmen porträtiert, die sich mit Lösungen für Umwelt, Soziales und Governance (ESG) befassen und Technologien einsetzen, um Finanzdienstleistungen zu nachhaltigen Ergebnissen zu führen. Kontaktieren Sie uns, wenn Sie aufgenommen werden möchten.
Stephen Jue ist Präsident von PortageBay, einer ESG-Lösung mit künstlicher Intelligenz für Finanzinstitute und Unternehmen.
Er hat einen Hintergrund in Asset Management und Technologie und war zuvor als Projektleiter für die AI-Gruppe im Bereich Active Equities bei BlackRock tätig. Er hat auch bei SPARX Asset Management gearbeitet und in die Sektoren Technologie, Medien und Telekommunikation investiert, eine Erfahrung, die er beim SPARX-Spinout Nexus Investment Advisors fortsetzte.
Er sprach kürzlich auf dem Asian Financial Forum in Hongkong als eines von mehreren Startups, die im Cyberport-Programm der Regierung tätig sind.
Welches Problem sprichst du an?
Finanzinstitute wie Vermögenseigentümer, Vermögensverwalter und Banken befinden sich in einer einzigartigen Position, um unsere Welt in eine kohlenstoffarme Wirtschaft umzuwandeln. Die zu investierenden Dollarbeträge sind enorm. Dadurch entstehen Ertragsmöglichkeiten aus ESG-Anlageprodukten, aber wie schafft man diese glaubwürdig und differenziert?
ESG-Fonds sind auf dem besten Weg, bis 325 2025 Milliarden US-Dollar zu erreichen, was etwa einem Drittel des weltweit verwalteten Vermögens der Fondsbranche entspricht. Auf dem jüngsten COP26-Umweltgipfel in Glasgow haben Finanzinstitute finanzielle Vermögenswerte in Höhe von 130 Billionen US-Dollar zugesagt, um Netto-COXNUMX-Null-Emissionen zu erreichen.
Der Trend in Richtung Netto-Null ist klar, aber für Fondsmanager ist die Entwicklung eigener Anlagekapazitäten teuer und langsam. Vermögensverwaltern mangelt es an internen ESG-Experten. Sie stehen vor Herausforderungen bei der Datenerfassung. Es gibt keine Klarheit über die Einbeziehung von ESG-Faktoren in bestehende Anlageprozesse.
Was macht PortageBay?
PortageBay löst diese Engpässe, indem es Vermögensverwaltern hilft, interne ESG-House Views zu erstellen. Wir sind ein KI-ESG-Unternehmen, das Anlegern hilft, differenzierte ESG-Portfolios bereitzustellen, die Geld verdienen.
Wir ermöglichen Anlegern, indem wir ihnen helfen, auf ESG-Daten sowie Research-Tools für die Erstellung von Portfolios zuzugreifen. Unsere KI hilft ihnen, sowohl den ESG-Faktor als auch das Anlagerisiko zu mindern und gleichzeitig sicherzustellen, dass die Finanzinstitute ihre Nachhaltigkeitsverpflichtungen erfüllen.
PortageBay verfügt über eine Pipeline von Kundenkontakten unter großen globalen Finanzinstituten. Wir suchen nach in Asien ansässigen Finanzinstituten, um Lösungen zu testen. Wir suchen nicht aktiv nach Kapital, aber wir sind an Gesprächen mit potenziellen Investoren und Partnern interessiert.
Wie sieht das in der Praxis aus?
Festverzinsliche Anlagen dürften der primäre Weg sein, um Billionen von Dollar für die Klimafinanzierung einzusetzen. Im vergangenen Jahr wurden ESG-Anleihen im Wert von 1 Billion US-Dollar emittiert. Nachhaltigkeitsgebundene Kredite und Übergangsanleihen werden enorm sein. Da KPIs [über das, was als „grüne“ Finanzierung gilt] auf Unternehmensebene und nicht auf Projektebene liegen, erfordert dies, dass Investoren über eine interne ESG-Investitionsfähigkeit verfügen. Es ist nicht etwas, das vollständig ausgelagert werden sollte.
Um diese Risiken zu managen und zu verstehen, beginnen wir mit der Datenanalyse. Wir sehen uns Tausende von Unternehmen an, um ihre ESG-Leistung im Kontext fundamentaler Anlagekennzahlen zu vergleichen. Unsere maschinellen Lernmodelle identifizieren, welche ESG-Kennzahlen für die Unternehmensbewertung und Portfoliorenditen am wichtigsten sind; diese unterscheiden sich erheblich zwischen den Sektoren.
Wir helfen Investmentfirmen, differenzierte Portfolios in großem Maßstab zu erstellen. Dazu liefern wir alle notwendigen Komponenten, einschließlich Daten, quantitative Analysen und KI-gesteuerte Portfolioanalysen.
Diese Fähigkeiten zusammen helfen Anlegern, maßgeschneiderte Produkte wie nachhaltigkeitsbezogene Kreditportfolios oder Impact-Fonds zu erstellen, oder sie verbessern einfach ihren Research-Prozess.
Was müssen wir noch wissen?
Sie müssen nicht das Gefühl haben, dass ESG bedeutet, Renditen zu opfern. Es gibt tatsächlich einen Bewertungsaufschlag für gute, gut geführte Unternehmen. Ihre Gesamtrenditen steigen [im Vergleich zu schlecht geführten Konkurrenten].
Der Übergang zu einer kohlenstoffärmeren Welt erfordert, dass Unternehmen mit einem sich ändernden rechtlichen und regulatorischen Umfeld umgehen, neue Möglichkeiten nutzen und sich vor neuen Bedrohungen für ihre Produkte und Dienstleistungen schützen. Diejenigen Unternehmen, die diese Veränderungen gut bewältigen, werden mit größerer Wahrscheinlichkeit eine Outperformance erzielen. Daher ist ESG heute ein wichtiger Bestandteil jedes Anlageprozesses.
