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Die Kryptowährungs-Handels- und Kreditplattform BlockFi wurde von der Iowa Insurance Division mit einer Geldstrafe von 943,000 US-Dollar belegt, weil sie Wertpapiere im Bundesstaat nicht registriert und Wertpapiere in Iowa angeboten und verkauft hat, ohne als Broker-Dealer oder Agent registriert zu sein, so ein Bericht vom 14. Juni Pressemitteilung.

Die Anordnung wurde nach Abschluss einer Untersuchung mehrerer Staaten erlassen, die von der US Securities and Exchange Commission (SEC) und Wertpapieraufsichtsbehörden aus 53 Jurisdiktionen durchgeführt wurde, die Teil der North American Securities Administrators Association (NASAA) waren.

Laut der Pressemitteilung wird BlockFi außerdem Vergleiche in Höhe von 50 Millionen US-Dollar an die SEC und weitere 50 Millionen US-Dollar an die 53 untersuchenden Gerichtsbarkeiten zahlen. Das Unternehmen wurde auch angewiesen, falsche Behauptungen in Bezug auf Wertpapiere einzustellen und zu unterlassen.

Der Versicherungskommissar von Iowa, Doug Ommen, sagte in der Pressemitteilung:

„Während Innovationen wie Kryptowährungen für Wachstum und Entwicklung im Finanzsystem sorgen können, ist es wichtig, dass die Regulierungsbehörden dafür sorgen, dass dies in einem angemessenen Rahmen geschieht, der die Anleger schützt und gleichzeitig eine verantwortungsvolle Kapitalbildung ermöglicht.“

Die Untersuchung ergab, dass BlockFi nicht registrierte Wertpapiere anbot und verkaufte und das Risikoniveau in seinem Kreditportfolio falsch darstellte. In verschiedenen Website-Beiträgen behauptete BlockFi, dass seine institutionellen Kredite „typischerweise“ überbesichert seien, was sich als falsch herausstellte, heißt es in der Pressemitteilung.

Der Untersuchung zufolge waren nur 24 % der institutionellen Kryptokredite von BlockFi im Jahr 2019, 16 % der Kredite im Jahr 2020 und 17 % der Kredite im ersten Halbjahr 2021 überbesichert. Daher „suggerierte BlockFis Behauptung von überbesicherten Krediten den Anlegern, dass sie sich mehr Schutz vor Zahlungsausfällen gesichert hatten, als BlockFi tatsächlich gesichert hatte“, heißt es in der Pressemitteilung.

Ommen sagte:

„Was auch immer das Wissen oder Interesse der Investoren an Kryptowährungen ist, Investoren brauchen genaue Informationen, auf denen sie ihre Entscheidungen stützen können.

„Iowans stoßen mit dem Aufkommen und der stärkeren Einführung von Kryptowährungen auf neue Innovationen im Anlagebereich, aber spekulative Investitionen wie diese sollten genauso behandelt werden – als spekulativ. Die Iowaner sollten sicherstellen, dass sie nur das investieren, was sie bereit sind zu verlieren.“

Zum 31. Dezember 2021 hielt BlockFi Vermögenswerte von Einwohnern von Iowa in Höhe von rund 14.6 Millionen US-Dollar, was einer Steigerung von rund 267,000 US-Dollar Ende 2019 entspricht, heißt es in der Pressemitteilung.

BlockFi hat zum Zeitpunkt der Veröffentlichung nicht auf Anfragen nach Kommentaren geantwortet.