• Fertigstellung und Weiterentwicklung des Proof-of-Concept:
  • Das Das Nordic Center des BIS Innovation Hub hat das Projekt Aurora, einen Machbarkeitsnachweis zur Bekämpfung der Geldwäsche, erfolgreich abgeschlossen.
  • Durch die Nutzung eines synthetischen Datensatzes, der reale inländische und internationale Zahlungsdaten darstellt, fortschrittlicher Technologien zur Verbesserung der Privatsphäre, KI und einer verbesserten Zusammenarbeit über Einheiten und Grenzen hinweg zeigte das Projekt das transformative Potenzial dieser Technologien auf Geldwäschebekämpfung (AML)-Bemühungen. Verbesserte Tools zur Datenanalyse halfen dabei, verdächtige Muster zu erkennen und überwanden damit die Grenzen aktueller Systeme, die oft in Silos arbeiten.
  • Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche stellen eine erhebliche finanzielle Belastung für die Institutionen dar Die Kosten steigen zwischen 60 und 274 um etwa 2020 Milliarden US-Dollar auf etwa 2022 Milliarden US-Dollar. Trotz dieser Bemühungen hat a Der Großteil des gewaschenen Geldes bleibt unentdecktDies deutet darauf hin, dass die vorhandenen Methoden unzureichend sind.
  • Projekt Aurora bietet einen effektiveren und möglicherweise kosteneffizienteren Ansatz und konzentriert sich auf Verhaltensbasierte Analyse, ein starker Kontrast zum vorherrschenden regelbasierten Ansatz.

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• Implikationen und zukünftige Schritte:
  • Das Projekt Aurora hat gezeigt, dass Technologie in Verbindung mit einer robusten öffentlich-privaten Zusammenarbeit ein wirksames Instrument zur Bekämpfung der Geldwäsche darstellen kann. Das Projekt legt nahe, dass der Einsatz dieser fortschrittlichen Technologien und Methoden den Kampf gegen Geldwäsche revolutionieren, die Erkennungsraten erhöhen und die finanzielle Belastung der Institutionen verringern könnte.
  • Allerdings können diese Technologien allein die Geldwäsche nicht vollständig beseitigen. Um ihr Potenzial zu optimieren, sollten sie durch a gestärkt werden unterstützender rechtlicher und regulatorischer Rahmensowie eine solide Zusammenarbeit zwischen allen Einheiten im Finanzökosystem. Die Verwirklichung eines solchen Ein kollaborativer, technologiegestützter Ansatz könnte einen großen Durchbruch bei der Eindämmung von Finanzkriminalität bedeuten.

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