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Regulierungs- und Gesetzesanalyse für Kryptowährung #10

Neuauflage von Plato
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Regulierungs- und Gesetzesanalyse für Kryptowährung #10

2. Juni 2023

Demetrios Tseas

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – GLOBAL

Transparency International veröffentlicht Bericht über die illegale Nutzung von Krypto

Am 3. Mai veröffentlichte der U4 Helpdesk von Transparency International eine berichten zur illegalen Nutzung von Kryptowährungen. Einige der wichtigsten Punkte, die im Bericht hervorgehoben werden: Kryptowährung (Cryptocurrency) ist nicht nur auf Cyberkriminalität beschränkt, sondern wird für alle Arten von Straftaten eingesetzt, bei denen es um die Übertragung von Geldwerten geht; Eine hohe Volatilität des Kryptowerts ist eine Einschränkung, die mit der langfristigen Nutzung von Kryptowährungen verbunden ist Verbrecher Aktivitäten; Internationale Entwicklungsagenturen können die kriminelle Nutzung von Kryptowährungen eindämmen, indem sie die Entwicklung regulatorischer Rahmenbedingungen koordinieren. Obwohl der Einsatz von Kryptowährungen bei kriminellen Aktivitäten zunimmt, macht sie im Vergleich zu Bargeld immer noch nur einen begrenzten Teil der kriminellen Wirtschaft aus.

Der Antikorruptions-Helpdesk von U4 ist ein kostenloser Recherchedienst ausschließlich für Mitarbeiter von U4-Partneragenturen: GIZ/BMZ (Deutschland), Global Affairs Canada, Außenministerium Finnlands, Danida (Dänemark), Sida (Schweden), DEZA (Schweiz). ), Norad (Norwegen), UK Aid/FCDO. Dieser Service ist eine Zusammenarbeit zwischen U4 und Transparency International (TI) in Berlin, Deutschland. Forscher am TI leiten den Helpdesk.

G7-Finanzminister und Zentralbankgouverneure diskutieren in Niigata, Japan, über Kryptowährungen

Am 13. Mai haben die G7-Finanzminister und Zentralbankgouverneure, traf sich in Niigata, Japan, zusammen mit den Leitern des Internationalen Währungsfonds (IWF), der Weltbankgruppe, der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung und des Financial Stability Board (FSB). Neben anderen Themen befassten sie sich mit der „Finanzdigitalisierung“ und erklärten, dass sie die politischen Überlegungen zum digitalen Geld fortsetzen werden, um die Vorteile von Innovationen im Zahlungsverkehr und der finanziellen Inklusion zu nutzen und gleichzeitig potenzielle Risiken für die Stabilität, Widerstandsfähigkeit und Integrität des Währungs- und Finanzsystems anzugehen. In diesem Zusammenhang könnten digitale Zentralbankwährungen (CBDCs) eine wesentliche Rolle spielen. Die G7 unterstützt die Bemühungen des FSB, eine konsistente, wirksame und zeitnahe Umsetzung der Empfehlungen weltweit zu fördern, um Regulierungsarbitrage zu vermeiden, sowie die Folgearbeit des FSB Dezentrale Finanzen (DeFi). G7 unterstützt auch die Bemühungen der Financial Action Task Force (FATF) zur Beschleunigung der globalen Umsetzung der FATF-Standards, einschließlich der „Reiseregel“. Anfang April hatte der IWF einen Bericht veröffentlicht, über die Entwicklung von CBDC-Kapazitäten, wobei die Strategie zur Unterstützung und Beratung von Ländern, die CBDCs erforschen, detailliert beschrieben wird und die Entscheidung getroffen wird, ein CBDC-Handbuch als Referenz für politische Entscheidungsträger und Zentralbankexperten herauszugeben.

IOSCO gibt Konsultationen heraus, um die Standards für die globale Kryptoregulierung festzulegen

In einer großen Initiative veröffentlichte die Internationale Organisation der Wertpapieraufsichtsbehörden (IOSCO) am 23. Mai eine Beratung, mit detaillierten Empfehlungen für Gerichtsbarkeiten auf der ganzen Welt zur Regulierung von Krypto. Die Empfehlungen decken sechs Schlüsselbereiche ab: Interessenkonflikte, die sich aus der vertikalen Integration von Aktivitäten und Funktionen ergeben; Marktmanipulation, Insiderhandel und Betrug; Grenzüberschreitende Risiken und regulatorische Zusammenarbeit; Verwahrung und Schutz des Kundenvermögens; Operatives und technologisches Risiko; Einzelhandelszugang, Eignung und Vertrieb. Kommentare zum Konsultationspapier sollten bis zum 31. Juli an die IOSCO gesendet werden.

Der IWF veröffentlicht eine Veröffentlichung zur Besteuerung von Stablecoins

Der Internationale Währungsfonds (IWF) veröffentlicht ein Dokument in „Fintech Notes“ zur Besteuerung von Stablecoins, erstellt von Christophe Waerzeggers, Irving Aw und Jess Cheng. Fintech Notes befasst sich insbesondere mit den Herausforderungen, mit denen Steuerrechtssysteme konfrontiert sind, um Neutralität bei der Besteuerung von Transaktionen in einer bestimmten Art von Krypto-Assets zu erreichen: Stablecoins. Neutralität ist bei der Gestaltung des Steuerrechts von entscheidender Bedeutung, um wirtschaftliche Verzerrungen durch steuerliche Erwägungen zu vermeiden.

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – NAM (Vereinigte Staaten und Kanada)

Die First Republic Bank ist das jüngste Finanzinstitut, das unter Druck gerät

Am 1. Mai hat die FDIC angekündigt Die in San Francisco ansässige First Republic Bank (FRB) wurde vom kalifornischen Ministerium für Finanzschutz und Innovation (DFPI) geschlossen, das die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) zum Konkursverwalter ernannte. Nach einem Ausschreibungsverfahren, an dem mehrere Banken beteiligt waren, hat JP Morgan Chase (JPMC) angekündigt dass es den Großteil der Vermögenswerte erworben und die Einlagen sowie bestimmte andere Verbindlichkeiten der FRB übernommen hat. Im Rahmen der Vereinbarung wird die FDIC Verlustbeteiligungsvereinbarungen für erworbene Hypothekendarlehen für Einfamilienhäuser und gewerbliche Darlehen bereitstellen. ein 50-Jahres-Finanzierungsvertrag mit festem Zinssatz in Höhe von 5 Milliarden US-Dollar, um die Lücke bei den verlorenen Einlagen zu schließen; und es wurde auf das Einzahlungslimit von 10 % für jede einzelne US-Bank verzichtet. Mit Stand vom 13. April verfügt FRB über ein Gesamtvermögen von 229 Milliarden US-Dollar und Gesamteinlagen von 103 Milliarden US-Dollar, während der Aktienkurs 97 % seines Wertes von 122 US-Dollar am 1. März auf 3 US-Dollar am 27. April verlor.

Das FBI stört neun virtuelle Währungsumtausche, die zur Erleichterung krimineller Aktivitäten genutzt werden

Am 1. Mai hat das FBI angekündigt dass das Detroit Field Office mit Unterstützung des Virtual Currency Response Team (VCRT), der Cyber ​​Police Department und den Hauptermittlungsabteilungen der Nationalpolizei der Ukraine sowie der Generalstaatsanwaltschaft der Ukraine neun virtuelle Währungsumtauschdomänen beschlagnahmt hat DIENSTLEISTUNGEN: 24xbtc.com, 100btc.pro, Pridechange.com, 101crypta.com, uxbtc.com, trust-exchange.org, bitcoin24.exchange, paybtc.pro und Owl.gold. Diese Domainnamen werden anonym und ohne KYC angeboten Kryptowährung Dienste für Website-Besucher bereitgestellt und angeblich Cyberkriminellen geholfen.

Poloniex-Börse einigt sich mit OFAC wegen Sanktionsverstößen und zahlt 7,6 Millionen US-Dollar

Am 1. Mai hat das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums angekündigt eine Einigung mit Poloniex, LLC. Poloniex erklärte sich bereit, zwischen Januar 7,6 und November 2014 etwa 2019 Millionen US-Dollar zu überweisen, um seine potenzielle zivilrechtliche Haftung für offensichtliche Verstöße gegen die Sanktionen gegen die Krim, Kuba, den Iran, den Sudan und Syrien zu begleichen. Poloniex ermöglichte Kunden in sanktionierten Gerichtsbarkeiten die Online-Beteiligung Transaktionen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten, obwohl sie aufgrund der Know-Your-Customer-Informationen und des Internetprotokolls Grund haben, ihren Standort zu kennen Adresse Daten.

NYDFS verpflichtet bitFlyer USA zur Zahlung von 1,2 Millionen US-Dollar wegen Compliance-Mängeln

Am 1. Mai gab das New York State Department of Financial Services (NYDFS) eine heraus Einverständniserklärung gegen bitFlyer USA wegen Compliance-Mängeln bei der Aufrechterhaltung eines wirksamen Cybersicherheitsprogramms und wegen mangelnder Anpassung der Richtlinien und Verfahren von bitFlyer USA an die Bedürfnisse und Risiken des Unternehmens. Das NYDFS verurteilte bitFlyer USA spätestens zehn Tage nach dem Inkrafttreten dieser Einwilligungsanordnung zur Zahlung einer Strafe in Höhe von 1,2 Millionen US-Dollar.

Die FDIC veröffentlicht einen Bericht mit detaillierten Angaben zur Aufsicht über die ehemalige Signature Bank

Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) veröffentlicht Aufsicht der FDIC über die Signature Bank. Dies interne Überprüfung bewertete die Aufsicht der Agentur über die Signature Bank von 2017 bis zu ihrem Scheitern im März 2023. Die detaillierte Analyse zeigt, dass die Hauptursache für den Scheitern der Signature Bank die Illiquidität war, die durch Ansteckungseffekte im Zuge der angekündigten Selbstliquidation der Silvergate Bank ausgelöst wurde Pleite der Silicon Valley Bank im März 2023, nachdem es in beiden Fällen zu Einlagenströmen kam. Der Bericht hebt jedoch das schlechte Management von Signature als Hauptursache für das Scheitern hervor und unterstreicht das Streben des Unternehmens nach schnellem, ungebremstem Wachstum, ohne angemessene Risikomanagementpraktiken und -kontrollen zu entwickeln. In Bezug auf die Überwachung der Signature Bank durch die FDIC kommt der Bericht zu dem Schluss, dass „die FDIC eine Reihe gezielter Überprüfungen und fortlaufender Überwachung durchgeführt, Aufsichtsschreiben und jährliche zusammenfassende Untersuchungsberichte (ROEs) herausgegeben und eine Reihe von SRs erstellt hat, um aufsichtsrechtliche Bedenken auszuräumen.“ Rückblickend hätte die FDIC ihre Aufsichtsmaßnahmen früher eskalieren können, im Einklang mit dem zukunftsorientierten Aufsichtskonzept der Division of Risk Management Supervision (RMS). Darüber hinaus hätten die Ergebnisse der Prüfungsarbeiten zeitnaher erfolgen können und die Kommunikation mit dem Vorstand und der Geschäftsführung der [Signature Bank] hätte effektiver sein können.“

SEC-Vorsitzender Gensler veröffentlicht Video zu den Wertpapiergesetzen

Gary Gensler, Vorsitzender der Securities and Exchange Commission (SEC), wurde freigelassen ein Video zu den Wertpapiergesetzen. Nach dem sogenannten „Howey-Test“ gilt eine Transaktion als Wertpapier und fällt somit unter die Anforderungen der Securities and Exchange Commission (SEC), wenn sie die folgenden vier Kriterien erfüllt: Es handelt sich um eine Geldanlage; in einem gemeinsamen enterprise; mit der Erwartung eines Gewinns; aus den Bemühungen anderer abgeleitet werden. Anfang April, während einer fast fünfstündigen Veranstaltung Kongressanhörung Vor dem Finanzdienstleistungsausschuss des Repräsentantenhauses weigerte sich Vorsitzender Gensler, dies zu sagen Äther (ETH), die zweitgrößte Kryptowährung nach Marktkapitalisierung, war ein Wertpapier, vermutlich weil alles von den spezifischen Fakten und Umständen abhängt, damit ein Investmentvertrag als Wertpapier betrachtet wird.

Florida, North Carolina und Texas verabschieden Gesetze zum Verbot von CBDCs

Der North Carolina House Bill 690 wurde ursprünglich Anfang April unter dem Titel „Keine Kryptowährungszahlungen an den Staat„Verbot von Zahlungen mit digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs) und Verbot der Federal Reserve, den Staat für ihre CBDC-Pilottests zu nutzen.“ Der Gesetzentwurf wurde in einer am eingereichten Fassung geändert, um sich auf die von der US-Notenbank ausgegebenen digitalen Währungen zu konzentrieren Mai 2  Der Gesetzentwurf wird nun dem Senat des Bundesstaates vorgelegt, was offenbar einen zunehmenden gesetzgeberischen Widerstand gegen CBDCs darstellt. Anfang März Floridas Gouverneur Ron DeSantis angekündigte Gesetzgebung die Verwendung eines bundesweit angenommenen (und kontrollierten) oder ausländischen CBDC als Zahlungsmittel zu verbieten, während das Repräsentantenhaus im Mai einen Gesetzentwurf verabschiedete Senate Bill 7054: Digitale Währung der Zentralbank. In ähnlicher Weise führt der Bundesstaat Texas ein Rechnung die Verwendung einer digitalen Zentralbankwährung (CBDC) innerhalb des Staates zu verbieten und dabei eine verstärkte staatliche Überwachung und Datenschutzbedenken geltend zu machen.

Ehemaliger OpenSea-Manager als Erster für schuldig befunden NFT Strafverfolgung wegen Insiderhandels

Nathaniel Chastain, ein ehemaliger Manager bei OpenSea, dem größten Online-Marktplatz für den Kauf und Verkauf von Non-Fungible Tokens (NFTs), wurde im Juni 2022 vom Justizministerium wegen Betrugs und Geldwäsche angeklagt. Wie in der beschrieben legale DokumenteIm Rahmen seiner Anstellung war Chastain für die Auswahl von NFTs verantwortlich, die auf der Homepage von OpenSea vorgestellt werden sollten, und nutzte sein fortgeschrittenes Wissen für seinen persönlichen finanziellen Vorteil. Chastain wurde am 3. Mai wegen Überweisungsbetrugs und Geldwäsche für schuldig befunden und verdiente angeblich über 55,000 US-Dollar, indem er Insider- und vertrauliche Informationen nutzte, um Dutzende von NFTs zu kaufen, bevor sie auf der Homepage von OpenSea vorgestellt wurden. Der Fall gilt als die erste strafrechtliche Verfolgung von NFT-Insiderhandel mit weitreichenden Auswirkungen auf die NFT-Branche. Der Fall ist USA gegen Chastain, Fallnummer 1:22-cr-00305, vor dem US-Bezirksgericht für den südlichen Bezirk von New York.

Das Weiße Haus kündigt eine nationale Strategie für kritische und aufstrebende Technologien an

Am 4. Mai veröffentlichte das Weiße Haus eine Strategiedokument Der Schwerpunkt liegt auf der Erstellung von Standards für kritische und neu entstehende Technologien (CET). Standards sind die Richtlinien, mit denen sichergestellt wird, dass die Technologie, auf die sich die Amerikaner routinemäßig verlassen, allgemein sicher und interoperabel ist. Die Vereinigten Staaten werden Bemühungen zur Entwicklung von Standards für einen Teilbereich des CET Priorität einräumen, darunter unter anderem digitale Identitätsinfrastruktur und Distributed-Ledger-Technologien. Es gibt auch spezifische Anwendungen der Weiterbildung, von denen bestimmte Abteilungen und Behörden festgestellt haben, dass sie Auswirkungen auf unsere Weltwirtschaft und die nationale Sicherheit haben werden. Die Vereinigten Staaten werden ihre Aktivitäten zur Entwicklung von Standards und die Öffentlichkeitsarbeit auf diese Anwendungen konzentrieren, darunter Cybersicherheit, Datenschutz und mehr.

SEC beschuldigt CEO und Tochtergesellschaft von Coinme des Wertpapierbetrugs

Die Securities and Exchange Commission (SEC) angekündigt hat die Anklage gegen das in Seattle ansässige Unternehmen Coinme Inc., seine Tochtergesellschaft Up, Global SEZC und den Vorstandsvorsitzenden beider Unternehmen, Neil Bergquist, wegen der Durchführung nicht registrierter Angebote und Verkäufe von Wertpapieren in Form eines Krypto-Assets namens „UpToken“ beigelegt. Zu den Vorwürfen gegen Bergquist und Up Global gehörte auch die Abgabe falscher und irreführender Angaben zur Nachfrage nach UpToken und zum im Rahmen des Angebots erzielten Betrag. Up Global erklärte sich bereit, eine Strafe in Höhe von 3,520,000 US-Dollar zu zahlen, für die Coinme gesamtschuldnerisch haftet. Coinme erklärte sich außerdem bereit, eine separate Strafe in Höhe von 250,000 US-Dollar zu zahlen, und Bergquist stimmte der Zahlung einer Strafe in Höhe von 150,000 US-Dollar zu. Die SEC-Anordnung verbietet Bergquist außerdem für einen Zeitraum von drei Jahren die Tätigkeit als leitender Angestellter oder Direktor einer Aktiengesellschaft.

Der Generalstaatsanwalt von New York kündigte ein wegweisendes Gesetz zur Verschärfung der Kryptovorschriften an

Am 5. Mai sagte die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James angekündigt wegweisende Gesetzgebung zur Verschärfung der Vorschriften für die Kryptowährungsbranche zum Schutz von Investoren, Verbrauchern und der gesamten Wirtschaft. Der Programmentwurf von Generalstaatsanwalt James, der verkündet, die strengsten und umfassendsten Vorschriften für Kryptowährungen im Land vorzuschlagen, würde die Transparenz erhöhen (unabhängige öffentliche Prüfungen erfordern), Interessenkonflikte beseitigen (d. h. Einzelpersonen dürfen nicht dieselben Unternehmen besitzen) und vernünftige Maßnahmen zum Anlegerschutz einführen, die mit den für andere Finanzdienstleistungen geltenden Vorschriften im Einklang stehen.

Bittrex meldete mit über 500 Millionen US-Dollar Schulden Insolvenz an

Vorher haben angekündigt dass Bittrex US mit Wirkung zum 30. April alle seine US-Aktivitäten einstellen wirdthBittrex, Inc. und einige seiner verbundenen Unternehmen (Desolation Holdings LLC, Bittrex Malta Holdings Ltd., Bittrex Malta Ltd.) haben am 8. Mai mit der Begründung anhaltender regulatorischer Unsicherheit erklärt eingereicht für freiwillige Anträge auf Erleichterung gemäß Kapitel 11 des US-amerikanischen Insolvenzgesetzes in Delaware mit Schulden in Höhe von mehr als 500 Millionen US-Dollar. Anfang April hat die Securities and Exchange Commission (SEC) berechnet Krypto-Asset-Handelsplattform Bittrex, Inc. und ihrem Mitbegründer und ehemaligen CEO William Shihara für den Betrieb einer nicht registrierten nationalen Wertpapierbörse, Makler- und Clearingagentur. Die SEC klagte auch die ausländische Tochtergesellschaft von Bittrex, Inc., Bittrex Global GmbH, an, weil sie sich im Zusammenhang mit dem Betrieb eines einzigen gemeinsamen Orderbuchs zusammen mit Bittrex nicht als nationale Wertpapierbörse registrieren ließ.

Marathon Bitcoin Bergmann erhielt eine neue Vorladung der SEC

Marathon Digital, ein in den USA ansässiges Bitcoin-Mining-Unternehmen, steht unter der Kontrolle der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC). In seiner vierteljährlichen berichten eingereicht am 10. Mai, insbesondere unter Anmerkung 12 mit dem Titel „Rechtsverfahren“, erklärte Marathon: „Während des am 30. September 2021 endenden Quartals erhielten das Unternehmen und einige seiner Führungskräfte eine Vorladung zur Vorlage von Dokumenten und Mitteilungen bezüglich der Rechenzentrumsanlage in Hardin, Montana, die in unserem Formular 8-K vom 13. Oktober 2020 beschrieben ist. Das Unternehmen erhielt eine weitere Vorladung Vorladung der SEC vom 10. April 2023, die sich unter anderem auf Transaktionen mit verbundenen Parteien bezieht. Wir gehen davon aus, dass die SEC möglicherweise untersucht, ob möglicherweise Verstöße gegen das Bundeswertpapiergesetz vorliegen. Wir kooperieren mit der SEC.“

Binance verlässt Kanada mit der Begründung, es gebe regulatorische Unsicherheiten

Am 13. Mai, Binance angekündigt Es verlässt Kanada und macht dabei regulatorische Unsicherheiten und neue strengere Regeln geltend, die im Februar von der Canadian Securities Administrators (CSA) eingeführt wurden und Kanadiern den Handel mit Kryptoassets, die als Wertpapiere oder Derivate gelten, verbieten und Krypto-Börsen dazu zwingen, neue Vorregistrierungsanforderungen einzureichen. Binance hat seine kanadischen Benutzer angewiesen, ihre Positionen bis zum 30. September 2023 zu schließen.

Der P2P-Marktplatz Paxful nimmt den Betrieb wieder auf, nachdem er im April eingestellt wurde

Paxful mit Sitz in den USA angekündigt dass der Paxful-Marktplatz wieder online ist. Einen Monat zuvor, im April, Paxful-Gründer und CEO Ray Youssef angekündigt  die Aussetzung des Marktplatzes, verwies auf Personalabgänge und regulatorische Herausforderungen und sagte, sie seien sich nicht sicher, ob sie zurückkehren würden.

Präsident Biden schlägt eine 30-prozentige Digital Asset Mining Excise (DAME)-Steuer vor

Präsident Biden vorgeschlage Die Digital Asset Mining Excise (DAME) sieht im diesjährigen Haushalt eine neue Steuer von 30 % auf Kryptominer vor. Mit dieser vorgeschlagenen neuen Steuer soll „die wirtschaftlichen und ökologischen Kosten der aktuellen Praktiken zum Abbau von Krypto-Assets“ angegangen werden. In der Pressemitteilung des Weißen Hauses wird der hohe Energieverbrauch von Kryptominern berücksichtigt (verbunden mit der rechenintensiven Rechenleistung von Bitcoin). Der Nachweis der Arbeits Konsens Mechanismus, der im Bergbau verwendet wird), da sie negative Auswirkungen auf die Umwelt, die Lebensqualität und die Stromnetze an den Standorten dieser Unternehmen im ganzen Land haben. Beim Vergleich des Ausmaßes des Stromverbrauchs, der mit 34 der größten Krypto-Mining-Operationen in den USA verbunden ist, wurde festgestellt, dass er dem entspricht, der für die Stromversorgung aller Heimcomputer oder Wohnbeleuchtung im Land verwendet wird.

Die SEC betrachtet den Filecoin Trust von Grayscales als Sicherheit und fordert sie auf, ihren Antrag für das Trust-Produkt zurückzuziehen

Am 17. Mai wurde Grayscale Investments zum weltweit größten Vermögensverwalter für digitale Währungen und Sponsor des Grayscale Filecoin Trust (FIL) erklärt. angekündigt  dass es ein Kommentarschreiben von den Mitarbeitern der SEC erhalten hat, in dem es seine Ansicht zum Ausdruck bringt, dass der zugrunde liegende Vermögenswert des Trusts, FIL, die Definition eines Wertpapiers gemäß den Bundeswertpapiergesetzen erfüllt und der Trust daher offenbar die Definition einer Investmentgesellschaft im Sinne der Investmentgesellschaft erfüllt Gesetz von 1940. Die SEC-Mitarbeiter forderten Grayscale auf, die Registrierungserklärung umgehend zurückzuziehen. Grayscale glaubt nicht, dass FIL ein Wertpapier im Sinne der Bundeswertpapiergesetze ist und beabsichtigt, den Mitarbeitern der SEC umgehend zu antworten. Allerdings kann Grayscale nicht vorhersagen, ob die SEC-Mitarbeiter von ihrer Erklärung überzeugt werden. Grayscale Filecoin Trust ist ausschließlich und passiv in Filecoin (FIL) investiert, ein dezentrales Speicher- und Vertriebsnetzwerk, das darauf abzielt, Kunden und Datenspeicheranbieter aus der ganzen Welt zu verbinden, um einen effizienten und robusten Marktplatz für Datenspeicheranforderungen zu schaffen. FIL wird sowohl als Tauschmittel als auch als Sicherheit im Filecoin-Netzwerk verwendet. Um Speicherkapazität bereitzustellen, müssen Bergleute FIL als Sicherheit hinterlegen. Mit steigender Nachfrage nach Speicher im Netzwerk steigt auch die Nachfrage nach FIL. Anleger können sich FIL als Taxi-Medaillon vorstellen – der Wert des Taxi-Medaillons ist proportional zum Geldbetrag, den ein Fahrer in einem Jahr verdienen kann. Da die Einnahmemöglichkeiten im Filecoin-Netzwerk wachsen, sollte auch die Nachfrage nach FIL wachsen. Weitere Details finden Sie im Whitepaper hier.

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – EMEA

Europol eliminiert den illegalen Dark-Web-Marktplatz „Monopoly Market“

Die EU-Agentur für die Zusammenarbeit auf dem Gebiet der Strafverfolgung (Europol) angekündigt dass es im Rahmen einer internationalen Operation, an der neun Länder beteiligt waren, den illegalen Dark-Web-Marktplatz „Monopoly Market“ beschlagnahmte. Diese Operation unter dem Codenamen „SpecTor“ führte zur Festnahme von 288 Verdächtigen, die am Kauf oder Verkauf von Drogen im Darknet beteiligt waren. Mehr als 50.8 Millionen Euro (53.4 Millionen US-Dollar) an Bargeld und virtuellen Währungen, 850 kg Drogen (Amphetamine, Kokain, MDMA, LSD, Ecstasy-Pillen) und 117 Schusswaffen wurden beschlagnahmt. An dieser Operation beteiligten sich Behörden aus Österreich, Frankreich, Deutschland, den Niederlanden, Polen, Brasilien, der Schweiz, dem Vereinigten Königreich und den Vereinigten Staaten.

Die britische FCA geht weiterhin hart gegen nicht registrierte Krypto-Geldautomaten vor

Am 5. Mai hat die britische Financial Conduct Authority (FCA) angekündigt dass es im Rahmen seines anhaltenden Vorgehens seine Befugnisse genutzt hat, um Standorte in Exeter, Nottingham und Sheffield zu inspizieren, die im Verdacht stehen, illegal betriebene Krypto-Geldautomaten zu beherbergen. Diese Aktion erfolgte im Anschluss an ähnliche frühere Inspektionen in East London und Leeds. Anbieter von Krypto-Asset-Börsen, zu denen auch Betreiber von Krypto-Geldautomaten gehören, im Vereinigten Königreich müssen bei der FCA registriert sein und die britischen Geldwäschevorschriften einhalten.

Strengere AML-Gesetze in Estland verringerten die Zahl der aktiven VASPs von 400 auf 100 

Am 8. Mai meldete die estnische Financial Intelligence Unit (FIU) angekündigt dass nach den erweiterten Änderungen des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im März 2022 die Gültigkeit von 389 Genehmigungen abgelaufen ist, entweder aufgrund der Entscheidung der Financial Intelligence Unit (die etwa 200 Genehmigungen wegen Nichteinhaltung widerrief) oder auf der Grundlage der Entscheidung Anfrage der Dienstleister. Die estnische FIU gab bekannt, dass es zum 1. Mai 2023 in Estland 100 aktive Genehmigungen für die Bereitstellung von gab virtuelles Asset Dienstleistungen. Bei der Prüfung von Zulassungsanträgen stellte die estnische FIU viele verdächtige Umstände fest, die jede Aufsichtsbehörde überraschen würden, wie zum Beispiel zu Vorstandsmitgliedern ernannte Kontaktpersonen, die nichts von ihrer Ernennung wussten, deren Lebensläufe gefälscht waren oder die keine ordnungsgemäße Geschäftstätigkeit hatten Ruf. Die von mehreren Unternehmen eingereichten Geschäftspläne waren identisch, hatten keinerlei Logik oder Bezug zu Estland und waren in einigen Fällen schlecht maschinell übersetzt und von unzureichender Qualität.

Israel beschlagnahmt verdächtige Kryptokonten, die mit der Hamas und dem Islamischen Staat in Verbindung stehen  

Das israelische Nationalbüro zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (NBCTG) beschlagnahmte etwa 190 verdächtige Kryptokonten, die angeblich palästinensischen Firmen gehörten, die mit der islamistischen Hamas-Gruppe und dem Islamischen Staat verbunden sind. Relevante Beschlagnahmungsanordnungen ASO 19/23 und ASO 15/93 Der Verteidigungsminister weist darauf hin, dass viele dieser Konten und Wallets bei Binance geführt wurden. Binances Antwort auf die entsprechende Frage Reuters Geschichte zu finden ist hier, in dem sie unmissverständlich sagen, dass sie bei diesen Beschlagnahmungen eng mit internationalen Anti-Terror-Behörden zusammengearbeitet haben.

BIS Innovation Hub Nordic Centre veröffentlicht Bericht über die Verwendung von CBDC bei Offline-Zahlungen

Am 11. Mai veröffentlichte die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) einen umfassenden Bericht Handbuch Im Rahmen des Projekts Polaris werden wichtige Aspekte untersucht, wie digitale Zentralbankwährungen (CBDCs) für Offline-Zahlungen funktionieren könnten, möglicherweise ohne Verbindung zum Internet. Eine vom BIS Innovation Hub Nordic Centre durchgeführte Umfrage zeigt, dass 49 % der Zentralbanken Offline-Zahlungen mit Retail-CBDC für lebenswichtig halten, während weitere 49 % es für vorteilhaft halten. Das Handbuch bietet einen umfassenden Überblick über die wichtigsten Aspekte von Offline-Zahlungen mit CBDC (Sicherheit, Datenschutz, wahrscheinliche Risiken, regulatorische Überlegungen, betriebliche Faktoren) und soll als Leitfaden für Zentralbanken dienen, die die Implementierung von Offline-Zahlungsfunktionen in Betracht ziehen.

Das EU-Parlament verabschiedet aktualisierte MiCA und Vorschriften für die Übertragung von Krypto-Assets in der EU

Am 16. Mai treffen sich der Rat der Europäischen Union und das EU-Parlament angenommen Aktualisierte Vorschriften für Krypto-Asset-Transfers in der EU. Anfang April stimmte das EU-Parlament dafür erste EU-Gesetzgebung welches die Umsetzung des sogenannten „Reiseregel“. Informationen über die Quelle des Vermögenswerts und seinen Begünstigten müssen mit der Transaktion „reisen“ und auf beiden Seiten der Übertragung gespeichert werden. Das Gesetz gilt auch für Transaktionen über 1,000 Euro aus selbst gehosteten Wallets, wenn diese mit gehosteten Wallets interagieren, die von Anbietern von Krypto-Asset-Diensten verwaltet werden. Die Regeln gelten nicht für Übertragungen von Person zu Person, die ohne einen Anbieter oder zwischen Anbietern, die im eigenen Namen handeln, durchgeführt werden. Auch der Rat der EU und das Europäische Parlament angenommen neue Vorschriften für Märkte für Krypto-Assets (MiCA), die das Angebot und den Handel von Krypto-Assets und damit verbundenen Dienstleistungen abdecken. Alle Emittenten (mit Ausnahme derjenigen, die kleine Angebote machen) und Dienstleister würden dem EU-Recht unterliegen und von einem EU-Pass profitieren. Die nationalen maßgeschneiderten Regelungen für Krypto-Assets wären nicht mehr anwendbar. Die neuen Regeln gelten auch für Emittenten von Stablecoins und Dienstleister wie Handelsplätze und Wallets, in denen Krypto-Assets aufbewahrt werden.

Der britische Finanzausschuss sagt, dass der Handel mit Kryptowährungen für Verbraucher reguliert werden sollte Spiel

Am 10. Mai veröffentlichte der Finanzausschuss des Unterhauses einen berichten mit dem Titel „Regulierung von Krypto“. Der Vorgängerausschuss veröffentlichte 2018 einen Bericht, in dem er die Kryptowährungsbranche als „Wilden Westen“ beschrieb, während der aktuelle Ausschuss der Ansicht ist, dass sich an diesem Eindruck nichts geändert hat. Hier sind einige Highlights aus dem Bericht: Nicht gesicherte Kryptoassets stellen erhebliche Risiken für Verbraucher dar (Preisvolatilität und damit verbundenes Verlustrisiko); kann sehr große Mengen an Energie verbrauchen (bezogen auf den Proof-of-Work-Konsensalgorithmus von Bitcoins, der beim Mining verwendet wird); Kryptoassets werden von Kriminellen für Betrug, Betrug und Geldwäsche eingesetzt. Der Bericht betont weiterhin, dass das Ausmaß der Vorteile, die Kryptoasset-Technologien in Zukunft für Finanzdienstleistungen bringen könnten, unklar bleibt; Unbesicherte Kryptoassets haben keinen intrinsischen Wert und ihre Preisvolatilität setzt Verbraucher dem Potenzial für erhebliche Gewinne oder Verluste aus, während sie gleichzeitig keinem nützlichen sozialen Zweck dienen. Diese Merkmale ähneln eher einem Glücksspiel als einer Finanzdienstleistung. Daher empfiehlt der Finanzausschuss der Regierung nachdrücklich, den Einzelhandelshandel und die Investitionstätigkeit in unbesicherten Kryptoassets als Glücksspiel und nicht als Finanzdienstleistung zu regulieren, im Einklang mit dem erklärten Grundsatz „Gleiches Risiko, gleiche Regulierung“. Ergebnis'. Es ist ungewiss, ob die Minister die Empfehlung des Ausschusses akzeptieren werden.

ESRB veröffentlicht Bericht über Kryptos und dezentrale Finanzierung

Am 25. Mai veröffentlichte der Europäische Ausschuss für Systemrisiken (ESRB) eine berichten Hervorhebung der systemischen Auswirkungen und politischen Optionen für Krypto-Assets und dezentrale Finanzierung. Kernpunkte: Die Auswirkungen auf das Finanzsystem waren jedoch begrenzt Das vergangene Jahr war für Kryptos und DeFi turbulent. Dennoch angesichts des exponentiellen Wachstums und der hohen Volatilität Bei Kryptowährungen müssen diese genau überwacht werden, da sie möglicherweise systemische Risiken bergen. Schließlich schlägt der Bericht eine Reihe politischer Optionen vor (z. B. die Förderung standardisierter Melde- und Offenlegungspflichten für Banken und Investmentfonds, die Kryptowährungen ausgesetzt sind). Stablecoin Emittenten; Adresse Risiken, die sich aus Krypto-Konglomeraten (Entitäten/Gruppen, die bedeutende Krypto-Aktivitäten bündeln) und der Hebelung durch den Einsatz von Krypto-Assets ergeben.

Regulatorische und gesetzgeberische Analyse – LAC

Coinbase startet eine neue Plattform für Krypto-Derivate und erhält die Bermuda-Lizenz

Coinbase gestartet Coinbase Internationale Börse, eine Krypto-Derivateplattform, die derzeit unbefristete Futures für BTC und ETH anbietet, beide in USDC abgewickelt, nur für nicht-amerikanische institutionelle Kunden in ausgewählten Gerichtsbarkeiten verfügbar. Die Ausweitung auf professionelle Anleger außerhalb der USA und fortgeschrittene Einzelhandelsnutzer in geeigneten Ländern ist im Laufe dieses Jahres geplant. Coinbase International Exchange erhielt am 19. April 2023 eine Lizenz der Klasse F von der Bermuda Monetary Authority Registrierungsnummer 202302164. Zulässige Geschäftsaktivitäten: Ausgabe, Verkauf, Einlösung von virtuellen Münzen, Token oder anderen Formen digitaler Vermögenswerte; Betrieb als Börse für digitale Vermögenswerte; Sorgerecht bereitstellen Brieftasche Dienstleistungen; als Derivat digitaler Vermögenswerte tätig. Coinbase hat sich dafür entschieden, ein börsennotiertes Unternehmen in den USA zu werden, konzentriert sich aber auch auf internationale Märkte. Der Schritt hat in der Krypto-Community gemischte Reaktionen hervorgerufen, wobei einige die US-Regulierungsbehörden für ihre vermeintliche Überregulierung der Krypto-Industrie kritisieren. Am 5. Mai, Armstrong gesichert Den Aktionären zufolge ist das Unternehmen trotz der regulatorischen Unsicherheit in den USA langfristig „zu 100 % auf den US-Markt festgelegt“ und bleibt sehr optimistisch, dass die USA dies hinbekommen.

Die Bahamas schlagen strengere Vorschriften für digitale Vermögenswerte vor

Nach dem Zusammenbruch des auf den Bahamas ansässigen FTX hat die Securities Commission of the Bahamas veröffentlicht den Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Bill 2023 zur Konsultation. Der DARE Bill 2023 erweitert die Definition und Liste der Geschäftsaktivitäten im Bereich digitaler Vermögenswerte und umfasst strenge Bestimmungen zum Verbraucher- und Anlegerschutz, zum Risikomanagement sowie zu Marktinnovationen und -entwicklungen. Der Gesetzentwurf verschärft die Finanz- und Berichtsanforderungen für Unternehmen mit digitalen Vermögenswerten sowie die Anforderungen in Bezug auf: Verwahrung und Depot-Wallet-Dienste; Betrieb einer Börse für digitale Vermögenswerte; Bereitstellung (in einer einzigartigen Art) Beratung zu und Verwaltung digitaler Vermögenswerte; Bereitstellung von Absteckdiensten; und ein umfassender Ansatz zur Regulierung von Stablecoins (Verbot von algorithmischen und Privacy Coins). Nach der Verabschiedung soll der Gesetzentwurf bis zum Ende des zweiten Quartals 2 auf den Bahamas in Kraft treten.

Brasiliens BTG Pactual ist die erste Bank, die einen eigenen 1:1-USD-gebundenen Stablecoin herausgibt 

Sitz in Sao Paulo BTG Pactual, die größte Investmentbank Lateinamerikas, Berichten zufolge angekündigt die Einführung seines ersten Stablecoins namens BTG Dol, der 1:1 an den US-Dollar gekoppelt ist. BTG Dol wird im Polygon-Netzwerk laufen und kann in der Krypto-App der Bank erworben werden Mynt, das jetzt 22 Kryptowährungen unterstützt.

Die Aufsichtsbehörden in Argentinien genehmigen den ersten Bitcoin-basierten Futures-Index

Argentiniens Nationale Wertekommission (CNV), die Wertpapieraufsichtsbehörde des Landes, genehmigt der Bitcoin-Futures-Index, der angeblich der erste regulierte Bitcoin-Futures-Index in Lateinamerika ist.

Latam Gateway, der Partner von Binance in Brasilien, sichert sich die Zahlungslizenz

Binances Partner in Brasilien, Latam Gateway, hat Berichten zufolge hat sich erfolgreich eine Lizenz für den Betrieb als Zahlungsinstitut und E-Geld-Emittent in Brasilien gesichert. Binance und Latam Gateways sind seit Juni 2022 Partner. Diese bedeutende Entwicklung ermöglicht es dem Unternehmen, seine Dienstleistungen zu erweitern und seine Position im brasilianischen Finanzökosystem zu stärken.

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – APAC

Hochrangige Regierungsbeamte in Südkorea geben bald ihre Kryptowährungsbestände bekannt

Ein neuer Gesetzentwurf in Südkorea wird es tun Berichten zufolge verlangen von Gesetzgebern und hochrangigen Regierungsbeamten, dass sie ihre Kryptowährungsbestände offenlegen. Der Gesetzentwurf soll innerhalb der nächsten zwei Monate in Kraft treten.

HKMA: Keine regulatorische Anforderung verbietet Banken die Bereitstellung von VA-bezogenen Dienstleistungen 

Die Hongkonger Währungsbehörde (HKMA) erinnert mich Banken, dass es keine rechtlichen und regulatorischen Anforderungen gibt, die es Banken in Hongkong verbieten, Bankdienstleistungen für Unternehmen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten (VA) anzubieten. Allerdings sollten Banken bei der Durchführung der Customer Due Diligence (CDD) einen „risikobasierten Ansatz“ verfolgen und unnötige Prozesse vermeiden sowie von einem „one-size-fits-all“-Ansatz bei der Ablehnung von Kontoeröffnungsanträgen absehen.

Die malaysische Wertpapieraufsichtsbehörde weist Huobi an, illegale Handelsdienstleistungen einzustellen

Die malaysische Wertpapieraufsichtsbehörde (SC) hat die Entscheidung getroffen Durchsetzungsmaßnahmen und erließ einen öffentlichen Verweis gegen Huobi Global Limited, das in Malaysia illegal eine Digital Asset Exchange (DAX) ohne Lizenz betreibt. Der SC ordnete an, dass Huobi Global Limited seinen Betrieb im Land einstellen und seine Website und mobile Anwendung auf allen digitalen Plattformen (z. B. Apple Store, Google Play usw.) deaktivieren soll. Der SC fordert malaysische Anleger, die die Dienste von Huobi nutzen, dringend auf, den Handel über seine Plattform sofort einzustellen, alle ihre Investitionen zurückzuziehen und ihre Konten zu schließen. Stattdessen wird Anlegern dringend empfohlen, bei der SC registrierte Unternehmen zu investieren und mit ihnen zu verhandeln, die somit ordnungsgemäß geprüft und reguliert werden.

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